Ⅰ 外汇市场自律机制宣传标语
在学习、工作、生活中，许多人都接触过一些比较经典的标语吧，标语的作用是便于“造势”，形成一种氛围，也容易起到“安民告示”的作用。那么什么样的标语才是好的标语呢？下面是我为大家收集的外汇市场自律机制宣传标语，仅供参考，希望能够帮助到大家。
一、立业律为本，顺势制乃先。
二、践行外汇自律，助力合规发展。
三、律先行，汇精彩，赢未来。
四、自律促发展，审慎筑未来。
五、自发于心，律规于行。
六、展业自律常牢记，审慎经营强根基。
七、汇达四海，律行天下。
八、明律于心，规行致远。
九、成于自律，赢自守矩。
十、自律共赢，行稳致远。
十一、自律始于心，市场践于行。
十二、自律信为本，展业行为先。
十三、交易是一种修行，自律是一种习惯。
十四、自律装在心中，交易乐在其中。
十五、协力促发展，律己通天下。
十六、自律在心，一路畅行。
十七、自律机制助发展，同业守望共前行。
十八、展业同行，自律共赢。
十九、他律自律互律，健康公平有序。
二十、自始至终，律己利商。
一、易程招聘，千里成行。
二、走一程又一程，程程都易程。
三、最简易的人生旅程人才挑不完，易程伟才。
四、人力资源，网罗天下。
五、找工作，找人才，快来易程招聘。
六、易程，成就美好前程。
七、不再犹豫，易程帮你忙。
八、易求自我，前程光明易帆风顺，平步青云。
九、多快好省找工作易程招聘，送您一程。
十、易程伟才，独步精彩。
十一、易得前程，把握成功。
十二、怀才不遇无前程，招贤纳才一张网。
十三、古有伯乐，今有易程。
十四、你是金子，擦亮你，让你早点儿发光。
十五、易程，开往职场的下一站。
十六、诚聘英才，服务你我。
十七、网聚人才，精彩前程。
十八、有易程，不用再东张西望徘徊于街头。
十九、易程招聘，预祝成功。
二十、开心职场，快乐共享。
二十一、易程，成就信自己。
二十二、好工作还是在易程的好。
二十三、易程伟才，你工作与事业上的伯乐。
二十四、惊天伟才，前程似锦。
二十五、上易程，好前程，容易成。
二十六、开启未来明天，成就无限前程。
二十七、帮您找到千里马易程伟才网罗天下英才，为您输送将帅。
二十八、易路前程，栋梁伟才。
二十九、无忧工作，就选易程。
三十、招聘上易程，这里真的行。
三十一、轻松实现价值，快乐前程似锦。
三十二、易程：穿越梦想，一起启程。
三十三、易程，只为更好地成全你的事业。
三十四、易程一城，轻松获取。
三十五、易程招聘，理想的开始。
三十六、易程伟，才给你好工作、好人才。
三十七、易程伟才这里是你倚剑策马，折戟黄沙的战场。
三十八、不一样的招聘，大不同的享受。
三十九、找工作上易程，包你工作上一程。
四十、古为今用，演绎网络经典。
四十一、易程招聘，让就业变得更容易。
四十二、易程伟才，为您招才进宝。
四十三、职场大舞台，梦想你就来。
四十四、锦绣前程，易程招聘。
四十五、选择易程，选择新生。
四十六、用真诚为您服务，用实力为您分忧。
四十七、易程，与新天地一个转身的距离。
四十八、易程，让你永不失业。
四十九、易程伟才：一成人才，十成成功。
五十、人生的路口，事业的起点。
五十一、机会来之不易，愿君鹏程万里。
五十二、我们有伯乐相才，我们有易程给锦。
五十三、助力企业发展，连通人才梦想。
五十四、一心一易，程就梦想。
五十五、易程网，职业规划人力专家。
一、时尚新“衣”站，方便又省钱。
二、交通便利衣博会，优品惠价好批发。
三、万家服装经营，双地铁口迎您。
四、货全价廉方便，零售批发无限。
五、天时地利人和通天下，货齐质真价实惠万家。
六、货全批发价低，抢购交通便利。
七、服饰品种应有尽有，双铁交汇物美价廉。
八、点燃价格引线，引爆全新市场。
九、物美价廉且便利，淘宝经商别错过。
十、姹紫嫣红女装世界，货全便利惠通天下。
十一、性价最优，服务最好，地铁最近。
十二、女装批发我最优，服务交通无人敌。
十三、走近地铁，走进女装；质优价廉，包揽时尚。
