未来理财师

Ⅰ 金融理财师未来发展趋势好吗

现在银行迫切需要建立健全个人客户理财服务体系，其中一个重要环节就是培养一批能提供全面个人理财策划服务的高素质专家型队伍。目前，获afp和cfp的人员在各金融机构的理财部门已成为业务骨干。afp、cfp两级认证，已成为银行业、保险业、基金和证券业个人理财和个人金融业务的入行门槛。但是需要注意的是必须要首先获得afp资格，才能进一步参加cfp的资格认证，很明显，这加大了cfp的含金量。拥有资格执照的可以开设专业的理财顾问公司或理财事务所，成为专业的理财培训人员，或者是在金融机构中从事理财服务。

Ⅱ 国内独立理财师前途未来发展对资管有何影响

在中国独立理财顾问的前景

独立理财顾问：它不代表银行、保专险等金融机构，却能属够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。通常，独立理财机构会先对客户的基本情况进行了解，包括的资产状况，投资偏好和财富目标，然后，根据具体情况为客户定制财富管理策略，提供理财产品，实现客户的财富目标。他们完全从客户的自身利益出发，传递快乐理财的概念，满足人们对于理财知识的渴求，与金融机构打着理财的幌子推销自己的产品有着截然不同的效果。
目前，新股发行提速，基金销售火爆，炒金炒汇忙得热火朝天，理财市场十分热闹。然而，在这些理财产品面前，消费者却产生了许多疑惑，应该如何选择？一个现实问题出现了：哪里有专业的理财顾问能站在客户的角度指点迷津？
基于这种现状，一种“独立理财顾问”的新兴理财业务正悄然兴起。
据了解，此种业务发源于欧美等发达国家，中国香港十年前才起步，近两年才开始出现于北京、上海及沿海一些经济比较发达的城市。 据有关部门在上海、北京、广州三城市开展的理财需求调查显示，74%的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41%的被调查者表示需要个人理财服务。

Ⅲ 理财师的未来发展前景在那个方向

个人理财规划师！

Ⅳ 如何成为一个理财师

1、证书等级
理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。目前国家劳动和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，但尚未开展高级理财规划师认证工作。
2、考试时间
理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。
3、考试科目
助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识、综合评审三门。
4、理财规划师考试内容
共三门（基础知识、专业技能、综合评审）
考试时间：
理财规划师二级：2008年5月中旬、11月中旬
理财规划师三级：2008年5月中旬、11月中旬
成绩公布：
考试后两个月内
证书颁发时间：
成绩公布后两个月内
5、报考条件
国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。
报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。
① 连续从事本职业工作13年以上；
② 取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；
③ 取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；
报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。
① 连续从事本职工作满6年以上。
② 金融相关专业专科以上学历。
③ 非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。
相关专业是指：经济学、管理学、法学。
6、培训教材
国家劳动和社会保障部，国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会规定，国家理财规划师考试全国统一教材为《国家理财规划师职业资格培训教程》，该教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。
《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》适用于理财规划师（国家职业资格二级）考试，《理财规划师基础知识》和《助理理财规划师专业能力》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）考试。

Ⅳ 自由理财师未来会如何

既可服 务于机构，又可自 由执业。个人认为众财富还不错的，望采纳

Ⅵ 理财师这个职业未来发展怎么样，主要学什么啊

应该还是不错的，而且自己也可以规划自己的财产

Ⅶ ai理财师未来发展怎么样

人工智能在很大程度上可以减少人力的投入，提高工作效率，在数据量达到一定规模的时候，AI或许可以完全替代掉一部分行业中人的角色。AI理财师并非是要完全替代人力，而是人工智能与超级理财师的完美结合，AI理财师必然是一个大的发展趋势。

Ⅷ 大家觉得私人理财顾问未来的发展前景会怎么样

随着社会的发展，人们收入水平的提高 ，对于提供个性化的理财专属服务需求日版益凸现。目前，享受权私人服务的多数为中产以上的阶层，然而，据网络最新数据表明，很多普通消费者也逐渐成为了私人理财顾问的服务人群。目前私人理财顾问主要分布于金融机构，并且主要针对自身金融产品进行推广，具有一定的局限性，但是由于客户的需求越来越高，需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式。私人理财顾的“管家式”服务，将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势。同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构、跨行业多个领域全面服务。

