基金大额交易

Ⅰ 属于大额交易报告的范围是什么

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》：

第九条金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行按照第一款第（二）、（三）、（四）项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

中国人民银行根据需要可以调整第一款规定的大额交易标准。

第十条对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：

（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。

（二）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

（三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。

（四）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

（五）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

（六）金融机构内部调拨资金。

（七）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。

（八）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。

（九）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。

（十）中国人民银行确定的其他情形。

Ⅱ 基金限制大额申购的金额是多少啊

一般是：货币型基金是100万元，债券型基金、股票型基金是500万元。

Ⅲ 多少钱以上叫大额啊 还有那些公司通常说的大额是什么意思

大额交易标准划定20万元

中国人民银行昨日以人民银行2号令形式发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，将大额交易标准划定在20万元或外币交易等值1万美元以上现金，央行根据需要可以调整这一标准。

证券、期货、基金公司若发现长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易等现象，应作为可疑交易进行报告。

将于明年3月1日起施行的这个《办法》列举了4种需要报告的大额交易与48种需要报告的可疑交易。其中，大额交易包括单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支等4种情况。

《办法》还列举了商业银行类、证券、保险三大类金融机构共48种可疑交易类型。

其中，证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应将客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测；客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金等13项交易或者行为作为可疑交易。

商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付；提前偿还贷款，与其财务状况明显不符等18类交易或者行为作为可疑交易。

保险公司应当将短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释等17类交易或者行为作为可疑交易。

Ⅳ 基金的状态是限大额 开放赎回是不是很危险

没有什么危险的，这个只是基金为了控制规模，限制大额申购而已，有的基金申购太多，干扰了基金正常运作，基金经理不得已出此下策。
如有不懂之处，真诚欢迎追问；如果有幸帮助到你，请及时采纳！谢谢啦！

Ⅳ 人民银行有什么大额交易需要确认的规定吗

中国人民银行对大额交易的确认有规定。要求如下:

1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

(5)基金大额交易扩展阅读：

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

第一条为了规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：

（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行。

（二）证券公司、期货公司、基金管理公司。

（三）保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。

（四）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。

（五）中国人民银行确定并公布的应当履行反洗钱义务的从事金融业务的其他机构。

第三条金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。

第四条金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按本办法规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。

Ⅵ 基金大额赎回时间几天

若是招行代销基金基金，赎回不是实时到账，赎回资金到帐时间的一般规律是：
1、非货币的基金一般到账时间4个交易日（以各只基金具体规定为准）；
2、货币基金的到账时间T+1或T+2，还有需要3个交易日才能到帐的。
不同的基金赎回到账时间有差异，您可以登录网银专业版/大众版，在“投资管理”-“基金（银基通）”-“基金首页”，点开对应的基金名称查询赎回到账时间。
【温馨提示】
①基金赎回到账期间（在途资金）不计息；
②周末及法定节假日不属于交易日。

Ⅶ 什么是基金的巨额赎回，遇到巨额赎回会怎样

在基金单个开放日，当基金净赎回(赎回申请总数扣除申购申请版总数后的余额)申请超过上权一日基金总份额的10%时，就是巨额赎回。

若在招商银行购买的基金，操作赎回时，会让您选择“顺延”或“取消”：

• “顺延”，即巨额赎回发生时，不能赎回的部分，系统默认下一交易日自动赎回，并以实际赎回日基金单位净值计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止；

• “取消”，即巨额赎回发生时，不能赎回的部分继续持有剩余份额，后续如需赎回，需要自行操作。

Ⅷ 支付宝里的基金买卖可以大额交易吗

这个应该是可以的，你可以试一下就知道了。

Ⅸ 什么是人民币大额交易

A、C、D。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十三条规定：客户通过银行业金融机构进行的下列交易属于大额交易：

1、人民币5万元以上或外币等值1万美元以上的当日单笔或累计现金收付；

2、单位之间当日单笔或累计人民币100万元以上或外币等值50万美元以上的转账支付；

3、个人之间、个人与单位之间当日单笔或累计人民币20万元以上或外币等值10万美元以上的转账支付。

4、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

(9)基金大额交易扩展阅读：

大额现金交易的人民币报告标准从20万元调整为5万元：

金融机构大额交易报告义务已在2006年通过的反洗钱法中明确，具体报告标准在2006年《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中已有规定。仔细对照管理办法的新旧版本，可发现新版本与旧版本的主要区别在于：

1、在维持外币报告标准“等值1万美元”不变的基础上，将大额现金交易的人民币报告标准从现行的“20万元”调整为“5万元”。

2、在维持外币报告标准“等值1万美元”不变的基础上，新增自然人大额跨境转账交易的人民币报告标准“20万元”。