備貨融資業務

① 誰能給我一兩個中小企業的融資案例啊，急用啊求大神幫助

融資案例一 北京化學有限公司是北京市工商聯、北京民營企業家協會．中國洗滌用品工業協會、北京日用化學協會、中關村品牌協會會員企業，注冊資本1775萬人民幣．主營開發，生產精細化工產品．產品為洗衣液、油煙凈、廁潔靈、衣領凈等液體洗滌劑。2005年底，經市工商聯介紹．中擔公司與L公司建立了互信合作關系，但當時企業已用自有土地、廠房作抵押在A銀行貸款850萬元．且無進一步擴大融資意向。因此，雙方合作僅限於互信。但是，作為企業的金融朋友，中擔公司保持了與L公司的持續溝通。 L公司所處輕工日化行業產品與品牌延伸性較強．生產規模與品牌營銷因素明顯．企業在生產和營銷方面的投入魚需增大。此外，A銀行850萬元還款利息及本金、土地出讓金、廠房建築費用及新設備購買資金．生產規模擴大與市場拓展均需要新增投入，一時企業可供使用的資金嚴重緊張。另外，該企業在A銀行850萬元貸款項下的土地廠房評估價值1712萬元，銀行貸款抵押率僅為50%。中擔公司在得知該企業資金短缺這一現狀後，立即為該企業最身定做了一套可行的融資策劃方案： 1.推薦L公司在B銀行申請貸款1500萬元，由中擔公司提供擔保。 2.L公司償還A銀行850萬元貸款並解押土地廠房用於中擔公司本筆貸款擔保的反擔保。屆時該企業在銀行的全部授信為1500萬元．而對企業資產負債率並不會產生較大的影響。 在中擔公司擔保貸款資金以及財務輔導等增值服務的支持下，將會緩解流動資金的不足隨著L公司新廠房的投入使用與生產線自動化升級改造的完成，企業生產規模與銷售收入增加一倍以上。 案例點評： 中擔公司看中了L公司自身生產經營與市場拓展穩健，願意與像L公司這樣成長型的中小企業做朋友，為他們在發展過程中提供優質的融資策劃服務．滿足客戶新的融資需求．支持企業做大做強。 中小企業成功融資實例案例 1.「原來工行考察企業並不問大小或出身，而只問經營狀況優劣和發展潛力。」——民營科技型中小企業老闆●企業描述： 民營科技型小企業，產品主要出口到美國、日本。 ●融資需求： 今年，公司接到了個大訂單，由於短期自有資金有限，生產資金出現不足，無法進行生產。該公司找了好幾家銀行申請貸款，但由於沒有可抵押的房產，僅有的固定資產也是機器設備，因此無法得到銀行的貸款支持。 ●轉機： 該公司老闆正在焦頭爛額之際，一個偶然的機會，聽朋友說工行開展中小企業信貸業務，於是找到了工行進行咨詢。 ●工行的解決方案： 工行對該公司進行綜合考察、分析後，發現生產經營正常，銷售穩定增長，現金流充足，與國外客戶有長期穩定的交易記錄，公司及股東個人的信用記錄也都良好。因此，工行認定，該公司作為民營科技型企業，具有良好的發展潛力，只要銀行能夠對企業資金流進行有效監控，對該公司信貸支持是可以控制風險的。 工行為該公司制定了融資結算綜合服務方案。內容包括三個方面： 首先，工行為其提供融資支持，以機器設備作為抵押擔保，銀行主要通過對企業現金流的控制來控制風險。 其次，由於該公司國外市場業務比重大，工行有針對性地根據他們的需求向公司力推出口押匯業務，使這家企業在獲得銀行出口融資的同時可提前辦理外匯結匯，規避匯率風險；又使銀行能夠及時了解企業經營情況及銷售情況，有助於企業及時歸還貸款，減少財務成本。 第三，銀行為這家企業提供綜合結算服務。工行網路遍布全球114個國家和地區，能夠為企業提供全面快捷的結算服務，包括代發工資、國際結算和網上銀行等業務，提高資金使用效率。 ●融資收獲： 綜合服務方案執行後，該客戶在工行成功獲得首筆流動資金貸款300萬元，解決了這家企業的資金問題，使企業成功擴大了生產。 ●融資感受： 該公司負責人在接受記者采訪時非常感慨地說：「本來以為工行這么大的銀行，像我們這樣的小企業是難以貸到款的。