理財師頭銜

Ⅰ CFA 和CFP那個等級更高,或者換個角度,哪個更有必要先花精力考出

我來給你說說CFA和的含金量：
看你擇業方向和要求是什麼，以下講解一下兩個證書：
CFA
CFA（Chartered Financial Analyst），特許金融分析師。
它是全球金融投資業里最為嚴格並且含金量最高的資格認證，被稱為「金融第一考」的考試，為全球金融投資業在道德操守、專業標准及知識體系等方面設立了規范與標准。自1962年設立CFA課程以來，對投資知識、准則及道德設立了全球性標准，被廣泛認知與認可。
針對今後想去英國發展的同學，英國證券及投資公會（SII）直接給予CFA持證人英國證券及投資公會（SII）的會員資格（MSI），符合相關經驗要求便可以成為資深會員（FSI）。
CFA公司適合的公司類型：投資銀行、證券、基金、保險、信託、資產管理、商業銀行、四大會計事務所投資銀行業務部門、VC、PE、財務租賃公司，大型企業投資部門等。
全球僱傭CFA持證人的主要公司：高盛、JP 摩根、美國銀行、美林證券、摩根士丹利、瑞士銀行、德意志銀行、Fidelity Investments（美國最大共同基金）、保誠集團、RBC、所羅門美邦惠靈頓管理公司。
在中國大陸擁有最多CFA持證人的僱主包括：普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信集團、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務所、中國平安保險、招商局集團、國泰君安證券股份有限公司等。
CFA覆蓋的面可以稱得上是金融網路全書，包含了股權投資、債券投資、另類投資、公司金融、衍生工具、計量經濟學等近乎所有的與金融相關的內容。一級主要是介紹這這些金融工具，二級主要是對這些金融工具進行估值定價，三級主要是講如何運用這些金融工具進行資產配置。
CFA幾乎是給專門從事投行、投資、基金類從業者用的，而在國外這類工作並不是說考個CFA之類的就能找到，這類工作普遍來看門檻較高，特別是對學校有硬性要求，幾乎清一色必須是常青藤才行，私募基金類要求就更高了，可以說如果你是這類學校，考個CFA肯定是加分項，如果不是，就當普及金融知識也好。
CFP
國家金融理財師。
這個證書適合於銀行的個人理財從業人員，和以上證書相比難度較低。
分兩級，每一級必須先接受強制培訓才可以參加考試。是目前世界上權威的理財顧問認證項目之一，由國際財務策劃人員協會（IAFP）主辦，其人才培養方向是為客戶進行理財的理財規劃師，根據客戶的資產狀況與風險偏好，提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，為之尋找一個最適合的理財方式，以確保其資產的保值與增值。
目前中國已經成立了金融理財師標准委員會，把CFP相關考試和標准引入到中國，它採用兩級認證制度，即金融理財師（簡稱AFP）和國際金融理財師（簡稱CFP），更切合中國本土特色。

Ⅱ 投資與理財專業

 在美國，他們的年收入與哈佛MBA的平均年薪相當；
 在香港，他們去年的最高收入已超過百萬港元；
 在中國，據最新統計，人才缺口超過300萬，已被國家人事部門列為緊缺人才之首；
 他即將成為一個超過CPA、MBA的全球第一黃金職業。
 他就是國際注冊特許財務策劃師（FChFP）

FChFP的全名是Fellow Chartered Financial Practitioner 。正如CA（英國特許會計師）、ACCA（英國公認特許會計師）、CFA（注冊特許金融分析師）一樣，注冊特許財務策劃師（FChFP）是亞太財務策劃聯會（APFinSA）為理財專業人士所頒發的國際權威認證，代表國際財務策劃標准協會（IFFSA）各個成員國及地區包括英、法、瑞士、澳大利亞、中國、日本、紐西蘭、馬來西亞、新加坡等39個國家和地區的行業標准和最高頭銜。
FChFP項目的認證機構是亞太財務策劃聯會，該協會是亞太地區規模最大、最具影響力的財務策劃組織協會。FChFP證書的操守監管機構是國際財務策劃標准協會（IFFSA），該協會是由亞太財務策劃聯會（APFinSA）及歐盟財務策劃聯會（EFPA）共39個國家與地區聯合組成，是目前全球最大的財務策劃組織及資質認定機構，領導全球財務策劃標准與資格認定，實行行業性的統一標准。
主辦機構：亞太財務策劃聯會（APFinSA）
國際財務策劃標准聯盟（中國）教育發展中心

