1. 如何識破融資騙局和欺詐
隨著全球經濟一體化，我國中小企業迅猛發展，特別是一批優秀的中小企業獲得境外融資後，猶如雨後春筍茁壯成長。眾所周知，年僅32歲的陳天橋，創辦盛大網路僅僅5年，就在美國納斯達克成功上市，擁有150億元的資產，成為新中國首富；黃光裕「左右手置換」，輕松地實現了買殼上市；牛根生吸引世界上最大的投資銀行摩根士丹利，使這位內蒙古大草原上的「牛」，竟然跑出了「火箭」般的速度！可以說，他們是成功企業家的代表，他們是中國企業境外資本運作的典範。正是他們的成功，令多少人敬佩、贊嘆和羨慕，渴望著自己的企業也能到海外上市，成功地募集一筆資金，早日實現成功夢想。
然而，一些中小企業和企業家由於缺乏金融知識、工商信息封閉和急於成功心理等因素，面對融資問題不夠理智，曾經為此付出了昂貴的代價。
近幾年來，曾發生過無數起投資公司或投融資服務機構以「美國世界銀行集團」或「美國納斯達克」等駐國內辦事處名號，打著為中小企業提供融資服務的幌子，用「提供巨額項目資金」、「先投資後上市」、「明投暗貸」等為誘餌進行融資詐騙活動，騙取境內企業預付大量考察費、評估費、服務費或保證金，然後銷聲匿跡，大肆進行詐騙活動，並且活動日益猖獗，手法日益隱蔽，應當引起警惕。本文正是基於對企業融資實務及相關融資詐騙行為的研究分析來與大家共同分享有關融資詐騙風險防範方面的知識，希望能給大家帶來收益。（本文對行騙的投資公司或投融資服務機構以下簡稱為融資騙子。）
筆者認為，首先應該了解融資騙子騙錢的一般方式和設置融資騙局的常用步驟，再學會防範融資騙局的基本知識和理性融資應掌握的八個原則。
一、融資詐騙的一般方式
一般的騙局都大致有下列五種形式：
1.考察費融資騙子與企業聯系業務時，在不了解企業情況的前提下要求到企業考察，且要求支付考察費；
2.項目受理費
項目受理費，是指融資騙子在收到企業的有關資料後要求融資企業繳納的、對項目進行評估和項目預審發生的費用。尤其是號稱有外資背景的投資顧問機構往往把收取項目受理費，作為一種項目控製程序和費用轉嫁的方式。
3.撰寫商業計劃書費用
融資騙子一般都要求融資企業提供項目商業計劃書。一般企業已經製作了商業計劃書，但融資服務機構以各種理由不予認可，並作為項目往下進行的必要環節；要求必須提供所謂「國際標准格式」的商業計劃書。
4.評估費在融資過程中，融資騙子會要求對資產或對項目進行評估。要求企業到指定的融資服務機構或評估機構進行評估；
5.保證金融資騙子要求融資企業必須嚴格按照自己預先設定的程序操作，否則不往下進行；資金方設置了嚴格的違約條款。
6.律師費這是最具有欺詐性的費用。現在騙子公司收取考察費、評估費、保證金比較困難。相對來說收取律師費比較容易。這律師費大部分要返給騙子公司的。
二、設置融資騙局的常用步驟
1.普遍撒網，海選「目標客戶」
融資騙子通過正當程序注冊國內代表處並提供融資的一套專業方案和步驟，專業設計一套目標真對中小企業的詐騙網路，在新聞媒體；網路上講出條條是道的融資理論，並藉助一些
國家政府機構或社會團體組織的為企業提供培訓、咨詢洽談會、論壇等活動中，繪生繪色地做融資「演講報告」，甚至能提供出融資成功案例，足以讓人深信不疑，可信度及高。
2.為「有價值的客戶」洗惱
3.派「專家」進行「實地考察」
所謂派專家「實地考察」，是騙取考察費，大約在1－3萬元（目前，融資騙子們已經放長線釣大魚，一般不在此項上獲取太大收入），派去幾個人到項目地進行所謂的考察，為了表現他們是比較正規的公司，同時還會帶一個律師一起去。還要做一個《律師資信調查報告》就是律師裝模作樣的查看企業的《營業執照》、《銀行開戶許可證》等資料，這份報告費用要交10-15萬元。為了增加可信度，騙子們還會做一份《項目考察實地記錄綱要》他們會一起簽字畫押，表示大家一致同意，說這些文件要報送到所謂的總部批准等謊言，給融資企業負責人一顆定心丸，使你感覺這錢花的值得，此項目有希望，他們才好實施下一步詐騙。
4.初審通過後簽訂合資意向書
融資騙子大約在兩周後，電話告知企業：「貴企業的項目已經通過，總部決定投資，請你們來北京簽署有關法律文書」。在簽訂《合資意向書》或者《投資協議書》時，騙子們這時候才告訴你需要補充一些資料，裝腔作勢的對融資人說，現在總部要求做一份符合國際慣例的中英文版《商業計劃書》必須由總部認可的具有權威性的機構編寫，費用你們自己和北京XX投資咨詢管理有限公司商談，還會假裝「我們盡量幫你打招呼，優惠一些，你們現在是投資期間很多地方都需要花錢的」。
