金融公司犯罪定性

『壹』 刑法對金融犯罪的處罰規定是什麼

金融詐騙罪

第一百九十二條 以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

第一百九十三條 有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；

（二）使用虛假的經濟合同的；

（三）使用虛假的證明文件的；

（四）使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；

（五）以其他方法詐騙貸款的。

第一百九十四條 有下列情形之一，進行金融票據詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

（一）明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的；

（二）明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的；

（三）冒用他人的匯票、本票、支票的；

（四）簽發空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，騙取財物的；

（五）匯票、本票的出票人簽發無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物的。

使用偽造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的，依照前款的規定處罰。

第一百九十五條 有下列情形之一，進行信用證詐騙活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

（一）使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據、文件的；

（二）使用作廢的信用證的；

（三）騙取信用證的；

（四）以其他方法進行信用證詐騙活動的。

第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

（一）使用偽造的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法佔有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行為。

盜竊信用卡並使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。

第一百九十七條 使用偽造、變造的國庫券或者國家發行的其他有價證券，進行詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

第一百九十八條 有下列情形之一，進行保險詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產：

（一）投保人故意虛構保險標的，騙取保險金的；

（二）投保人、被保險人或者受益人對發生的保險事故編造虛假的原因或者誇大損失的程度，騙取保險金的；

（三）投保人、被保險人或者受益人編造未曾發生的保險事故，騙取保險金的；

（四）投保人、被保險人故意造成財產損失的保險事故，騙取保險金的；

（五）投保人、受益人故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病，騙取保險金的。

有前款第四項、第五項所列行為，同時構成其他犯罪的，依照數罪並罰的規定處罰。

單位犯第一款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑。

保險事故的鑒定人、證明人、財產評估人故意提供虛假的證明文件，為他人詐騙提供條件的，以保險詐騙的共犯論處。

第一百九十九條 犯本節第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規定之罪，數額特別巨大並且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，並處沒收財產。

第二百條 單位犯本節第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規定之罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。

『貳』 金融犯罪的詳解

1.犯罪手段的隱蔽性，多數金融犯罪是採取欺詐行為，表面上風平浪靜，實際暗藏危機。
2.金融犯罪危害結果的隱蔽性，金融犯罪的危害結果往往是過一個時期以後才出現。
3.犯罪主體身份的隱蔽性，犯罪主體多為金融機構內部工作人員，以合法身份為掩護，乘熟悉業務之便或執行業務之機違反金融法規、制度或者利用法律與管理制度上的疏漏伺機作案，不易被人懷疑和發現。 金融犯罪貪婪性增強，犯罪數額越來越大，對經濟社會造成的嚴重後果遠非其他經濟犯罪可以比擬，這主要體現在兩個方面：
1.犯罪數額巨大，20世紀八十年代以前，案值一般在幾千元、幾萬元之間，上百萬元的僅為個別現象；進入九十年代至今，數十萬元的案件較為普遍，數百萬元、數千萬元、上億元的案件時有發生，其數額之大，損失之巨，令人觸目驚心。
2.情節嚴重，損失一旦發生，將給國家、集體和人民利益造成無法挽回和彌補的後果。