十四、汇聚万家精品，引领服装潮流。
十五、质优价廉品种全，交通便利更赚钱。
十六、双铁催生财富高地，服饰巨擘强势升级。
十七、全新升级，优惠不断，您家门口的服装超市。
十八、物优价廉，这里就是一个正确的选择。
十九、市场升级二十年，实惠交通都齐全。
二十、价廉质优品种齐，快捷直达批量行。
二十一、投入一分精力，装扮十分俏丽。
二十二、服装批发是龙头，价低货全位置优。
二十三、货真价实品种全，交通便利批女装。
二十四、地铁口的批发市场，配套更好价更低。
二十五、品质动心，省钱动人，精美的服装让人动情。
二十六、女装批发大舞台，地利人和购精彩。
二十七、引领时尚潮流装，价廉物美便利购。
二十八、多选择，少投入，无烦忧，零距离。
二十九、服装批发无止境，品高价低赢天下。
三十、交通便利硬件好，可叹价格创新低。
三十一、女装服饰品种全，交通便利价低廉。
三十二、近在眼前的实惠，不得错过的机会。
三十三、琳琅价廉任你挑，双地铁口时尚到。
三十四、批发女装新时尚，低价便利新主张。
三十五、交通便利服饰城邦，优品惠价批发乐园。
三十六、集商之地，集惠之首，服装天堂。
三十七、物美价廉服饰全，省钱省心更方便。
三十八、完美蝶变，你我共鉴，便捷购物，物美价廉。
三十九、双铁力助，配套醇熟，服饰航母。
四十、美丽全新升级，实惠应有尽有。
四十一、让你赚到的.价格，让你顺心的交通。
四十二、服务升级，价格更优，通达四方。
四十三、批发女装好去处，交通便利享实惠。
四十四、价廉质优品种齐，地铁直达批量行。
四十五、服装批发千万里，品高价低零距离。
四十六、容如海，购精彩；有品位，更实惠。
四十七、汇聚服装精品，缔造时尚生活。
四十八、物美价廉货币千家，四通八达独领衣风。
四十九、服装批发一站式，物美价廉惠天下。
五十、女装批发更实惠，货广交通更便利。
五十一、在地铁站门口等你，惠价服装手袋批发。
五十二、风采“衣”就，独当“衣”面。
五十三、服装批发大舞台，品高价低更精彩。
五十四、服装品种海洋，低价批发天堂。
五十五、女装批发多年老店，品全价廉地铁口边。
五十六、时尚界的龙头，购衣者的天堂。
五十七、时尚新“衣”站，实惠又方便。
五十八、畅通批发龙头地，物美价廉货物齐。
五十九、团购不如批发，便利地铁通我家。
六十、省时省力又省钱，降低成本收获财富。
一、丰富市民餐桌，提高百姓生活。
二、一流菜，菜一流。
三、双福泽民生，民福源远长！
四、双福农批，天之民意！
五、只为百姓幸福一选二尝三比较，双福农品好味道。
六、国际农贸城，能和其它的一般农贸城走相同。
七、福源三农，福惠万民。
八、批发蔬果找双福，吃好用好百病除。
九、双福千农，实惠万家。
十、双·泽居农，福·满重庆。
十一、农产批发商机大，双福市场天地宽！
十二、公平有序替商家增利。
十三、双福农产品，让爸妈放心。
十四、绿色双福，健康你我。
十五、因为双福，所以幸福。
十六、民以食为天，福以人为本。
十七、步入双福，走向成功！
十八、双福农产，重庆菜篮。
十九、双福？是双赢吧！
二十、双翼齐飞，福泽山城。
二十一、重庆双福，世界“农”情。
二十二、农品购销两旺无限，百姓生活双福有约！
二十三、享口福，品幸福，就在双福。
二十四、双翼展翅，福云万里。
二十五、品至纯，香至远。
二十六、一方农贸，双城造福。
二十七、双福有特色，自然更出色。
二十八、重庆双福农批，顶起农民的一片天！
二十九、双福农贸，福到万家。
三十、重庆双福农产品，绿色实惠菜篮子。
三十一、汇四海农产，融八方商机！
三十二、实惠健康双喜，农贸批发福音。
三十三、双福农产绿色健康，营养丰富四季飘香。
三十四、绿色健康，方便快捷。
三十五、种出新鲜，吃出自然，健康活力爱我双福！
三十六、双赢城乡，福惠万家。
三十七、原汁原味原生态，生态有机人人爱。
三十八、同样的感受给了我们同样的渴望双福国际农贸城，天天好事成双。
三十九、柴米油盐酱醋茶，健康生活你我他。
