资金池额度

Ⅰ 工商银行的资金池有没有什么特别的优势啊，为什么要选择使用工商银行的资金池

工商银行的资金池功能比较强大，这也是中国工商银行一直以来坚持功能全覆专盖的成果之一，就资金池来讲主要属有几个特点优势：

1. 统一的资金集中。资金归集功能可帮助企业实现对分支机构收入款的快速、自动集中，以利于企业总部统一管理和运作资金，提升资金利用效率。

2. 规范的资金配置使用。资金下拨功能可帮助企业实现对分支机构各项费用支出的周期额度管理和自动化管理，加强财务控制并减少人力成本。

3. 周密的支付管控。联动支付功能可在企业资金高度集中的前提下，满足分支机构的支付需求，并配合“支付额度控制”产品，实现周期限额控制。

4. .灵活的资金计价。针对需要对资金流动进行成本核算的企业，资金池中的内部计价和委托贷款功能可有效的满足单一法人各分支机构之间和集团各独立法人之间的内部资金核算需要。

5. 节约的税款安排。对于使用委托贷款进行内部资金核算的企业，节税型资金池可帮助企业实现分支机构之间直接进行资金借贷清算，减少由上级机构统一清算资金产生的委托贷款金额及利息成本。

6. 最低的资金成本管理。资金池账户可进行日间透支、日终清算，集团企业各分支机构账户可日间透支，实现整个集团资金的最低成本和最有效的流动性。

Ⅱ 关于现金池（cash pool）

所谓集团现金池业务，就是指属于同一家集团企业的一个或多个成员单位的银行账户现金余额实际转移到一个真实的主账户中，主账户通常由集团总部控制，成员单位用款时需从主账户获取资金对外支付。这种形式主要用于利息需要对冲。
以公司总部的名义设立集团现金池账户，通过子公司向总部委托贷款的方式，每日定时将子公司资金上划现金池账户。日间，若子公司对外付款时账户余额不足，银行可以提供以其上存总部的资金头寸额度为限的透支支付；日终，以总部向子公司归还委托贷款的方式，系统自动将现金池账户资金划拨到成员企业账户用以补足透支金额。根据事先约定，在固定期间内结算委托贷款利息，并通过银行进行利息划拨。
企业的现金池可以按不同的标准分为：人民币现金池、外币现金池或是名义现金池（但是在我国目前名义现金池是不允许的）
建立现金池对于企业集团而言有两大优点：
优化利息
现金池变外源融资变为了内源融资，减少了利息费用的支出。在现金池中，不同账户上的正负余额可以有效的相互抵消，账户资金盈余的子账户的资金自动地转移到资金不足的其他子账户，这样一来，企业的资金得到了充分的运用，在集团内部就能够满足融资需求，而无需外部融资，既简化的手续，也大大降低的融资费用。
改善资金管理
通过现金池，母公司能够及时了解各个子账户现金流量的情况，明确内部控制责任禾加强内部控制效力，方便管理。其次现金池将集团多余的资金集中起来，这样可以进行更有效的投资活动，为企业增加收益。即使企业不进行投资活动，大额的存款也可以使企业获得较高的协定存款利率。

关于现金池的进一步操作以及涉及的政策、税收方面的问题，还有外币现金池和名义现金池的相关信息，您可以到“中国资金管理网”（http://www.treasurer.org.cn）上去看一下，里面关于现金池的文章还是蛮全面的。
参考资料：中国资金管理网 http://www.treasurer.org.cn

Ⅲ 工商银行的资金池有什么功能

工行的资金池应该是抄目前业界功能最齐全的产品了，工行资金池可以有定额归集、零余额归集、留底余额归集、手工归集等多种资金集中方式；目标余额下拨、等额下拨、额度内下拨、手工下划等多种资金下拨方式；日间透支或联动支付两种资金调剂方式；内部计价和委托贷款两种资金成本核算方式。资金池可以通过多种功能的组合搭配帮助企业实现个性化的流动性管理。

Ⅳ 浙商银行个人资金池借款额度怎么算

你好！浙江银商个人资金池借款额度怎么算，具体还得看你是什么业务的算法，想办理哪些业务。
或者是相关银行的业务，你可以咨询一下对应银行的客服工作人员。

Ⅳ 创投公司的管理资金和投资额度是一个意思吗

不是。
管理资金是公司所掌握的所有现金，现金等价物及其他可回变现资产的总和，答还可能包括一些可用于质押的固定资产及金融资产。

投资额度指公司有能力投出去多少钱，或者是对单一项目的最大投资额。这要看一个企业对风险的偏好如何。如果喜欢高风险的话，利用金融杠杆，公司的总投资额度可以超过公司管理的资金池规模；同时也可以将大部分资产投向单一项目（虽然很少有创投公司这么做，因为风险过高，但确实有不怕死的这么搞过）。保守点的企业的话会将单一项目投资规模控制在基金的10%-20%以下，这样就算是赔了还有翻本的机会。

Ⅵ 什么叫现金池

现金池也称现金总库。最早是由跨国公司的财务公司与国际银行联手开发的资金管理模式内，容以统一调拨集团的全球资金，最大限度地降低集团持有的净头寸。现金池业务主要包括的事项有成员单位账户余额上划、成员企业间透支、主动拨付与收款、成员企业之间委托借贷以及成员企业向集团总部的上存、下借分别计息等。

Ⅶ 委托贷款的现金池

就是采用委托贷款的方式将资金在集团内部进行划拨。委托贷款简内单说就是一方向容另一方贷款，委托第三方（商业银行）进行管理。商业银行不承担贷款损失风险，只负责按照委托人所指定的对象或投向、规定的用途和范围、定妥的条件（金额、期限、利率等）代为发放、监督使用并协助收回贷款。委托贷款被用作是绕开公司间借贷禁令的一种方法。
现金池的基本操作是，以公司总部的名义设立集团现金池账户，通过子公司向总部委托贷款的方式，每日定时将子公司资金上划现金池账户。日间，若子公司对外付款时账户余额不足，银行可以提供以其上存总部的资金头寸额度为限的透支支付；日终，以总部向子公司归还委托贷款的方式，系统自动将现金池账户资金划拨到成员企业账户用以补足透支金额。根据事先约定，在固定期间内结算委托贷款利息，并通过银行进行利息划拨。
委托贷款排除了企业间借贷的禁令，使得企业有效地集中化管理现金成为了可能。

Ⅷ 谁能详细的告诉我资金结算中心与现金池的不同及各自的优缺点！！！！

结算中来心主要负责结算的业务源，最主要的职能是提高收付效率。考核结算中心的指标就是差错率与效率。并不涉及投融资。

而资金池主要靠下级单位的闲置资金头寸的归集，通过规模效应来进行盈利的，考核资金池的指标则是为集团节约了多少资金成本，有明确的利润指标。必须有明确的投融资方案，钱怎么来，通过哪个银行的哪个理财产品来盈利。

结算中心较为简单。对账户与收支业务信息系统做到严谨就可以运行。
而资金池比较复杂，要计算各个参与单位的信用额度，抽取资金的方式与额度等，当然还有投资途径。