⑴ 理財師與獨立理財師有什麼不同
主要區別是一般的理財師是依託理財機構，是該公司員工，為所在公司推介理財產品不具有獨立性；而獨立理財師則是脫離理財機構的理財師，自己單打獨干，為客戶提供具有中立性獨立性的理財服務。
⑵ 金融理財師干什麼的
「在線金融來理財師（Online financial planner）」簡稱「自OFP」
在線金融理財師，是為客戶提供專業和全面的理財服務的專業從業人士。在線金融理財師更注重實踐性，運用自身的專業知識和經驗提供全面和專業的理財服務人員。
目前我國的理財市場日益發展壯大，老百姓手中的錢也越來越多，理財的需求會越來越旺盛，市場上會出現越來越多的理財產品。面對復雜的理財產品，普通老百姓從知識上、經驗上可能都難以應對，需要專業人士給他們提供幫助。在線金融理財師這種職業的發展，源於強勁的未來的市場需求。
「在線金融理財師的專業性與服務性兩大特點是贏得客戶信賴的重要因素。而一個理財師要能夠真正站在客戶的利益上，以客戶的利益為中心，幫助客戶資金保值增值，讓客戶充分信任、放心地把自己的財富交予理財師規劃，這時在線金融理財師的自身價值才會得到充分的體現。」
⑶ 獨立理財師發展前景如何
「做正確的事比正確的做事更重要」，這是優脈財富匯種子投資人何伯權先生說過的話；中國理財市場將從產品推銷向投資咨詢以及財富管理階段過渡，這是一個大方向，不可避免，不能逆轉，所以成為獨立理財師不能不說是一件正確的事。
就財富態勢來說，按照聯合國經濟及社會理事會（ECOSOC）副主席H.E.Mr.SvenJurgenson在CIFA會上的發言，國際CIFA協會15年來會員組織的全球化發展，昭示私人財富的全球化趨勢越來越突出；而亞洲私人財富發展是近年來的最大趨勢。
據瑞士投資銀行瑞士信貸分析稱，2016年中國的中產階層人數達到1.09億，首次超越美國的中產階層人數（9200萬名）。瑞士信貸定義的中產階層指的是擁有5萬-50萬美元自由資產的階層。這可能意味著：中國是世界上私人財富成長最迅速也是私人財富管理規模最大的國家。
如此，諾大的財富管理市場中，各種焦慮、疑問難免觸目皆是。
其實每個人的財務都會有問題，但人們不知如何解決。就像任何人到醫院去檢查，大夫都會發現你有或大或小的疾病。仿如財務醫生的獨立理財師若能真正幫助客戶解決問題，便能獲得口碑效應，就不用擔心客戶來源及客戶間的關系；進而也能化解「獨立」的可持續性問題。
⑷ RFP理財師含金量高嗎
這個問題 你得先把RFP的內涵搞清楚。注冊財務策劃師RFP課程專注於個人和企業資產的保值、增值，並通過投融資運作、稅務策劃、風險管理、上市並購等手段實現資本目標，被稱為21世紀通行全球的專業資質。
他的含金量主要體現在以下幾個價值上。
一：RFP: 「財務專家」的專業象徵
RFP,Registered Financial Planners,具有IA標志的注冊財務策劃師，是唯一符合IARFP國際執業資格標準的權威認證標志。獲得RFP資格人士是真正達到RFP國際會員標准（非地區標准），是「財務專家」的專業象徵。
二：RFP: 國際權威的發證機構
國際財務策劃師公會 IARFP(INTERNATIONAL ASSOCIATION OF REGISTERED FINANCIAL PLANNERS)是全球范圍頒授注冊財務策劃師資格名銜的專業機構，也是世界上唯一使用，最早制定並頒布IARFP職業標準的團體之一。本會的主要宗旨是為社會提供專業認可的財務策劃人才，並為這些專業的財務策劃師授予注冊會員資格。
三：RFP: 職業「錢」景誘人
在國外，注冊財務策劃師的收入一般是律師、會計師、保險顧問等專業人士的2－3倍；在國內，其發展潛力將隨著金融服務業的對外開放而綻放。RFP項目負責人陳先生介紹：「注冊財務策劃師」的培訓講求學以致用，不單對金融業有用，對各行各業都有幫助。第3期學員林先生運用「稅務籌劃」技巧，為公司重組業務流程，使公司合法節稅20％，得到公司的嘉獎。陳先生說，我們最近對學員作了次新的追蹤調查統計，發現前5期學員（已取得RFP認證），23％已升職，31％已加薪。當然不能說全部是考了RFP的原因，但學員學到實用技能，提高公司融資、投資、稅務各方面決策與運作水平確是不爭的事實。
四：RFP: 可免試申請金融學碩士學位
RFP證書持有人，可直接攻讀對外經濟貿易大學金融學專業在職課程研修班，免修所有專業課，符合相關條件的學員，可申請金融學專業經濟學碩士學位。
這些都知道了以後。RFP理財師的價值相信在你的心裡已經有桿秤了~
⑸ 獨立理財師的價值體現在哪裡
價值體現在能夠為客戶提供公正客觀的投資理財顧問服務，能夠真正幫助客戶的資產保值增值。
⑹ AFP考試 AFP金融理財師考試好通過嗎 含金量高嗎
AFP資格認證考試難不難？
這是很多零基礎學員比較關心的問題。AFP考試如果要自學通過的話是比較吃力的，視頻學習、作業、案例如果沒有老師來針對解答輔導，結業是有難度的，結業後參加AFP考試，通過率相對也會比較低，想要拿到證書估計需要半年以上的時間吧。這也許就是參加AFP培訓的必要性。
AFP考試的內容包括金融理財原理一和二，主要包括經濟學、法律、貨幣時間價值、房產規劃、子女教育金規劃、信用與債務規劃、家庭財務報表編制與預算、綜合案例等，另外還有四大規劃：投資規劃、個人風險與保險規劃、個人稅務規劃與遺產籌劃、員工福利與退休規劃。
AFP考試的形式是統考、閉卷考試，並且是機考，所有的題目都是單選題！
AFP考試的時間是分上下午兩場考試，分別是3個小時，上午從9點到12點，考90道題，下午從1點半到4點半，也是考90道題。
AFP證書含金量如何？
AFP在銀行內部含是金量很高的證書，是理財行業的水平測試類證書!