說得融資人感動不以，再加上已經簽訂了《投資協議書》，心存曉幸，騙子抓住融資人的心理展開攻勢，這個所謂符合國際慣例的中英文版《商業計劃書》15－20萬元，就這樣落入融資騙子同夥的帳號了。
2. 外保內貸適用中資企業嗎
外保內貸目前僅限於外商投資企業，你也可以去咨詢下有這個業務的銀行。版
參考:比如香港公司在境內有一權個子公司，因為有個項目需要人民幣的貸款，但是這個公司在香港有大量外幣存款，由於各種原因就是有錢進不來，怎麼辦？一個國外公司在中國急需一筆資金，他在海外有大量存款，但是在中國審批需要一定時間，在這樣一個背景下，銀行設計了外保內貸這樣的業務為企業解決遇到的問題。 境外企業將境外資金或者授信額辦理相關手續(如存入銀行離岸中心)之後，由銀行離岸中心出具擔保函給境內分行，而分行接收到這個擔保函，就可以為境內企業提供人民幣授信。通過這樣的外保內貸的業務，可以藉助境外公司的協議，支持境內公司的發展，境外公司在享有較高授信的情況下，作為境內授信的擔保條件。境外資金無須匯入到境內，免除資金退出時面臨的不確定因素。
3. 有沒有了解 外保內貸 這個業務的，我想了解一下有些什麼風險。
保本校來和外校的區別：首源先保研的人絕大多數是保本校，前幾名和後幾名會保外校（後幾名是和差不多的學校互換），保外是學校給你開個證明，拿這個證明投學校隨你抉擇，當然有風險的，所以選對學校很重要，選擇一個和自己本科專業結構差不多的學校
保內,業務,風險
保本校和外校的區別：首先保研的人絕大多數是保本校，前幾名和後幾名會保外校（後幾名是和差不多的學校互換），保外是學校給你開個證明，拿這個證明投學校隨你抉擇，當然有風險的，所以選對學校很重要，選擇一個和自己本科專業結構差不多的學校
4. 企業辦理外保內貸後經營不善破產了怎麼辦
要辦理外保內貸款和信用不上破產，應該被賣財產，把銀行錢還
5. 【緊急咨詢】關於融資詐騙起訴的問題。
您朋友的問題：
1，法院一般會受理該起訴。利息的約定是否有效，融資合同是否有效不是法院在受理時的審查項目，與是否受理無關。是否支持訴求，是經過審理後的判決結果，在這之前必須要受理。
2，個人的融資合同本身是無效的，如果是依據融資合同，法院只會判決合同無效，A構成不當得利，只要返回所得就可以了。但如果被解釋為借款合同，則會被要求按照約定支付利息。4分利並沒有超過國家的限制（同期銀行貸款利率的4倍）。超過還款期限的部分則是按照同期銀行利息支付。
所以，一定要找專業律師仔細分析合同（字條）的內容。
您的問題：1，請參考上面的問題。口頭的東西終究很難構成證據，現在的關鍵是合同明確的雙方是A和B。合同成立並不以是否履行或者是否獲利為條件。現在我們看到的合同，完全體現不出A的中間人地位（如果是中間人，根本就不應該出現在合同里）。不過既然B也承認A並非惡意，雙方還有商量餘地，應盡量進行和解。在這里憑空說是否會勝訴是不負責任的，任何律師也不會輕易承諾。如果A敗訴，他剩餘的救濟手段也只有期待詐騙者被追究責任。
6. 外保內貸業務是不是停了備用信用證履約怎麼結匯啊，如果錢在香港進不來是不是就壞賬了
備用信用證不是用來付款的，備用信用證等同於銀行保函，也就是用來擔保出具版備用信用證的開證申權請人履約的銀行保證書。備用信用證不能用來結匯，只有當保函的開證申請人違約時，受益人才可以憑備用信用證向開證行索賠。
7. 香港投資機構能向內地企業直接發放美金借款么內地企業可以直接結匯使用么如果不行，能有其他渠道么
不行的。國外機構對內地企業的放款，必須經過外管局資本項目處的外債登記才可以結匯，手續比較麻煩，可以咨詢當地外匯管理局資本項目處。
除此之外，最常見的就是做外保內貸，就是這筆錢找個能操作的銀行，一般幾個在香港有業務的大銀行都能做，在國內有人民幣業務的外資銀行也能做，存在銀行里作為擔保，由銀行國內部分發放貸款給你的內地企業，當然這中間會有存貸利率差，一般是一兩個點。這個比較簡單，但是要額外支付利率差的成本。
8. 什麼是銀行里的外保內貸，它的用途是什麼和它的適應對象，麻煩用通俗易懂的大白話講解，十分感謝，謝謝。
就是銀行以外的擔保公司為你擔保。銀行把錢給你。