四十、居农双福，绿动未来。
四十一、好事成双，福运久长。
四十二、双福农产品，健康鲜天下。
四十三、惠泽万民，福满万家！
四十四、巴蜀天府地，惠农“双福”城。
四十五、生态重庆，百姓双福。
四十六、重庆双福造福大众！
四十七、双福农贸，福泽城乡！
四十八、绿色原生态，双福送万家。
四十九、绿色农贸，信赖双福。
五十、重庆双福农，惠民情意浓！
五十一、双福农贸城，心系农家，服务千家万户。
五十二、双福专业大市场，专注批发一条“农” ！
五十三、站在绿色的彼端，安全在我心间。
五十四、保质保量保生态，优国优民优生活。
五十五、人畅其心，物畅其流。
五十六、绿色生态典范，健康百姓品牌。
五十七、好事成双，福满万家。
五十八、致力双赢，福临万家！
五十九、放心食品从源头抓起！
六十、共赢互惠，绿色健康，双福农贸城。
六十一、吃得放心，买得烦心。
六十二、乐享生活，幸福有加（家）。
六十三、菜篮子绿色，腰包里公道，才是福中福。
六十四、健康便宜多，双福来送货。
六十五、有双福，生活好滋味。
六十六、双福，服务农业集大成者！
六十七、农产品购销两旺，新生活祥临双福！
六十八、携手双福，共创幸福。
六十九、农贸大舞台，批零新平台。
七十、国庆民庆可重庆，口福幸福为双福。
七十一、牵手三农惠发生，助推农业大发展。
七十二、双福惠百姓，健康千万家。
七十三、绿色瓜菜哪里找，比比还是双福好。
七十四、送上幸福美好，双福，您最信赖的朋友。
七十五、双福齐至汇重庆，和谐美满幸福来！
七十六、服务五个重庆，转动一个西部。
七十七、绿色农产供需的桥梁，城乡统筹发展的纽带。
七十八、双福之翼，翼动美丽。
七十九、放心餐饮从这里开始放心农产品，买卖都满意。
八十、农贸进双福，双福祝您大发展！
八十一、农产市场万千，重庆双福领先（鲜）。
八十二、重庆双福，天下幸福！
八十三、民生民心工程，安全放心保障。
八十四、集萃农家绿色，品质保障健康。
八十五、绿动天下，诚达万家。
八十六、谋城乡双赢事业，创幸福美好人生！
八十七、满足市民菜篮子，丰富农民钱袋子。
八十八、双福农贸，便民利民。
八十九、西部农产品，双福菜篮子。
九十、双福农贸城，健康绿色基地。
九十一、双福国际，服务市民，惠及农村，共创双赢。
九十二、情系民生，福泽万家！
九十三、农副连接你我，绿色链接未来。
九十四、成就双福，志在双赢！
九十五、福至山城万家，福泽山城万民。
Ⅱ 如何正确理解“展业三原则” 改革以来外汇管理的一些
“了解你的客户(know your customer, KYC)”、“了解你的业务(know your business, KYB)”和“尽职调查(e diligence, DD)”，合称“展业三原则”，由中国人民银行在跨境人民币业务中首倡，如今已日益成为中国银行业监管机构对金融机构开展业务、控制风险、宏观审慎监管的基本指导原则。中国人民银行和国家外汇管理局就多次直接在其颁布的法规和规范性文件中强调金融机构必须遵循“展业三原则”，向适当的客户提供适当的金融服务。
风险控制，从来就是一个知易行难的主题。从金融秩序稳定的角度出发，监管部门当然冀望金融机构一切从严，而市场主体（包括金融机构和企业）本能地希望能够试探监管底线，争取最大的业务灵活性。
银行业监管机构并没有在法规中具体定义解释什么是“展业三原则”的内涵和外延。不同金融机构的风险偏好和内部控制不同，显然对于“展业三原则”理解也不一样。当这些理解上的不同反映到业务执行中，不可避免地会出现中外资金融机构之间尺度不同、金融机构实践和监管部门的期望之间不一致的情况。
“展业三原则”并不是拘泥在与客户建立服务关系时候进行的基于反洗钱法规要求的身份识别，更多是体现在全方位地了解客户的商业模式、业务能力和交易意图。
