境外汇款骗局

① “境内汇款”、“境外汇款”分别是什么意思

一、境内汇款：即在国内进行汇款。指将现金存入指定账户的过程，存款人可以是单位，也可以是个人。在网店经营过程中，银行汇款也是一种常用的支付方式。银行汇款需要手续费，不同的银行所收取的费用不同。中国的银行有不同的汇款手续。

二、境外汇款：即跨境汇款。指个人网上银行客户在规定的限额之内，向大陆以外地区银行开户的收款人进行外汇汇款的业务。跨境汇款既有电讯费，又有手续费，操作比较费时。由于跨境汇款手续费一般都有最高限额，建议在最高限额内尽量增加单次汇款金额，以减少汇款笔数，省去每笔汇款的电报费。

(1)境外汇款骗局扩展阅读：

境外汇款的形式：

1、现金汇款形式：留学生出发前往留学国家时，应该携带一定金额的外币现金，主要用于前期生活费用支出和应急小额支出。对一次可携带的外币金额，国家外汇管理局有相关规定，超过限额的，则必须办理《携带外币出境许可证》，并在出境时主动向海关出示。

《携带外币出境许可证》可在银行办理，每份《许可证》收取约10元人民币手续费。携带现金可立即用于支付，成本低，但这种方式既不方便也不安全，现钞一旦丢失或被盗，无法得到补偿。因此，出国留学时除携带必要的少量现金外，大额外币最好通过汇款等其他方式。

2、外币汇票汇款形式：对于初次赴境外留学，没有境外账户并且所携带外币资金数额较大的，可以使用外币汇票。银行已开办的外币储蓄币种都可签发个人外币汇票，外币汇票携带及支付方便、安全、手续费低廉，可挂失和退票。

3、旅行支票汇款形式：在欧美国家，旅行支票像现金一样被广泛使用，可用于购物、用餐及交保费等等。旅行支票兼有现金和汇票的特点，使用起来灵活方便

4、信用卡汇款形式：国内各大银行都推出了国际信用卡，或兼具人民币和特定的外币账户，或者是专门的单外币账户，都可以在国外使用，有的银行还专门推出了留学生信用卡，基本上能够提供主要留学国家和地区的丰富币种选择。

因此，如需携带较多外币资金，可以考虑将其中一部分外币存入信用卡。不过信用卡的申请一般都需要一段时间，应提前申请。

② 外汇骗子公司怎么判断

1.零手续费跨境汇款
因为是代理境外的外汇经纪公司，所以都需要在境外开户，这就涉及了将资金转到境外专用交易账户。大家都知道从银行向境外汇款手续烦琐，而且费用不低。如果开户的代理公司承诺以后的资金往来不收手续费，那么大家就要小心了。代理商虽然可以有一些优惠措施，例如首次汇款免费，这有可能，但是如果承诺终生免费，那么肯定有猫腻。而且我们往境外汇款都是英文名字，如果代理公司让你往一个中文账户上汇款，则是骗子无疑。因为境外账号与境内银联开头数字不一样，银联的号码都是622开头的，所以如果是这类账号，那更可以肯定这是个骗子，而且还是一个不高明的骗子，至少得用个万事达或者VISA卡才能骗得过一般人嘛。
2.承诺返点
有些代理公司为了吸引客户开户，经常搞一些营销活动，一般的都是诸如开户赠现金，或者承诺返点，每完成一定量的交易会给投资者一定的返还手续费之类的。这种活动确实有，但是经纪公司的钱也不是白来的，不会平白无故赠现金;返还手续费可以有，但是如果比例过高，大家也要小心了。现在的骗子公司都是利用人们贪小便宜的心理，骗取大量资金转到指定账户，然后卷钱走人。这种案例很常见，而且公安机关也不好追查。有些公司甚至让客户带着钱去他们公司，很可能会发生明抢的犯罪行为。所以大家一定要在开户之前打听好公司的口碑，先去看看再说。同时，很多正规的代理公司也因为这种情况而烦恼不已，开户前往往要先跟客户证明自己不是骗子，所以他们的生意也不太好做。但毕竟邪不压正，好的代理公司都是靠投资者的口口相传的。
3.注意细节
有些骗子公司并不专业，只要是略有常识的人都能识破，比如既然代理关系就要有个证明吧。有些证明做得很唬人，我们需要看看它的图章是不是真的，是不是电脑制作的。因为我国规定不允许开办这项业务，所以开办公司也大多顶着其他金融服务的名义，这些都是有情可原的，但是如果连个营业执照都没有，那就是骗子无疑了，而且绝对不能相信复印件。另外，一些骗子公司的老板会亲自上阵，我们可以通过他的举止言行、穿着打扮看出他是不是个骗子，当然这需要大家的眼力。比如，一个老板用着山寨手机，跟一个客户胡吹八擂半天，你就可以基本判断他是个骗子。尤其是那种一堆人围着一个客户七嘴八舌，而且处处恭维的，大家更要小心，因为有些时候真的就是几十个人在骗一个人。

