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理財與服務

發布時間:2021-04-17 14:26:01

A. 理財顧問服務是指

理財顧問服務是一種針對個人客戶的專業化服務,區別與為銷售儲蓄存款、信貸產品等進行版產品介紹、權宣傳和推薦等一般性業務咨詢活動。客戶接受理財人員提供的理財顧問服務後,自行管理和運用資金,並獲取和承擔由此產生的收益和風險。

B. 綜合理財服務和理財顧問服務的區別主要體現在 ( )

C
答案解析:
理財顧問服務在客戶接受商業銀行和理財人員提供的理財顧問服務回後答,自行管理和運用資金,並獲取和承擔由此產生的收益和風險。而綜合理財服務活動中,客戶授權銀行代表客戶按照約定的投資方向和方式,進行投資和資產管理,投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔。

C. 銀行的理財到底是什麼服務,怎麼和保險組合了

理財的話,本來就是需要各種理財工具組合的,已達到分散風險的目的!!

D. 綜合理財業務服務與理財顧問服務相比的一個重要區別

綜合理財業務服務與理財顧問服務相比的一個重要區別在於( )。
A.是否提供財務分析與規劃
B.是否提供投資建議
C.推介個人投資產品
D.風險與收益的承擔方式
正確答案
D

E. 與理財顧問服務相比,綜合理財服務的特點體現在( )。

A,B,C,D
答案解析:
[解析]
綜合理財服務可劃分為理財計劃和私人銀行業務兩類:前者是商業銀專行針屬對特定目標客戶群體進行的個人理財服務;後者的服務對象主要是高凈值客戶,涉及的業務范圍更加廣泛,個性化服務的特色相對強一些。

F. 專項理財服務指哪些

個人專項理財產品是理財平台按照與客戶事先約定的投資計劃和方式,以客戶交付的產品本金進行投資和資產管理,根據約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益,投資風險由客戶自行承擔。推薦萬商貸

G. 銀行理財服務是什麼意思如題 謝謝了

各大銀行都有這樣的理財.你指的是人民幣的吧. 大概講就是你把錢存到銀行,跟銀行約定多長時間不能取.銀行可以給你個不同與正常存款的利息.他們拿你的錢去投資. 具體細節,你需要看是不是保本的,有的產品保本,有的不保本. 如果是保本的,你還要看是不是保證收益的.有的是寫的預計收益,不是保證收益.這點一定注意. 如果你只是想多得利息,安全第一.建議你選擇,保本保息的.前提是你的錢是不可以提前取的. 如果你有承受風險的能力,你可以選擇浮動收益的.風險大,收益高. 只能簡單說這么多,你可以去銀行大廳跟理財經理咨詢. 另外,不要光聽一面之詞,不要怕麻煩,一定要看協議.
記得採納啊

H. 國內有哪些提供理財服務的機構

1.銀行理財抄
目前我國商業銀行襲提供的理財產品分為保本固定收益產品、保本浮動收益產品與非保本浮動收益產品三類。

2.證券公司理財
證券理財一般包括股票基金、商品期貨、股指期貨、外匯期貨等,個人或機構投資者可以按照其不同需求及投資偏好選擇不同理財工具。

3.投資公司理財
投資公司理財一般包括信託基金、黃金投資,玉石,珠寶,鑽石等,需要的起步資金較高,適合高端理財人士。

I. 中國銀行客戶開通投資理財服務功能

個人網來上銀行:在個源人設定菜單下,可進行投資理財的開通/關閉。
手機銀行:通過手機銀行-我的-安全與設置也可進行投資理財的開通/關閉。

如有疑問,歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。


以上內容供您參考,業務規定請以實際為准。

J. 理財規劃服務的三個層次分別是什麼

理財規劃按照風險的大小分為三個大的層次、九個層級,模仿圍棋的段位稱呼,將其簡稱為理財九段。

  1. 理財初級層次:

    1)理財一段即儲蓄。它是所有理財手段的基礎,也是一個人自立的基礎。它來源於計劃和節儉,是一個人自立能力、理財能力的最初體現,也是最基本檢驗。

    2)理財二段是購買保險。目前壽險市場上的絕大多數保險產品基本是理財功能和保險功能相結合的產品。因此,購買保險就是理財的一種方式

    3)理財三段是購買國債、貨幣市場基金、人民幣理財產品等各類保本型理財產品。

  2. 理財中級層次:

    1)理財四段是投資股票、期貨。

    2)理財五段是投資房地產。這里所說的房地產投資是指以投資為目的購買房地產,而非買房子自己住。

    3)理財六段是投資藝術品、收藏品。這是一個參與人群更少的投資種類。它需要更加專業的知識和更為長期的積累,也需要更為雄厚的財力。

  3. 理財高級層次:

    1)理財七段是投資企業產權。

    2)理財八段是購買與打造品牌。購買品牌也必須獲得企業控制權或控股權,但它與一般投資企業產權的區別、在於其企業經營行為的目標指向企業所擁有的品牌,而不僅僅是短期的利潤。這種目標決定了其行為的長期性和與社會需求的一致性。

    3)理財九段是投資人才。真正的老闆是特別善於發現人才並運用人才的人。根據風險收益對應原則,這種投資是風險最大的、也是潛在收益最大的。

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