资本项目外汇管制

1. 资本项目对外开放,的主要目的是什么为什么要资本项目对外开放

中国的外汇管制主要分资本项下和贸易经常项下。全部对外开放之时就是人民币全面国际化的时候。资本项目开放就是说境外的外币投资国内项目可以自由结汇，反之对外的投资可以自由的购汇。

2. 如果理解中国是一个外汇管制国家

外汇管制
exchange control
一国政府对外汇的收支、结算、买卖和使用所采取的限制性措施。又称外汇管理。国家通过法令或条例，对国际结算、外汇收支和买卖及汇价等外汇业务活动实行管理和限制，目的在于有效地使用外汇，防止外汇投机，限制资本流出入，改善国际收支和稳定汇率。外汇管制是国际经济关系发展到一定阶段的产物，当代世界各国为了平衡国际收支、对付国际金融领域中的不稳定因素，都不同程度地实行外汇管制。
外汇管制可分为3种类型：①全面外汇管制，即对所有外汇收支活动都实行管制。多数发展中国家和社会主义国家都采取这种方式。②部分外汇管制，即对外汇收支的某些项目实行管制。少数较发达的发展中国家和部分发达国家采取这种方式。③名义上取消外汇管制，实际上仍有某些变相或间接的外汇管制，一些发达国家采取这种方式。
外汇管制的对象主要分为3种：①以人为管制对象，对居民与非居民的外汇收支区别对待。②以物为管制对象，即对各种外汇实行管制。③以地区为管制对象，即以本国国土为外汇管制地区进行管制。
外汇管制的方法可分为直接管制和间接管制。前者由外汇管制机构对各种外汇业务实行直接、强制的管理和控制。后者则是通过诸如许可证制度、进口配额制度等间接影响外汇业务，从而达到外汇管制的目的。从另一角度，外汇管理的方法又可分为数量管制、汇价管制和综合管制3种。即或从外汇业务的数量上，或从汇价上、或从二者的结合上实行外汇管理。
外汇管制的内容各国各时期不尽相同，主要包括以下一些方面：①贸易外汇管制，又分为进口外汇管制和出口外汇管制。前者如实行进口许可证制和进口配额制；后者除实行出口许可证等限制措施外，还包括一些鼓励出口的措施。②非贸易外汇管制，即对贸易和资本项目外的外汇收支实行管制。③资本输出入管制。④本币、外币和黄金出入境管制。⑤外汇买卖管制。

3. 发达国家是否实行外汇管制

1.严格外汇管制：对国际收支的所有项目实行严格的外汇管制，多在一些政治经济不稳定，贫困的发展中国家和地区。
2.部分外汇管制：对非居民办理经常项目（包括贸易和非贸易）的收支，原则上不加管制，但对资本项目的收支仍加以程度不等的管制。多在经济相对发达，国民生产总值较高，贸易和非贸易收支状况良好，拥有一定外汇、黄金储备的工业化国家以及一些经济金融状况较好的发展中国家和地区。
3.名义上取消了外汇管制：准许本国货币和本地区货币自由兑换成其他国家和地区的货币，对非居民的经常项目和资本项目往来的收付，原则上都不限制。然而，事实上对非居民也还实行直接的、间接的或变相的限制措施，对居民的非贸易外汇收支也有限制。多数工业发达国家以及国际收支盈余的石油生产国均属于这一类型。这类国家和地区的国民生产总值高，贸易和非贸易出口在国际市场上占相当大的份额，拥有较充裕的外汇、黄金储备。

4. 请问外汇管制国有哪些国家

外汇管制的国家非常多，遍布全球:欧洲，亚洲，非洲，美洲，大洋洲都有。

第一类为实行严格外汇管制的国家和地区。即对国际收支的所有项目，包括经济项目、资本项目和平衡项目都进行较严格的管制。这类国家和地区通常经济不发达，外汇资金短缺，为了有计划地组织稀缺的外汇资源并合现运用，调节外汇供求，通过外汇管理达到稳定金融的目的，外汇管制措施都比较严格。凡实行计划经济的国家以及多数发展中国家，如印度、缅甸、巴西、哥伦比亚、伊拉克、阿富汗、摩洛哥、乍得、塞拉利昂、葡萄牙等国家都属此类。据统计，这类国家大约有90个。