經過這次嘗試才發現，原來工行考察企業並不問大小或出身，而只問經營狀況優劣和發展潛力，還能根據企業的規模、經營特點、結算方式等制定個性化的服務方案，幫我們小企業更加規范、持續、穩定地發展，真正支持了我們小企業做大做強。」案例2.「不敢想像工行這么大銀行居然也有這么貼近中小企業的融資服務。」——小型高科技企業老闆●企業描述：小型高科技企業，生產的通信電源技術含量高，專業性強，性能優良，產品主要銷售給國內大型通訊設備製造商。 ●融資需求： 由於該公司正處於起步階段，研發資金投入較大，而公司規模小，自有資金有限，在擴大生產經營方面受到較大的阻礙。又由於該公司在行業中處於弱勢，談判和議價能力較弱，無法從其購貨商和供應商處獲得優惠的價格，經營成本居高不下，公司業務難以實現較大的突破－－該公司面臨資金瓶頸。 該公司管理者也意識到問題所在，但由於公司剛剛起步，規模小，效益尚未顯現，且沒有可供抵押的固定資產，因此，在融資方面頻頻碰壁。 ●轉機： 經業內人士介紹，該公司老闆得知工行有專門針對中小企業的融資產品，與工行進行了接觸。 ●工行的解決方案： 工行了解了該公司的融資需求和經營特點後，向其推薦了應收賬款融資業務，即公司可以將其對購貨商的應收賬款轉讓給工行，工行按照應收賬款金額給予一定比例的融資。該項業務無須企業提供額外的抵押擔保，並且在企業供貨後就可以得到融資，在購貨商到期支付貨款後再歸還融資，整個過程既快捷又方便，企業可以放心地使用融資資金進行原材料采購和擴大經營，而無後顧之憂。 ●融資收獲： 今年3月份嘗試著做了第一筆應收賬款融資業務，金額200萬元。之後，又陸續在工行辦理應收賬款融資業務，融資金額不斷擴大，累計融資金額達3000萬元，融資余額超過1000萬元，成為工行首家應收賬款融資余額超1000萬元的中小企業。 ●融資感受： 「我一開始將信將疑，幾乎不敢想像工行這么大銀行居然也有這么貼近中小企業的融資服務。後來發現工行的服務完全超出我的預期，資金很快就到了公司的賬戶，而且工行也沒有額外的條件和要求。」接受記者采訪時，這家企業的老闆對工行充滿感激地說。案例3.「我們將銀行業務都轉到工行辦理了，我還動員了一大批中小企業到工行貸款。」——小型商貿企業老闆●企業描述： 小型商貿企業，主要代理國內外知名品牌大米的銷售，為深圳市的大型商場供貨。該公司業務經營良好，保持著一定的銷售增長速度。 ●融資需求： 由於資金缺乏，該公司無法滿足日益增多的訂單要求，只能忍痛割愛，放棄一部分訂單。該公司曾四處尋找銀行融資，但均因公司規模小、抵押少等原因不能獲取融資。又由於該公司涉及進口業務，需要銀行為其提供國際貿易服務以及相應的融資服務，對銀行的需求比較多，所以一直沒能與銀行達成滿意的合作。 ●轉機： 在工行創新推出供應鏈融資產品後，該公司看到有關的報道，遂立即與工行進行溝通。 ●工行的解決方案： 工行根據該公司的業務特點和資金流特點，針對為大型商場供貨的情況，首先提供了訂單融資，即該公司在獲取訂單後，即可向工行融資，用於采購和組織備貨；在該公司供貨後，為其提供應收賬款融資，在收到貨款後再歸還融資。 通過工行的融資方案，該公司從接到訂單起，就可以利用銀行資金而無須動用自有資金開展業務，大大解決了企業的資金瓶頸，可以大膽地接收訂單了。另外，針對該公司的進口業務，工行還為其提供了進口開證、進口押匯等國際結算及融資服務，而且提供匯率優惠、國際業務咨詢、國際金融市場信息等全方位的服務。 ●融資收獲： 該公司完全採納了工行為其設計的集國內供應連融資和國際貿易融資、國內結算和國際結算相結合的一攬子金融服務方案，經營進展順利，業務量突飛猛進，業績明顯改觀了。 ●融資感受： 這家商貿企業的老闆對記者說，他現在簡直成了工行中小企業部客戶經理。他說：「我非常驚訝，工行竟然能夠為中小商貿企業提供這樣全面和細致的服務方案，我們公司現在將全部的銀行業務都轉到工行辦理了，我還動員了一大批中小企業到工行貸款、辦理業務。」

