其实现在中国持有大量的外汇储备。之前金融危机过后美国的负债大幅增加，然而金专融风暴也让美元大跌贬值属。目前美国的负债情况是全球最严重的，所以中国持有大量的外汇，美元在贬值，人民币在升值，而且在上星期4也出现了欧债危机影响到欧洲本来就不稳定的事情，现在换美金肯定是不划算的，一般这种影响一持续就是好几年 除非有非常强大的数据或者什么奥运会之类的重大事情拉动美国的经济进程加快，不然美元还会在跌 楼上的都是网上复制下来的 我都无语了，太官方的说法 什么都帮不到你 有什么问题在聊 413428865
❷ 美国短期存款利率年息6%，英国短期存款利率年息是10%，在外汇市场上美元兑英镑的即期汇率为一英镑等于1.75
1、根据利率平价理论，利率高的货币英镑远期贬值，本案例为远期英镑升值，套版利即可获得权套利收益，同时也可获得由于套利货币升值引起的汇率收益。
2、80万美元，即期兑换成英镑，进行三个月投资，同时出售英镑投资本利远期，到期时英镑投资本利收回，按远期合同卖出，得美元，减美元投资机会成本，实际可获利：
800000/1.75*（1+10%/4）*1.89-800000*（1+6%/4）=73600美元
❸ 美国银行美元存款利息
各大银行美元存款利率一览表(%)
银行 活期 7天通知 一个月 三个月 六个月 一年 二年
中国银行 0.05 0.05 0.2 0.3 0.5 0.75 0.75
工商银行 0.05 0.05 0.2 0.3 0.5 0.8 0.8
汇丰银行 0.05 0.05 0.2 0.3 0.5 0.6 0.5
渣打银行 0.05 0.1 0.2 0.45 0.6 0.7 1.1
光大银行 0.05 0.05 0.2 0.3 0.5 0.8 0.8
招商银行 0.05 0.05 0.1 0.25 0.5 0.7 0.7
广发银行 0.1 0.15 0.25 0.5 0.8 1 1.25
广州银行 0.05 0.2 0.3 0.5 0.8 0.8
外币定存是以外币为标的，跟台币一样，约定将外币存於银行一期间，未到期前不得领回。外币定期存款的利率会根据币别而有所不同，通常会跟外币国家的利率连动。如同台币定存般，银行也会给存单(有的是登记在存簿後面)，到期时领取本息。如果已有外币帐户，可以直接用外币存款。若没有，也可以先将台币换成外币，而赎回时又要将外币换成台币，所以会有转换币值的汇率差额。
采纳哦谢谢
❹ 外汇和利率之间的关系是什么
在以往的宏观调控政策中，利率政策处在核心地位。从利率与通胀率和汇率的关系看，主要是通过利率的升降来调控以汇率和通胀率为代表的内外平衡关系，即当通胀率上升时，内部需求会大于供给，相应引出贸易逆差，导致本币贬值。因此在以往时代，当通胀率上升时，汇率是反向走势，即会出现贬值。而提升利率，一方面可以抑制国内总需求水平上升，从而抑制了国内的通胀率，一方面也因为压缩了国内需求，使进口得到抑制，同时促进了出口，本币汇率由此得到提升。所以当加息对紧缩总需求发生了作用，使通胀率下降时，本币汇率就会上升。
但是在新全球化时代，在中国出现了人民币的“内贬外升”，即当通胀率与汇率出现同方向变动，在这样的时代，如果继续沿用以往的宏观调控理论和工具，肯定不会收到以往的效果。
其一，从道理上说，在新全球化时代，由于中国与国际经济已融为一体，而前面的分析也说明，中国的贸易顺差增长和人民币汇率提升是长期趋势，这样就会引来大量投机于人民币升值的国际“热钱”，而国际热钱的成本是热钱本币的利率，收益率则是人民币利率与汇率之和，所以人民币利率的提升，也是热钱收益率的提升，所以提升人民币利率不仅不会减少国际热钱的流入，反而会刺激热钱更大规模地流入。而在现行外汇管理体制下，央行是用基础货币收购外汇，这样就会导致因外汇流入增长所投放的基础货币的增长，导致货币供给量的增加。央行加息的目的本来是为了通过抑制货币投放而达到紧缩总需求的目的，但因为热钱流入的增加，投放的基础货币反而被迫上升，所以加息这一举措就变成了刺激货币投放的宏观政策效果。由于加息引来的外汇流入更多，加息会提升本币汇率这个结果没变，但是由于货币供给规模更大了，对抑制通胀的目的来说，就是适得其反。
