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外汇7月新规定

发布时间:2024-07-07 07:55:49

① 7月1日外汇管控是真的吗

2017年7月1日起,人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》实施了!

《管理办法》规定,对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当报送大额交易报告。
比如,自然人通过银行机构用人民币现钞购买美元现钞,当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)的,办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。
央行规定,金融机构通过内部预警、分析等确认为可疑交易后,应在五个工作日内提交报告。
首先,是对换汇目的进行严格审查和过滤,控制极少数情况才可以换汇。新规规定,从2017年1月1日起,无论柜台或是网上银行办理购汇,均需要填写《个人购汇申请书》,对个人购汇用途进行更详细的调查。
允许的个人经常项目下的购汇用途包括:因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、非投资类保险、咨询服务及其他共9大项。
其次是对换汇人员的关系进行控制,增加“关注名单”。根据《申请书》,如果违法违规套汇,除了可能被列入“关注名单”,此后两年都取消了5万购汇额度外,还可能面临逃汇金额30%左右罚款,以及5万元以下罚款。
除此以外,还对换汇和转款环节的金额进行了严格把控。将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元,对跨境资金交易,金融机构应当报送大额交易报告。
这意味着,新政实施后,跨境汇款1万美元及等值外币都需要上报。

② 7月1日钱不能外汇了吗

可以。只是有限制比较繁琐而已。7月1号限制的不是外汇。是从银行个人购汇业务。查的比较严而已。

③ 个人客户外汇买卖按什么标准收费

个人实盘外汇买卖交易不收取手续费。因个别地区业务存在差异,详细信息请您咨询经办网点,也可进入在线客服人工服务、致电我行客服热线95566(海外及港澳台地区请致电+8610-95566)进行咨询。

如有疑问,欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。


以上内容供您参考,业务规定请以实际为准。

④ 如何看待当前国际形势下,7月末我国的外汇储备不降反升至31041美元

如何看待当前国际形势下,7月末我国的外汇储备不降反升至31041美元首先是我国开始深化一些外汇储备提高抗风险能力,其次就是加强了贸易的多渠道发展,再者就是有利于中国企业的贸易,另外就是可以应对一些突发的情况。需要从以下四方面来阐述分析如何看待当前国际形势下,7月末我国的外汇储备不降反升至31041美元。

一、我国开始深化一些外汇储备提高抗风险能力

首先就是我国开始深化一些外汇储备提高抗风险能力 ,我们国家之所以开始深化对应的抗风险能力就是为了更好地满足一些发展的需求,因为我们国家需要更多的外汇储备来稳定外贸经济的发展

中国应该做到的注意事项:

应该加强多渠道的发展,并且深化与美国的发展关系,同时加强与各国的沟通合作还有长期的科研共创。

⑤ 我想知道:从今年7月份开始,是不是外汇打进外贸公司了,一定要等出货后才能拿出钱来

根据国家外汇管理局 商务部 海关总署关于印发《出口收结汇联网核查办法》的通知
文号:汇发【2008】29号 国家外汇管理局关于实施《出口收结汇联网核查办法》有关问题的通知文号:汇发【2008】31号 国家外汇管理局关于实行企业货物贸易项下外债登记管理有关问题的通知 30号文

8月4日开始,货款(包括预收款)要进入银行设立的待核查帐户了, 预收款要作为外债登记,登记好之后就可以划出,时间上须要收到款后3天,金额大的话需要10多天,这个很麻烦,所以估计外贸公司不高兴做预收,就和你说等关单出来了才能拿出来,其实不完全是的
你看看外汇管理局的文件就知道了

⑥ 7月1号开始个人外汇可以汇多少

若是招行卡操作境外汇款,分境内个人和境外个人。

境内个回人:汇款人为境内个人时答,境外收款人仅限个人、学校、慈善机构、旅游机构等,不能为贸易公司、证券公司;单笔及每日累计限额均为等值5万美金;请使用现汇汇出,如使用现钞,需注意当地钞转汇手续费。除我行收费外,境外中间行和收款行可能会另外收费,款项有可能不是全额到账。