採納哦

② 新三板公司特有的獨立性要求和融資方法，你造嗎

1. 掛牌貸——沒錢也能掛牌
有的企業體量小、現金資產不太充裕或周轉比較困難，尤其是一些中小型創新企業，想掛牌卻無力支付券商上百萬的輔導費用，雖然地方政府有補貼，但是資金全部到位往往需要掛牌成功，而券商有時要求企業先支付一部分資金，這時候企業就會犯難了：要是賬上資金給了券商，這幾個月如何周轉啊？別著急，可以試試找銀行辦個「掛牌貸」。所謂掛牌貸是指全國股轉系統合作銀行只針對擬在新三板掛牌，並已和相關推薦機構簽訂推薦掛牌輔導協議的中小企業，根據當地政府對其補貼金額，給予其一定額度流動資金貸款，用於企業掛牌過程中的各項費用支出或生產經營周轉的貸款業務。目前推出這種業務的銀行有光大銀行、浦發銀行和廣發銀行等。
2.信用貸——無抵押也能輕松貸
當然，如果你不想通過抵押、質押或者擔保這種有包袱的方式獲得資金，你也可以試試信用貸款——無抵押、無質押、無擔保哦！目前，華夏銀行、交通銀行、興業銀行、齊魯銀行和杭州銀行等諸多銀行都推出了信用貸款。
3. 新三板企業個人缺錢就找——「精英貸」
如果你是一家新三板企業的董事長、董秘等高管甚至核心技術人才缺錢急用？有解決方法嗎？當然有，新三板掛牌企業齊魯銀行推出了人性化的精英貸：專門針對齊魯銀行已做授信的"新三板"掛牌和擬掛牌企業高管的個人消費、經營融資等需求，視具體情況匹配相應的額度。企業高管包括：原始股東、核心員工及一致行動人等。
4.做市企業福利多多—— 「做市誠信貸」
如果你是一家做市轉讓企業，倦於做市的無滋無味，別急，做市也是有好處的，怎麼著？杭州銀行推出了做市誠信貸：主營業務突出、有較好成長性，同時財務狀況清晰、負債率較低的做市掛牌企業，額度一般不超過2000萬元。請注意這是信用貸款！
此外，對於做市轉讓企業，信用貸款的額度都會比一般企業高。例如，興業銀行推出的信用貸款，對於已掛牌企業額度是800萬，如果是做市企業則有1000萬額度；再如齊魯銀行的信用貸款，普通企業額度只有300萬，如果是做市企業那就有500萬額度了。做市企業還是會被區別對待。
對於新三板這樣一個新興的市場來說，初期的艱難是一個必經的過程，但是對於掛牌企業來說，要善於利用一些便利條件學會自救。說了這么多你依然不知怎麼做也沒關系，就找金牌顧問，專業的企業融資顧問，幫你解決大額資金難題。
5.兼並收購缺錢？有「並購貸」啊！
如果你打算兼並收購，可自己沒有充足的資金，也不打算發過多的股份，擔心發太多會稀釋其他人權益也容易喪失控制權。這時候可以考慮一些銀行的並購貸款，比如：廣發銀行、齊魯銀行等銀行。
所謂並購貸款是指為滿足並購方或其子公司在並購交易中用於支付並購交易價款和費用的需要，以並購後企業產生的現金流、並購方綜合收益或其他合法收入為還款來源而發放的貸款。合法收入為還款來源而發放的貸款。
太逆天了吧！其實這個早在2015年11月推出的《分層意見稿》就有提到，要在創新層試點推出並購貸款的政策紅利。
6.綜合性融資產品
除了上面說到的這些產品外，還有很多綜合性和結構性的產品，涵蓋掛牌貸、股權質押貸、科技成果轉化貸、科技補貼貸、訂單貸、知識產權貸、供應鏈融資和上市貸等全流程業務產品。