其二，从实证角度看，加息没有收到预期效果。自2007年3月以来，央行已进行了6次加息，但通胀率到11月份已上升到6.9%的十年以来高点，广义货币M2的增长率也从去年1月份的15.4%上升到11月的18.5%，所以很难认为若央行在今年继续加息，会有能压制住通胀率和货币增长率的那一天。
有人认为，去年国际热钱的大量涌入，其主因不是央行加息，而是中国资本市场如股市和地产价格的大幅度攀升，这个判断我认为是不对的，因为去年在央行进行6次加息之后，国际热钱流入占新增外汇储备的比重是明显上升了。如果以FDI加贸易顺差为正当外汇流入，这两者之和在2003～2006年占新增外汇储备的比重是74%，但2007年前9个月这个比重却下降到63%，下降了10个百分点以上。显然，热钱比重上升与人民币利率上升是同时发生的，但2003～2006年我们却没有看到这个情况，而地产价格的上升自2003年以来就很强劲，以至于到2005年国家不得不出台抑制地产价格的大量措施。股市的“大牛市”出现在2006年，而当年FDI加贸易顺差比当年新增外汇储备还高出了3%，所以如果国际热钱是为了投机于中国的资产价格，那为什么在本轮经济增长高潮的前几年我们看不到，却偏偏在央行连续加息后出现了呢？所以人民币利率上升与热钱比重上升同时出现，不应看成是偶然现象，而是有着因果关系的。
其三，从国际上看，近年来由于日元利率很低而美元利率很高，所以引发了大量“套息”交易，国际上估计有近万亿美元。而去年以来，日本央行为了应对经济过热而开始进入加息通道，美联储则为了应对房地产泡沫崩溃所引发的衰退不得不减息，所以日元与美元间的套息交易被大量取消，表现为日元对美元的大幅度升值，目前已从2007年初的1：123上升到1：109，可见利率始终是影响国际资本流向的重要机制，而对美元与日元间的套息交易萎缩，国际上一般都是用两国利率水平的相对变化来解释，而未见有用美元资产价格作解释的言论。那么，如果在国际主要货币资本之间发生的流向变动是因为利率变动，在人民币与主要国际货币之间的流向变动就会例外吗？
此外从国际上看，发达国家对利率政策的使用也在发生变化，例如去年美、欧都出现了明显较以前年份为高的通胀率，但是美国为了应对金融市场危机，不得不连续减息，而欧盟自2006年以来为应对经济过热已开始连续加息，但在全球金融市场动荡的威胁下，也不得不放弃了加息举措。到去年12月，欧元区的广义货币增长率已高达10.7%的历史高峰，已经远远高出原先所设定的4.5%的年增长率，但目前仍在酝酿减息。可见，由于时代不同了，在发达经济体中利率与通胀率的关系也在发生变化，而并不似以往那样，出现了通胀率的抬升就必须得加息。
所以，我们必须重新认识利率这个传统宏观调控工具在今天的作用，考虑新的宏观政策工具组合。
重新认识汇率
如果利率调节宏观总需求的能力在当代新经济格局中被弱化，那么哪个宏观调节工具能取代？我认为首先考虑的应当是汇率。
在传统经济发展过程中利率的地位之所以特别突出，是因为利率对需求水平变动的影响最大，但这是在内需主导时代得出的经验和理论。进入新世纪以来，虽然内需在中国的需求增长中仍是主导因素，但外需的增长速度显然更快。从净出口占GDP的比重看，2006年为4.5%，去年一季度已上升到7.7%，二季度进一步上升到9.8%，三季度则超过了10%，外需对中国经济增长的拉动作用已经越来越大了，而且今后肯定还会上升。从工业化国家的历史经验看，美国在工业化过程中出口占GDP的比重长期在9%左右，日本号称出口导向型经济，可战后到70年代完成工业化的长期内，出口比重最高也只有16%，而中国目前已经达到40%，在未来时期进入到前面所提到的承接发达国家重工业转移时代后，出口比重肯定还会上升，可见外需因素对中国工业化过程的影响，已经与以往的工业化过程完全不同了。而正是由于外需在中国需求的边际变化中具有更重要的地位，就使汇率在调节中国总需求水平方面，以及对国内通胀率的影响与控制能力方面，可能替代利率的地位。
