购买外汇营运资金

❶ 银行因经营外汇贷款、国际结算、外汇信用卡等业务完成对客户外汇垫款...

结汇是指外汇收入所有者将其外汇收入出售给外汇指定，外汇指定银行按一定汇率付给等值的本币的行为。 结汇有强制结汇、意愿结汇和限额结汇等多种形式。强制结汇是指所有外汇收入必须卖给外汇指定银行，不允许保留外汇；意愿结汇是指外汇收入可以卖给外汇指定银行，也可以开立外汇帐户保留，结汇与否由外汇收入所有者自己决定；限额结汇是指外汇收入在国家核定的数额内可不结汇，超过限额的必须卖给外汇指定银行。 目前，我国主要实行的是强制结汇制，部分企业经批准实行限额结汇制；对境内居民个人实行意愿结汇制。 第一章总则 第一条为规范外汇指定银行办理结汇、售汇业务,明确对银行自身结售汇业务的管理原则，保障外汇市场平稳运行，根据《中华人民共和国外汇管理条例》(以下简称《外汇管理条例》)及其他有关规定，制定本暂行办法。 第二条中国人民银行(以下简称人民银行)及其分支行和国家外汇管理局(以下简称外汇局)及其分支局是外汇指定银行结汇、售汇业务的监督管理机关，其中结汇、售汇业务的市场准入和退出由人民银行会同外汇局审批，结汇、售汇业务的日常监管、结售汇周转头寸的核定与调整、非现场检查由外汇局负责，现场检查由外汇局会同人民银行实施。外汇局有权否决金融机构经营结汇、售汇业务申请,暂停或取消违规外汇指定银行的结汇、售汇业务经营资格。 第三条本暂行办法中下列用语含义如下： (一)外汇指定银行是指经人民银行批准经营结汇、售汇业务的金融机构，包括中资金融机构和外资金融机构。中资金融机构是指政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行及其分支机构，城市、农村商业银行以及其他经批准的金融机构；外资金融机构是指《中华人民共和国外资金融机构管理条例》中所称外资银行、外国银行分行、合资银行以及其他经批准的金融机构。 (二)与客户之间的结汇、售汇业务是指外汇指定银行为客户办理人民币与可自由兑换货币之间兑换的业务。 (三)自身结汇、售汇业务是指外汇指定银行因自身经营活动需求而产生的人民币与可自由兑换货币之间进行兑换的业务。 (四)结售汇周转头寸是指由外汇局核定，外汇指定银行持有，专项用于结汇、售汇业务周转的资金，包括具体数额及规定的浮动幅度。 第四条金融机构经营结汇、售汇业务，须经人民银行批准，取得外汇指定银行资格；非外汇指定银行不得经营结汇、售汇业务。 第五条外汇指定银行办理与客户之间的结汇、售汇业务和自身结汇、售汇业务应当遵守本暂行办法及其他有关结汇、售汇业务管理规定，并分别管理和统计。 第六条外汇指定银行应当遵照结售汇周转头寸限额管理规定，对超限额的结售汇头寸应及时通过银行间市场进行平补。未经外汇局批准，不得与资本与金融项目项下自身结汇、售汇需求对冲。 第七条外汇指定银行应当建立独立的结汇、售汇会计科目，在结汇、售汇会计科目下，应当区分与客户之间的结售汇业务、自身结售汇业务、系统内结售汇头寸平补及市场结售汇头寸平补交易，并分别核算。 第八条外汇指定银行应当建立结汇、售汇单证保留制度，并按照与客户之间的结汇、售汇业务和自身结汇、售汇业务将有关单据分别保存，保存期限不得少于5年。 第九条外汇指定银行应当按照规定及时、准确地向外汇局报送结汇、售汇和周转头寸等数据以及外汇局规定的其他相关报表和资料。 第十条外汇指定银行大额结汇、售汇交易实行备案制度。 第十一条外汇局对外汇指定银行主管结汇、售汇业务的负责人(部门经理或主管行长)实行考试、问卷等业务能力审查制度。 第二章结汇、售汇业务市场准入、退出 第十二条具备下列条件的金融机构，可申请经营结汇、售汇业务： (一)已经人民银行批准设立并取得金融业务经营资格。 (二)具有完善的内部管理规章制度，主要包括：1.结汇、售汇业务操作规程，2.