前面掛牌貸、股權質押貸都已經有過詳細介紹，下面針對其他比較有特色的貸款產品進行介紹。
（1）科技成果轉化貸
科技成果轉化貸是指銀行專門針對科技型企業發放的、用於支持其對優質科技成果實施轉化，並以企業轉化產出、經營收入或其他現金收入作為還款來源的融資業務。具有以下幾點特徵：
1)保證方式：科技成果質押&實際控制人擔保。
2)融資金額：不超過3000萬元（或成果轉化後續規劃總投入的30%）。
3)融資方式：流動資金貸款。
（2）科技補貼貸
科技補貼貸是指銀行向科技型中小企業發放的、用於支持其開展科技創新活動，並以企業未來收到的科技補貼資金或經營收入作為主要還款來源的融資業務。具有以下幾點特徵：
1）保證方式：准信用（企業實際控制人及其配偶提供連帶責任擔保）。
2)融資金額：最高不得超過借款人享受的對應科技補貼金額。
3)融資方式：流動資金貸款。
（3）訂單貸
訂單貸是指銀行根據中小企業客戶與核心企業商務合同、或支付能力較強且支付記錄良好的政府機構、事業單位簽訂的商務合同、工程合同，向其發放用於履行商務合同、工程合同、並以商務合同銷售回款、工程合同回款為第一還款來源的貸款業務。具有以下幾點特徵：
1)獲取合格訂單，符合審批條件即可為企業融資，不再需要其他抵押物。
2)最高可以將訂單或交易合同金額的50%一次性融資給客戶，解決簽訂合同後生產備貨的資金需求。
3)貸款的操作流程比保理、動產質押等其它 貿易融資產品簡便，降低小企業融資的操作成本。
4)採用企業主個人保證和訂單項下未來應收賬款質押為擔保方式，並通過跟蹤貿易流程式控制制風險。
（4）知識產權融資
知識產權融資是指企業以合法擁有的專利權、商標權、著作權中的財產權經評估後向招商銀行申請融資。其優勢主要體現在以下幾個方面：
1)激活企業無形資產的經濟價值。
2)增加新融資途徑，提升無形資產的經濟效益。
3)通過政府補貼、大幅降低融資成本。
4)藉助政府媒介，提高企業品牌效益。
（5）供應鏈融資（1+N）
供應鏈融資是指銀行通過審查整條供應鏈，基於對供應鏈管理程度和核心企業的信用實力的掌握，對其核心企業和上下游多個企業提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。其優勢主要體現在以下幾個方面：
1)打通上下游融資瓶頸，降低供應鏈條融資成本。
2)提高核心企業及配套企業的競爭力。
3)整合供應鏈，全方位地為鏈條上的「n」個企業提供融資服務。
（6）上市貸
上市貸是指招商銀行向擬上市企業提供的，根據企業上市的不同進程，並結合企業經營實力和發展前景核定的，以企業自有資金為主要還款來源的流動資金貸款。具有以下幾點特徵：
1)保證方式：信用為主。
2)融資金額：無最高額限制，信用額度一般不超過2000萬元。
3)融資方式：流動資金貸款。
7、結構化融資
結構化融資是指資本市場融資方式的一種，這種方式不是通過發行債券來籌集資金，而是通過發行資產支持證券的方式來出售未來可回收現金流從而獲得融資。
絕大多數情況下，資產支持證券的發行人是該證券基礎資產的發起人。
這些資產涵蓋的種類很廣，包括住房抵押貸款證券、商業不動產抵押貸款證券、資產支持證券、商業租賃合約證券以及其他任何具有可回收現金流的金融工具。