具体地说，由于在新全球化时代中国面临着日益增长的巨大外部需求，而提升汇率是出口企业的减收因素，出口企业为了维持原有利润就得提高供货价格，这样就可能使发达国家对中国的出口需求发生转移，从而达到紧缩总需求扩张的目的。然而在长期内保持较低汇率水平，是中国获取更多新全球化利益，在与其他发展中国家的市场竞争中保持优势的重要条件，因此过快或过多地让人民币升值，从长远看对中国并不是有利的选择。但若因外需增长过快，过度拉升了中国的通胀率，导致中国内部经济的不稳定性增强，提升汇率就是抑制国内通胀的重要宏观调控手段，所以从新全球化时代所构成的新环境看，人民币汇率的提升速度必须把握在不显著快于其他主要发展中国家汇率上升速度的水平上，并兼顾国内经济稳定增长的要求。从这个意义上讲，汇率就是平衡中国的全球化利益与保持国内经济稳定增长关系的核心。
重新认识通货膨胀问题
前面的分析已经指出，由于在中国这类发展中国家与当代发达国家之间存在着巨大的价格体系差距，而在新全球化时代市场的力量要纠正这个差距，所以主要发展中国家在长期内出现较高通胀率就会是一个长期趋势。提升汇率是抑制通胀率的必然选择，但会使中国丧失新全球化利益，所以是让汇率较高对中国的长期增长有利，还是让通胀率较高对中国的长期增长有利，就必须进行选择。
以往的经济理论通常认为，年均不足1个百分点的物价上涨可以定义为“通缩”，1～3个百分点的物价上涨是合理通胀，超过5个百分点的物价上涨是显著通胀，10个百分点以上是严重通胀，而若到几十个百分点以上就是恶性通胀了。但是在新全球化时代，发展中国家与发达国家有着巨大的价格水平差距，即便保持10%的通胀率也要30年左右才能与发达国家拉近价格水平，所以，像中国这样的国家在长期内出现6%～8%之间的较高通胀率，可能是一个新全球化时代的特有现象，也是中国为了享受新全球化利益所必须支付的代价。不仅是在中国，在其他能够享受到新全球化利益的国家，目前都在经济增长率显著提升的同时，也伴随着较高的物价上涨率。例如印度，2007年经济增长率达到18年来最高点，为9.2%，而去年前10个月的通胀率也上升到了6.7%，并不比中国低。近年来俄罗斯和越南的经济增长率也显著提高，去年前10个月前者的通胀率为10.8%，后者为8.1%，更高于中国。所以在新全球化时代，通胀率的合理水平至少在主要发展中国家都发生了变化，需要我们重新认识。
❺ 美国的利率现在是5.25%，可我们国内银行的美圆1年期怎么只有3%啊
美圆多 5000以上可以选择中国银行的外汇宝业务 他的利率比存款高 而且没有利息税 至于3%是存款的 这是国家规定 我们国家还是一个外汇管制国家 还要扣除你的20%利息税
❻ 美国国债利息是多少
持有美国国债面临着较高的机会成本或实际成本。美国10年期国债的年度收益率平均为3%-6%，这远低内于者于容股票指数或进行直接能够获得的平均收益率。对中国央行而言，持有美国国债有着更为现实的成本。这是因为，央行外汇储备的累积会导致外汇占款增加，为防止外汇占款增加对国内基础货币的冲击，央行通常采用发行央票的方式进行冲销，而央票是有利息成本的。
至于中国购买美国国债的主因，就是因为其着眼点并不放在的利息率上，而是希望稳定本国货币对美元的汇率，借此保护国家的出口业。要令人民币不升值有两个主要方法，一是在市场上大举抛售人民币，或是大举购入美元。这个方法不可能持久，二是每年大量购入美国债，以防止人民币汇率上升。
