伪造境外汇款单

❶ 破坏金融管理秩序罪中具体犯罪指什么

破坏金融复管理秩序罪是违反国家对金制融业和金融市场监督管理的法律、法规，从事危害国家对货币、外汇、有价证券及金融机构、证券交易机构和保险公司管理的犯罪活动。是 《中华人民共和国刑法》 规定的破坏社会主义经济秩序罪中的一个犯罪类别。具体包括五个部分、二十四种罪名： ①货币犯罪。如伪造货币罪，出售、购买、运输伪造的货币罪，变造货币罪等，侵害的是国家货币管理制度。②破坏金融机构管理秩序罪。如擅自设立商业银行或其他金融机构罪，伪造、变造、转让金融机构经营许可证罪等，侵害的是国家金融机构管理制度。③破坏金融票证、存贷款管理秩序罪。如非法吸收或者变相吸收公众存款罪，伪造、变造金融票证罪，高利转贷信贷资金罪等，侵害的是国家金融票证和存贷款管理制度。④破坏证券、股票、债券的发行、管理、买卖秩序罪。如伪造、变造国家有价证券罪，伪造、变造股票罪，诱骗他人买卖证券罪，操纵证券交易价格罪等，侵害的是国家关于证券、股票、债券的发行、管理及买卖制度。⑤破坏外汇管理秩序罪。如逃汇罪等，侵害的是国家外汇管理制度。《中华人民共和国刑法》对上述各类破坏金融管理秩序罪，根据情节轻重，明确规定了不同程度的处罚。

❷ 进口付汇要准备什么资料啊

需要准备进口合同、进口付汇联、进口核销登记表、对外付汇水单、汇款申请书、回付汇核销单、报关单、汇答款凭证、发票等资料，另外还要先进行网上核销。
进口付汇，主要是指配合国家的外汇管制政策，通过“电子底帐+联网核查”的方式，防止不法企业伪造报关单或者利用报关单进行重复付汇。用于外汇、银行、企业；主要数据有进口报关单、银行核注结案信息。

❸ 一年之内的转账记录怎么查询

查询转账汇款明细，如收款人姓名、账号、转账日期、转账金额等信息，您可以通过以下方式查询：请您登录专业版，点击横排菜单“一卡通”-“自助转账”-“转账交易查询及打印”菜单查看（若是6.0版本，请登录专业版后点击横排菜单“转账汇款”--“转账汇款记录查询”查看）。
【高级查询】:如需查询针对某一收款方或某一金额的转账记录，可在大众版或专业版，将“查询”按钮下方的“高级查询”打上勾，然后输入户名或账号点击“查询”。
【温馨提醒:10个月(对月对日)以内的网银及手机银行转账交易，均可在此三个渠道查询，超过10个月的交易需要本人带身份证和一卡通到柜台办理。】

❹ 从美国往中国汇款，收款人提供什么资料

需提供：银行名称、银行地址、收款人名称、收款人地址、银行账号、SWIFT CODE。

1、电汇是最常见的汇款方式了，通过银行直接将款项汇到对方账户，银行会收取一定的手续费。到帐时间为3－5天，汇款会直接汇到对方的银行账户上。

优点：各大银行都有许多的服务网点缺点：手续相对繁琐，要填购汇和汇款单，双方都需在有开通电汇服务的银行开立银行账户 ，2000美元以上还须外汇监管部门审批。

除了人民币汇费，汇款人还要承担较高的电报电传费用和海外代理行中转费 。

2、票汇由银行在国内开立汇票，境外收款人凭护照和汇票在境外指定银行支取或转账的汇兑业务，也是常见的传统汇款方式。

优点：收款人通过背书可以转让汇票；收费比电汇便宜：通常银行按汇款金额的1‰收取人民币手续费。

缺点：以邮递方式传送，收款时间较晚（会影响资金回笼速度）易丢失、毁损或伪造，安全性较低，手续麻烦，如果在国外因种种原因搞不定票汇，容易耽误事。

(4)伪造境外汇款单扩展阅读

有的中小银行是统一在总行或同一区域内比较大的分行收取外汇的，所以不管你是在哪个支行开的帐户，提供给国外付款人的银行资料都是统一的。

除非国外付款人全部支付了所有银行费用（包括汇出行、中间行、收款行所有的银行费用），否则国内收款人仍需支付银行手续费，按汇款金额的一定比例收的，不同银行收费标准有些不同，可打电话咨询银行客服。

