外汇执法

① 监管排查非法互联网外汇交易吗

针对频繁曝出风险和金融骗局的非法外汇交易平台，近期央行部署排查非银行支付机构参与非法互联网外汇交易的情况。

此前《财经》记者报道，根据人民银行总行通知，人民银行深圳分行相关部门要求各法人支付机构对40家涉嫌非法外汇交易平台进行风险排查。（参见《财经》报道：央行排查40家非法外汇交易平台，叫停支付机构业务合作）

近年来，监管机构也多次发文重申这一点。2008年，外汇局批复明确，未依法取得行业监管部门的批准或备案同意，任何单位和个人不得擅自经营外汇按金交易。银监会也发文规定，在相关管理办法正式发布前，银行业金融机构不得开办或变相开办外汇保证金交易业务。

随着互联网金融和移动支付的迅速发展，“炒外汇”的主要途径已经转移到互联网外汇交易平台。今年11月，互联网金融协会也对于通过网络平台开展外汇、贵金属等金融交易活动进行了风险提示。互金协会称，目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台（含跨境）在我国无合法设立依据，金融监管部门从未批准，开展上述交易业务的网络平台属于非法设立，参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护，因此参与此类平台的投资活动面临较大风险。

互金协会指出，近期根据金融监管部门和互金协会的监测，发现通过各类网络平台非法从事多种金融产品杠杆交易的活动增多，其中存在较大的金融和社会风险隐患。

但是有业内人士表示，互金协会只能是提示风险，并没有相应的执法权。

事实上，非法外汇交易平台屡禁不绝的根源在于其处在监管的盲点。上述业内人士指出，非金融机构违法提供金融类服务属于监管盲点，这与我国金融监管实行机构监管和分业监管有关。

因此业内专家建议，对于外汇保证金交易应采取“开正门堵邪门”的监管思路，一种方案是由现有持牌金融机构提供此类业务，另一种则是建立规范的准入原则，金融机构和非金融机构满足一定条件都可以参与这个市场。但是对于监管层来说，无论哪一种方案，先要明确监管主体和监管原则，例如杠杆率、资金的第三方存管和投资者适当性等方面。

② 被嘉盛外汇骗了,报案了能追回吗

③ 炒外汇被骗14万经侦大队会立案吗

会立案 现在外汇不属于正规行业 普遍国内外汇都是诈骗 除了银行！你可以报警 钱可以按比例反还！无论对方有没有指导 无所谓 你只需要把银行流水转账记录交给警方即可。14万已经属于特大 必须会立案的！

④ 中国的外汇保证金交易是犯法吗

外汇保证金交易 绝对不合法···
但是没办法 现在中国没有出台具体的法律法规 市场还版没有规范权
难免会给一些人空子

其实现在做金融这块的公司 大部分都和政府监管金融的部门有联系的

都是有关系的 只要没出什么大事 就没什么问题
不是中国法律问题 而是中国的执行者的问题

这些问题每个国家都有 只是表现的形式不一样 本质都是一样的

所以说别和什么金融公司做 除非他有做金融的许可证（这个称呼是我的说法）

还可以考虑一下 但是至少一百分之九九的 金融公司都没有

但是为什么这些公司能骗这么多人 因为抓住客户一个心理 我们想赚钱 受不了金钱利益的 诱惑

其实我有时候觉得是 一个愿打 一个愿挨
当然客户是无辜的 只是执法部门执法力度不够

⑤ 炒外汇到底有没有有内部人员

我觉得是没有的呀，如果他们因为这一点点钱就去泄露了信息，那么损失的就是他们的前途。

⑥ 外汇有fca监管就安全吗

不一定。任何投资形为都是有风险的，无论是否有监管（所谓“投资有风险，入市须谨慎”）。

• 外汇保证金经纪商为数众多，来自不同的国家和地区。从表面看这些经纪商似乎大同小异，这给初入汇市的投资者在选择时造成不少的困难。对于初入汇市的投资者，在选择经纪商时则一定要先调查经纪商被监管的情况，同时看其注册资本是多少，目前净资产是多少，通常资本金少的机构很容易破产；此外，最好是选择公司自有资金和客户资金相隔离的经纪商，防止经纪商随意挪用客户保证金；如果是同一交易平台，最好选择直接跟做市商或经纪商合作（而非其代理商），避免因代理商问题造成的损失；真正开户时最好先小金额开户，看看操作情况，并在有赢利后先提款一次，看看回款可行性和回款速度。

• 关于资金存放的安全性，主要是看经纪商的所在国是否有监管机构，经纪商是否在监管机构注册。监管机构通常制定相应的行规，在不同程度上对经纪商的行为起约束作用，同时力图保护客户的利益。投资者可以通过它们的网站查询经纪商的注册情况、客户起诉备案，或提出投诉。