❼ 请问谁知道美国现在的定期存款利率是多少呀
很低，半年的年利率才1.08% APY，存一年的年利率1.41% APY。各个银行会有所不同，但大体情况是比较类似的。
在美国很多银行都会推出money market的业务，这个利率会高些，年景好的时候年利率有3-5%，大多数情况可以保持在2点几左右。当然这个比起定期存款来还是有风险的，但属于风险比较小的。
下面是不同定期存款 不同银行 年利率 最小存款额 的一个列表：
TERM BANK RATE MIN. DEPOSIT
3-Month CDs California First 0.80% APY $5,000
6-Month CDs Aurora Bank 1.08% APY $1,000
12-Month CDs Melrose Credit Union 1.41% APY $5,000
24-Month CDs Melrose Credit Union 1.66% APY $5,000
36-Month CDs Melrose Credit Union 2.17% APY $5,000
60-Month CDs Melrose Credit Union 2.93% APY $5,000
❽ 美元外汇定期存款利率是多少
定期存款无论是外币还是人民币，在没到期的情况下都不能随专银行利率的调整而改属变。
如果在到期不取，银行自动转存时会按当时的最新存款利率执行。
人民币的年利率都在3%。美元的话年利率很低，
各种货币利息不一样的，美元有美国那边在调息。
美元:0-0.25% 澳元:4.75%
欧元:1.25% 英镑:1.00%
日元:0.00% 纽元:3.00%
瑞郎:0.25% 加元:1.00%
❾ 美国货币市场基准利率是什么利率目前的 利率水平是多少
这个问题有点囧，货币市场利率是由许多种货币工具组成的，他不是单一的，所以很难说。目前包括同业拆借利率、商业票据利率、国债回购利率、国债现货利率、外汇比价等。从利率形成的机制看，货币市场利率对社会资金供求关系有着灵敏性和高效性，是反映市场资金状况、衡量金融产品收益率的重要指标。国外一些国家利率市场化都先从发展货币市场入手，通过增加短期金融工具品种和扩大货币市场规模来完善货币市场，使非贷款类短期金融资产利率自由化，产生一个可靠的货币利率信号，形成对银行存贷款利率的促动，最终形成市场化的利率体系。央行也以货币市场利率水平为依据，监控市场利率水平，预测市场利率走势，制定基础利率。所以，货币市场利率是利率市场化的关键环节。美国货币市场实际是一个无形市场，由市场的参与者通过电话、电传联系成交，它是一个竞争性很强的市场，成交金额也很大，属批发市场。其构成如下国库券市场（Treasury Bill） 美国的国库券市场十分发达，交易量也很大。国库券的期限有3 个月、6 个月、一年三种，前两种每周发行一次，一年期的每月发行一次。一般以竞争性投标方式折价发行。 联邦基金市场（FederaI Fund） 联邦基金指存款机构在联储的储备金。联邦基金市场就是存款机构为了补足每天的准备金而进行的短期资金借贷活动，交易的金额一般在百万美元以上，期限为1 天―1 周，如有必要还可以延长。联邦基金的利率波动十分剧烈，是联储推行货币政策的重要参考指标。 商业票据市场（CommerciaI Paper） 商业票据是由信誉良好的公司签发的短期、无担保票据，发行者主要有金融公司，非金融公司和银行持股公司等。商业票据的期限通常为30270 天，最常见的是60―180 天。由于超过270 天的证券必须向美国证券交易委员会登记注册，费用较高，因而270天以上的商业票据发行很少。商业票据的面值一般为10 万美元。 