『叄』 金融犯罪 判刑多久

金融犯罪有很多，不同的犯罪種類，甚至不同的犯罪手段、犯罪方法都會有不同的判刑尺度，這個不說明具體的罪名是沒法回答的。

另外，你說的金融犯罪大多規定在我國現行刑法第二編第三章「破壞社會主義市場經濟秩序罪」里，你可以對照看一下。

『肆』 到底金融犯罪類型有什麼

金融犯罪大家一定是不陌生的，微單了金融的法規的話就會造成金融犯罪的，金融犯罪的罪行以及處罰還是比較嚴重的，那麼對於金融犯罪的類型有什麼，一般的是根據不同的方式進行劃分的，按照主體客體的不同進行劃分的話是分為危害性貨幣管理的犯罪，還有就是危害了金融機構
的犯罪，最後就是危害金融業務的犯罪，相關的其他劃分知識在下面也會一一介紹。
金融犯罪類型有什麼？
金融犯罪，指發生在金融活動過程中的，違反金融管理法規，破壞金融管理秩序，依法應受刑罰處罰的行為。諸如洗錢、金融詐騙等均是我們日常生活里所熟悉的金融犯罪類型。
分別按照行為方式分、按照侵犯的主客體不同分、按照實施主體的不同分：
①
按行為方式分：詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪、規避型金融犯罪
②
按侵犯的主客體不同分為：危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機構管理制度的犯罪、危害金融業務管理制度的犯罪
③
根據實施主體的不同分為：針對銀行的犯罪(外部犯罪)和銀行人員職務犯罪(內部犯罪)。
金融犯罪特點有什麼？
多元化
不僅僅是各商業銀行時有金融犯罪案件發生，行使監管協調職能的人民銀行系統以及其他非銀行金融機構同樣發生各類金融犯罪案件，金融犯罪活動遍及整個金融行業。其犯罪主體不僅涉及自然人，還涉及單位;既有懂金融專業知識的人員，也有不懂金融專業知識的人員;既有金融機構的工作人員，也有非金融機構的社會閑散人員;既有國內不法分子，也有國外不法分子。
隱蔽性
1.犯罪手段的隱蔽性，多數金融犯罪是採取欺詐行為，表面上風平浪靜，實際暗藏危機。
2.金融犯罪危害結果的隱蔽性，金融犯罪
全球金融犯罪書
的危害結果往往是過一個時期以後才出現。
3.犯罪主體身份的隱蔽性，犯罪主體多為金融機構內部工作人員，以合法身份為掩護，乘熟悉業務之便或執行業務之機違反金融法規、制度或者利用法律與管理制度上的疏漏伺機作案，不易被人懷疑和發現。
智能性
金融犯罪是一種帶有明顯智能型的犯罪，犯罪手段具有復雜性。犯罪人除了利用金融方面的知識外，還利用高技術、高科技手段作案，還有一些是利用國內聯行、國際信貸結算業務等作案，其智能性高於一般刑事犯罪。
後果
金融犯罪貪婪性增強，犯罪數額越來越大，對經濟社會造成的嚴重後果遠非其他經濟犯罪可以比擬，這主要體現在兩個方面：
1.犯罪數額巨大，20世紀八十年代以前，案值一般在幾千元、幾萬元之間，上百萬元的僅為個別現象;進入九十年代至今，數十萬元的案件較為普遍，數百萬元、數千萬元、上億元的案件時有發生，其數額之大，損失之巨，令人觸目驚心。
2.情節嚴重，損失一旦發生，將給國家、集體和人民利益造成無法挽回和彌補的後果。
大家也都知道金融是非常賺錢的行業，單也是非常容易造成犯罪事件發生的行業，因為大家在承受不住金錢的誘惑之後就會發生犯罪的，而且涉及的犯罪金額的數目一般都會很大，這樣話罪行就會嚴重的，所以在充實金融的過程中一定要遵紀守法。
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『伍』 金融類犯罪罪名包括哪些

按照《刑法》規定，金融犯罪主要指刑法分則第三章「破壞社會主義市場經濟秩序罪」中第四節、第五節所規定的「破壞金融管理秩序罪」和「金融詐騙罪」。

『陸』 刑法中關於金融證券犯罪規定有哪些

在金融證券犯罪類型中也是有多個罪名的。根據不同犯罪行為構成不同罪名。

例如《刑法》規定：

第一百八十條【內幕交易、泄露內幕信息罪】證券、期貨交易內幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內幕信息的人員，在涉及證券的發行，證券、期貨交易或者其他對證券、期貨交易價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者從事與該內幕信息有關的期貨交易，或者泄露該信息，或者明示、暗示他人從事上述交易活動，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

內幕信息、知情人員的范圍，依照法律、行政法規的規定確定。

【利用未公開信息交易罪】證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、商業銀行、保險公司等金融機構的從業人員以及有關監管部門或者行業協會的工作人員，利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開的信息，違反規定，從事與該信息相關的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關交易活動，情節嚴重的，依照第一款的規定處罰。