在当前金融监管机构大力强调“简政放权”、“宏观审慎管理”的情势下，基础交易的真实性、支持文件的完整性、商业逻辑的合理性成为银行业金融机构对跨境外汇和人民币交易审核的重点。如何正确和适用“展业三原则”，成为中国银行业当下应认真思考的课题。笔者在此提出自己的若干观点，以求抛砖引玉。
一
对交易文件的审查
在正确理解交易背景的基础上，要求客户提供适当的交易支持文件，是正确理解和适用展业三原则的第一步。
什么是正确的交易支持文件，应具体问题具体分析。一般而言，金融机构普遍提供的、有先例可循的、可以大规模复制的商业银行人民币和外汇业务，监管机构已经在相关法规中罗列了银行应该审查的材料，如NRA账户开立、货物贸易付款、服务贸易收款、外商直接投资下向境外投资者转让境内机构股权、QFII托管、境外企业直接向境外关联公司借款、跨境人民币双向资金池等业务。这些业务本身的复杂性程度并不低，但是由于在不同监管机构颁布的各相关法规已经较为详尽地例举了审查要求，金融机构可以分门别类地整理归纳，然后按部就班地遵照执行。
对一些法规本身并没有列举应审查何种交易支持文件，只是宽泛地提出了审查原则，这时需要业务部门、运营部门和合规部门一起商议，在既支持业务发展又保证业务合规的原则基础上，因地、因时、因事制定支持文件审查清单。
举例说明：
国家外汇管理局《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》第三十一条和第三十二条规定：
银行对客户办理衍生产品业务，应当坚持实需交易原则。客户办理衍生产品的业务，应具有对冲外汇风险敞口的真实需求背景，作为交易基础所持有的外汇资产负债、预期未来的外汇收支应按照外汇管理规定可以办理即期结售汇。与客户达成衍生产品交易前，银行应确认客户办理衍生产品业务符合实需交易原则，并获取由客户提供的声明、确认函等能够证明其真实需求背景的书面材料。
在这里，究竟应审查何种交易支持文件，法规并没有给出答案。银行只能根据自己对具体的“基础交易”的理解，来要求客户提供能够证明其“真实资产负债”的材料来佐证其交易的合规性。比如，美元结算的场外大宗商品掉期，客户需要在交割前提供诸如合同、提单、信用证等大宗商品的进出口贸易单据，以证明其衍生产品交易不是为了投机获利而是为了对冲价格波动风险；又如，当客户声称其“基础交易”发生商业变化，要求变更人民币美元远期的交易本金，则客户必须提供如供应商违约、货物毁损等有说服力的证据。
二
对交易逻辑的判断
对交易逻辑的判断，是对“了解你的客户”和“尽职调查”提出了更高的要求，即银行要从业务实质风险，而不是仅仅从表面真实的角度出发做出是否可以与客户建立关系、提供服务的决定。这一点往往是银行业务部门与合规部门的意见分歧所在。基于不同的思维角度，业务部门和合规部门就同一个问题不能同意彼此观点，这是很正常的。在不能说服彼此的情形之下，问题的解决方案只能是求同存异，双方在相互理解的原则之下达成可以接受的妥协。
比如在经常项目外汇业务中，境内外商投资企业向境外股东支付股息红利，是十分寻常的业务。外汇管理法规上对于此类交易支持文件的审查也很明确：会计师事务所出具的相关年度财务审计报告、董事会利润分配决议、最近一期的验资报告；外商投资合伙企业须提供合伙人出资确认登记证明和利润分配决议；如对外支付股息红利超过等值5万美元，还须提供税务备案表。从表面真实性角度来看，客户只要提供这些支持文件，银行就可以给客户进行股息红利付款的操作。但实际上深究下去并没有这么简单：股息红利对外支付的前提是境内企业应有实际的营业利润，而《公司法》第167条规定企业本年度利润应先用于弥补以前年度亏损。若企业前几年一直亏损，即使本年度财务审计报告中有利润，但企业在弥补完以前年度亏损后，实际本年没有利润或剩余可支配资金远小于本年度财务审计报告列明的利润，又何来向境外股东支付股息红利呢？
对交易逻辑的审视，要求银行从业人员应当跳出具体法规的条条框框，不能一味机械地按照法规列举的要求不加思考地套用。更多了解客户的交易习惯、更多地获取客户经营的信息，以辅助帮助银行做出正确的业务决定，这是“尽职调查”的题中应有之意。