③ 公司遭遇了多汇美金的国际诈骗案，现在德国付款方以不发得当到国内起诉我们公司，该怎么办

事情比较复杂，试着解答一下，你公司确实属于不当得利，所谓不等的粒就是没有法定的原因和约定的理由，获得财物，使得他人利益受到损害的法律行为。你公司确实有支付的义务，至于是否属于被诈骗，以及已经支付境外当事人，属于举证问题。我建议你公司积极应诉，不要试图转让或者注销，因为最终责任还是你们承担，而且因为注销行为可能被认定为诈骗行为，六万美元够判你十年以上有期徒刑了。具体的请直接向律师提供材料，进行咨询吧。

④ 外汇公司都是骗人骗钱的，是真的吗有人了解吗

有的小公司，或者说小平台可能会涉及到自己玩盘坑客户，但是选好大平台的话是没问题的，赢输就看技术和行情了。做外汇千万不要选小公司和平台，不要被一些所谓的什么条件蒙蔽了，要做就做大平台

⑤ 听说外汇公司都是骗人的，是真的吗

外汇公司来要客户出的钱是存在源银行客户自己的户头上，客户自己可以去所开户的银行查的。目前国内炒外汇的公司给客户开户都是香港汇丰银行，只不过是公司替客户去开的户而已。客户的资金是绝对安全的，香港汇丰在资金转出的时候只会把钱转到客户开的另一个银行的账户上，公司提供的任何其他的人的账户资金转不出去的，所以绝对不存在骗。

客户资金入账的时候是自己去邮政银行或者中国银行把钱存到自己在香港汇丰银行的账户上，所以资金绝对安全。目前国内只有邮政银行和中国银行经营外汇业务，会按每笔收取一定手续费。手续费包括国内90-200RMB，汇丰11-19美金。香港汇丰银行是世界最大的外汇银行，老牌的英国资本主义银行，美国佬都搞不赢它，所以不用担心资金安全。

如果某公司要你把钱打到不是自己的账户上的话，那才是骗人的，这个应该很好区分，汇款单上不是自己的名字就不是自己的账户。

⑥ 从国外银行帮朋友转出100万美金入中国帐户还要付7，700;所谓COT代码费，是不是骗局，急求解！

一百万美金，妥妥的诈骗，不要上当

⑦ 网上代收国外汇款是骗局吗

都是不靠谱的！千万别相信天上掉馅饼！

⑧ 上海女子银行内坚持汇款“马来西亚”，该女子是否陷入骗局

这位女子确实是陷入了骗局。

女子进入了一个投资群，没想到却是骗子

女子被老乡拉入了一个微信投资群，群里有专门的人员来带领大家投资，还时不时的发红包。

看到大家投资后的收益，女子也很心动，也投资了5000块，对方表示会有一万元的收益，对此，女子很高兴。

这位女子还算是幸运的，并没有汇款成功，不然真的是损失惨重，毕竟这年头，赚点钱也不容易的。

因此，大家千万不要随意的相信所谓投资群的项目，那种高额收益的，一般都是假的，就是以此来吸引大家，让大家可以乖乖的投钱。

投了钱之后，就会给你设置一定的门槛，才能让你提现，这样的话，钱很容易进入对方的口袋里了。

⑨ 不认识的网友，在国外要我帮忙，说跨国转账给我然后转给她朋友。是骗人吧

不可以的。一是图片很容易造假的。二是听说这种跨国转帐，没到款之前都是可以申请取消转账的。如果你转过去了，她那边直接把转账取消掉，你就被骗了！！还是能签到你卡上以后再给他转！对了，最好是你先试试你卡上的钱能不能取出来，据说，有一种转款方式，你查余额的时候能看出是到帐了，但是你是暂时取不出来的，他那边也可以申请撤回汇款

⑩ 在网上认识了位外国人,聊了几天说要投资给我打钱,是骗局吗

我刚刚遇到一个，主动加我微信聊天，说自己是韩英混血儿，46岁在韩国南部MSF公作，即将退休，会有一比巨额退休金。父母早年食物中毒双双去世，自己在孤儿院长大，妻子是澳大利亚人，因为整天酗酒调情离婚，有一个女儿10岁在澳大利亚保育局，一开始说是朋友，后来说爱上我了，要来中国找我结婚做我丈夫。要我帮他的忙，让我提供个人信息，提供后先让我在他的账户给他的律师付款（付款成功），然后要把剩下的钱转我的中国账户，让我在他来到中国前帮他保管，告诉我这是他们组织给他的一次退休金，由于金额巨大让我保密不能告诉任何人。但是在转的过程中突然失败，然后就收到对方银行邮件，发给我说因为对方账户登录异常，被国际货币基金组织设为暂停状态，因为有未授权登录。接着就让我出1655美金解锁账户，我说没钱，对方就让我借，我说借不到，让她自己想想办法，他说自己也没有办法，说自己重病，就一顿哭诉，然后说会恨我，反正就是变着法的让我打钱到这个银行解锁账户。还好我留了个心眼，给他的那个银行卡号是新办的，里面就几十块钱。现在不理我了，说是我毁了他来中国生活的计划，他感觉这辈子都见不到他的女儿了，然后说以后不会给我发信息了，我接不到他的信息，就意味着他自杀死了……好心倒成罪人了