第一百八十一條【編造並傳播證券、期貨交易虛假信息罪；誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪】編造並且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場，造成嚴重後果的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。

證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司的從業人員，證券業協會、期貨業協會或者證券期貨監督管理部門的工作人員，故意提供虛假信息或者偽造、變造、銷毀交易記錄，誘騙投資者買賣證券、期貨合約，造成嚴重後果的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；情節特別惡劣的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。

單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

第一百八十二條【操縱證券、期貨市場罪】有下列情形之一，操縱證券、期貨市場，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；情節特別嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金：

（一）單獨或者合謀，集中資金優勢、持股或者持倉優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券、期貨交易價格或者證券、期貨交易量的；

（二）與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券、期貨交易，影響證券、期貨交易價格或者證券、期貨交易量的；

（三）在自己實際控制的帳戶之間進行證券交易，或者以自己為交易對象，自買自賣期貨合約，影響證券、期貨交易價格或者證券、期貨交易量的；

（四）以其他方法操縱證券、期貨市場的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。」

『柒』 金融犯罪的特徵是什麼

由金融犯罪的定義可知，金融犯罪具有以下特徵：

侵害的客體是正常的金融管理秩序正常的金融管理秩序是一個國家經濟穩定和健康發展的重要保證，同時金融管理秩序本身也是國家經濟秩序的重要組成部分，因此將一些嚴重侵害金融管理秩序的行為規定為犯罪，予以刑罰處罰，是法制建設服務於經濟建設的內在要求。

金融犯罪的客觀表現金融犯罪在客觀方面表現為違反貨幣、貸款、結算、證券、外匯、保險等金融管理法規，非法從事金融活動或其他相關活動的行為。

金融犯罪的違法性有兩重含義，其一是指行政違法性，其二是指刑事違法性。在一定意義上說，金融犯罪的行政違法性是其刑事違法性的前提，而刑事違法性則是行政違法性發展的結果。另外這里所說的金融管理法規是一個廣義的概念，它不僅包括有關金融法律，而且包括行政法規、地方性法規及內部規章制度中有關金融管理方面的內容。

金融犯罪的主體包括單位和個人兩種可以成為金融犯罪主體的單位有：1.擁有外匯的國營、集體企事業單位，如逃匯套匯罪的犯罪主體便是這類單位；2.證券發行人、證券經營機構、證券管理機構、證券服務機構、投資基金管理公司、證券業自律性組織等，這些單位往往成為證券犯罪的主體；3.其他組織。

可以成為金融犯罪主體的個人，主要有：1.負責發放貸款的金融機構的工作人員，如非法發放貸款罪的主體；2.從事證券交易的人員，如證券犯罪的主體；3.其他達到刑事責任年齡，具有刑事責任能力的個人。

金融犯罪在主觀方面-般由故意構成，而且往往是直接故意如偽造貨幣罪、貸款欺詐罪、信用卡欺詐罪、票據欺詐罪、非法經營金融業務罪，保險欺詐罪等均由直接故意構成，但有些金融犯罪也可由過失構成，如非法發放貸款罪即是如此。

偽造、變造貨幣罪的刑事責任偽造、變造貨幣罪的概念所謂偽造、變造貨幣罪，是指仿照國家貨幣的外部形狀特徵，非法製造貨幣，意圖使之進入流通領域，妨害國家貨幣管理制度的行為。