三
承担适当业务风险
我们必须承认这样一个事实，即现实的商业世界中从来不存在没有风险的业务，无论此业务本身起来来多么稀松平常。识别风险、分析风险、承担风险或拒绝风险，是商业银行自然而然每日运转从不停歇的商业逻辑。
银行业务各式各样，客户需求亦各不相同，监管法规更新速度越来越快，期待监管规则清楚地列举出所有问题的答案，显然是不现实的；但若因法规没有明确，便畏缩不前，丧失业务机会，也是不明智的。银行在自身的承受能力内，接受一些法规中留有余地、银行可以自主决定的风险，是正常合理的。
例如，《中国人民银行关于简化跨境人民币业务流程和完善有关政策的通知》第七条规定：
“境外参加银行在境内代理银行开立的人民币同业往来账户与境外参加银行在境外人民币业务清算行开立的人民币账户之间，因结算需要可进行资金汇划。各境外人民币业务清算行在境内开立的人民币清算账户之间，因结算需要可进行资金汇划。”
从这个规定可以看出来：
（1）境外参加银行可以将境外人民币资金划转并存放在境内代理银行的人民币账户之中；
（2）没有存放期限、数额和利率的限制；
（3）必须是为“结算”之目的。
但是，此规定并没有清楚地定义什么是“结算目的”，也未明确存放的人民币资金是否可以纳入境内代理行的资产负债表用于境内代理行的境内信贷业务。因为法规本身不可能精确到为所以新业务提供解决方案，各境内代理银行必须根据各自的理解以及与监管机构的个别探讨，来自行定义和决定，这也是法规本身赋予金融机构的灵活性。至于各家银行内部如何决策，具体到哪一个业务部门、哪一个人来拍板承担风险，这是银行内部的公司治理问题，与监管法规的适用无关。
“展业三原则”赋予了银行发展业务和平衡风险的灵活性，同时也加重了银行合规风险控制的责任。由事无巨细的规则监管转向“风险为本”的审慎监管，这是中国银行业发展成熟过程中的显著趋势，“展业三原则”的提出和强调顺应了这一时代潮流。
银行不能一方面抱怨被监管到了牙齿，另一方面又在法规赋予自由裁量空间时逡巡不前。商业银行应该积极地直接这些新思路、新方向，认真评估自身的业务能力，把握好风险承担的度，在进一步发展业务的同时，提高风险的判断和驾驭能力。
Ⅲ 如何贯彻落实银行外汇业务展业原则和规范
一、银行办理结售汇业务贯彻“展业三原则”的必要性
(一)“了解客户、了解业务、尽职审查”是国际上银行业已有的“规矩”，银行经营外汇业务遵守展业原则是必然趋势
“展业三原则”并非外汇局对银行提出的要求，而是银行业展业的基本要求，国际上对银行展业有一套相对完整的法律规范体系，对银行展业三原则的应用并没有停留在原则表面，而是从相关定义、实施情形、审查措施、银行内控、外部执法等多个角度赋予了银行展业三原则许多具体内容和明确要求，越来越广泛应用于审慎风险管理中。所以说，展业三原则是国际银行业已有的国际惯例，外汇局只是将其引入对银行外汇业务经营及管理中并进行强调。
(二)以往的行为监管已不能适应当前涉外经济发展需要，实施展业原则是推进“五个转变”和简政放权的内在要求
随着国际经济金融形势的不断演变，银行开展外汇业务的复杂度、自由度大幅提升，以往外汇局提出明确具体要求、银行照章办事的监管模式已不能完全适应形势的要求。为此外汇局不断简政放权，加快推进“五个转变”，其中展业三原则是原则性监管在外汇管理领域的有益尝试，有利于银行防范自身经营风险、防范系统性区域性金融风险，能够尽快适应外汇局减少或取消外汇业务事前审批、强化事中事后监管新的管理要求，是推进外汇管理简政放权和重点领域改革的必然要求。
(三)银行从表面形式审核向实质审核转变，更有利于遏制外汇违法违规行为的发生