结汇、售汇统计报告制度，3.结售汇周转头寸管理制度，4.结汇、售汇单证管理制度，5.独立的结汇、售汇会计科目以及核算办法等。 (三)具有经外汇局培训，并经外汇局考试合格的相关业务人员。 (四)具有结售汇汇价接收、发送管理系统。 (五)具有可以实时查询进出口报关单电子底账、报送国际收支统计申报数据和结汇、售汇统计数据所必备的电子、通讯设备以及适合开展业务的场所。 (六)金融机构分支机构申请经营结汇、售汇业务，还需取得其总行(部)或者上级行(主管部门)的授权。 (七)外汇业务经营稳健，内部控制健全，能按照人民银行或外汇局的要求，针对过去的外汇业务违规行为进行整改并予以纠正。 (八)人民银行或外汇局规定的其他条件。 第十三条金融机构申请经营结汇、售汇业务，应当向人民银行提交下列材料，同时抄报外汇局： (一)经营结汇、售汇业务的申请报告； (二)经营结汇、售汇业务的可行性分析报告； (三)结汇、售汇业务人员的名单、履历、外汇局核发的考核合格证书； (四)经营结汇、售汇业务所必须的电子、通讯设备和办公场所情况简介； (五)经营结汇、售汇业务的规章制度和内部管理制度； (六)人民银行或外汇局要求的其他材料。 金融机构分支机构申请经营结汇、售汇业务，除提交上述材料外，还应提供其总行(部)或者上级行(主管部门)同意其经营结汇、售汇业务的批准文件。 第十四条金融机构办理结汇、售汇业务的审批程序为： (一)政策性银行、国有独资银行、股份制商业银行总行经营结汇、售汇业务，由人民银行会同外汇局审批。 (二)政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行分支机构，城市、农村商业银行，其他中资金融机构以及外资银行经营结汇、售汇业务，由人民银行分行、营业管理部会同外汇局当地分局、外汇管理部审批；人民银行各分行、营业管理部可根据所属中心支行的监管能力，授权中心支行审批辖区内银行分支机构、城市商业银行、农村商业银行、其他中资金融机构和外资银行开办结汇、售汇业务的申请，并会签当地外汇局分支局。 第十五条对以人民银行会签外汇局方式审批银行经营结汇、售汇业务申请的，外汇局应当自收到会签文件起15个工作日内出具核准意见，并反馈给人民银行。 第十六条经批准经营结汇、售汇业务的外汇指定银行正式开办业务前应通过所在地外汇局对本暂行办法第十二条第五款所规定的电子、通讯条件进行验收。 第十七条外汇指定银行申请停办结汇、售汇业务，应当向人民银行提交以下材料： (一)停办结汇、售汇业务的申请报告(包括停办原因和停办后债权、债务的处理措施和步骤等)； (二)董事会或者总行(部)、上级行(主管部门)同意停办结汇、售汇业务的批准文件； (三)人民银行或外汇局要求的其他材料。 人民银行核准外汇指定银行停办结汇、售汇业务申请时，应同时将相关核准文件抄送外汇局。 第三章结售汇周转头寸管理 第十八条外汇指定银行应当自取得结汇、售汇业务经营资格之日起30个工作日内向外汇局申请核定结售汇周转头寸限额。 第十九条外汇局对外汇指定银行结售汇周转头寸实行限额管理，按日进行考核。 第二十条结售汇周转头寸限额的核定权限为： (一)国有独资商业银行、股份制商业银行及政策性银行总行的结售汇周转头寸限额，由外汇局核定； (二)城市商业银行、农村商业银行、其他中资金融机构以及外资银行的结售汇周转头寸限额由所在地外汇局分局核定，报外汇局备案。 第二十一条外汇指定银行结售汇周转头寸限额由外汇局按照法人监管原则统一核定。外汇局不对外汇指定银行的分支机构另行核定结售汇周转头寸。 外汇指定银行分支机构的结售汇周转头寸由其总行(部)在外汇局核定的范围内自行分配、统一管理，并将分配结果报分支机构所在地外汇局分支局备案。所在地外汇局分支局负责本地外汇指定银行结售汇周转头寸的日常管理。 