㈠ 个人理财计划书
如何理财一直是一个大家都很关注的话题。等我一个字一个字的敲给你。以下文字绝非复制。
理财是一门严谨的学科，犹如中医一般，需要望闻问切才能提供最佳理财方案，在理财咨询中，您需要提供收入，支出，资产（车子 房子 股票 基金 保险等），负债以及理财目标等，专业的理财规划师才会给你提供合适的解决方案。
一般而言，首先，最基础的理财方式是首先要学会记账，通过记账来发现自己的收入与支出的合理及不合理的项目，进而可以开源节流。
其次是保险的保障，保险在理财中的作用的非常大的，哪怕你赚了50万，100万，如果没有保险的保障，也有可能一夜之间回到解放前。所以，拥有一定的保障是必须的，建议先从保障型保险开始，比如意外保险和健康保险。
再次，现金流的准备，根据专家的建议以及光禹理财公司的客户群来发现，一般需要储蓄3-6个月的生活总开支来应付比如突如其来的意外，疾病，或者暂时性的失业而导致没有收入来源。比如我的月消费是3000，那我应该留多少备用现金？一般来说3000X3=9000元，3000X6=18000元，则建议保留1万5左右的活期存款。
关于定存 国债和黄金。定期存款的收益真的很低，放在银行里一天就贬值一天。债券的收益率其实并不高，属于保值类的工具，有一些就好。而黄金，除非你是专业的炒家或者是有百万以上资产，否则不建议资产低的人去持有黄金来保值。
关于基金定投，是要高风险高收益还是稳健保本有收益。前一种买股票型基金，后一种买债券型或货币型基金。确定了基金种类后，选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择。基金业绩网上都有排名。稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF. 定投最好选择后端付费，同样标的的指数基金就要选择管理费、托管费低的。恕不做具体推荐，鞋好不好穿只有脚知道。
一般而言，开放式基金的投资方式有两种，单笔投资和定期定额。所谓基金“定额定投”指的是投资者在每月固定的时间（如每月10日）以固定的金额（如1000元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。 由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。
基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点，能积少成多，平摊投资成本，降低整体风险。它有自动逢低加码，逢高减码的功能，无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本， 因此定期定额投资可抹平基金净值的高峰和低谷，消除市场的波动性。只要选择的基金有整体增长，投资人就会获得一个相对平均的收益，不必再为入市的择时问题而苦恼。
关于股票。股票是可以获得高收益的，也是收益性产品中不可缺少的理财工具之一。但是，一般而言，在股市里能够赚到钱的只有四种人，1 机构投资者，2 职业操盘手，3 多年的资深股民，4 学会借助别人力量的人。此外，如果能够赚钱，仅仅是因为运气，如果前边的三种赚钱的人你做不到，不妨做第四种，学会借助别人力量的人。借助光禹理财优秀的操盘手的力量，更轻松的从股市中赚到钱
㈡ 理财规划书怎么写
综合理财吗？
你的抄资料欠缺啊。难怪你写不出来。
1、支出情况。
2、理财目标不明确。组建家庭，何时？需要多少钱？
3、风险与保险保障。
4、退休生活。资金缺口？
5、投资经验？风险偏好？股票的买入价、何种股票。
你不会写出一份好的个人理财计划书的。因为好多未知
就是这样
参考
㈢ 怎样写理财规划书
基本状况介绍
1．理财目标：给家庭成员购买适度保险、提高投资回报率、退休后能内维持现有容生活水平、其他合理建议
2．客户基本状况
姓名 年龄 关系 职业 保险状况 退休计划
刘先生 45 本人 某上市公司高层管理人员，税前月收入20,000元，年终奖金10000元，基本养老保险按当地最高缴费工资限度提缴8%，住房公积金提缴5%，医疗保险金提缴2%，失业保险提缴1%。 未投保保险 60岁退休
方女士 41 妻子 政府机关干部，税前月收入2500元，年终双薪及奖金5000元，住房公积金提缴5%，医疗保险金提缴2%。 未投保保险 55岁退休
刘复旦 18 儿子 复旦大学一年级学生 未投保保险
经与刘先生和方女士交流，得知上述年收入构成
3．风险偏好：中等。
4．避免投资工具：商品期货、股票权证以及即将退出的股指期货等衍生金融产品。
5．家人保密：无需对妻子方女士保密。
㈣ 理财规划书
你去京大财富理财平台那应该会有理财规划书
㈤ 理财计划书
针对复王先生的个人收入及其制家庭情况，拟作出以下理财计划：
1.存款35万，拿出5万来付车首付，其余分期付款。
2.拿出5-10万做高风险高回报的投资，但是最好是把钱投在高回报的基金或者理财产品上，借助优秀的管理团队来理财从而达到回报收益的目的。
3.两人分别拿出5万为自己，妻子和双亲各买一份保险。
4.年薪8万的王先生和年薪4万的妻子，可以每月拿出500-1000来进行基金的定期定投，定投期限可设定为20年，选择一只年回报率高，稳定的基金，根据复利计算，20年后将会是一笔可观的回报。
5.要留一部分（5-10万）存款作为备用资金，以防不测。
6.孩子还没有出生，暂时不需要投入。置留1-5万备用。