課程內容
基礎財務策劃（21學時）
 宏觀經濟分析
 個人財務策劃概念、需求與前瞻
 個人與公司財務策劃的區別
 金錢的時間值與計算方法
 現金流量分析
 財務計算器的使用方法及運用
 合理計劃退休與安排遺產
 財務策劃流程與具體分析
 案例分析
投資策劃（21學時）
 投資的基本概念
 貨幣市場工具與利率
 外匯市場
 基本分析與技術分析
 股票投資與股價評估
 債券投資
 衍生證券
 投資基金
 房地產投資
 投資組合管理的基本概念
企業融資策劃（21學時）
 把「融資」視為商品來交易
 為你的「商品」選擇合適的買家
 融資模式選擇
 包裝你的項目，讓它吸引投資者
 資產重組與兼並（案例：借殼上市）
 公司治理的發展與企業成長的關系
 英美德日與中國公司治理模式的比較
 中國民營企業治理現狀和問題（案例）
 企業集團的治理模式、機制與核心問題（案例）
 企業融資綜合案例一（由案例帶動知識點）
 企業融資綜合案例二（由案例帶動知識點）
 企業融資綜合案例三（由案例帶動知識點）
 企業融資綜合案例四（由案例帶動知識點）
稅務策劃（21學時）
 不同商業目的需要的稅收籌劃安排
 稅收籌劃的合法與不違法界定與安排
 稅收籌劃的不同誘因與選用
 稅收籌劃的環境與條件影響
 稅收籌劃的內容、方式和基本方法
 中國個人稅務籌劃安排之適用與局限
 中國房地產投資與股票投資稅務籌劃技巧討
 跨境區業務之關聯交易稅務安排
 跨境區業務安排之香港稅務制度介紹
 中國企業上市與資本運營應注意的稅務安排
 中國主要稅務制度的稅務策劃案例分析
 如何注冊離岸公司進行稅務籌劃安排
 信託業務在稅務籌劃中的應用
風險管理及保險策劃（21學時）
 企業風險分類與特點
 風險評估、管理方法與技巧
 風險管理對企業發展規劃的作用
 投資風險管理
 融資風險管理
 中國社會保障體系現狀
 國際社會保障體系介紹與分析
 中國保險業的現狀保險合同與保險分類
 如何購買保險
 保險與財務策劃的關系
高級財務策劃實務及應用（21學時）
 中國理財市場發展史
 中國理財市場與發達國家的差距
 國際、國內理財業現狀、執業環境與前瞻
 理財公司能為客人提供的服務
 如何成為一名優秀的財務策劃師
 理財師的職業道德與操守
 如何編寫個人（企業）理財報告書（案例分析）
 考前串講
 論文報告書的題目和大綱發布

 證書頒發：完成注冊特許財務策劃師課程您可以獲得AACTP美國培訓認證協會證書
清華大學結業證書（蓋有清華大學鋼印）
通過注冊特許財務策劃師考試您可以獲得注冊特許財務策劃師證書
（獲得該證書者可以同時在39個會員國及地區注冊執業）

咨詢電話：15810694517 王老師

Ⅲ 什麼是卓越金融理財師

無論保險公司打著什麼職位頭銜，
只要對方叫你交錢，叫你培訓，叫你考證，
那就是拉你去當保險代理人。

這類公司也沒什麼名聲，因為正常的人聽到保險兩個字就不來了。
所以大多打電話，或者發簡訊說在網上看到你的簡歷，
希望你周末穿正裝去xxxx地方面試，找XXX經理/主管。。。

招聘的職位也五花八門，不一而論。
我見過的有文員、助理、兼職、內勤、售後、財務、行政、人事、主管、營銷精英、招聘專員、保障專員、數據錄入、理財顧問、儲備幹部、管理培訓生、職業經理人（汗）、養老金發放員（汗）。。。