第二十二条结售汇周转头寸限额的核定和调整依据为： (一)外汇指定银行资本金或者营运资金的规模； (二)分支机构数量； (三)日均结汇、售汇差额； (四)日最高售汇量； (五)单笔结汇、售汇最高金额； (六)每日结售汇周转头寸数据报送质量； (七)国家宏观经济因素如外汇储备状况、本外币利率状况等； (八)其他。 第二十三条经外汇局批准，外汇指定银行可以用人民币营运资金在银行间外汇市场买入外汇作为结售汇周转头寸。 外汇指定银行用人民币营运资金购买外汇作为结售汇周转头寸的，应当在外汇局批准后30个工作日内通过银行间外汇市场办理；逾期未办理的，外汇局的批准文件到期自动失效。 第二十四条外汇指定银行因结汇、售汇业务量发生较大变化，需调整结售汇周转头寸限额时，应当向外汇局提出书面申请。未经批准，外汇指定银行不得擅自调整结售汇周转头寸限额。 第二十五条外汇指定银行总行(部)取得外汇指定银行资格以后，应当向中国外汇交易中心申请，成为银行间外汇市场会员；外汇指定银行分支机构申请银行间外汇市场会员资格，应取得其上级行(主管部门)的授权。取得银行间外汇市场会员资格的外汇指定银行分支机构，可以通过银行间外汇市场进行结售汇头寸平补，也可以通过系统内进行结售汇头寸平补；未取得银行间外汇市场会员资格的分支行，只能在本系统内平补结售汇头寸。 第二十六条外汇指定银行应当按日管理结售汇周转头寸，使结售汇周转头寸保持在外汇局核定的头寸限额内；并按日向外汇局报送头寸日报。 外汇指定银行之间的结售汇头寸平补交易只能通过银行间外汇市场进行。 第二十七条外汇指定银行各营业日的结售汇周转头寸均折合成美元计算，结售汇周转头寸的汇兑损益统一通过其他外币买卖科目处理，不计入结售汇周转头寸。 第二十八条尚未经外汇局核定结售汇周转头寸限额的外汇指定银行，应实行零头寸管理，其营业当日的结售汇净差额应于下一营业日通过银行间外汇市场平补。 第二十九条外汇指定银行主动申请停办结汇、售汇业务或因违规经营被人民银行或外汇局取消结汇、售汇业务经营资格的，应自停办结汇、售汇业务起30个工作日内向外汇局提出申请，经外汇局核准后对其截至该业务停办之日的结售汇周转头寸进行清盘。 第四章自身结汇、售汇业务管理 第三十条除另有规定外，外汇指定银行外汇净收益应当在财务年度终了后3个月内，或在董事会批准当年分配方案后10个工作日内，通过银行间外汇市场卖出，并在事前报外汇局备案。 未取得人民币业务经营资格的外资银行，其外汇净收益可以不结汇。 第三十一条经批准经营人民币业务的外资银行的人民币净收益，可以购汇汇出，并报所在地外汇局分支局备案。 第三十二条外汇指定银行自身贸易项下进口，应当按照国家有关代理进口的管理规定，委托有外贸代理经营权的外贸公司办理。外汇指定银行不得直接对外支付。 第三十三条外汇指定银行自身服务贸易项下对外支付，可以从其外汇账户中直接对外支付，也可以按照规定用人民币购汇支付。 第三十四条外汇指定银行自身经外汇局批准的资本与金融项目用汇，应当使用自有外汇营运资金。 银行因经营外汇贷款、国际结算、外汇信用卡等业务造成对客户外汇垫款而客户不能按时偿付的，银行应当按照有关规定用自有外汇资本金或者营运资金冲抵，不得自行购汇或以客户结汇资金冲抵。 外汇指定银行总行(部)外汇资本金或者外汇营运资金不足的，经外汇局批准，可以在银行间外汇市场购汇补足。 第五章与客户之间的结汇、售汇业务管理 第三十五条外汇指定银行应当按照国家有关结汇、售汇及付汇的管理规定，办理与客户之间的结汇、售汇及付汇业务，审核规定的有效凭证和商业单据，并按规定在相应的有效凭证和商业单据上签章后留存备查。 第三十六条外汇指定银行应当根据人民银行每日公布的人民币基准汇率和规定的浮动幅度，公布挂牌人民币汇价，办理与客户之间的结汇和售汇业务。 第三十七条未取得外汇指定银行资格的其他金融机构的结汇、售汇需求，应当通过外汇指定银行办理。 