第二类为名义上取消外汇管制的国家和地区。即对非居民往来的经常项目和资本项目的收付原则上不进行直接管制，尽管事实上还存在一些间接管制。属于这一类型的主要是发达的工业化国家，如美国、德国、日本、瑞士、卢森堡等，还有收支持续顺差的国家，如科威特、沙特阿拉伯、阿拉伯联合酋长国等石油输出国家。属于这类的国家和地区约有20多个。

第三类为实行部分外汇管制的国家和地区。这类国家包括一些比较发达的资本主义工业国，其对外贸易规模较大，有较雄厚的黄金外汇储备，国民生产总值也较高，如法国、澳大利亚、丹麦、挪威等国。还有一些经济金融状况较好的发展中国家，如圭亚那、牙买加、南非等国。目前，这类国家约有20－－30个。

外汇管制主要有三种方式：

1、数量性外汇管制

2、成本性外汇管制

3、混合性外汇管制

(4)资本项目外汇管制扩展阅读

外汇管制（Foreign Exchange Control） 是指一国政府为平衡国际收支和维持本国货币汇率而对外汇进出实行的限制性措施。在中国又称外汇管理。一国政府通过法令对国际结算和外汇买卖进行限制的一种限制进口的国际贸易政策。

外汇管制分为数量管制和成本管制。前者是指国家外汇管理机构对外汇买卖的数量直接进行限制和分配，通过控制外汇总量达到限制出口的目的；后者是指，国家外汇管理机构对外汇买卖实行复汇率制，利用外汇买卖成本的差异，调节进口商品结构。

外汇管制指政府或中央银行为避免该国货币供给额的过度膨胀，或外汇储备的枯竭，对於外汇之持有，对外贸易或资金流动所采取的任何形式的干预。

参考资料来源：网络-外汇管制

5. 中国经常项目的外汇管制有那些措施

外汇管制（ForeignExchangeControl）是指一国政府为平衡国际收支和维持本国货币汇率而对外汇进出实行的限制性措施。在中国又称外汇管理。一国政府通过法令对国际结算和外汇买卖进行限制的一种限制进口的国际贸易政策。
中国的外汇管制情况可以分外经常项目、资本项目跟汇率管理。其中经常项目包括账户管理跟外币现钞管理。
经常项目：包括账户管理跟外币现钞管理。
（1）账户管理

账户管理要求境内机构可根据经营需要自行保留其经常项目外汇收入。银行结汇由强制结汇向意愿结汇过渡。企事业单位需要外汇，只要凭有效凭证到外汇指定银行用人民币兑换，银行即售给外汇。

（2）外币现钞管理

外币现钞管理要求出境人员携带不超过等值5000美元（含5000美元）的外币现钞出境的，无须申领《携带证》，海关予以放行；出境人员携带外币现钞金额在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，应向外汇指定银行申领《携带证》，海关凭加盖外汇指定银行印章的《携带证》验放；出境人员原则上不得携带超过等值10000美元的外币现钞出境，对属于下列特殊情况之一的，出境人员可以向外汇局申领《携带证》：1、人数较多的出境团组；2、出境时间较长或旅途较长的科学考察团组；3、政府领导人出访；4、出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家；5、其他特殊情况。

6. 世界上目前还有外汇管制的国家或者经济体有哪些

外汇管制的国家非常多，遍布全球:欧洲，亚洲，非洲，美洲，大洋洲都有。

第一类为实行严格外汇管制的国家和地区。即对国际收支的所有项目，包括经济项目、资本项目和平衡项目都进行较严格的管制。这类国家和地区通常经济不发达，外汇资金短缺，为了有计划地组织稀缺的外汇资源并合现运用，调节外汇供求，通过外汇管理达到稳定金融的目的，外汇管制措施都比较严格。凡实行计划经济的国家以及多数发展中国家，如印度、缅甸、巴西、哥伦比亚、伊拉克、阿富汗、摩洛哥、乍得、塞拉利昂、葡萄牙等国家都属此类。据统计，这类国家大约有90个。

第二类为名义上取消外汇管制的国家和地区。即对非居民往来的经常项目和资本项目的收付原则上不进行直接管制，尽管事实上还存在一些间接管制。属于这一类型的主要是发达的工业化国家，如美国、德国、日本、瑞士、卢森堡等，还有收支持续顺差的国家，如科威特、沙特阿拉伯、阿拉伯联合酋长国等石油输出国家。属于这类的国家和地区约有20多个。

