1. 理財師和會計有什麼區別啊
理財師 規劃金融方案 突出策劃性 會計干什麼的不用我說了
採納哦
2. 成為理財師需要哪些條件呢
看門狗財富為您解答：
獨立理財師，顧名思義，獨立於銀行、證券、統金融機構，向客戶提供全方位財富管理服務的第三方專業人員。
1、擁有足夠專業的財富管理能力
財富管理是指以客戶為中心，完美設計出一套全面的財務規劃，向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列金融服務，實現客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的理財財務需求，幫助客戶達到降低風險等措施、實現財富增值的目的。
財富管理范圍包括 : 現金儲蓄和管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資等組合管理、退休計劃及遺產安排。
獨立理財師通過財富管理服務，能夠獲得的收入包括金融機構可能提供的傭金與可能向客戶收取的咨詢費。但是傭金與咨詢費、管理費等的「可能」兩個字就說明了這個費用的不穩定性因素，或者叫做「不可持續性」。這個費用的高低，與獨立理財師財富管理能力與服務能力的大小是成正比的。試想，如果一個獨立理財師財富管理的能力，水平一般、不夠專業、財富的價值保值增值效果完全沒有體現出來，別的高凈值客戶怎麼可能放心把財富託付給他來打理呢?
綜上只有擁有足夠專業的財富管理能力，對於獨立理財師來說，是第一至關因素。
2、擁有自己固定的高凈值客戶群體
職業化的理財師主要扎堆在銀行(四大國有，城商行)、財富機構(諾亞、恆天、好買)、資產機構(保險、券商、基金公司)，包括新興的一些互聯網金融機構(宜信、陸金所)等。
他們在長期服務的過程中，形成了自己數量和質量都達到一定規模的高凈值客戶，假如他們表現的足夠專業、服務更加全面和人性化，這些客戶就會便成為他們的固定客戶，流失率極低。這就是我們平時所說的「客戶的粘性」。沒有客戶，自己的專業能力再強，也毫無用武之地。有了客戶，專業能力不強，客戶又將會流失。當然如果你的專業能力夠強，一旦得到了這些客戶，不僅僅能夠長期留下他們，而且他們還會給你帶來更多的客戶。
獨立理財師獨立出來之前，先思考下，我有足夠多的信賴我的客戶嗎?他們帶給我的收入，是否能夠覆蓋我獨立運作的成本?當然，當獨立運作之後，假如你的品牌形象樹立的足夠好，財富管理能力也足夠強，團隊的客戶開拓能力還可以的話，這些客戶會源源不斷的到你這里來。
3、擁有一個全面的運營團隊
前面已經提到了，獨立理財師的「獨立」意味著要脫離機構，也意味著對理財師品牌保護和資源支持的脫離。
3. 老師你好，理財顧問適合什麼樣的人群，我性格有點內向適合什麼樣的職
理財顧問？首先是要有理財的觀念，數學的要求自然不用說。不過問題是是否符合內向人群的話。。。不知道你內向到怎樣的程度，不過再怎樣也不會無法說話嘛。其實在是否適合上，這還是要看自己的興趣，不過又沒有說內向就不能做，你可以先了解下在做決定，畢竟我說再多理財職業的好也敵不過你的一句「不適合」啊。凡事都要嘗試
4. 怎樣成為獨立理財師
1、擁有足夠專業的財富管理能力
財富管理是指以客戶為中心，完美設計出一套全面的財務規劃，向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列金融服務，實現客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的理財財務需求，幫助客戶達到降低風險等措施、實現財富增值的目的。
財富管理范圍包括 : 現金儲蓄和管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資等組合管理、退休計劃及遺產安排。
獨立理財師通過財富管理服務，能夠獲得的收入包括金融機構可能提供的傭金與可能向客戶收取的咨詢費。但是傭金與咨詢費、管理費等的「可能」兩個字就說明了這個費用的不穩定性因素，或者叫做「不可持續性」。這個費用的高低，與獨立理財師財富管理能力與服務能力的大小是成正比的。試想，如果一個獨立理財師財富管理的能力，水平一般、不夠專業、財富的價值保值增值效果完全沒有體現出來，別的高凈值客戶怎麼可能放心把財富託付給他來打理呢?
