融资性订单

① 订单融资业务本质上属于

订单融资抄指企业凭信用袭良好的买方产品订单，在技术成熟、生产能力有保障并能提供有效担保的条件下，由银行提供专项贷款，供企业购买材料组织生产，企业在收到货款后立即偿还贷款的业务。
业务办理流程：
1．企业与购货方签订购销合同
，并取得购货订单；
2．企业持购销合同和购货订单向银行提出融资申请；
3．银行确认合同、订单的真实有效性，确定企业的授信额度后，企业在银行开立销售结算专用账户；
4．企业与银行签订订单融资合同及相关担保合同；
5．银行向企业发放贷款，企业须按合同规定用途支用贷款、完成订单项下交货义务；
6．购货方支付货款，银行在专用账户扣还贷款。

② 什么是融资性票据

融资性票据是指票据持有人通过非贸易的方式取得商业汇票，并以该票据向银行申请贴现套取资金，实现融资目的。融资性票据贴现后的资金往往被用于投资或偿债，因此在汇票到期后，银行承兑汇票的承兑银行或商业承兑汇票的贴现银行将会面临因出票人兑付违约而导致的信用风险。
融资性票据的严格定义应该是指该票据的产生缺乏贸易背景，使该票据缺乏自偿性。因此，融资性票据产生于出票环节，而不是转让环节;或者说产生于承兑环节，而不是贴现环节。出票人签发商业汇票即伴随商业信用的产生，若经银行承兑，则伴随银行信用的产生。票据究竟是贸易性的还是融资性的，完全取决于出票时的交易用途，贸易项下的票据，到期时能用商品回笼款来进行自偿;被用作投资或偿债的融资性票据，到期时因缺乏自偿性而给兑付带来不确定性。
一份因真实贸易而产生的票据，即使在之后某个转让环节中成为无贸易的融资性交易(如用于偿债)，银行并为持票人办理了贴现，也不会对承兑银行构成风险或扩大货币投放。因为，此票据是基于真实贸易而产生，通过商品的流通具有自偿性;再则，票据前手与持票人虽属融资性交易，但如由前手向银行贴现(更符合贴现政策，因前手与再前手具有贸易交易)后将资金划转给持票人，与持票人向银行贴现取得资金，从货币投放的角度看，两者是完全等效的。因此，笔者认为转让后的票据不应该存在融资性票据之说。当然下例情况例外，出票人与收款人为关联企业，为借贷交易而签发融资性票据，但因双方无关联交易而无法贴现，收款人遂将票据转让与其有关联交易的子公司，子公司作为持票人并提供合法但与该票据实际并无关联的发票与合同向银行办理了贴现，再将贴现款划转与前手。此类融资性票据看似转让后产生，其实仍在出票环节生成，只是借助于转让环节，实现贴现融资目的。
发生在分公司与母公司间的票据背书转让，母公司持票据向银行申请贴现时，提交的却是分公司与票据前手交易的发票和合同或母公司直接开给分公司票据前手的发票和合同。看似不匹配，但却是真实和合法的，因为分公司不具有法人资格和独立的会计核算，其对外的一切销售交易和票据受让本身就视同为母公司的行为。如果母公司申请贴现时提供的是母公司开给分公司的发票，则是不合理的，因为按照会计准则规定，母公司与分公司之间不存在真实的销售。
融资性票据一定是发生在两个关联企业之间。这是因为，融资性票据的受让本是一种借贷交易，在市场经济日趋完善的今天，很难想象两个无控股关系的企业会以票据受让的形式进行资金借贷，即使确有必要，贷款方也会以借据伴随资金划付的形式进行，以完成法律意义上的给付履行。而在关联企业之间，许多民营企业为谋求融资能力，往往利用控股子公司的关系，将子公司的产品销售给母公司，再由母公司销售给购货方，以此在母公司和子公司各自的独立报表上，造成各自都有自己的资产额和销售额的会计信息假象，以此获得银行重复授信。因此在这类关联企业之间，完全能够提供足够多的、合法的、真实的增值税发票和交易合同，但这些发票和合同与融资性票据的给付却无任何对价关系，所以通过票据贴现必须提供发票和合同等形式要件并不能有效约束融资性票据的产生。