偽造、變造貨幣罪的構成特徵：

①本罪侵犯的客體是國家貨幣管理制度。在我國，人民幣是惟一的國家法定貨幣，中國人民銀行是我國惟一的貨幣發行機關。

偽造、變造貨幣的行為侵犯了國家的貨幣管理秩序，擾亂了正常的貨幣管理秩序，極大地損害了國家及人民群眾的利益。

②本罪客觀上必須有偽造、變造貨幣的行為。所謂偽造貨幣，是指按照現行流通的國家貨幣的式樣、圖案、顏色、特徵、質地等，用描繪、印刷等方法，製作假幣以冒充真幣的行為。

所謂變造貨幣，是指對真實的貨幣，採用塗改、拼接、挖補、剪貼等方法進行改制，致使真實的貨幣票面價值增加，從而侵犯國家貨幣管理制度的行為。

③本罪在主觀上必須具有犯罪的直接故意，並且具有使偽造、變造的貨幣進入流通領域的意圖。

④本罪的主體。本罪的主體，只能是自然人，即具備刑事責任條件的任何人都能構成本罪的主體。當然，由於偽造、變造貨幣，需要一定的技術，因此，在實際生活中，實施偽造、變造貨幣行為的人大多精通印刷、繪畫、美術等方面的知識和技能。

『捌』 法律問題：金融詐騙定性的數額是多少

一、「數額」在公安機關對金融詐騙犯罪進行立案認定中起著非常重要的作用，是否具有特定的數額是決定是否作為詐騙刑事犯罪追究刑事責任的標准。現行的法律文件對於數額的規定不夠具體、明確，從而給司法實踐的適用帶來混淆。
二、最高人民法院關於審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋 （一九九六年十二月二十四日最高人民法院審判委員會 第853次會議討論通過）為依法懲治詐騙犯罪活動，根據《中華人民共和國刑法》（以下簡稱《刑法》）和《全國人民代表大會常務委員會關於懲治破壞金融秩序犯罪的決定》（以下簡稱《決定》）的有關規定，現就審理詐騙案件的幾個具體問題解釋如下：
1、根據《刑法》第一百五十一條和第一百五十二條的規定，詐騙公私財物數額較大的，構成詐騙罪。
（1）、個人詐騙公私財物2千元以上的，屬於「數額較大」；
（2）、個人詐騙公私財物3萬元以上的，屬於「數額巨大」。
（3）、個人詐騙公私財物20萬元以上的，屬於」數額特大「。
2、 各省、自治區、直轄市高級人民法院可根據本地區經濟發展狀況，並考慮社會治安狀況，在「2千元至4千元」「3萬元至5萬元」」20萬元以上「的幅度內，分別確定本地區執行的個人詐騙「數額較大」、「數額巨大」「數額特大」，以及單位實施詐騙，追究有關人員刑事責任，參照本條第四款規定的數額，確定適用《刑法》第一百五十一條或者第一百五十二條的具體數額標准，並報最高人民法院備案。
3、根據《決定》第八條規定，以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資的，構成集資詐騙罪。
個人進行集資詐騙數額在20萬元以上的，屬於「數額巨大」；
個人進行集資詐騙數額在100萬元以上的，屬於「數額特大」。
單位進行集資詐騙數額在50萬元以上的，屬於「數額巨大」；
單位進行集資詐騙數額在250萬元以上的，屬於「數額特大」。

4、根據《決定》第十條規定，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，構成貸款詐騙罪。
個人進行貸款詐騙數額在1萬元以上的，屬於「數額較大」；
個人進行貸款詐騙數額在5萬元以上的，屬於「數額巨大」；
個人進行貸款詐騙數額在20萬元以上的，屬於「數額特大」
5、根據《決定》第十二條規定，利用金融票據進行詐騙活動，數額較大的，構成票據詐騙罪。
個人進行票據詐騙數額在5千元以上的，屬於「數額較大」；
個人進行票據詐騙數額在5萬元以上的，屬於：數額巨大」；
個人進行票據詐騙數額在10萬元以上的，屬於「數額特大」。
單位進行票據詐騙數額在10萬元以上的，屬於「數額較大」；
單位進行票據詐騙數額在30萬元以上的，屬於「數額巨大」；
單位進行票據詐騙數額在100萬元以上的，屬於「數額特大」。
6、根據《決定》第十三條規定，利用信用證進行詐騙活動的，構成信用證詐騙罪。
個人進行信用證詐騙數額在10萬元以上的，屬於「數額巨大」；
個人進行信用證詐騙數額在50萬元以上的，屬於「數額特大」。
單位進行信用證詐騙數額在50萬元以上的，屬於「數額巨大」；
單位進行信用證詐騙數額在250萬元以上的，屬於「數額特大」。