商业票据的发行是采用贴现方式进行，发行方式有两种，一种是直接发行，这种方式多由设有分支网络的盒融公司或设有自己的附属金融机构的公司采用，以节省费用；另一种是间接发行，即通过交易商进行转售，发行人需向交易商支付手续费。 商业票据的发行程序比较简便，发行人可以在需要资金的当天早晨通知商业票据交易商发行，在当天下午即可完成发行和交割，其清算和支付也在同一天完成。1990 年采用簿记方式处理后，其结算更加快捷。 商业票据的购买者多是机构投资者，而且在投资者要求转让时，发行人一般都在到期前赎回票据，因此商业票据的二级市场很少。 银行承兑票据市场（Banker’s Acceptance） 1918 年联邦储备体系建立后，即允许银行为国内外贸易提供承兑融资。规定银行承兑汇票只能用于短期性的、自动清偿性的商业交易。美国的银行承兑汇票主要有四种： ①银行承兑的进出口贸易汇票；②银行承兑的国内运输汇票；③银行承兑的国内外仓储汇票；④银行承兑的外国银行签发的美元汇票。期限一般为30天到90 天，最多不超过270 天。 20 多家证券公司积极地创造银行承兑汇票的二级市场。 大额可转让定期存单市场（CDs） CDs 由花旗银行最早于1961 年创立，是大的商业银行和其他存款机构的主要资金来源渠道。CDs 的期限一般为1 个月、2 个月、3 个月和6 个月，期限最短仅为14 天，但以3 个月和6个月期为主。面额最小为10 万美元，通常为百万美元。 CDs 有活跃的二级市场，因而流动性较高。 回购协议市场（Repurchase Agreement） 回购协议实际是一种以证券做担保的资金融通，即出售一种短期证券（通常是国库券）为担保，然后在一天或几天后再以协议中规定的价格将证券买回。回购协议的期限最短只有1 天，长者可达6 个月。 联邦政府机构短期证券市场 一些联邦政府机构定期发行短期证券，如农业信贷性的联邦政府机构每个月发行6 个月和9 个月期的短期证券，联邦住房贷款银行和联邦国民抵押协会一般每季发行一次证券。这些短期证券的期限多为30―60 天，最短的只有5 天。由于其发行者是联邦政府机构，因而其信誉仅次于国库券，流动性也很强。 市政短期证券市场 州及地方政府通常发行一年及一年以下的市政债券筹措短期资金，这类短期证券主要包括税金预缴债券和项目债券，二者的利息收入都兔缴联邦所得税，项目债券还免缴州所得税。 市政短期证券的发行也多采用竞争性投标方式，持有人多为商业银行，保险公司和高收入的个人。他们一般都将债券持有到期，目的是调整应税收入。因此市政短期证券的二级市场不发达。
❿ 美元外汇定期存款利率
各大银行美元存款利率一览表(%)
银行
活期
7天通知
一个月
三个月
六个版月
一年
二年
中国银行权
0.05
0.05
0.2
0.3
0.5
0.75
0.75
工商银行
0.05
0.05
0.2
0.3
0.5
0.8
0.8
汇丰银行
0.05
0.05
0.2
0.3
0.5
0.6
0.5
渣打银行
0.05
0.1
0.2
0.45
0.6
0.7
1.1
光大银行
0.05
0.05
0.2
0.3
0.5
0.8
0.8
招商银行
0.05
0.05
0.1
0.25
0.5
0.7
0.7
广发银行
0.1
0.15
0.25
0.5
0.8
1
1.25
广州银行
0.05
0.2
0.3
0.5
0.8
0.8
外币定存是以外币为标的，跟台币一样，约定将外币存於银行一期间，未到期前不得领回。外币定期存款的利率会根据币别而有所不同，通常会跟外币国家的利率连动。如同台币定存般，银行也会给存单(有的是登记在存簿後面)，到期时领取本息。如果已有外币帐户，可以直接用外币存款。若没有，也可以先将台币换成外币，而赎回时又要将外币换成台币，所以会有转换币值的汇率差额。