第三类为实行部分外汇管制的国家和地区。这类国家包括一些比较发达的资本主义工业国，其对外贸易规模较大，有较雄厚的黄金外汇储备，国民生产总值也较高，如法国、澳大利亚、丹麦、挪威等国。还有一些经济金融状况较好的发展中国家，如圭亚那、牙买加、南非等国。目前，这类国家约有20－－30个。

外汇管制始于第一次世界大战期间。当时国际货币制度陷于崩溃，美、法、德、意等参战国都发生了巨额的国际收支逆差，本币对外汇率剧烈波动，大量资本外逃。为集中外汇资财进行战争，减缓汇率波动及防止该国资本外流，
外汇管制
各参战国在战时都取消了外汇的自由买卖，禁止黄金输出，实行了外汇管制。1929～1933年世界经济危机时期，很多在战后取消外汇管制的国家又重新实行外汇管制，一些实行金块和金汇兑本位制的国家也纷纷实行外汇管制。1930年土耳其首先实行外汇管制，1932年，德国、意大利、奥地利、丹麦、阿根廷等20多个国家也相继实行了外汇管制。第二次世界大战爆发后，参战国立即实行全面严格的外汇管制。1940年，在100个国家和地区中，只有11个国家没有正式实行外汇管制，外汇管制范围也比以前更为广泛。战后初期，西欧各国基于普遍存在的“美元荒”等原因，继续实行外汇管制。50年代后期，西欧各国经济有所恢复，国际收支状况有所改善，从1958年开始，各国不同程度地恢复了货币自由兑换，并对国际贸易收支解除外汇管制，但对其他项目的外汇管制仍维持不变。1961年，大部分国际货币基金组织的会员国表示承担《国际货币基金组织协定》第8条所规定的义务，即避免外汇限制而实行货币自由兑换。但时至90年代，绝大多数国家仍在不同程度上实行外汇管制，即使名义上完全取消了外汇管制的国家，仍时常对居民的非贸易收支或非居民的资本项目收支实行间接的限制。

外汇管制（Foreign Exchange Control） 是指一国政府为平衡国际收支和维持本国货币汇率而对外汇进出实行的限制性措施。在中国又称外汇管理。一国政府通过法令对国际结算和外汇买卖进行限制的一种限制进口的国际贸易政策。外汇管制分为数量管制和成本管制。前者是指国家外汇管理机构对外汇买卖的数量直接进行限制和分配，通过控制外汇总量达到限制出口的目的；后者是指，国家外汇管理机构对外汇买卖实行复汇率制，利用外汇买卖成本的差异，调节进口商品结构。
外汇管制有狭义与广义之分。狭义的外汇管制指一国政府对居民在经常项目下的外汇买卖和国际结算进行限制。广义的外汇管制指一国政府对居民和非居民的涉及外汇流入和流出的活动进行限制性管理。
外汇管制依照该国法律、政府颁布的方针政策和各种规定和条例进行。外汇管制的执行者是政府授权的中央银行、财政部或另设的其他专门机构，如外汇管理局。
外汇管制所针对的自然人和法人通常划分为居民和非居民。各国的外汇管制法规通常对居民管制较严，对非居民管制较松。
外汇管制所针对的物包括外国钞票和铸币、外币支付凭证、外币有价证券和黄金；有的国家还涉及白银、白金和钻石。
外汇管制法规生效的范围一般以该国领土为界限。在设立特区的国家中，某些外汇管制法规可能不适用于特区。一个国家对不同国家货币的外汇管制宽严程度也可能有所不同。
外汇管制针对的活动涉及外汇收付、外汇买卖、国际借贷、外汇转移和使用；该国货币汇率的决定；该国货币的可兑换性；以及本币和黄金、白银的跨国界流动。
外汇管制的手段是多种多样的，大体上分为价格管制和数量管制两种类型：前者指对本币汇率做出的各种限制，后者指外汇配给控制和外汇结汇控制。
外汇管制主要有三种方式：
1、数量性外汇管制2、成本性外汇管制3、混合性外汇管制