綜上只有擁有足夠專業的財富管理能力，對於獨立理財師來說，是第一至關因素。
2、擁有自己固定的高凈值客戶群體
職業化的理財師主要扎堆在銀行(四大國有，城商行)、財富機構(諾亞、恆天、好買)、資產機構(保險、券商、基金公司)，包括新興的一些互聯網金融機構(宜信、陸金所)等。
他們在長期服務的過程中，形成了自己數量和質量都達到一定規模的高凈值客戶，假如他們表現的足夠專業、服務更加全面和人性化，這些客戶就會便成為他們的固定客戶，流失率極低。這就是我們平時所說的「客戶的粘性」。沒有客戶，自己的專業能力再強，也毫無用武之地。有了客戶，專業能力不強，客戶又將會流失。當然如果你的專業能力夠強，一旦得到了這些客戶，不僅僅能夠長期留下他們，而且他們還會給你帶來更多的客戶。
獨立理財師獨立出來之前，先思考下，我有足夠多的信賴我的客戶嗎?他們帶給我的收入，是否能夠覆蓋我獨立運作的成本?當然，當獨立運作之後，假如你的品牌形象樹立的足夠好，財富管理能力也足夠強，團隊的客戶開拓能力還可以的話，這些客戶會源源不斷的到你這里來。
3、擁有一個全面的運營團隊
前面已經提到了，獨立理財師的「獨立」意味著要脫離機構，也意味著對理財師品牌保護和資源支持的脫離。
5. 理財師職業生涯規劃是怎麼樣的
理財師職業背景
隨著過去30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長最快的國家之一。
理財師職業過渡期
不管是應屆生或中途轉行。第一條建議都是，你自己要對這個崗位有強烈的興趣和熱情。這份興趣和熱情，能幫你渡過初期很痛苦的起步階段。
理財師的資源起步通常都是從零開始，客戶是理財師的生命線，不用指望你的師傅或導師把自己運作成熟的客戶轉送給你。通過無數的清洗和篩選，找到第一個願意跟你多聊幾句的客戶，第一個願意聽你把產品介紹說完的客戶，第一個願意買你推薦產品的客戶。
這個時間基本以產品銷售為導向。在過程和公司提供給你的培訓中，掌握第一技能點：銷售技巧（篩選客戶、拓展客戶、建立信任、需求挖掘）。同時在從業中積累其它基礎技能點：金融基礎、行業信息、客戶群習慣。能進到一家好公司，事半功倍，他們能提供給你關鍵的資源。比如四大銀行+招商銀行的私人銀行部、頂尖的財富管理公司諾亞財富。
理財師職業的分水嶺
技能點包括：能夠做好資產配置，了解各類資產的特性，能夠為客戶打理好資產。積累專業知識，好奇心必不可缺的。好的理財師對客戶提出的非擅長領域內問題，會有好奇心去學習琢磨，這樣會很快的積累很多專業知識，構建自己的專業知識網路。
資源上，在這幾年裡面開始利用積累的客戶資源與信任，進行客戶資源的轉介紹。然後逐漸滾雪球。因為持續服務好每一個客戶，他們就會放心的介紹圈子裡的朋友給你。口碑介紹對理財師的幫助遠遠強於所有的營銷推廣。
理財師職業規劃方向
資產管理人：有句行話叫「理而優則管」。羅胖子說過商業模式不外乎倆種：從地起價和攔路搶劫。理財師的收入是收轉介紹的咨詢傭金，屬於攔路搶劫。而資產管理人則是通過資產運作保值增值，典型的坐地起價。因此相當一部分理財師在掌握充分的金融知識和資質後，轉型做了資產管理人。理財師的知識面是廣度，資產管理人的知識面是深度。
私人銀行家：國內其實真正的私人銀行業務還很少。理財師擁有為客戶提供全方位財富管理能力的時候，就能向私人銀行家邁進了。不再只是幫客戶做資產配置買產品，而延伸向遺產傳承，保障風險，健康管理，游學教育等等。國際上以荷蘭和美帝的私人銀行家發展最成熟。
家族工作室：服務對象更專注，成為一個家族的管家。服務的群體檔次也更高。中國富一代們做了家族企業後，七姑八姨都在公司任職，怎麼做法律籌劃、稅務籌劃和財富傳承，以家族治理、家族企業治理、家族傳承規劃以及家族信託為四大基石，來實現對家族（企業）的保護、管理與傳承。需要更專注的量身定製服務。
獨立理財師：IFA， 通常從飛單起家，不再局限於一家任職機構的產品，而是從全市場為客戶的資產和需求去找尋資產標的。
區域高管：喜歡向管理崗位發展，可以成為公司的銷售團隊負責人，或區域負責人，負責考核、市場營銷、培訓系統開發、制度制定等工作；分享自己的經驗與知識，為下屬搭建培訓體系、產品專業度、思維方式。
創業：三方財富是勞動密集型產業，銷售的人數和其維護的資源數決定募集量多寡。所以翅膀長硬了的出來單干司空見慣。拉兩三個合夥人就能自負盈虧野蠻生長。創業的市場和空間巨大。
6. 金融理財師 理財規劃師 區別
金融理財師是金標委的理財師標准：