登录手机银行后,在界面底部点击“我的→全部→跨境金融→境外汇款”。网上银行:选择“外汇管理”-“境外汇款”-“跨境汇出汇款”办理汇出。

境外个人: 汇款人为境外个人时,境外收款方可以是个人和公司账户。

登录手机银行后,在界面底部点击“我的→全部→跨境金融→境外汇款”。网上银行:选择“外汇管理”-“境外汇款”-“跨境汇出汇款”办理汇出。

⑦ 7月外汇储备增加328亿美元,我国有多少外汇储备

我国的外汇储备有31041亿美元,虽然说有疫情和战争的影响,但是总体来说还是运行比较稳定的,而且还有增加。

⑧ 7月1日外汇新规将实施 哪些会受到影响

7月1日要实施新规多,尤其在金融业。2017年7月1日,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》将正式施行,就是其中一项。要强调的是,央行的这份管理办法主要是对大额交易和可疑交易加强监管,要求金融机构按照规定上报大额交易和可疑交易报告。
但是,单日单笔或者累计超过5万的现金交易将向央行提交大额交易报告,监测你是否洗钱。简单来说,央行加大了对反洗钱、恐怖融资和金融腐败的监管。
对金融机构的而言,增加了提交报告的标准。那对于个人来说,会不会受到什么影响呢?
首先,我们看一下管理办法的核心内容:
(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
(三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
(四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
现金交易达5万元提交大额交易报告
央行对个人和金融机构的大额现金交易同时加强了监管。《管理办法》将大额现金交易报告标准从现行的人民币20万元调整为5万元。
单日发生存款、取款、现金汇款等大额现金交易累计达到5万元,银行就会通过系统自动抓取报送大额交易给央行。
注意!只是提交大额交易报告,并不是说超过5万元的交易会容易受阻,银行仍会正常受理,但是会对高频的资金往来加强监测。
同样,通过银行机构用人民币现钞购买美元现钞,当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)的,办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。
这里要注意的是,首先个人5万美元的额度不变,单日取现1万美元的额度不变,这是外汇管理局的规定。唯一有些变化的是,以前你换取1万美元不需要大额交易报告,现在你换超过5万人民币的美元,银行就会自动报告。因为央行要求,金融机构应该分别以人民币和美元折算,单边累计计算本外币交易金额,按照报告标准的“孰低原则”。5万人民币约合7375美元,所以现金购汇达到7375美元银行会自动上报。
注意!单日取现1万美元的额度不变,以前用满5万美元的额度,如果取现需要5天。现在仍然可以5天,只是如果你因为不想向银行提交大额交易报告,可能会需要7天。
大额交易报告主要是央行用来监测金融机构的可疑交易,用户其实基本是无感知的,也不影响正常的业务办理。
对于为何将大额现金交易报告标准从现行的人民币20万元调整为5万元,央行负责人解释称,主要是考虑:
首先,加强现金管理是反洗钱工作的重要内容。国际上现金领域的反洗钱监管标准大都比较严格。比如,美国、加拿大和澳大利亚的大额现金交易报告起点均为1万美元(或等值外币),而监管部门为打击特定领域的违法犯罪活动,依据法律授权还可以进一步下调现金交易报告标准。
其次,非现金支付工具的普及、发展和创新便利了非现金交易,居民的现金使用偏好正逐步发生转变,正常的支付需求通过非现金支付工具可以得到更加快捷、安全的满足,这为强化现金管理提供了有利的条件。
最后,我国反腐败、税收、国际收支等领域的形势发展也要求加强现金管理,防范利用大额现金交易从事腐败、偷逃税、逃避外汇管理等违法活动的风险。
什么是大额交易报告?
央行研究局首席经济学家马骏表示,所谓大额交易报告,是指金融机构按照规定的标准及程序,将达到一定金额以上的交易信息,在规定时限内报告反洗钱主管部门。反洗钱主管部门接收大额交易报告的主要目的是开展反洗钱资金监测分析,不是“行政审批”或“行政许可”,因此也就谈不上所谓的“管制”。
企业和个人开展相应的资金收付、转账等业务,大额交易的报告义务是由银行等金融机构来执行的。企业和个人无需额外履行报告手续,实际办理业务过程中几乎感受不到新的管理办法中相关规定的要求。
简单说,只要你的资金正常,不是黑钱,大额交易报告只是正常增加了一条记录而已,并且是银行去执行与你无关。

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