第三十八条从事个人外币与人民币之间兑换业务的外币兑换点，应当取得外汇指定银行的授权，其每日办理外币兑换业务的发生额应由其授权银行纳入相应的结汇、售汇统计，超过周转金限额的部分应由授权银行进入银行间外汇市场平盘。 第六章罚则 第三十九条外汇指定银行违反本暂行办法及其他有关结汇、售汇及付汇管理规定的，按《外汇管理条例》及其他有关规定进行处罚。 外汇指定银行有下列情形之一的，人民银行应当取消其结汇、售汇业务经营资格： (一)因法定事由被人民银行接管的； (二)被依法撤销或者宣告破产的； (三)被人民银行依法终止经营外汇业务的。 第四十条外汇指定银行有下列情形之一的，外汇局除根据《外汇管理条例》对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格： (一)无规定的有效凭证和商业单据，为客户办理结汇、售汇或者付汇，累计金额在等值100万美元以上的； (二)规定的有效凭证和商业单据不全，为客户办理结汇、售汇或者付汇，累计金额在等值500万美元以上的； (三)为客户售汇，金额超出有效凭证和商业单据标明金额，累计发生金额在等值500万美元以上的； (四)自身结汇、售汇业务中，须报外汇局审批而未经批准，擅自办理的； (五)违规结汇或者售汇金额占本机构年度结汇或者售汇总量10%以上的； (六)违规结汇或者售汇笔数占本机构年度结汇或者售汇总笔数10%以上的； (七)其他严重违反结汇、售汇管理规定的行为。 第四十一条外汇指定银行违反结售汇周转头寸管理规定，有下列情形之一的，外汇局除根据《外汇管理条例》有关规定对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格： (一)连续5个工作日或5个工作日以上超过外汇局核定的结售汇周转头寸限额及浮动幅度，而未通过银行间外汇市场进行平补的； (二)一个季度内超过外汇局核定的结售汇周转头寸限额及浮动幅度，而未通过银行间外汇市场进行平补累计达到10次以上的； (三)连续3个月出现4次或4次以上结售汇周转头寸统计错误的； (四)其他严重违反结售汇周转头寸管理规定的行为。 第四十二条外汇指定银行违反结汇、售汇报告制度，未按规定报送报表和资料，以及未按规定进行异常情况备案的，由外汇局根据《外汇管理条例》及其他有关规定进行处罚；一年内多次未按规定报送报表和资料或者未按规定进行大额结汇、售汇备案的，由外汇局暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格。 第四十三条外汇指定银行及外币兑换点违反本暂行办法及其他结汇、售汇及付汇管理规定的，对直接责任人员和直接负责的主管人员，由有关部门按照《关于对违反售付汇管理规定的金融机构及其责任人行政处分的规定》和《关于骗购外汇、非法套汇、逃汇、非法买卖外汇等违反外汇管理规定行为的行政处分或者纪律处分暂行规定》等，予以处理。 第七章附则 第四十四条远期结汇、售汇业务以及其他涉及人民币与外币兑换的衍生交易，其管理办法由人民银行另行制定。 第四十五条本暂行办法由人民银行负责解释。 第四十六条本暂行办法自2002年12月1日起施行。此前规定与本暂行办法相抵触的，以本暂行办法为准。人民银行1996年6月18日发布的《外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则》第四条、1996年6月20日发布的《中国人民银行关于对外商投资企业实行银行结售汇的公告》和《国家外汇管理局综合司关于办理对国有独资商业银行分支机构结售汇业务审批有关问题的批复》(汇综复〔2001〕1号)同时废止。 很不错哦，你可以试下
wanzzninyu20473263302011-10-25 19:46:30