7. 说说你对人民币资本项目下的管制的看法

人民币资本项目下自由兑换的思考 1998年，由于亚洲金融危机蔓延深化，我国对外贸易和筹资遇到了前所未有的困难，加上国内实行适当的货币政策和积极的财政政策刺激内需，人民币利率下调，人民币资金比较充裕，导致市场预期转变，购汇压力加大而外汇惜售情绪增强，国内外汇收支形势逐渐由前几年净流入转为面临越来越大的外汇资金外流的冲击，我国外汇管理工作的难度和强度迅速加大。在这种背景下，1998年外汇管理部门出台了一些措施，完善管理法规，加大执法力度，与前几年以放为主的外汇体制改革趋势似乎有所不同，在一定程度上引起了国内外对中国外汇管理体制走向的疑虑。而实际上，这种耽心是没有必要的。建国以来，由于国内外汇资源短缺，市场机制不健全，我国长期实行外汇管制，国家对外汇的收支、买卖、借贷、转移以及国际间结算、外汇汇率和外汇市场实施一定的限制性政策。1979年以来，根据改革开放战略的总体部署，顺应世界经济自由化、一体化的潮流，我国在放松外汇管制，运用经济杠杆、市场手段维护国际收支平衡方面进行了积极探索。尤其1994年以来，我国外汇管理体制改革迈出了重大步伐，不到三年时间就顺利完成了从人民币完全不可兑换到经常项目下完全可兑换的过渡，实行了以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制度，建立了全国统一的、规范的外汇市场，取消了所有经常项目下的汇兑限制。现在，进口、服务贸易支付、出境旅游等经常项目下的用汇，境内企业和个人可以持规定的有效凭证和单据到银行直接办理售汇和／或付汇，手续大大简化，为境内企业和个人对外经贸活动以及外商来华投资提供了极大的便利，受到了各界的普遍欢迎。然而，目前中国的宏观调控机制和调控能力有待于进一步完善和提高，微观经济主体的自我约束能力有待于进一步加强，资本项目的可兑换将是一个中长期的渐进过程。因此，我国迄今为止尚未取消对资本项目下资金流动的外汇管制，对对外借款、对外投资和短期资本流入如外来证券投资等仍实行严格的限制。这构成了我国“经常项目可兑换、资本项目管制”的现行外汇管理体制，我国仍然是一个实行外汇管制的、经济转型过程中的发展中国家。而亚洲金融危机再次表明，在条件不成熟的情况下过早地实行开放资本项目，可能加剧本国金融体系的脆弱性，最终恶化金融风险。因此，我国取消资本项目管制，实现人民币完全可兑换将是一个比较漫长的过程。与前几年相比，去年以来国内外汇收支形势发生了对我不利的变化，但是，中国并没有退回到全面严格外汇管制的老路上去。去年没有出台任何新的外汇管制措施，而是在国际货币基金组织协定第八条款的框架下，对原有外汇管理法规的重申、明确和修订，是中国外汇管理部门近年来不断加强外汇立法、健全外汇管理体制的延续。其立法思想是：坚持改革开放和人民币经常项目可兑换，加强经常项目汇兑的真实性审核，完善资本项目外汇管理，保证合法、合规、合理的外汇需求和正常的资金流动，打击非法外汇资金流动，维护人民币汇率稳定和正常的外汇收支秩序，保护企业和个人的长远利益。而且，1998年开展的外汇大检查也是外汇管理常规工作的一部分，目的是通过现场检查打击那些违规经营的不法企业和从事逃套汇活动的犯罪分子，确保公平竞争，创造一个健康清洁的金融环境。当前完善外汇管理并不是加强外汇管制，主要是针对逃、套汇严重的现实加大了对结售汇的真实性审查。完善外汇管理是我国防范和化解涉外金融风险的一个重要手段。近年来，国外金融危机频繁爆发并愈演愈烈，引起了国际社会的广泛关注，不少个人和组织都对金融危机的诱因进行了定量的和定性的研究。其中一个重要的发现是，金融自由化初期通常是金融危机的高发期，如美国80年代的储贷机构危机（saving＆LoaningCrisis）就是美国放松对非银行金融机构金融管制后不久发生的。究其原因，一方面，经营者在市场准入限制突然放松以后，对于新业务的市场风险评估和控制缺乏经验和手段，并且无序的、恶性的同业竞争也经常导致经营者忽视风险控制；另一方面，监管者在放弃对经营者的直接管理后，如何对其经营实行间接管理也往往是经验不足和工具落后，而形成监管的真空。