金標委採用做法是在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師簡稱AFP和國際金融理財師簡稱CFP認證制度。在2005年11月之前，金標委只進行AFP的資格認證。由於中國注冊理財規劃師協會半路殺出，使得FPSB在2005年11月22日提前吸收金標委為准成員，06年4月2日金標委正式簽約成為FPSB正式成員，取得了代理美國金融理財師的培訓資格，除AFP的資格認證外，同時進行CFP的資格認證。從這一點上說，金標委應該感謝中國注冊理財規劃師協會的出現，因為FPSB的宗旨是：只與民間機構合作，不與政府機構合作。
理財規劃師是中國注冊理財規劃師協會的理財師標准：
說到中國注冊理財規劃師協會（The China Institute of Certified Financial Planners簡稱CICFP）以下簡稱CICFP，目前CICFP實施三級理財師認證制度，即：助理理財規劃師、理財規劃師和注冊理財規劃師的認證制度。注冊理財規劃師在CICFP也被稱為CFP
區別1.發證的機構不同。
區別2.所學的課程不同。
區別3.所繳納的費用不同。
區別4.後續教育不同。
區別5.金標委的CFP採用的是美國的標准授權，而CICFP的注冊理財規劃師則是通過國際注冊理財規劃師多邊認證。
。。。。。。
其實兩者的區別很大，金標委採用的是國際性的培訓方式，而CICFP更適合國情但也是國際通用的。
所以，再說下去，很累了。。。
7. 成為一個優秀的理財師需要哪些特質英國特許財富管理師是入門證書嗎
需要對數字特別敏感，甚至有很強的第六感（？）！
一般有注冊理財規劃師（CFP、AFP），金融分析師（CFA），國際財務管理師（IFM）這幾種證書比較熱門
8. 獨立理財師怎麼擁有自己固定的高凈值客戶群體
這是需要方法的，多學習勤思考
9. 什麼是理財規劃師發展前景怎麼樣
說起理財，古人有雲：君子愛財，取之有道!現在人們說，你不理財，財不理你。看來積累財富是需要有方法的。
這個世界上有兩種事情最難做，一種是把思想從你的腦袋灌輸到別人的腦袋;另一種是將鈔票從別人的口袋放到自己的口袋。
前者做好了，可以成為一個稱職的老師，把後者做好了可以成為一個好老闆，而如果把這兩者都能做好，就是一個理財規劃師。
窮人為錢而工作，富人讓錢為自己工作。中國30年經濟高速發展造就了大約100萬個千萬級富豪。這些人群急需要專業人士幫其打理財富，以保值增值。這客觀上也使得過去以銷售產品為導向開始轉向以客戶需求為核心。
我國將進入以中產階級為主體的中等發達經濟體。什麼是中產階級?
專家認為，中產階級大多從事腦力勞動，主要靠工資及薪金謀生，一般受過良好教育，具有專業知識和較強的職業能力及相應的家庭消費能力;有一定的閑暇時間，追求生活質量，對其工作擁有一定的管理權和支配權。
想爭奪富裕人群和中產階級的理財市場，就要與時俱進，不斷學習，提升素質，用知識武裝自己，成為行業里的專業人才。
金融是資本密集型和知識密集型產業，擁有龐大的資產和高素質專業化人才成為競爭的核心。其中理財規劃師成為銷售一線最重要的隊伍。
今天，全球金融業正在走向混業經營。國內五大國有商業銀行都有了自己的保險公司，而國內最早實現混業經營的平安集團發展更是勢如破竹。互聯網金融、P2P也在顛覆著金融環境，近期3家民營銀行牌照發放，競爭將更加白熱化。具有綜合性知識的人才將更加緊缺。
在保險業，經過近20年跑馬圈地式擴張，市場主體已經飽和。面對更成熟理性的客戶，單憑保險很難打開客戶的心門。這時候，我們不妨通過理財切入順利打開另一扇門，因為沒有人會拒絕理財，通過資產配置多樣性順利地完成銷售。
據《證券時報》報道，在過去6年中，中國理財業務每年的市場增長率已經達到了18%。
含金量：目前，我國保險業、銀行業等領域的理財規劃從業人員的年收入一般在十萬元人民幣以上。年收入百萬，甚至千萬的也大有人在。
現階段理財規劃師的一個困境是，頂著理財師的頭銜做著銷售的工作，市場上急需的是綜合性、專業性的理財師人才，許多人也在朝這樣一個方向在努力，這也是大家蜂擁考理財規劃師證書的原因。
做保險，想收獲年金大單，沒有個身份怎麼行
金融理財師(AFP)
注冊理財規劃師(CFP)
出證單位：中國注冊理財規劃師協會。
適合人群如下：
1.銀行工作人員
2.證劵公司工作人員
3.理財投資公司工作人員
4.社會投資理財顧問人員。
漢桔財經是一所互聯網創新財經教育大學，以實戰訓練營形式推出，致力於為以金融從業人員為核心的用戶群體提供專業知識培訓、建立專業技能體系的財經知識教育服務平台。
一方面，漢桔財經延請眾多知名企業家、教授等專業人士授課，聚焦他們所擅長的領域，並結合行業發展特徵設計課程，保證內容質量；另一方面，漢桔財經在課程體系建設上，實行標准化管理模式，嚴格按照知識點梳理、知識點解讀、案例分析、課堂課後作業和互動問答的流程進行課程開發和管理，並不斷根據用戶和講師的反饋及時調整課程內容。