你想要什麼頭銜，對方就開什麼頭銜，都很好很強大很有誘惑力。
但無論什麼職位頭銜，不外乎拉你去賣保險。

做那種成天到處推銷保險，自己卻：
1，沒有底薪（責任底薪，你要賣出多少業績才能拿到底薪），
2，沒有勞動合同（簽訂代理合同，勞動法管不了），
3，沒有福利，
4，沒有社保，
5，不是保險公司正式員工（一個營業部，一個主任或者經理都能打著旗號招人）。
每天的交通費電話費搞活動的費用都要自己出，
賣出保險給你高額提成，賣不出去一分錢不會發給你的保險代理人。

轉某位的說法：
我不是非要說這個行業不好，但是真有那樣的待遇，何必成天死皮賴臉的招人。
你賣出去的保險中，有多少是你親戚的，多少是你朋友的，又有多少是你用同樣的方式拉來的。
除非你人脈關系好，臉皮厚，親朋好友有錢。
等你沒有利用價值了，要麼讓你走人，要們給你一個頭銜，讓你打電話不斷的招人，利用他們帶來的保單來維持你們的生存。

Ⅳ 一定要有理財師從業證才能當理財師嗎

國內理財師來有44%是沒有證書的，入自行的機遇很重要.
所以，建議你考個證券/基金從業資格證，再一邊積累經驗，一邊把CFP、CHFP等證給考了了。多上上那些理財師服務網站，可以學到很多，像壹財富啊，看門狗財富呀，金斧子等等，我就是這么過來的。

Ⅳ 理財規劃師，理財顧問和財富經理之間有什麼區別

財務顧問這個術語通常是用來描述金融或投資服務提供商的通用術語。你可能會聽到理財規劃師或財富經理被稱為財務顧問。例如，「Jane在XYZ財富管理公司是我的財務顧問。此外，一些經紀公司將財務顧問的頭銜授予他們的代表。正因為如此，經紀人通常被稱為財務顧問。

投資經理-全權負責投資交易*

投資顧問-在客戶批準的情況下提出建議並執行交易

財富經理-結合全面的財務規劃和投資管理

財富顧問-結合全面的財務規劃和投資建議

*可能包括有限的計劃

至於其他頭銜，可在頭銜前加上「私人」一詞，以表示專業人士為富有客戶(即私人財富或私人客戶)服務。

Ⅵ 怎樣找到合格的理財師

問：3年前，我在一名銀行理財師的忽悠下，買了一份保險。當時他跟我介紹時說，這款保險產品很好，收益率比存銀行高。如今，保險到期了，我算了一下收益情況，還不如購買銀行的理財產品高。我覺得這名理財師的水平很差，想換一名，可我不知道該怎樣選擇，萬一再碰到一名水平低的理財師，我不是又要損失幾年的收益嗎？請問我怎樣才能找到好的理財師呢？ 隨著理財市場的蓬勃發展，理財師隊伍也日益龐大，不僅銀行有理財師，保險公司和證券公司也開始培養自己的理財師隊伍。但並不是說通過了理財師證書的考試，拿到了理財師的任職資格，就能成一名優秀的理財師。根據我個人的觀察，目前金融機構里優秀的理財師數量並不多，大部分都是掛著理財師頭銜的理財產品銷售人員。 對於普通人來說，要想找到一名優秀的理財師並不容易，有時候需要一些運氣的成分。但我們可以降低點要求，只要能找到一名合格的理財師就行了。那麼，符合什麼標准才算是合格的理財師呢？我個人認為主要看兩條，一是能夠按照客戶的理財需求配置產品。理財師水平的高低並不取決於他給客戶帶來了多高的回報，而是他所做的理財建議是否適合客戶的理財需求。就拿你的那位理財師來說，我們不能簡單地因為他推薦的保險產品沒有銀行理財產品收益率高，就認定他是一名不合格的理財師。我們要看他在銷售這款產品時，是否滿足了你的理財需求。比如說，你在購買這款產品時，確實有保險方面的需求，這款產品也滿足了這個需求，那麼，他就是一個稱職的理財師。反之，如果你只要求獲得較高的收益率，而沒有保險方面的需求，或者你有保險方面的需求，但這款產品無法滿足，但他仍然推薦你購買此產品，就有忽悠客戶的嫌疑，就不是一名合格的理財師。 二是能夠充分揭示理財產品的各種風險。現在很多理財師為了實現產品銷售的目的，故意隱瞞產品的風險，因為一旦跟客戶說有風險，客戶很可能就不買了。這種故意掩蓋風險的做法，是對客戶不負責任。還是看你的這個例子，在銷售產品時，理財師有沒有和你說過這款產品的風險是什麼？有沒有說過在什麼情況下，這款保險產品的收益率會低於銀行理財產品？如果沒有說過，那他就不是一名稱職的理財師。前幾天，我還碰到過一個保險代理人，他拍著胸脯保證某款產品的年化收益率能超過10%，而且100%沒有風險，你說這樣的人能相信嗎？要知道，不知道什麼是風險才是理財過程中最大的風險。 只要掌握了以上這兩條原則，選擇合格的理財師就不難。在和理財師交談的過程中，看他是先推薦產品，還是先了解你的需求。如果一上來就推薦產品，你就要多長個心眼兒了。在購買產品前，你一定要問清楚產品的收益來自哪裡，風險有多大，最壞的結果如何。即便是最安全的銀行儲蓄，也不是100%沒風險的，更不用說其他理財產品了。如果他講不清楚產品的風險問題，建議你最好換個理財師。