❷ 其他渠道提供的营运资金具体包括哪些方面呢

所有除借款人自有资金和现有流动资金贷款外的其他非主营业务资金，第一：包括企业资本运作融资融券获得的现金第二：股东新增注资、借款回收、投资收益、政策拨款、租赁收入等等。公司经营活动中，非主营业务外资金收入情况均可记入其他渠道提供的营运资金。

所有除借款人自有资金和现有流动资金贷款外的其他非主营业务资金，

第一：包括企业资本运作融资融券获得的现金

第二：股东新增注资、借款回收、投资收益、政策拨款、租赁收入等等。

公司经营活动中，非主营业务外资金收入情况均可记入其他渠道提供的营运资金
营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数 在实际使用中，我们要根据借款人的实际经营情况，合理的分析和使用数据，而不能仅仅局限于财务报表数据，而是要根据实际调查情况，合理确定数据取值。

1、上年度销售收入。我们要对报表中的主营业务收入根据企业的主营业务内容进行核实，对一次性、临时性的收入应予以剔除，比如一次性变卖固定资产所得，临时性的生产赈灾物资销售所得等，这些收入都不是企业的主营业务收入而且是一次性的收入，剔除后才能得出合理的主营业务收入，在此基础上计算出的营运资金量才能更加符合企业实际。2、预计销售收入年增长率。该比率的预定要有理有据，既要符合企业所在行业的发展规律和趋势，又要根据企业自身的发展规划及可实现性进行确定。最重要的是预测的增长水平要与企业现有的生产能力以及市场承受能力匹配，如果仅仅是为了达到需求量的测算而确定很高的增长率是非常不合理的。比如对于过剩行业预计过高的销售收入增长率就是不现实的。举个例子：某造纸厂2009年主营业务收入是5000万元，产能是15万吨，销售增长率为10%，本次欲向银行申请贷款1亿元，为了增加营运资金需求对2010年的销售增长率预测为100%，提出的理由是新建车间将完工并达到产能30万吨。看上去理由很充分，但是没有考虑原料稻草和秸秆的供应能力以及市场对产品的承受能力，即产值翻一倍，原料是否能保证充足供给？产品是否能被市场消化？如果不能合理作出解释，那么我们就要考虑实际的流动资金需求量是否有这么大？借款人是否有将流动资金贷款挪用到固定资产投资的可能？因此可以看出，我们预测时要对数据的合理性和可实现性充分验证，才能更加合理确定营运资金量并符合企业发展的实际。3、计算营运资金周转次数时，要合理剔除报表中的不合理因素，如应收账款、应付账款科目应剔除账龄3年以上的坏账，存货中的水分等，这样才能显示出企业运营中真正需要的资金量。1、自有资金：任何企业从事经营活动，都必须拥有一定数量的自有资金，自有资金包括投资者投入企业的资本金及经营中形成的积累，如盈余公积金、资本公积金和未分配利润等，它反映了所有者的权益。但是自有资金投入的方向不仅限于日常经营周转，还包括长期投资、固定资产投入、购买土地使用权等，这部分资金投入后，就势必减少流动资金的周转量，因此公式中的自有资金是指企业用于流动资金周转的部分，应剔除长期投资、固定资产、无形资产等科目的投入。我行信贷管理制度规定自有资金的比例不低于30%。2、现有流动资金贷款：不仅包含借款人现有的他行流动资金贷款金额，还应该包含应付票据的敞口部门，原因是这部分敞口也是作为流动资金用途使用。如企业应付票据科目为400万元，经调查是开立的银行承兑汇票，保证金比例30%，那么敞口就是280万元，应作为被减项。3、合理剔除应偿还的资金因素，如已到期的贷款、应支付的应付账款等