这个费用是在钱到你帐户前就已经从汇款金额中扣除了，去银行取款时不需要再支付手续费，除非你是跨行或异地取款。

❺ 别人如何汇钱到我的银行账号

卡上面最长的一串号吗就是帐号（19位左右），不用到银行开通业务，把帐号和名字给人家就可以了。

VISA的标志

什么是VISA卡？

1959年，美洲银行发行了第一张银行信用卡，1965年，发展信用卡略具规模的美国商业银行开始拓展全国性的业务，来年并授权其商标给其它家银行，发行一种有蓝、白、金三色带图案的Bank Americard。同年，十四家东部的银行在纽约州的水牛城成立「银行间卡片协会」(Interbank Card Association)，成立后以Bank Americard为主要竞争对象。为了再扩充业务,美国商业银行成立National Bank Americard Incorporated(NBI)，原先使用授权商标的银行成为NBI的非持股会员，美国商业银行也另外扩充业务到美国境外，不过带着浓厚美国商业银行色彩的Bank Americard并不受到国外银行的青睐，1966年，BankofAmerica ServiceCorp.(BSC)公司成立。1970年BSC公司改名为NationalBankAmericard INC(NBI)提供美国各地银行信用卡服务。1977年，NBI改组成VISAInternational即VISA国际集团。VISA卡国际组织是由国际上各银行会员组成的信用卡组织，无股份，属于非赢利机构。总部设在美国加州旧金山。VISA帮助会员开发各种VISA支付工具（又称信用卡）及旅行支票业务；为会员提供各种VISA产品及服务；帮助会员利用VISA产品及服务获取利润；降低会员在网络上的重复投资，提供给会员、消费者及特约商户自动“无现金”的付款工具及系统
Visa不仅仅是支付卡或信用产品的代名词。以Visa为品牌的产品与服务，代表着最安全、最便利及最可靠的支付方式，让消费者能在任何时间、任何地点、以任何方式进行交易,Visa致力与中国人民银行和中国的银行合作，确保中国支付产业在今后有力地支持经济持续快速的发展，就是人们常在购物商场刷的那种卡，俗称银行卡／信用卡／金融卡．

什么是VSIA安全认证
Visa验证服务是Visa国际组织为提高信用卡网上支付的安全性，保障客户网上支付安全，维护客户利益而推出的一项安全验证服务。Visa验证以简单易用为原则，采用全球互通付款的“3D安全技术”，全天24小时的服务，满足您时时刻刻的网上支付需要。

什么是3D验证以及注意事项
“3D验证”是由国际信用卡组织VISA推出的新一代全球通用支付标准。
发卡行在支持VISA“3D验证”的前提下，持卡人必须开通“3D验证”服务才可以进行网上支付。

VSIA安全认证都能提供哪些服务
个人确认信息：用来确认该购物网站为合法网站，避免您在网上购物误入不法之徒恶意伪造的银行交易页面，骗取您的信用卡信息。
交易密码：网上外币支付时输入交易密码，保障您交易的安全性和可靠性。

什么人才能申请VISA的验证服务
现阶段该项服务只有VISA主卡持卡人才能享有。

如何注册使用VISA的验证服务
1、首先，请登录VISA卡发卡银行“VISA验证服务”的注册网页记（或者到发卡银行柜台
登记）；
2、按指示输入VISA卡资料（卡号、有效日期以及发卡银行所需要您个人验证的相关信
息）；
3、请您设定一项“个人确认信息”，确保是通过您的VISA发卡银行进行交易；
4、请您设定一组“个人密码”，一经设定下次网上购物时，这组密码将作为对您身份的确
认；
5、当您完成注册后，您的发卡银行会通知您；
6、此时当您网上购物时，就如同在实体的特约商店使用您的VISA卡一样，拥有相同的保
障与安心。

已经注册成功了何时才能使用VISA的验证服务
在您的发卡机构确认您的登记成功后，隔日即可开通然后您就可以享受VISA的验证服务为您提供的安全保障。

可否使用我现在的VISA卡进行VISA的验证服务的登记，还是需要申请一张新卡
您可以用现在的VISA卡登记。只要您的发卡银行提供“VISA验证服务”，您便可登记任何一张VISA卡。