③ 订单融资的注意事项

个别银行要求企业在银行开立除一般结算户之外的专门回款账户，并要求该企业的内购货方出具承诺容函承诺将订单回款每次只打入该账户，便于银行控制回款。该账户在业务办理后在业务结清前处于控制状态，一般只能进钱不能出钱，在业务结清前，若该账户的金额超过了企业融资的金额可以将超出部分划出，该措施部分限制了企业的营运资金周转。

④ 什么是订单融资，订单融资如何办理

订单融资指企业凭信用良好的买方产品订单，在技术成熟、生产能力有保障并能提供有内效担保的条容件下，由银行提供专项贷款，供企业购买材料组织生产，企业在收到货款后立即偿还贷款的业务。

业务办理流程
1．企业与购货方签订购销合同，并取得购货订单；
2．企业持购销合同和购货订单向银行提出融资申请；
3．银行确认合同、订单的真实有效性，确定企业的授信额度后，企业在银行开立销售结算专用账户；
4．企业与银行签订订单融资合同及相关担保合同；
5．银行向企业发放贷款，企业须按合同规定用途支用贷款、完成订单项下交货义务；
6．购货方支付货款，银行在专用账户扣还贷款。

⑤ 订单融资的业务办理流程

订单融资有几种

一、其中一个是供应链中核心企业为如经销商的，其下游分销商众多的订单融资，融资机构对下游分销商进行授信贷款，贷款用于向核心企业现金采购，同时核心企业对下游分销商给予采购折扣返点。解决核心企业名下应收账款金额占用大的压力。
2、一种商业保理订单融资(未来应收账款融资)，是指企业凭信用良好的买方产品订单，在技术成熟、生产能力有保障并能提供有效担保的条件下，由保理公司提供专项保理融资，供企业购买材料组织生产，企业在收到货款后立即偿还贷款的业务，其核心企业多为下游买方。
业务办理流程
1．企业与购货方签订购销合同取得购货订单；
2．企业持购销合同和购货订单向保理公司提出融资申请；
3．保理公司确认合同、订单的真实有效性，确定企业的授信额度后，企业开立销售结算专用监管账户；
4．企业与保理公司签订融资合同；
5．保理公司向企业发放保理融资款，企业按合同规定用途使用款项。
6．购货方支付货款，保理公司在专用账户扣还融资款。
如我保理公司之前项目：给A企业融资，B 为核心企业买方，由于B企业实力雄厚，与A企业历史往来贸易及当前贸易背景真实，A企业向我们保理公司申请订单融资款用于生产，满足上述1、2、3、4、5、6条件且B核心企业愿意确权，认同保理公司与A企业的融资债权转让，走流程，A企业每一批发货，B企业收货的款项均打入我们销售结算的专用监管账户，直到所有货款打清。

⑥ 企业订单需要融资，瑞通订单融资怎么样 补充;有了解，做过的吗

谓订单融资，是指企业凭银行认可的购销合同和买方发出的真实有效的购货订单，在技术成熟、生产能力有保障，并能提供有效担保的条件下，由银行提供专项贷款，供企业购买材料组织生产，企业在收到货款后立即偿还贷款的业务。
订单融资的优势：在订单融资方式下，企业签订订单后就可向银行申请贷款，从而只需用很少的自有资金就能实现生产和销售，大大减少资金占用。如果企业接到订单后，又遇到更好的投资机会，还可以用订单融资的方式支付备货款项，使企业从依靠自有资金积累转向信贷资金滚动，有效提高资金周转效率，获得盈利的新空间。
订单融资的办理流程：企业与购货方签订购销合同，并取得购货订单；企业持购销合同和购货订单提出融资申请；银行确认合同、订单的真实有效性，确定企业的授信额度后，企业在银行开立销售结算专用账户；企业与银行签订订单融资合同及相关担保合同；银行向企业发放贷款，企业按合同规定的用途支用贷款、完成订单项下交货义务；购货方支付货款，银行在专用账户扣还贷款。