所以，如何防范和化解伴随金融自由化进程的金融风险成为国际金融体系中的一个重要课题。近年来，我国金融管制包括外汇管制不断放松，我国也正处在金融自由化初期引发金融危机的危险期，加之由事前审批转为事后监督，由直接管理转为间接管理，外汇管理部门也常感监管经验不足，缺乏有效手段，一定程度上造成管理上的漏洞，而可能给不法分子可乘之机，酿成金融风险隐患。因此，完善外汇管理工作是进一步推动外汇体制改革的重要保障。有人认为，骗购外汇和外汇黑市交易是以钱换钱，不是犯罪。这种认识大大忽视了上述交易活动的社会危害性。实际上，这些交易本身大多是货币投机活动，而投机者发起的货币攻击正是触发亚洲金融危机的催化剂，最终造成了亚洲经济奇迹的破灭，危机国家货币大幅贬值，国家财富巨额流失，经济严重衰退，人民大量失业，以及社会动荡、政权更迭。从这个意义讲，我们也不能掉以轻心，而要防患未然。何况上述投机活动还通常和走私、骗税以及非法转移资金等外汇违法犯罪活动联系在一起，并经常在市场上兴风作浪，散布谣言，蛊惑人心，扰乱正常的金融外汇秩序，对社会危害更大。去年上半年我国出现外贸顺差不顺收、外汇储备增速减缓的情况，国内一度比较猖撅的骗汇、逃汇和非法买卖外汇活动，给人民币汇率稳定造成了较大压力，这严重威胁到国家经济安全。完善外汇管理，加大执法力度，正是为了打击其嚣张气焰，捍卫国家全局利益。而且，如果我们把外汇储备的增加视作市场信心不断增强的良性循环的一种表现形式，而把储备的减少视为市场信心不断减弱的恶性循环的一种表现形式，则通过完善外汇管理，堵塞漏洞，防止非法的、不正常的外汇资金流出，正是为了消除出现后一种恶性循环的可能性。从这个意义上，当前外汇管理工作意义极其重大，全社会都应该站在维护国家经济安全的高度来认识其重要性。事实证明，正是由于1998年出台的外汇管理措施有效地打击了非法活动，伸张了正义，守法经营者的正当经营权益得到了较好的维护，支持了国家外汇储备规模增长和人民币汇率稳定，为维护国家经济安全、避免外部冲击作出了贡献，同时也对亚洲乃至全球经济起到了间接的稳定作用。然而，不可否认，少数短时间内修改制定的法规确有不尽完善之处，难免会给正常经营活动带来一些不便。这种效率损失是为了维护大局所付出的必要监管成本，我国现行“经常项目可兑换，资本项目管制”的外汇管理体制是一种“半开半闭”的体制，必然导致鱼龙混杂，必然增加外汇管理工作的难度。1999年1月1日起在全国范围内实现了外汇管理部门、海关、银行之间的联网，以提高贸易真实性审核的速度和效率，方便企业购付汇。另外，作为改善我国投资经营软环境，避免外汇管理风险的一个重要步骤，今年外汇局还将在增加外汇管理的透明度和公开性方面下功夫，要完善立法机制，规范立法程序，成立外汇政策专家顾问小组，增强法规的科学性和可操作性；要建立对外宣传和新闻发言制度，加强外汇管理法规的解释与宣传，以帮助银行、企业和个人增强守法意识，减少违法行为和违规操作，使外汇管理法规更好地得到贯彻执行。从中国外汇体制改革乃至整个经济体制改革的思路看，提高经济效率，减少行政干预是大势所趋，这也是完善外汇管理的指导原则。当前主要是在坚持人民币经常项目可兑换的前提下，完善经常项目管理手段，加大资本项目管理力度，围绕维护国际收支平衡和人民币汇率稳定，打击非法活动，保护合法经营，努力为支持对外贸易和鼓励外商来华投资创造良好环境，并积极创造条件，最终实现包括资本项目可兑换在内的人民币完全可兑换。最近，从国家外汇管理局全国分局长会议上传出了一个重要的信息：尽管目前形势与前几年相比发生了较大变化，我国外汇管理工作仍将坚持三个不变，即坚持人民币经常项目可兑换原则不变，不重新实行经常项目汇兑限制；坚持对资本项目实行管理不变，维护外汇资金正常、有序的流动；坚持实现人民币完全可兑换的最终目标不变，促进中国进一步对外开放。可以预见，中国对外开放的步伐不会停止，相反会越走越稳，国内外投资者都将从这一伟大的进程、无限的机遇中受益！

