光大提示存在可疑交易

❶ 光大手机银行登录不上，提示有可疑交易，要去网点核实身份，有遇到过解决的吗

基本应该没啥大问题的，带好身份证本人去网点办理就好了。这种一般就是核实一下是否本人在使用这个账户，可能账户里有交易要说明下，应该不是很麻烦的。

❷ 今天平安银行给我发了一条信息【平安银行】温馨提示：根据监管要求，如发现信用卡存在虚构交易等恶意透支

根据监管的要求，银行要不定期地给持卡人进行规范用卡的教育，确保合规用卡，合理消费，不进行虚构或恶意透支的交易，不会对实际用卡造成影响。

❸ 为什么光大信用卡登陆不上去 显示存在可疑交易

光大银行提示账户存在可疑交易， 请到网点核实是什么情况， 可先问一下客服。 解决不了的话， 也只能去银行营业厅了。 祝你好运。

❹ 金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑可疑交易报告

金融机构对于短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符等情况可以提交可疑交易报告。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

第十二条金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：

（一）中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

（二）公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。

（三）本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。

（四）中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。

（五）中国人民银行要求关注的其他因素。

(4)光大提示存在可疑交易扩展阅读：

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十七条可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：

（一）明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。

（二）严重危害国家安全或者影响社会稳定的。

（三）其他情节严重或者情况紧急的情形。

❺ 光大银行借记卡账户存在可疑交易，好像好久没用过了怎么回事

光大银行借记卡账户存在可疑交易，
只能询问光大银行客服了。
奔跑吧兄弟，
祝你好运。

❻ 银行卡存在可疑交易怎么办,可以消户吗

你好，
如果银行卡不再使用，可以选择注销银行卡
对回答感到满意，
请采纳，
谢谢。

❼ 银行账户出现哪些特征可疑的交易，银行账户应关闭

第十一条商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构内、政策性银行、信容托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：

（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

（五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。

❽ 微信面对面支付提示可疑交易安全提醒，钱我也没收到，客户说钱已经扣除，到底这钱是不是被微信扣那了

你好！这个肯定以你收到钱为准，个人建议，如果有帮到你，请记得采纳哦，我需要你的一点点鼓励，谢谢！祝生活愉快！