❸ 美元拨入外汇营运资金是个资产类账户吗

应该是个外汇类账户，一开始是开立外汇帐户保留！外汇资讯FX678

❹ 怎么做企业营运资金分析

对于小型企业家来说，营运资金是金融领域中最难理解的概念之一。事实上，这个名词对不同的人可能有着很多不同的意思。单从定义上来看，营运资金是指流动资产超出流动负债的那部分资金。但是，如果简单地将这个计算公式应用于每个阶段，来计算分析营运资金，恐怕不能正确找出营运资金需求以及如何满足需求。 对于小型企业家来说，其中非常有用的一个工具就是经营周期。经营周期能够以天数的形式分解出应收账款、存货、以及应付账款周期。换句话说，应收账款可由收取账款所需的天数来分析。存货可由单件产品的销售周转天数（从存货进入货仓的那一刻直至变成现金或者应收账款为止）来分析。应付账款可由支付供应商发票的天数来分析。 大多数企业都不能够单独靠应付账款来供给整个经营周期（应收账款天数+存货天数）。这就导致了对营运资金的需求。这种需求通常由内部产生的净利润或者外部借贷的资金或者二者相结合来满足。 大多数企业在某个阶段都需要短期营运资金。例如，零售商必须找到营运资金，用以九月和十一月间购买存货以供圣诞销售。但是即使是非季节性业务，通常也会不时遇到订单非常多的业务高峰月份，这就导致了对营运资金的需求，靠营运资金来供给存货和应收账款的累积过程。 一些小型企业有着充足的现金储备，用以满足季节性营运资金的需求。但是，能够做到这一点的小型企业寥寥无几。如果你的新公司在营业前几年遇到了对短期营运资金的需求，以下几种融资渠道都可以供你选择。重要的是，一定要提前做好规划。如果不谨慎，很有可能会错过能让企业渡过最困难时期的大订单。 以下是五个最常见的短期营运资金融资渠道： 股权：如果你的企业还处于营业初期，目前还没有实现盈利，那么你可以依靠股权资金来满足短期营运资金需求。这些资金可能来自个人财产或者家庭成员、朋友或第三方投资人。 商业债权人：如果你和商业债权人有着特别良好的关系，那么，你还可以恳求他们帮助自己，提供短期营运资金。如果你过去都准时还款，那么商业债权人可能会乐意延长期限，让你可以满足大订单的资金需求。例如说，如果你收到了一份只能在60天内完成的订单，而对方提供的期限是30天，那么你可以向供货商要求60天的期限。商业债权人会核实订单，可能还要收取一定利息以保证安全，但是如果这笔钱能够保证你顺利完成订单，那么债权人的要求也不成问题。 代理融通：代理融通是获得短期营运资金的另一个渠道。供应订货之后，代理融通公司就会买下你的应收账款，然后由他们处理收款问题。这种代理融通的代价比常规的银行融资更加昂贵，但是新兴企业都经常使用这种方式。 信用贷款最高限额：银行通常不会给新兴企业提供信用贷款最高限额。但是，如果新兴企业通过股权的方式融资状况良好，而且还有很好的抵押担保品，那么银行或许也会提供这一服务。有了信用贷款最高限额，就能够在出现短期资金需求时获得资金帮助。只要收到短期销售高峰的应收账款，应该立即还款。通常信用贷款最高限额最理想的情况是一次使用一年，一般在30到60个连续营业日内还清，保证资金仅仅用于短期用途。 短期贷款：如果你的新兴企业没有银行的信用贷款最高限额，那么你还可以申请一次性短期贷款（一年以内）来满足暂时性营运资金需求。如果你已经和银行建立了良好的合作伙伴关系，那么对方可能会乐于提供短期贷款，用以单个订单或者季节性存货或者应收账款的积累过程。 除了分析制造产品或者收集账款的天数，并将之与应付帐款天数对比，经营周期分析还能提供另一个重要的分析。 从经营周期中还能计算出维持一天应收账款和存货的资金数额，以及一天内应付账款的资金数额。 营运资金对于企业现金流转有着直接的影响。