我现在有几张VISA卡是否都可以进行VISA的验证服务的登记服务
可以。只要您的发卡银行提供“VISA验证服务”，您便可登记所有的VISA卡。

使用VISA的验证服务对于计算机有什么要求吗
只要您的电脑可以连接到互联网，并设有InternetExplorer、Netscape或AOL浏览器4.0或以上的版本，便可使用“VISA验证服务”。要知道您的浏览器是否合用，请到浏览器菜单中的“说明”部份，然后选择“关于”，便可清楚您的电脑所装置的浏览器版本。

我可以在其它计算机上使用VISA的验证服务吗
没有问题您可以在任何一台设有InternetExplorer、Netscape或AOL浏览器4.0或以上的版本的计算机上使用“VISA验证服务”。

我可以在哪里使用“VISA验证”服务
请您在网上购物时，留意网上商店是否有显示“VISA验证服务”的标志

❻ 香港汇丰账户被冻结后客户转账会被自动退回去吗

不一定会退回的，本地汇款要退回的话是当天，跨境的话必须是汇出人自己召回。

银行的帐户会被冻结的情况有以下几种：

1、银行卡到期没有重新办理新卡的,到期后银行会冻结你的过期银行卡。

2、银行卡是借记卡,如果被冻结,一种是错帐冻结,就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上,那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结,根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。

3、银行卡如果被连续挂失多次,被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。

4、银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被银行冻结。

(6)伪造境外汇款单扩展阅读：

保千里3日晚间公告，近日，汇丰银行深圳分行单方面冻结了公司存放在平安银行深圳分行的非公开增发募集资金7,272.8万元。由于汇丰银行深圳分行单方面冻结了公司在平安银行的资金，平安银行深圳分行出于控制自身的风险的考虑，被迫连带冻结了公司部分资金及房产。

截至目前，公司被冻结资金总额为173,162,775.36元，其中非公开增发募集资金169,844,814.89元。平安银行深圳分行同时冻结了公司位于深圳市南山区的两处房产，总建筑面积约4800平方米。公司不排除上述事项可能会导致其他合作的银行采取同样措施，要求公司提前还款或冻结资金、房产。

公司不排除上述事项有可能会影响公司资金链，从而影响公司正常生产经营。此前，公司下属公司分别向汇丰银行深圳分行、平安银行深圳分行申请了相关综合授信额度，公司为其提供连带责任担保。公司称，已聘请法律顾问依法采取措施保护公司合法权益。

❼ 国际汇款除了西联都有哪些方式。我一般是小额的汇款，西联手续费太高啦

国际汇款方面主要分为传统汇款和国际特快汇款两大类，具体优缺点如下：

传统汇款方式：
一、电汇
电汇是最常见的汇款方式了，通过银行直接将款项汇到对方账户，银行会收取一定的手续费。到帐时间为3－5天，汇款会直接汇到对方的银行账户上。
优点：各大银行都有许多的服务网点
缺点：
1、手续相对繁琐，要填购汇和汇款单
2、双方都需在有开通电汇服务的银行开立银行账户
3、银行都是万年排队的节奏⋯⋯（排队有时候要1个小时，等到我的时候工作人员都没心情了）
4、2000美元以上还须外汇监管部门审批
5、 除了人民币汇费，汇款人还要承担较高的电报电传费用和海外代理行中转费

二、票汇
票汇由银行在国内开立汇票，境外收款人凭护照和汇票在境外指定银行支取或转账的汇兑业务，也是常见的传统汇款方式。
优点：
1、收款人通过背书可以转让汇票
2、 收费比电汇便宜：通常银行按汇款金额的1‰收取人民币手续费
缺点：
1、 以邮递方式传送，收款时间较晚（会影响资金回笼速度）
2、 易丢失、毁损或伪造，安全性较低
3、手续麻烦，如果在国外因种种原因搞不定票汇，容易耽误事

国际特快汇款方式：
一、速汇金

速汇金也是跨国交易一种相当有效的付款方式。它和西联汇款一样无需开立银行账户、无电报费、无中间行费，且汇款速度快，正常情况下，汇款汇出后十几分钟即可到帐。速汇金虽然到帐时间快，但还是有一些局限性：
1、 只能线下办理，还是难逃到线下网点排队的厄运啊～
2、服务范围受到专业汇款公司和银行合作数量的限制，操作便捷性不高。
3、只在工作日提供服务，且办理速度缓慢。一年中，可以办理速汇金业务的天数不超过300天，而西联汇款周末及国定节假日都是开放营业的！