⑦ 申请订单融资办理条件有什么

中行订单融资办理条件：
1、我行重点支持的结算客户；
2、在我行办理贸易结算业务一年以上，业务往来正常，无不良授信记录；
3、在金融机构无不良授信记录和恶意逃废债行为，在外汇管理局、海关、税务等其他机关没有重大违规记录；
4、信用评级在BBB级（含）以上；
5、主营业务突出，履约能力强，经营情况良好，具有较强的市场竞争力；
6、与买方保持长期稳定的业务往来关系，收款记录正常，无拖欠、迟付等情况。

如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。

⑧ 订单融资怎么做求答案

订单来融资指企业凭信用自良好的买方产品订单，在技术成熟、生产能力有保障并能提供有效担保的条件下，由银行提供专项贷款，供企业购买材料组织生产，企业在收到货款后立即偿还贷款的业务。
业务办理流程：
1．企业与购货方签订购销合同
，并取得购货订单；
2．企业持购销合同和购货订单向银行提出融资申请；
3．银行确认合同、订单的真实有效性，确定企业的授信额度后，企业在银行开立销售结算专用账户；
4．企业与银行签订订单融资合同及相关担保合同；
5．银行向企业发放贷款，企业须按合同规定用途支用贷款、完成订单项下交货义务；
6．购货方支付货款，银行在专用账户扣还贷款。

⑨ 什么叫融资性贸易

“融资性贸易”是指参与贸易的各方主体在商品及服务的价值交换过程中,依托货权、应收帐款等财产权益,综合运用各种贸易手段、金融工具及担保工具,实现获得短期融资或增持信用目的,从而增加贸易主体的现金流量。

“融资性贸易”，实践中又被惯常称为“贸易型融资”、“供应链金融”，常见于大宗商品贸易领域。

“融资性贸易”从2014年以来显现极大的风险，多地政府国资委部门都非常重视融资性贸易带来的风险，广东省曾明确禁止国有企业从事以融资为目的、无真实货物交易的虚开发票等虚假贸易业务。

2015年，国务院国有资产监督管理委员会委托北京市某律师事务所就融资性贸易的法律风险防控进行了专题调查研究，数家大型中央企业参与法律风险防控措施的研讨，再次表明的国资监管部门对该问题的重视。

(9)融资性订单扩展阅读：

“融资性贸易”的骗局

融资性贸易本质上是以融资为目的的虚假贸易。在逻各斯和中民飞的案件中，整个贸易链条甚至只有资金流和票据流，而没有货物流，脱实向虚，造成金融空转，严重违反中央政策。

早在2014年出台的《关于推进广东省属商贸业务风险防控及企业转型创新的指导意见》就明确规定，以借出资金赚取息差为目的的融资性贸易业务要限期清退，以融资为目的、无真实货物交易的虚开发票等虚假贸易业务要坚决禁止。

融资性贸易也引起了国资委的高度关注。2015年下半年，国资委政策法规局与北京某律师事务所共同完成了融资性贸易法律风险防控及管理课题报告，对国内融资性贸易的发展现状、产生纠纷的原因和特点以及融资性贸易的参与主体及主要形式进行了分析。

国资委对国企参与融资性贸易明令禁止。2017年两会期间，国资委主任肖亚庆指出，将严格控制盲目投资，单纯为了扩大规模，特别是融资性贸易要严格禁止。

2017年7月19日，国资委召开会议再次重申：违规融资性贸易要坚持“零容忍”，坚决严肃整治。要进一步加强监管，及时发现、处理企业新发生的融资性贸易损失事件，对有令不行、有禁不止的，严肃追责问责。

参考资料来源：网络—融资性贸易

参考资料来源：新华网—“融资性贸易”骗局重重 信用证“黑金”利益链调查