❺ 对外资银行注册资本或营运资金的要求有哪些调整

答： 《细则》进一步简化了外资银行业务许可层级和营运资金档次，规定外国银行分行业务许可分为２个层级：第一层级，全面外汇业务，最低营运资金要求为２亿元人民币；第二层级，全面外汇业务，对外国人、中外资机构的人民币业务以及吸收中国境内公民每笔不少于１００万元人民币的定期存款，最低营运资金要求为３亿元人民币。外商独资银行、中外合资银行除全面外汇业务和对中外资企业人民币业务两个业务许可层级外，可扩大到第三层级，经营全面外汇业务和全面人民币业务。无论经营何种层级的业务，外商独资银行、中外合资银行及其下设分行的最低注册资本和营运资金要求与中资银行及其下设分行保持一致，分别为１０亿元人民币和１亿元人民币。

❻ 城商行申请开办外汇业务,要求有"相应的外汇营运资金",是指外汇资本金吗需要多少

老的规定是2000万美元。有专门的规定。营运资金可以理解为资本金。

❼ 银行营运资金

看上去你在用企业经营的角度看银行.从你的问题看你想了解银行的经营.银行相对其他企业有特殊性,因为它经营的是货币.

回答问题:

1.银行是负债经营,负载对于银行来说就是吸收的存款,以及从其他同行业借来的资金,也就是说银行必须先有负债,才能够去经营,本着存款自愿,取款自主的原则
,这些负债都可以认为是流动负债.

2.银行资产则指的是:现金/存放央行及同业款项/购买的国债/拥有的各类债券/贷款等等,其实这些都可以认为是流动资产,因为都可以在一定期限内获得等价现金,虽然有风险.

不知道是不是你想要的.