• 在外汇保证金业务开始于90年代后期的欧美市场，由于它的高风险性、投机性和监管的复杂性，各国政府持不同的态度。但一些欧美国家，还有日本以及香港，已经开始接受外汇保证金并对它进行监管。对外汇保证金进行监管的国家或地区包括：美国，英国、澳洲、加拿大、日本和香港等。它们对外汇保证金的监管程度不尽相同，但共同的特点是：对外汇保证金的规范主要参照证券或期货的行规，而不单独立项；必要时，颁布专门的指南或条款进行补充，例如美国和香港就是如此。

  
  

• 现将这几个国家或地区的监管机构做一些概述。

1. 英国：FCA

   FCA 为英国的金融行为监管局，它的前身为FSA(the Financial Services Authority) 是迄今为止最为严格的监管机构。FSA制定行业标准，要求受规范的金融机构和公司遵守这些标准，如果它们有所违背，FSA有权要求违规的机构向客户做出赔偿。2013年FSA（英国金融服务管理局）已经被两个新的机构所替代，他们分别是：FCA（金融行为管理局）和PRA（审慎监管局）。FCA（金融行为监管局）将负责监管所有零售和批发金融市场的金融服务公司行为，并将在FSA积极的消费者权益保护战略基础之上，建立新的更为严格的监管方式。新制度反映FCA侧重于保护消费者权益、改善消费者体验和对金融市场的行为管理，强调早期和积极的干预，以及严格的执法和更有效的补救方案。

   
   

2. 香港证监会：SFC

   香港的监管机构 SFC(the Securities and Futures Commission) 在性质上类似于FSA，但其职责说明相对具体，外汇保证金业务明确地被列入规范的范畴，受制于1994年9月SFC订立的LFETO条款 (Leveraged Foreign Exchange Trading Ordinance under Securities and Futures Ordinance) 这个条款对外汇经纪商的资本金等方面都作了规定。

   
   

3. 澳洲：ASIC

   澳洲的监管机构 ASIC (Australian Securities & Investment Commission) 除了监督金融机构和公司外，还负责办理与公司的开张、运营以及停业的相关手续。保护投资者的措施主要有两方面：所有经营金融产品的机构首先需要申请执照(AFS)，2004年3 月，ASIC还颁布了更为严格的标准以保护个人投资者。该标准包括：金融机构需要获取必要的执照，必须毫无保留地告诉客户所有的服务内容、经营方式、如何对待投诉等；另外，从事外汇教学包括网络培训的机构，都必须接受认证或持有牌照。但 ASIC 没有专门条款针对外汇保证金业务。

   
   

4. 加拿大各省的证监会

   加拿大的情况稍有不同，没有一个统一的监管机构，而是由几个主要省份的证监会 (the Securities Commission) 分别管理。这些证监会对外汇保证金没有具体的规范条例，只是要求那些进行外汇培训或经营外汇业务的机构和公司在当地注册。另外，它们对外汇保证金总体持比较谨慎的态度。

   
   

5. 日本：金融厅

   日本金融厅2005年7月1日正式颁布《外汇买卖法》，要求经营外汇的机构进行注册，并对公司的资本金以及公司的经营人员的经验作了规定。所有经营外汇的公司在2005年12月份之前必须完成注册，经审核后获得执照方能经营。日本在规范外汇保证金业务方面参照什么样的标准，是否有更具体的针对外汇保证金的条款出台，这些尚不明朗。

   
   

6. 美国：CFTC和NFA

   美国的监管机构有两个，美国期货交易委员会 (Commodity Futures Trading Commission C CFTC ) 和美国全国期货协会 ( National Futures Association C NFA)。

   CFTC 是独立的联邦机构，由国会根据修正的《期货交易法》 创立于1975年。这个机构的主要职能是监督期货和期权市场的经营，保护客户利益。 CFTC 在总体上负责规范市场，同时下放部分职责给 NFA 以及交易所。

   
   

   NFA 是期货行业的自律机构，主要的经营资金来源于会员的会费。主要的职责在于： 对相关机构进行审核，确保它们符合基本的财务标准；贯彻职业道德标准和客户利益保护条款，调解客户和公司之间的争议；对从事期货行业的人员进行审核并注册；对从事期货行业的人员进行培训和考核 ( 例如 Series 3 资格考试 )。

   外汇保证金行业归属于CFTC和 NFA，在监管方面均依照期货行业的监管条款。CFTC的角色更多的是仲裁和为客户向相关机构索赔，而 NFA以调解为主。另外，在 NFA 网站上，可以查阅每个机构的注册情况和客户投诉记录。