改革以前外汇局规定银行审核具体单证，单证齐全就合规，单证不全就违规，实际上是形式性审核，实际审查效果不佳而可能导致的政策风险包揽在身。“展业三原则”的目的就是使得银行的义务与权利一致，银行办理业务时，审什么、怎么审、何时审、谁来审，都应由银行自主决定。同时，银行在审核过程中觉得交易真实性不清楚、没有把握的业务，可以向客户追加材料进行审慎审查，而不拘泥于以往外汇局所规定的单证范围，以确保进一步“了解客户”。由此审对是应该的，而审错或没审则应承担责任，保证了银行权利义务的一致性，更有利于发现外汇违法违规行为。
(四)有利于银行业务良性有序发展，避免恶性竞争
对于同一笔无真实交易背景的结售汇业务，若按规则管理，责任心弱的银行可能只从表面真实性审核单证业务，并受理业务获得收益，而严格履职银行由于拒绝客户反吃亏，长此以往，所有银行受利益驱动都不愿意严格审核业务。而原则监管，就要求银行根据“展业三原则”的要求尽职审查，若银行仅是通过表面真实性办理业务将承担很大的风险，就促使各个银行主动进行真实性审查，使得涉外主体在任何网点都办不了异常结售汇业务，有利于外汇业务市场良性有序发展，避免恶性竞争。
二、目前银行办理结售汇业务贯彻“展业原则”现状及存在的问题
(一)“展业三原则”落地缓慢渐进，落地程度不均衡
从辖区各家银行执行展业三原则的情况来看，各银行对展业三原则的重视程度逐步加深，银行对展业三原则有了认识上的提高，实际行动上采取措施深入落实情况不一，实际办理业务中完全遵循展业三原则不够，不同银行落实展业三原则的效果也不同，单设国际业务岗或部门的银行对展业三原则的执行情况相对较好。不同外汇业务种类执行效果不同，如涉及到资本金、贸易融资、转口贸易购汇及付汇业务较个人结售汇业务审核相对严格。
Ⅳ 外汇展业三原则
“外汇展业三原则”主要是银行业在开展业务时应当遵循“了解你的客户、了解你的业务、尽职审查”的原则
“展业三原则”的有效贯彻落实，不仅承担着防范银行机构自身经营风险的责任，也承担着更加重大的社会意义。各金融机构在制定内控制度和操作规程时，应严格贯彻落实“展业三原则”，严防业务操作风险，杜绝案件发生。本文主要从华夏银行个人汇出汇款业务和反洗钱工作角度，对银行履行外汇展业三原则、加强国际业务合规操作进行了剖析。
“了解你的客户”原则对个人汇出汇款业务和反洗钱工作的要求
针对个人汇出汇款业务和反洗钱工作中易于出现的风险，经办人员应严格执行《外汇汇款业务及境外机构身份识别规定》和《中国人民银行反洗钱法》的相关规定，认真识别客户身份信息，充分做到“了解你的客户”
“了解你的业务”原则，要求国际业务相关部门及人员应当加强业务培训学习，对国际业务方面的制度规定和操作流程熟练掌握，注重与日常业务的有效结合，及时发现制度和系统中存在的风险点和不足，完善操作合规性。个人汇出汇款业务的相关申请表等资料应填写准确、完整，各类档案资料保存完好齐备。
“尽职审查”原则对个人汇出汇款业务和反洗钱工作的要求
针对个人汇出汇款业务和反洗钱工作要求，经办人员应认真审核汇款申请书，准确识别款项性质，切实做到“尽职审查”。
拓展资料
对违规行为的责任追究
对违反“展业三原则”的行为，华夏银行明确了责任追究的具体工作要求。责任追究工作坚持实事求是、公正客观、责任明确、尽职免责的基本原则。按照责任追究种类分为一般违规行为责任追究、造成经济损失和其他不良后果的责任追究等。根据责任的严重程度，分别给予积分扣罚、经济处理、取消上岗资格、通报批评、告诫谈话、解聘职务、责令辞去职务、移送监察部门等。
Ⅳ 外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点
要点：
1、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的银行应内调查其容还款资金来源，是否存在可疑情况
2、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应订查还贷资金来源与借款人的权属关系
3、销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用