7、根據《決定》第十四條規定，利用信用卡進行詐騙活動，數額較大的，構成信用卡詐騙罪。 行為人實施《決定》第十四條第一款（一）、（二）、（三）項規定行為的：
詐騙數額在5千元以上的，屬於「數額較大」；
詐騙數額在5萬元以上的，屬於「數額巨大」；
詐騙數額在20萬元以上的，屬於「數額特大」。

8、「惡意透支」是指持卡人以非法佔有為目的，或者明知無力償還，透支數額超過信用卡准許透支的數額較大，逃避追查，或者自收到發卡銀行催收通知之日起3個月內仍不歸還的行為。
惡意透支5千元以上的，屬於「數額較大」；
惡意透支5萬元以上的，屬於「數額巨大」；
惡意透支20萬元以上的，屬於「數額特大」。
9、根據《決定》第十六條規定，進行保險詐騙活動，數額較大的，構成保險詐騙罪。
個人進行保險詐騙數額在1萬元以上的，屬於「數額較大」；
個人進行保險詐騙數額在5萬元以上的，屬於「數額巨大」；
個人進行保險詐騙數額在20萬元以上的，屬於「數額特大」。
單位進行保險詐騙數額在5萬元以上的，屬於「數額較大」；
單位進行保險詐騙數額在25萬元以上的，屬於「數額巨大」；
單位進行保險詐騙數額在100萬元以上的，屬於「數額特大」。

。

『玖』 金融詐騙罪的認定是怎樣的

關鍵在於認定是否具有"非法佔有的目的"。
（1）首先，看是否具有法定的金融詐騙犯罪行為之一。金融詐騙犯罪都是來以非法佔有為目的的犯罪。除了貸款詐騙罪、集資詐騙罪和信用卡詐騙罪中的惡意透支外，刑法列舉的實施票據詐騙、金融憑證詐騙、信用證詐騙、信用卡詐騙（惡意透支外）、有價證券和保險詐騙犯罪的具體行為表現，是認定具有非法佔有的目的的重要依據。
（2）其次，根據司法實踐經驗，有下列情形之一的可以認為具有非法佔有的目的：
①明知沒有歸還能力而大量騙取資金的；
②非法獲取資金後逃跑的；
③肆意揮霍騙取資金的；
④使用騙取的資金進行違法犯罪活動的；
⑤抽逃、轉移資金、隱匿財產，以逃避返還資金的；
⑥隱匿、銷毀賬目、或者搞假破產、假倒閉，以逃避返還資金的；
⑦其他非法佔有資金、拒不返還的行為"。需要說明的是，這7種情形都以"行為人通過詐騙的方法非法獲取資金，造成數額較大資金不能歸還"為前提條件，既不能僅根據這7種情形認定行為人具有非法佔有的目的，也不能單純以財產不能歸還就按金融詐騙罪處罰。

