属于大额支付交易的是

1. 中国银行大额支付系统是什么

大额实时支付系统逐笔实时发送支付指令，只处理贷记支付业务。大额支付类业务主要用于处理规定金额（5万）以上的贷记业务以及规定金额以下的紧急、特急贷记业务等，主要包括客户或金融机构发起的汇兑业务报文、即时转账报文（金融机构用，客户不使用）等。
以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

2. 大额交易的金额是如何规定的

法人、其他来组织和个体源工商户之间金额为200万元以上的单笔转账支付；金额为20万元以上的单笔现金支付；个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额为20万元以上的款项划转；当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上；以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中，个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上的，都属大额支付交易。

3. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定哪些属于大额支付交易

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年3月1日起施行。

4. 属于大额交易报告的范围是什么

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》：

第九条金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行按照第一款第（二）、（三）、（四）项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

中国人民银行根据需要可以调整第一款规定的大额交易标准。

第十条对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：

（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。

（二）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

（三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。

（四）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

（五）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

（六）金融机构内部调拨资金。

（七）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。

（八）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。

（九）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。

（十）中国人民银行确定的其他情形。

5. 哪些支付交易属于大额支付交易

1、大额 支付系统是 中国人民银行按照我国支付清算需要，利用现代计算机技术和 通信网络开发建设的，能够高效、安全处理各银行办理的异地、同城各种支付业务及其 资金清算和货币市场交易的资金清算的应用系统。

6. 在网银上什么是大额支付和小额在支付收费有区别吗

大小额支付系统指大额支付系统和小额支付系统。其中前者指中国人民银行现代化支付系统的接入系统，是以电子方式实时全额处理跨行及跨区支付业务的应用系统，大额支付系统指令逐笔实时发送，全额清算资金；后者是中国人民银行现代化支付系统的重要组成部分，主要处理跨行同城、异城纸质凭证截留的借记支付业务以及金额在规定起点以下的小额贷记支付业务（目前人行暂定为5万元〈含〉限额以下），实现不同地区、不同银行营业网点的资源共享。
系统优点
小额系统保持全天24小时连续不间断运行，提供跨行、跨地区代收代付业务的清算服务，可大批量处理一并发出的业务，全国“同城”，一户走天下。 大额支付系统交易的金额大、速度快，又是最终性支付，要求实时逐笔进行支付处理。对支付交易信息报文传输、处理系统的安全性，可靠性要求很高、系统安全、可靠是大额支付系统的关键。 系统区别 业务种类 大额支付系统包括汇兑、委托收款划回、托收承付划回、中央银行和国库部门办理的资金汇划、承兑汇票查询等。
小额支付系统业务种类包括
1、 通贷记业务（汇兑、委托收款、划回）
2、 托收承付等
3、 定期贷记业务（如：代发工资，保险金）
4、 普通借记业务、定期借记业务。定期借记业务（如：代收水费、电费、煤气费等）
5、 实时贷记业务（跨行通存、实时缴税等）
6、 实时借记业务（跨行通兑、实时缴税等）
7、 清算组织发起的代收付业务、
8、 同城轧差净额清算业务
9、 国库相关业务
10、通兑业务
11、支票圈存业务
12、支票截留业务
13、信息服务业务 大额支付系统只处理贷记支付业务；小额支付系统主要面向消费支付（借贷记）。

金额起点

目前，业务金额起点的原则“大额支付系统不设置金额起点，小额支付系统设置金额上限”。 小额支付系统的单笔金额上限贷记50000元，实时贷记和借记业务不设限制。 支付机制 大额支付系统按照国家法定工作日运行。系统将每一个工作日分为日间业务处理时间，清算窗口 时间、日终/年终业务处理时间营业准备时间段。受理业务时间：8:30－17:00； 小额支付系统实行7天×24小时连续不间断运行。

每日16:00进行日切处理，即前一日16:00至当 日16:00为小额支付系统的一个工作日，小额支付系统资金清算时间为大额支付系统的工作时间。

小额支付系统日切后仍可正常接受小额业务，部分小额业务不再纳入当日清算，自动纳入次日第 一场轧差清算（遇节假日顺延至节假日后的第一个工作日）。 支付管理 各信用社必须选派业务水平高，责任心强，诚实可靠的会计人员担任大额支付系统的操作工作， 实行定期岗位轮换制度。

大额支付系统工作人员由信用社负责审查任职资格，确定人选，县联社 备案，在联社清算中心建立大额支付系统工作人员的管理档案。并接受联社统一培训、考核。 大额支付系统操作人员变更时。应填制大额支付系统操作人员变动表。同时提出撤销、建立操作 员代码申请，经信用社清算中心审批后，由联社清算中心为调出调入人员撤销、建立大额支付系 统代码。 大额支付系统操作人员严格遵循一人一码制原则，对自己的操作代码、密码（个人识别码）应严 格保密，不得泄漏给任何人，不得设单一数字或连续数字，不得使用初始密码，应定期更换密 码，以防失密。 操作员临时离岗，应退出交易画面。临时顶班人员不得使用原操作人员代码及密码，应重新申请 操作员代码。