二、西联汇款
西联汇款是全球领先的国际汇款公司http://www.westernunion.cn/sc/
，也是最早进入国内的国际公司。目前，西联汇款和银联电子支付推出了一种全新的在线国际汇款方式，更快更方便:
1、 无需跑银行网点，在线操作即可汇款。
2、 汇款手续便捷，操作简单。只需登录银联在线，绑定借记卡，简单几步就能汇款。
3、 拥有众多扣款银行，可绑定多张借记卡，无限制。
4、取款方便。西联在国外有非常多的合作伙伴，提现网点众多，如美国的沃尔玛超市就可方便取款。

亲身感觉西联是最方便、最快、最优惠的，其实很多外国客户也都喜欢用西联汇款。
对于生意人来说，国际汇款通常都是万元美金以下的小额汇款，并且当然希望交易越快完成越好，所以汇款之前一定要仔细考虑手续费和时间上的问题，选择最适合的国际汇款方式哦

❽ 国外信用卡套现合法吗

境外信用卡不可以在国内套现的。国家规定，套现是违法行为，不建议持卡人使用信用卡套现。

信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。

根据《刑法》第一百七十七条，伪造、变造金融票证罪，有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)伪造、变造汇票、本票、支票的;

(二)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的;

(三)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的;

(四)伪造信用卡的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

目前信用卡取现主要有几种方式：

第一种：网上在线兑现，这个取现方法需要专业的人才能实现，比如十"嶶"首先577然后43然后222就行。

第二种：ATM取现直接把卡插进ATM，输入密码，点击取钱，选择或输入取现的额度，然后等着出钞。

第三种：柜台取现直接到柜台，把信用卡给柜员，告诉他你要取现的额度，然后她就会给你办理，取现金或转到银行卡都可以。

第四种：网上转账取现登陆银行信用卡账户，可以是app、电脑端网银，找到信用卡取现的入口，然后办理取现手续，把钱转入储蓄卡就可以。

(8)伪造境外汇款单扩展阅读：

常规套现：

因为信用卡用户有最高56天的“免息消费”期，持卡人一旦套现，在这段“免息期”内既能使用银行贷款又不用支付利息。信用卡套现使信用卡成为个人贷款：

例如一个人有10张信用卡，每张额度为10000元，那么他通过套现，就可以获得10万元的贷款，如果他暂时用不着，可以不套现，银行也不会收他的利息

翻倍套现：

部分银行的信用卡有一个分期付款额度，消费可以分期付款，分期付款用的是信用卡的分期额度，对于信用卡内的可用额度不会减少，那么信用卡的持卡人就可以用这些银行的信用卡“消费两次”。

先分期付款一次，将分期额度用完，然后直接一次性刷卡一次将信用卡额度内的可用额度消费完，这样就可以消费分期额度+信用卡额度内可用额度的金额了。

然后利用上述的套现方式，就可以很容易套现出分期额度和信用卡卡内额度了，从而实现了信用卡翻倍套现。

比如：某人的信用卡额度是一万元，分期额度是两万，那么它就可以去指定的商场买三万的东西出来，这样就实现了翻倍套现了。

❾ 进口付汇是什么意思

以支付外汇的方式办理进口业务的结算.

❿ 给加拿大同一个人汇款几次有规定吗

次数没有规定，但额度有限制。

外管局规定：

①5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；

②个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；

③同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属。

等情况界定为个人分拆结售汇行为。

(10)伪造境外汇款单扩展阅读

外汇管理机关依法履行职责，有权采取下列措施：

（一）对经营外汇业务的金融机构进行现场检查；

（二）进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证；

（三）询问有外汇收支或者外汇经营活动的机构和个人，要求其对与被调查外汇违法事件直接有关的事项作出说明；

（四）查阅、复制与被调查外汇违法事件直接有关的交易单证等资料；

（五）查阅、复制被调查外汇违法事件的当事人和直接有关的单位、个人的财务会计资料及相关文件，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存；

（六）经国务院外汇管理部门或者省级外汇管理机关负责人批准，查询被调查外汇违法事件的当事人和直接有关的单位、个人的账户，但个人储蓄存款账户除外；

（七）对有证据证明已经或者可能转移、隐匿违法资金等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，可以申请人民法院冻结或者查封。