③ 傳統的公司貸款和貿易融資有什麼區別

1、定義不來同

傳統的公司貸款是企業為了源生產經營的需要，向銀行或其他金融機構按照規定利率和期限的一種借款方式。企業的貸款主要是用來進行固定資產購建、技術改造等大額長期投資。

而貿易融資是在商品交易中，銀行運用結構性短期融資工具，基於商品交易(如原油、金屬、穀物等)中的存貨、預付款、應收賬款等資產的融資。

2、貸款對象不同

貿易融資發放對象主要是進出口企業。傳統的公司貸款發放對象則包括進出口企業，更包括非進出口企業，如小五金機械配件製造廠，菜市場門口賣手機的個體戶、肉聯公司等等，從銀行實務角度，范圍更廣。

3、貸款發放的幣種不同

傳統的公司貸款以人民幣發放為主，外幣較少。而貿易融資人民幣以及外幣參半，有些貿易融資產品還規定了外幣貸款是不能結匯的，而傳統的公司貸款的外幣貸款是可以結匯的。

④ 一類貿易融資額度和二類貿易融資額度區別

貿易中小企業融資額度分為以下五種額度：
1．信用證打包貸款額度，指銀行根據借款人的資信情況，將開證行開立的以借款人為受益人的信用證及修改（如有）正本留存，對借款人發放用於該信用證項下備貨的貸款的最高限額。
2．出口議付額度，是指在單證不符尚未徵得開證行同意，或雖單證相符但無金融機構額度、或金融機構額度不足的情況下，建設銀行根據出口商（信用證受益人）的資信情況，在其提交信用證項下全套單據後，將款項預先支付受益人後，再憑單據向開證行索回信用證項下款項的短期中小企業融資最高限額。
3．出口托收貸款額度，指銀行辦理出口跟單托收業務時，在出口商交單後向其提供的短期中小企業融資最高限額。
4．信用證開證額度，指銀行為申請人開立銀行可控制貨權（即信用證要求提交全套海運提單，或要求提交收貨人是開證行的空運單）的即期信用證時，對申請人的最高中小企業融資限額。
5．信託收據額度，是指銀行根據進口客戶的資信情況，在其出具信託收據的前提下，以信託方式向客戶交單放貨所提供的短期中小企業融資最高限額。
包括以下四種業務：
（1）銀行為申請人開立銀行不能控制貨權的即期信用證；
（2）銀行為申請人開立遠期信用證；
（3）銀行為申請人辦理提貨擔保或提單背書；
（4）銀行在信用證或規定的其他結算方式的付款到期日向申請人提供短期中小企業融資（即信託收據貸款）。
對出口項下的遠期信用證匯票貼現/應收款買入、福費廷以及符合有關規定條件的出口議付等業務，佔用金融機構額度進行中小企業融資，不佔用上述五種客戶貿易中小企業融資額度
貿易中小企業融資合同本身合同幣種與合同明細幣種是一致的。
貿易中小企業融資合同到期日不得大於一般授信額度的到期日。
貿易融資是銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的貿易項下放款。進出口企業充分利用貿易融資，有利於有效地解決企業從事進出口貿易活動所面臨的資金短缺問題，有利於企業在更大范圍和更大規模上從事進出口貿易，增強企業的國際競爭力。

⑤ 對阿里巴巴一達通的融資服務比較感興趣，有了解的大神能給我介紹一下嗎

阿里巴巴一達通信用證業務現在有三種服務
信用證打包服務;也就是信用證的備貨融資服務內，一達通幫審證，容制單確實這單信用證是沒有問題的話就可先給墊付一定比例的融資貸款。這個是不需要受益人是一達通。
信用證融資服務；這是針對一達通幫您審理信用證正本通過(有無軟條款、不符點等）然後工廠發貨後，一達通給到工廠一定比例的融資服務，也不需要受益人是一達通。
信用證買斷服務；這個也就像信用證融資服務一樣，只是它直接是提供了信用證的100%買斷，這個就需要受益人是一達通了。

⑥ 民間借貸哪裡比較可靠點啊要備貨，資金周轉不過來，銀行又不給貸，只能在民間借貸上想辦法了！急

我上次裝修房子的時候缺錢，朋友推薦我到諾諾鎊客上去貸款，當時沒抱什麼希望的。注冊一個號之後，提交了一堆的材料，通過審核後，把貸款信息發布出去，幾天就下款了。利息大概是18%，和信用卡差不多。做生意要錢周轉的話倒是可以試試，希望能解決你的問題了！

⑦ 中國銀行對公訂單融資是什麼

產品簡介
銀行為支持貿易項下賣方（含國際貿易項下出口商和國內貿版易項下供貨商權）備貨出運，應賣方的申請根據其提交的貿易合同或采購訂單而向其提供的用於單項下貨物采購、生產和裝運的專項貿易融資。
以上內容供您參考，最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

⑧ 什麼是備貨融資

一、產品定來義：
備貨融資是基自於中小企業與海外買家的真實貿易背景，根據其提供的外貿訂單，提供一定比例的采購資金，用於訂單項下備貨生產的一項金融產品。
二、產品功效：
1、緩解中小企業備貨資金壓力。
2、擴大接單能力，提升市場競爭力。

⑨ 中國銀行對公訂單融資介紹

產品抄簡介
銀行為支持貿易項下襲賣方（含國際貿易項下出口商和國內貿易項下供貨商）備貨出運，應賣方的申請根據其提交的貿易合同或采購訂單而向其提供的用於單項下貨物采購、生產和裝運的專項貿易融資。
以上內容供您參考，最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

⑩ 國內信用證項下的融資產品有哪些

打包貸款：收到信用證後，出貨前，用於備貨的貸款。
押匯：出口後，備齊所有單據後，銀行給予的貸款。
復費廷：用於遠期用信證，在收到開證行的承兌後，銀行給予的無追索權的貸款。俗稱「買斷」。