『拾』 金融犯罪案例研析的目錄

總序
前言
第一章 危害貨幣管理制度犯罪
第一節 偽造貨幣罪與變造貨幣罪
案例：萬某熔幣制假港幣案
——對偽造貨幣罪與變造貨幣罪的界定
第二節 金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪
案例：任某購買假幣、以假幣換取貨幣案
——對「利用職務上的便利」的認定
第三節 購買假幣罪和以假幣換取貨幣的共同犯罪
案例一：李某、楊某共同購買假幣案
——對金融工作人員與非金融工作人員共同購買假幣行為的認定
案例二：郭某、胡某以假幣換取貨幣案
——對金融工作人員與非金融工作人員共同實施以假幣換取貨幣
行為的認定
案例三：潘某、李某分別實施購買和換取貨幣案
——對金融工作人員與非金融工作人員分工實施購買換取假幣等
行為的認定
第四節 持有、使用假幣案的司法認定
案例一：蔡某盜竊假幣案
——對實施非危害貨幣管理制度的上游犯罪而持有假幣行為的
認定
案例二：李某持有假幣案
——對持有、使用假幣罪交叉行為的定性
案例三：周某等購買、使用和持有假幣案
——對出售、購買、運輸假幣並使用假幣的罪數等問題認定
第二章 危害金融機構設立管理制度犯罪
案例一：胡某擅自設立金融機構案
——對「擅自設立」行為的認定
案例二：某信用社擅自設立金融機構案
——合法的金融機構擅自設立分支機構是否屬於「擅自設立」
案例三：杜某等擅自設立金融機構案
——對私設地下金融組織行為的定性
第三章 危害金融機構存貸管理制度犯罪
第一節 高利轉貸罪
案例一：福鼎工貿有限公司高利轉貸案
——對「高利」標準的認定
案例二：某公司高利轉貸案
——對高利轉貸罪與騙取貸款罪的界定
案例三：齊某套取銀行資金高利轉貸案
——對「行為人將自有資金抽出高利借貸給他人」行為的定性
第二節 騙取貸款、票據承兌、金融票證罪
案例：羅某騙取貸款案
——騙取貸款、票據承兌、金融票證罪與貸款詐騙罪的界限
第三節 非法吸收公眾存款罪
案例一：中富證券有限責任公司及彭某等非法吸收公眾存款案
——對「委託理財」與「非法吸收公眾存款」的界定
案例二：渭南市尤湖塔園有限責任公司及惠某等非法吸收公眾存款案
——如何認定變相吸收公眾存款行為
案例三：高某非法吸收公眾存款案
——對非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的界定
案例四：馮某擅自設立金融機構、非法吸收公眾存款案
——對非法吸收公眾存款罪的主體資格等問題的認定
第四節 違法發放貸款罪
案例一：周某違法發放貸款案
——違法發放貸款罪主觀方面的認定
案例二：古某違法發放貸款案
——違法發放貸款罪與挪用公款罪、玩忽職守罪的界限等
案例三：錢某違法發放貸款案
一違法發放貸款罪中「違反國家規定」的認定等
第五節 吸收客戶資金不入賬罪
案例一：馬某吸收客戶資金不入賬案
——吸收客戶資金不入賬罪與非法吸收公眾存款罪的界限
案例二：某保險支公司吸收客戶資金不入賬案
——吸收客戶資金不入賬罪與違法運用資金罪的界限
案例三：楊某吸收客戶資金不入賬案
——吸收客戶資金不入賬罪與挪用公款罪、挪用資金罪的界限
第四章 危害客戶、公眾資金管理制度犯罪
第一節 背信運用受託財產罪
案例：某支行背信運用受託財產案
——背信運用受託財產罪中「違背受託義務」的認定等
第二節 違法運用資金罪
案例一：李某違法運用資金案
——違法運用資金罪的主體認定等
案例二：王某違法運用保險資金案
——違法運用資金罪中「違反國家規定」的認定等
第五章 危害金融票證、有價證券管理制度犯罪
第一節 偽造、變造金融票證罪
案例一：王某等偽造信用卡案
——偽造信用卡行為的定性
案例二：劉某偽造變造金融票證案
——對填充空白票據行為的認定
第二節 妨害信用卡管理罪
案例一：洪某、薛某等人持有、運輸偽造的信用卡案
——對「持有、運輸偽造的信用卡」等行為的認定
案例二：葛桌等人騙領多家銀行信用卡案
——對「使用虛假的身份證明騙領信用卡」等行為的認定
