理财行业痛点

① 银行理财经理怎么维护客户

专业是肯定的，现在市场上理财产品非常多，作为一个合格的理财经理，掌握市场上大部分的理财产品知识是很重要的，同时，人情是避免不了啦，沟通感情

② 做金融投资理财行业怎么针对意向客户促意向金

找到意向客户的痛点，将客户的疑虑打消。用真诚的服务促使他签单。

③ 银行的个人理财经理如何挖掘客户

了解本行客户情况，因人而异，量身定做理财产品，才能赢得客户的认可和信任。
建立完善的客户资料库，有利于发展工作。
最重要的还是你自己要精通各种业务，和及时掌握各种金融信息。

④ 针对P2P互联网金融行业的CRM解决方案要怎么做

百会CRM专业提供P2P互联网金融行业深度解决方案，通过客户管理、产品发行、市场推广、理财业务、借款业务及数据分析六个维度来深度解决P2P行业痛点，帮助企业获取更多新客户，保留老客户，提高客户服务价值。
实现客户资料统一管理
通过使用百会CRM系统，企业能够建立统一的客户管理平台，将客户的所有碎片信息进行整合，形成完整的客户全貌画像，对客户情况一目了然。还能够对客户进行分级分类的集中管理，并通过权限设置对不同人员开放不同的权限，以实现对所有客户资料的专业管理。当然，全面的客户信息便于企业对客户进行维护，提升客户关怀，提升客户满意度，降低客户流失率，延长客户生命周期。
实现产品发行综合管理
使用百会CRM系统，能够实现对市场、销售、研发等各职能部门的共同协作管理，加快企业整体运行。并且能够完整管理整个产品研发业务流程，还能够对产品的研发加入尽职调查、风控审核等环节，有效控制产品风险情况。并且在产品募集项目上，能够对募集情况进行实时监控，便于管理者对全局一目了然。
实现市场营销活动推广
在百会CRM系统中，可详细记录市场活动开展前后的各种情况，如活动开展前内容策划、费用审批，活动进行中的进展记录，活动结束后潜在客户的跟进情况等。并且可根据对多种市场活动追踪、客户群体和历史数据的分析结果，来有效算出市场活动投入产出比。系统里记录的客户购买行为、投资意向、消费特性等，还能够帮助公司制定具有针对性的市场营销策略，以实现“一对一”营销，提升线索转化率。
对理财业务实现完整跟踪
P2P企业通过使用百会CRM系统，能够对整个理财业务过程进行实时监控，同时对需要其他人员协同或审批的工作系统及时提醒，加快整个业务的进展。百会CRM系统还能够根据理财合同的投资金额、投资产品、收益率、分红周期等参数，来进行分红派息和积分管理，既快速又精准，给予客户更优质的理财业务服务。
对借款业务实现完整跟踪
借款业务同样是P2P行业中的一个重点业务。同理财业务一样，百会CRM能够实现对整个借款业务过程进行实时监控，及多部门共同协作管理，方便借款业务的加速完成。同时还可以在系统中进行抵押物品管理和欠款催收，保证业务的每一个环节顺利进行！
数据报表综合分析
通过使用百会CRM系统，能够对各个业务进行综合分析。比如通过对理财或借款业务过程的监控及签约合同的执行情况，能够准确分析出目前业务的进展情况。通过对每月投资、借款合同数据的汇总，以及相应的每月金额走势图等，企业可以得出资金的流向情况、市场近期的需求等信息，以此可以做出更精确决策。

⑤ 票据理财：票据贴现解决了哪些痛点

由银行方办理的贴现业务可信度是较高，票据权利及流转过程都会要求比较严格。具体贴现执行回利答率可以咨询就近农行网点工作人员。
银行承兑汇票贴现是持票人的一种融资行为，贴现申请人必须同时具备以下条件：（一）在农业银行开立基本账户或一般账户；（二）与出票人（或直接前手）之间具有真实合法的商品或服务交易关系；（三）持有尚未到期且要式完整的银行承兑汇票。

⑥ 股权投资行业在区域股权中有哪些痛点

股权投资减值准备是针对长期股权投资账面价值而言的，在期末时按账面价值与可收回金额的原则来计量，对可收回金额低于账面价值的差额计提长期股权投资减值准备。而可收回金额是依据核算日前后的相关信息确定的。

⑦ 谁介绍一下理财行业

现金类、银行理财产品、债券、P2P、股票、公募基金、信托、私募股权基金、内房产等工具进行家庭财产容的管理。
目前国内能提供的理财产品的机构主要有银行、证券公司、投资公司、经济管理公司、互联网金融理财平台等。主要产品可以分为以下几大类：
1.银行理财银行主要分成三类：保本固定收益产品、保本浮动收益产品还有非保本浮动收益产品三类。
2.证券公司理财主要有：股票、基金和期货等。
3.投资公司理财投资公司主要是信托基金、黄金投资、玉石、珠宝、钻石等。
4.互联网金融理财主要是指P2P的理财模式。

⑧ P2P互联网金融行业面临的痛点是什么，有什么解决方案

这份报告的数据对研发新产品制定营销策略都有重要的借鉴意义。

⑨ 投资理财五大痛点，究竟该如何治愈

理财，我们要做的就是找好自己的定位，对症下药。
理财最重要的一点就是千万不能鸡蛋全放一个篮子里。要学会分散投资，有句话说：基金公司宣传口号往往是专家理财，其实基金最大价值并不在此，而是分散投资。
另外也不能因为一时的涨跌而大喜大悲，做理财，有亏有盈就是很正常的事，以平常心对待就行。

⑩ 银行理财不再保本保息，我们该如何投资理财

确实，当资管新规和理财新规发布以后，未来的理财产品都不再保本，自然也包括银行理财。

至于我们应当如何理财，大家就需要根据不同的需求选择产品，比如从流动性、收益性、安全性和起投金额等众多方面进行选择。

1.流动性

比如货币基金，它就是流动性很强的一类开放式基金，投资标的主要是债券、央行回购、票据这种风险极低短期金融品种。具有高流动性、低风险、稳定收益的特点。大家可以随时申购、赎回，具备非常好的便利性，较为适合对资金流动性有需求的个人购买。

而类似国债就不同了，因为国债的投资期限是固定的，不能提前支取，因此它的流动性较差。但由于国债的发行主体是国家，所以它具有最高的信用度，被公认为是最安全的投资工具。

2. 安全性

拿结构性存款来说，因为它并不是普通存款，它的投资会被分为两部分，一部分与普通存款一样，运用在低风险、低收益的产品上，以获得稳定收益保证产品本金相对安全；另一部分就要投资到高风险、高收益的产品中，以获得产品更多的收益。简单来说就是收益并不固定，有损失的风险。

而现金管理类产品在如今市场较受大家欢迎，因为它属于银行产品，安全性能得到相应保障，这类产品受银行存款条例保护，若出现损失，同一家银行50万以内，100%赔付，因此非常适合大众投资。

当然除此之外，还有起投金额，也有选择区别，比如0.01元、1元、50元、100元、1000元、1万元、20万元、100万元的起投的不同金额需求；还有收益的不同，想必大家都知道高收益对应高风险，低风险对应低收益，像股票这类高收益的产品，风险也是有目共睹的。毕竟每个产品都有自己的不足，大家只需要按照自身的实际情况进行选择即可。