❽ 国家外汇管理局关于境内银行境外直接投资外汇管理有关问题的通知的详情

一、本通知所称境内银行是指具有法人资格的境内政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、外资法人银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行等。
二、境内银行涉及下列境外直接投资的，应在取得银行业监督管理部门或其他相关主管部门的核准文件后，持《境内机构境外直接投资外汇管理规定》（以下简称《规定》）第七条要求的材料，到所在地国家外汇管理局分支机构（以下简称“外汇局”）办理境外直接投资外汇登记手续：
（一）在境外设立分支机构（代表处除外）；
（二）在境外设立附属机构；
（三）依法购买境外机构股权；
（四）经相关主管部门批准的其他直接投资项目。
第一款所涉交易需提供已向银行业监督管理部门报送的营运资金拨付计划。
三、境内银行应按以下方式填写《规定》所附的《境外直接投资外汇登记申请表》（以下简称《申请表》）：
（一）根据被投资机构的经营范围具体填写“投资性质”项，若被投资机构属金融类机构可选择“其他”，并备注说明被投资机构的具体金融类别（银行、保险、证券或其他）。
（二）若以自有外汇或购汇出资的（包括从境内和境外账户汇款），出资方式应选择“境内现汇出资金额及币种”填写；若境内银行以从其他境外被投资机构所分得的利润或红利等进行此次境外投资，应选择“境外解决出资折合金额及币种”填写。
（三）若以外汇资金直接对外支付的（包括从境内和境外账户汇款），可在“外汇资金来源”项下选择 “境内汇出”填写。其中，不涉及购汇的，选择“自有外汇资金”填写；涉及购汇的，选择“购汇”填写。
四、境内银行所在地外汇局审核有关材料及信息无误后，应在相关业务系统中为境内银行办理境外直接投资外汇登记，并为首次办理境外直接投资外汇登记的境内银行颁发境外直接投资外汇登记证。
五、境内银行对外直接投资汇出外汇资金，可根据登记有本次境外直接投资信息的境外直接投资外汇登记证直接通过相关业务系统办理购付汇手续。
境内银行在办理购付汇手续后，应在3个工作日内按规定通过相关业务系统办理反馈手续。
六、境内银行应按照《规定》第九条前两款及第十条的要求，就已进行的境外直接投资相关事项的变化情况，到所在地外汇局办理境外直接投资外汇登记、变更或注销手续。境内银行应就已登记境外机构发生的长期股权投资等不涉及资本变动的重大事项，到所在地外汇局办理境外直接投资外汇备案手续。
七、境内银行可直接购汇或以自有外汇汇出境外直接投资前期费用。未获得银行业监督管理部门或其他相关主管部门境外直接投资核准的境内银行，应自汇出前期费用之日起1年内将剩余资金调回。若原汇出资金以人民币购汇的，可凭原购汇凭证自行办理结汇。
八、境内银行境外直接投资产生的利润不得单独结汇，应纳入银行外汇利润统一管理，并按照规定办理结汇。
九、境内银行因所投资境外机构减资、转股、清算等取得的资本项下外汇收入，以及本通知第七条、第八条所涉及的外汇收支等均应通过相关业务系统在外汇收支发生日后3个工作日内逐笔进行反馈。
十、境内银行若将所投资境外机构减资、转股、清算等取得的资本项下外汇收入结汇的，应按照银行自身资本与金融项目结售汇相关管理规定，报国家外汇管理局或所在地外汇分局（含外汇管理部）核准后办理。境内银行应在结汇日后3个工作日内通过相关业务系统逐笔进行反馈。
十一、境内银行将其境外直接投资获得的境外机构全部或者部分股权转让给境内其他机构的，相关资金应在境内以人民币支付。股权出让方应到所在地外汇局办理境外直接投资外汇登记的变更或注销手续，股权受让方应到所在地外汇局办理受让股权的境外直接投资外汇登记手续。
十二、境内银行在本通知发布之前已进行的境外直接投资，应于2010年10月31日前，参照本《通知》第二条规定，到所在地外汇局补办境外直接投资外汇登记。因历史原因无法提供相关主管部门批准文件的，境内银行应将按每笔投资情况填写的《申请表》及逐笔信息汇总清单一次性报送所在地外汇局，由所在地外汇局为其补录入相关境外直接投资外汇登记信息。
境内银行未按规定期限和程序办理上述补登记手续的，外汇局按违反外汇登记管理的有关规定进行处罚。
十三、本通知自2010年9月1日起施行。本《通知》中对于境内银行境外直接投资未予明确的外汇管理事项，境内银行应参照《规定》办理。
各分局、外汇管理部接到本《通知》后，应及时转发辖内各分支机构、外资法人银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行。
二○一○年六月三十日

❾ 外汇营运资金属于头寸吗

头寸（position）也称为“头衬”就是款项的意思，是金融界及商业界的流行用语。如果银行在当日的全部收付款中收入大于支出款项，就称为“多头寸”，如果付出款项大于收入款项，就称为“缺头寸”。对预计这一类头寸的多与少的行为称为“轧头寸”。到处想方设法调进款项的行为称为“调头寸”。如果暂时未用的款项大于需用量时称为“头寸松”，如果资金需求量大于闲置量时就称为“头寸紧”。
简单点，就是持仓数量就是头寸大小

❿ 请问商业银行表内会计科目中的“运送中外币现金”以及 拨付营运资金“是什么意思谢谢

就是银行正常的营运费用啊。属于银行特别的费用。
就是每天在大街上看到的运钞车的费用项目。