案例三：王某等人冒名辦卡、售卡案
——對出售、購買、為他人提供偽造的信用卡等行為的認定
案例四：孫某、楊某等人信用卡詐騙、妨害信用卡管理案
——對信用卡詐騙罪和妨害信用卡管理罪的界定等
第三節 違規出具金融票證罪
案例：楊某非法出具票證案
——對違規出具金融票證罪的主觀方面的認定
第四節 違法票據承兌、付款、保證罪
案例：張某等違規承兌票據案
——對違規出具金融票證罪與票據詐騙罪的界定
第六章 危害證券、期貨管理制度犯罪
第一節 內幕交易、泄露內幕信息罪
案例一：何某、祝某內幕交易案
——對內幕交易罪的主體和內幕信息的認定
案例二：張某、李某等內幕交易、泄露內幕信息案
——對「建議」行為和「不作為」行為的定性
第二節 利用未公開信息交易罪
案例一：韓某利用未公開信息交易案
——利用未公開信息交易罪與內幕交易、泄露內幕信息罪的界定
案例二：張某利用未公開信息交易未遂案
——利用未公開信息交易罪是否存在未遂形態
第三節 編造並傳播證券、期貨交易虛假信息罪
案例：李某編造並傳播證券交易虛假信息案
——對「虛假信息」的認定等
第四節 誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪
案例：陳某、李某誘騙投資者買賣證券、期貨合約案
——誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪主觀方面和主體的認定
第五節 操縱證券、期貨市場罪
案例：趙某操縱「蓮花味精」股票價格案
——對「以其他方法操縱證券、期貨市場」等行為的認定
第七章 危害外匯管理制度犯罪
第一節 逃匯罪
案例：王某等人逃匯案
——對逃匯罪主體的認定
第二節 騙購外匯罪-
案例：王某、石某騙購外匯案
——對騙購外匯罪的認定
第八章 洗錢犯罪
案例一：元某信用卡詐騙案
——洗錢罪主體的認定
案例二：游某洗錢案
——洗錢罪主觀方面的認定
案例三：汪某洗錢案
——洗錢罪與隱瞞毒贓罪的界限等
案例四：黃某掩飾、隱瞞犯罪所得案
——洗錢罪客體的認定等
第九章 金融詐騙犯罪
第一節 貸款詐騙罪
案例一：張某轉移資金逃避償還貸款案
——對事後故意不歸還貸款行為的認定
案例二：某房地產開發有限公司實施貸款詐騙案
——對單位進行貸款詐騙行為的認定
案例三：李某、姜某非法取得他人貸款案
——貸款詐騙罪與貪污罪、詐騙罪等犯罪的界限
案例四：陳某、李某騙取貸款案
——對貸款詐騙罪犯罪形態的認定
案例五：劉某貸款詐騙案
——對以騙取擔保形式騙取貸款等行為的定性
第二節 票據詐騙罪
案例一：游某票據詐騙案
——對盜竊空白票據後使用行為的定性
案例二：吳某票據詐騙案
——票據詐騙與合同詐騙罪的競合問題
第三節 信用證詐騙罪
案例：張某信用證詐騙案
——構成信用證詐騙罪是否須以非法佔有為目的
第四節 信用卡詐騙罪
案例一：陳某信用卡詐騙案
——對「偽造」與「惡意透支」行為的認定
案例二：蔣某信用卡詐騙案
——對「冒用」、「使用以虛假的身份證明騙領」等行為的認定
案例三：金某盜竊以及信用卡詐騙案
——對盜竊信用卡並加以使用等行為的認定
案例四：李某信用卡詐騙案
——對「冒用他人信用卡」行為的認定
案例五：林某侵佔他人信用卡並加以使用案
——對「侵佔他人信用卡並加以使用」行為的認定
案例六：杜某等搶劫信用卡並使用案
——對「搶劫信用卡並加以使用」等行為的認定
案例七：肖某偽造金融票證案
——對「偽造他人信用卡並加以使用」行為的認定
案例八：張某信用卡詐騙案
——對「惡意透支型」信用卡詐騙行為的認定
第五節 保險詐騙罪
案例一：呂某等保險詐騙案
——對瑕疵投保騙取保險金行為的定性
案例二：張某等故意殺人、保險詐騙案
——對保險詐騙罪罪數的認定
案例三：張某保險詐騙案
——對「冒名騙賠」行為的定性
案例四：航運公司協助毀損貨物所有人事後騙保案
——對事後投保、騙保行為的定性
案例五：鄭某、常某內外勾結騙保案
——對保險公司工作人員與投保人等共同騙保行為的定性