Ⅸ 理财规划师就业前景怎么样

穷人为钱而工作，富人让钱为自己工作。中国30年经济高速发展造就了大约100万个千万级富豪。这些人群急需要专业人士帮其打理财富，以保值增值。这客观上也使得过去以销售产品为导向开始转向以客户需求为核心。

我国将进入以中产阶级为主体的中等发达经济体。什么是中产阶级？

专家认为，中产阶级大多从事脑力劳动，主要靠工资及薪金谋生，一般受过良好教育，具有专业知识和较强的职业能力及相应的家庭消费能力;有一定的闲暇时间，追求生活质量，对其工作拥有一定的管理权和支配权。

想争夺富裕人群和中产阶级的理财市场，就要与时俱进，不断学习，提升素质，用知识武装自己，成为行业里的专业人才。

金融是资本密集型和知识密集型产业，拥有庞大的资产和高素质专业化人才成为竞争的核心。其中理财师成为销售一线最重要的队伍。

今天，全球金融业正在走向混业经营。国内五大国有商业银行都有了自己的保险公司，而国内最早实现混业经营的平安集团发展更是势如破竹。互联网金融、P2P也在颠覆着金融环境，近期3家民营银行牌照发放，竞争将更加白热化。具有综合性知识的人才将更加紧缺。

在保险业，经过近20年跑马圈地式扩张，市场主体已经饱和。面对更成熟理性的客户，单凭保险很难打开客户的心门。这时候，我们不妨通过理财切入顺利打开另一扇门，因为没有人会拒绝理财，通过资产配置多样性顺利地完成销售。
希望能够帮助到您。

Ⅹ 理财规划师含金量高吗发展前景如何

【导读】随着2020年牛市热潮的助推，理财规划师又迎来了一波新的流量。理财规划师证书的市场含金量也随着上升，不过根据相关国家政策，目前市面上的理财规划师证书是由中国职业技能培训协会发证的，相比之前，如今的CHFP理财师跟注重实操培训，更加符合市场经济体制需要的、更科学的技能人才评价制度。那么理财规划师含金量高吗?发展前景如何呢?

发展前景

美国《福布斯》杂志曾列出本世纪十大最高收入职业，理财规划师名列第二。在发达国家，理财规划师的平均年薪是11万
美元，香港地区2005年理财规划师最高收入达到200多万港元 ，内地银行私人贵宾理财经理年薪可达60万~200万
，金融机构理财中心客户经理平均年收入30万元以上
，目前理财规划师已超越注册会计师、律师等成为最炙手可热的“金领职业”。做私人理财顾问的时候，它可以收取服务费，而且为客户赚取的盈利部分，它可以进行分成，而那么帮客户去投资了哪些产品，那产品方还会给到他们佣金，同时还有咨询费，收入也是非常可观的。

市场现状

理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室
或理财部，为客户提供相应的理财服务。

随着社会的发 展，人们收入水平的提高 ，对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现。
由于客户的需求越来越高，需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式。
私人理财顾问的“管家式”服务，将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势。
同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构跨行业多个领域全面服务。

鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位，国家职业鉴定中心组织有关专家根据中国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。

职业前景与就业领域

理财规划师是未来几十年乃至更长的一段时间内最为有前景和含金量的白领职业，我们假设有十分之一的人口需要专职理财师的服务，每个理财师可以服务50~100名客户，那么
专业理财规划师将有100万到200万的空缺。

通过职业资格考试合格后，理财规划师可以从事三方面的工作：

一是开设专业的第三方理财公司，

二是成为专业的理财培训人员;

三是在金融机构从事理财服务;

其中又以开设独立的第三方理财公司对人才的要求高。金融行业如银行在职人员、证券分析人员、保险代理人，企业财会人员，金融资产评估人员，以及从事或准备从事本职业的人员应及早参加培训考取国家职业理财规划师资格证书，作为求职、任职、开业、境外从业、对外劳务合作等有效的证明在全国范围内通用，且可以作为法律公证有效的文件，在全球90多个国家获得承认
。

以上就是小编今天给大家整理发送的关于“理财规划师含金量高吗?发展前景如何?”的相关内容，希望对大家有所帮助。想知道财会新手如何学习理财，关注小编持续更新。