支付权限

各级别授权人的权责划分通过计算机系统强制实行。往帐发送业务：50万－300万由会计主管授 权，300万（含）以上由联社清算中心授权。各级授权人不得越级授权。 为加强资金头寸管理，各信用社发生100万元（含）以上的汇划业务时应由本社会计主管实时电 话通知联社清算中心。

支付业务
是：业务实时传输、发出待转过渡、批量组包发送、接收自动挂帐、回执确认发送、实时轧差处 理、定时日切对帐、批量净额清算、24小时运行。 业务实时传输：指小额支付业务处理信息由柜员录入、复核完成后系统实时传输。 批量组包发送：指系统根据确定的笔数、金额、时间由系统自动对待发送小额支付业务进行组包 发送处理。 接收自动记帐：指接收的贷记来帐及借记支付业务回执、收费业务、清算汇差等均由系统自动记 帐完成。 回执确认发送：指对接收的借记支付业务均由录入员扣款确认后，复核员复核后发送。 实时轧差处进：指小额支付业务在通过净借记限额检查后逐包实时进行轧差处理。 定时日切对帐：指根据人民银行规定的日切时点，系统自动进行日切处理，日切成功，清算中心 与人民银行对帐，进行帐务处理。 批量净额清算：指根据与人民银行对帐结果形成的轧差净额，系统批量自动清算帐务处理。 24小时运行：指小额支付系统实行7*24小时不间断运行的模式。

支付系统
1、 签到，支付系统签到。
2、 录入，根据客户提供的凭证资料进行录入。
3、 复核发送，由复核员根据录入员提交的汇款原始凭证进行复核，复核无误后便可发送。
4、 查询查复业务，主要用来对不确或有疑问的支付交易业务进行核实。查询查复的处理要按照“有疑必查，查必彻底，有查必复，复必详尽，切实处理”的原则办理。

收费标准
1万元以下 5.5元 1-10万元 10.5元
10－50万元 15.5元
50－100万元 20.5元
100万元以上 万分之零点二加0.5元不超过200元

7. 什么是大额支付有没有什么限制

正常情况下，人民银行对公大额支付时间是工作日的9:00—17:00.单笔限额5000万，每天总额不限。如果非工作时间想要大额支付的话，可以上票交网，是7×24小时全天无间候的运转的，可以随时随地实现资金划转，为企业实现很多资金流转上的支持。

8. 什么是大额支付号

大额支付行号编制规则说明

大额支付系统是中国人民银行总行为提高资金汇划速度，减少资金汇划环节，方便查询查复而开发的一套资金清算应用系统，参与使用该系统的各家银行均有一个12位的大额支付行号，根据中国人民银行的要求，目前，各机构使用的汇票专用章上都刻有该机构的大额行号，从事票据业务的工作人员，可以通过了解和掌握大额支付行号的编制规则，从而提高在资金汇划和汇票专用章鉴别环节的业务能力，现将该行号的编制规则说明如下：

1、大额支付行号的前三位代表各银行的行别，详见下表：

3、大额支付行号的第八位至第十一位为各行的编号，最后一位是识别码，这两项无明显规律。

各金融机构在签发银行承兑汇票时，都会在审核完票据记载要素后，加盖汇票专用章，在票据转贴现的过程中，各金融机构通过加盖汇票专用章和有权人名章来实现背书转让，随着银行承兑汇票的广泛使用，假票的出现日渐频繁，票据背书是否规范连续也被重点关注，从事票据工作的同行，在掌握票据防伪点和票据转让关系的基础之上，可以通过鉴别汇票专用章上的大额行号作为确定票据真伪和背书是否连续的一个补充，以确保受理的票据真实合法，从而保障自身的合法权益。

9. 下列属于大额交易的是

1、大额 支付系统是 中国人民银行按照我国支付清算需要，利用现代计算机技术和 通信网络开发建设的，能够高效、安全处理各银行办理的异地、同城各种支付业务及其 资金清算和货币市场交易的资金清算的应用系统。 2、现代化支付系统由大额支付系统和 小额批量支付系统组成，大额支付系统采取逐笔实时方式处理支付业务，全额资金清算；小额批量支付系统采取批量发送支付指令， 轧差 净额清算资金。 目前，大额支付系统已经完成开发，并在北京、 武汉等十几个城市中进行应用，今后将推广到全国所有省会、城市。

10. 什么是人民币大额交易

A、C、D。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十三条规定：客户通过银行业金融机构进行的下列交易属于大额交易：

1、人民币5万元以上或外币等值1万美元以上的当日单笔或累计现金收付；

2、单位之间当日单笔或累计人民币100万元以上或外币等值50万美元以上的转账支付；

3、个人之间、个人与单位之间当日单笔或累计人民币20万元以上或外币等值10万美元以上的转账支付。

4、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

(10)属于大额支付交易的是扩展阅读：

大额现金交易的人民币报告标准从20万元调整为5万元：

金融机构大额交易报告义务已在2006年通过的反洗钱法中明确，具体报告标准在2006年《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中已有规定。仔细对照管理办法的新旧版本，可发现新版本与旧版本的主要区别在于：

1、在维持外币报告标准“等值1万美元”不变的基础上，将大额现金交易的人民币报告标准从现行的“20万元”调整为“5万元”。

2、在维持外币报告标准“等值1万美元”不变的基础上，新增自然人大额跨境转账交易的人民币报告标准“20万元”。