8. 人民币外汇管制是面向中国人的还是所有人的什么叫经常项目，资产项目下外汇

人民币外汇管制是中国的货币策略，如果人在国外，直接对外货币不会有这样的限制，美内国人在容中国也是一样，受到外汇管制，经常项目指本国与外国进行经济交易而经常发生的项目，资产是指根据交易或者事项形成的，由企业援有或者控制的、预期会给企业带来经济利益的资源；该资源的成本或者价值能够可靠计量；即只要发生购买或者生产成本能够可靠计量，均可确认为企业的资产。
外汇管制在这两个项目中采取的是不同的办法，企业项目在申报之后可以不受到外汇管制。

9. 外汇管制内容有哪几方面

外汇管制是指一国政府为平衡国际收支和维持本国货币汇率而对外汇进出实行的限制性措施。在中国又称外汇管理。一国政府通过法令对国际结算和外汇买卖进行限制的一种限制进口的国际贸易政策。

外汇管制分为数量管制和成本管制。前者是指国家外汇管理机构对外汇买卖的数量直接进行限制和分配，通过控制外汇总量达到限制出口的目的;后者是指，国家外汇管理机构对外汇买卖实行复汇率制，利用外汇买卖成本的差异，调节进口商品结构。外汇管制指政府或中央银行为避免该国货币供给额的过度膨胀，或外汇储备的枯竭，对於外汇之持有，对外贸易或资金流动所采取的任何形式的干预。

外汇管制主要有三种方式：1、数量性外汇管制2、成本性外汇管制3、混合性外汇管制

一般对贸易外汇的收支、非贸易外汇的收支、资本输出入、银行帐户存款和汇率采取一定的管制。外汇管制的地区一般以该国为限，但在相当一段历史时期内，一些宗主国外汇管制的地区是以其所组织的货币区如英镑区、法郎区等为限，在货币区内办理外汇收支和国际结算基本自由，对货币区外则进行外汇管制。

外汇管制的内容：

1.对贸易项目的管制①对进口付汇的管制;②对出口收汇的管制;

2.对非贸易项目的管制从总体上看，对非贸易项目的外汇管制，收入松，支出严;发达国家松，发展中国家严。

3.对资本项目的管制一些发达国家由于国际收支长期顺差，就需要采取一些限制外国资本流入的措施;而对于资本输出，发达国家一般都不作限制。

发展中国家为了发展民族经济，争取国际收支平衡，多采取限制该国资金外流和鼓励吸收外资的政策。

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10. 外汇管制新政策有什么影响

一：外汇额度有变
新政前：

每人每年有5万美元的购汇额度。

每天有1万美元取现额度，额满即止。

每人在5万美元额度内的汇款直接汇出。

新政后：

每天只能换等额5万人民币的美元和其他外币。

按照当前汇率约为7100美元，超过额度要申报。

跨境汇款1万美元及等值外币都需要向上申报，5万美金分5次在不同单日汇出。

个人银行账户与其他的银行账户当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转，需提交大额交易申报。

二：“大额报告”的标准有变

7月1日将要执行的管理办法，其中最大的一处变化，就是将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，即是自然人和非自然人的大额现金交易，境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。

非自然人银行账户的大额转账交易，境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上。

自然人银行账户的大额转账交易，境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上。

调整了金融机构大额转账交易统计方式，并将可疑交易报告时限由10个工作日缩短为5个工作日。

三：外汇用途核查有变

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举报|2楼2017-06-27 18:03

蜜桃爱唱歌

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这份管理条例要求，以后个人换汇，除了要填银行自身的结汇、购汇申请表格外，还需要再填一份《个人购汇申请书》。

而这份《个人购汇申请书》被外界成为史上最严的反洗钱监管，为什么？因为它要求:

加急文件&全新的申请书&N多的限制条款……统统说明了一件事——钱想要出境不能任性，而若购汇用途不合法 ，则可能进入征信黑名单！

我国的资本账户尚未实现完全可兑换，也就是说，资本项下个人对外投资只能通过规定渠道，比如QDII(合格境内机构投资者)等来实现。

因此，外管局重申，“境内个人办理购汇时，不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。”

并且会加强对银行办理个人购付汇业务的真实性、合规性进行检查，加大对个人购付汇申报事项的事后抽查和检查力度。

那么，个人购汇都能用来做什么呢？

按照要求，除规定的渠道外，居民个人购汇只限用于经常项下的对外支付，包括因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、购买非投资类保险以及咨询服务等。

除此之外，例如出借本人便利化额度协助他人购汇、借用他人便利化额度实施分拆购汇等都是被严格禁止的，对于存在违规行为的个人，国家外管部门会依法将其列入“关注名单”管理。

而如果被列入“关注名单”，个人当年及之后两年不享有个人便利化额度，同时依法移送反洗钱调查。如果违反规定办理个人购汇业务的，相关信息将依法被纳入个人征信记录！