Ⅶ 理財師的工作內容有哪些

理財師主要為投資者投資計劃、現有資產梳理，稅務分析，資產配置平衡，變化跟進。
工作內容基本是圍繞著投資者的財富管理需求而生。主要扎堆在銀行（四大國有，城商行）、財富機構（諾亞、恆天、好買）、資產機構（保險、券商、基金公司），包括新興的一些互聯網金融機構（宜信、普惠P2P）也開始有理財經理去招呼大爺大媽。
真正拿到各種金融從業資格證的佔一小部分，會去從金融專業的角度為客戶服務。成熟的理財師個體，可服務的客戶並不多（不過百），維系好老客戶，偶爾有點客戶轉介紹。大部分精力放在見客戶，學習，為客戶打理財產，跟蹤客戶存續。
大部分掛著理財師頭銜的，都是從業還不足五年的產品銷售，背著公司業績壓力，打陌call，挖新客，鼓勵客戶買買買，而且只買自己公司的產品，尤其是傭金提成高的產品。然後做點跑腿打雜的活兒，幫客戶簽合同，跑流程。之後繼續去挖新客。

Ⅷ 理財規劃師跟業務員有什麼不一樣

本身來說，理財規劃師應該是一個很高尚的職業，我認為，跟它類似的職業應該有：醫生，律師等。。。原因如下：醫生，你把自己的生命交於他手中。律師，你把自己的政治權利交到他手中。而理財師，是你把自己的財產交到他手中。這本身都是很高尚的職業。

但是，理財師這幾個字現在卻正在被糟蹋。這此糟蹋它的人主要是保險業的從業人員，當然，銀行和證券的人也有，但是比較少。

是因為，賣保險的這幫人做壞事太多了，客戶都開始惡心保險業務員了，所以他們得這個名字比較好聽，所以很多都給自己安了個新頭銜：理財規劃師。等回頭他們把這個名字也糟蹋差不多的時候，就會考慮換個名字了。

就如同西裝領帶。本來以前是白領才穿的，結果賣保險的都學著穿。現在搞到，哥們我打上領帶進入任何高中低檔小區，都要被保安攔住，進入汽車4S店，加服務員MM都不鳥我了。。。

最後，我的身份，我也是一個保險從業人員，但是我認為我是一個理財師。但是我始終認為我和那些只是把理財師寫在名片的業務員有著本質的區別。

Ⅸ 銀行理財師好做嗎

理財師的資源起步通常都是從陌call開始，客戶是理財師的生命線，不用回指望你的師傅或導答師把自己運作成熟的客戶轉送給你。通過無數的清洗和篩選，找到第一個願意跟你多聊幾句的客戶，第一個願意聽你把產品介紹說完的客戶，第一個願意買你推薦產品的客戶。

這個時間基本以產品銷售為導向。在過程和公司提供給你的培訓中，掌握第一技能點：銷售技巧（篩選客戶、拓展客戶、建立信任、需求挖掘）。
同時在從業中積累其它基礎技能點：金融基礎、行業信息、客戶群習慣。
能進到一家好公司，事半功倍，他們能提供給你關鍵的資源。四大銀行+招商銀行的私人銀行部、頂尖的財富管理公司諾亞財富，都是非常好的平台