1、AFP證書全球認可，對就業、轉崗、跳槽以及終身職業發展有直接幫助，例如：通常金融行業在招聘中AFP持證人優先錄用
2、AFP證書在金融行業尤其是銀行業非常認可，不同銀行實行不同的鼓勵政策，如直接報銷學費、加分(相當於增加工齡)，上漲工資或是晉升崗位調整職級。
3、金融行業的從業者在獲取AFP證書之後，跟客戶之間建立信任的成本降低，更容易得到理財客戶的信任和認可，對於提升理財中心或財富中心的專業性和自身業績都有直接幫助作用;
4、完善的繼續教育制度，與時俱進，不斷豐富自身專業知識與技能;
5、可建立拓展人脈管械平台資源。
AFP備考建議：建議使用釘題庫APP進行備考
⑺ 現在考出金融理財師（AFP)後會從事什麼工作這個職業前景如何在待遇方面怎麼樣
主要會在金融機來構從業，自這就包括銀行金融機構和非銀行金融機構（保險公司什麼的），因為保險公司之類的非銀行金融機構也存在著個人客戶理財的需求，且AFP的課程里有保險規劃的內容。主要的服務對象是個人客戶。
前景看你怎麼看待了，中國的中產階層和富有的人越來越多，他們或無暇顧及資產投資，或不懂金融投資，或者對法律、避稅等方面不了解，這就需要專業的人士來處理，這就催生了理財行業.在國外，理財師（指CFP）是按小時付費，並且是獨立的第三方機構，但在中國理財師還要依附於金融機構，服務於金融機構，這就有了很大的限制。
待遇方面，在評職級時會有一些優勢，看單位重不重視了
⑻ 銀行理財師好做嗎
理財師的資源起步通常都是從陌call開始，客戶是理財師的生命線，不用回指望你的師傅或導答師把自己運作成熟的客戶轉送給你。通過無數的清洗和篩選，找到第一個願意跟你多聊幾句的客戶，第一個願意聽你把產品介紹說完的客戶，第一個願意買你推薦產品的客戶。
這個時間基本以產品銷售為導向。在過程和公司提供給你的培訓中，掌握第一技能點：銷售技巧（篩選客戶、拓展客戶、建立信任、需求挖掘）。
同時在從業中積累其它基礎技能點：金融基礎、行業信息、客戶群習慣。
能進到一家好公司，事半功倍，他們能提供給你關鍵的資源。四大銀行+招商銀行的私人銀行部、頂尖的財富管理公司諾亞財富，都是非常好的平台
⑼ 理財規劃師的發展前途
理財師工作中要解決的第一個問題，就是准確理解投資者的需求，而不是猜投資者的需求，更不是騙投資者投資。現在很多理財師在和客戶面談之前，腦子裡面已經有了一個計劃，「客戶說什麼，我該怎麼應付，怎麼讓他接受我做投資顧問……」，當理財師滿腦子想的都是這些的時候，投資者說什麼他也不可能聽進去。人就是有這個特點，總想著自己要說什麼，而不想聽別人的話。理財師入門第一課就是「聽話」，不要想自己要講什麼「故事」，而是首先聽投資者講他的「故事」。如果不能有意識地做到這一點，那麼就在與投資者見面之前，腦子保持空白，總之就是，要像嬰兒一樣聽，才能真正地掌握投資者的需求以及現在的狀況，這也是理財師的「第一聽」。
「第二聽」是聽意見。制定完理財計劃、選擇好投資產品以後，要給投資者一個機會表達自己的意見。絕大多數投資者初次面談的時候是一種想法，當和理財師接觸的時候，想法會多起來，目標也會相應變化。一般而言，投資者可能羞於說「我的意思變了，你把計劃給我改了」，所以理財師這時候要豎起耳朵聽取投資者的意見，投資者會在談話中非常巧妙地暗示「我又有新的想法了」。如果你不能抓住這個信息，仍然滔滔不絕地講自己的一套理論，投資者很容易就會想「這個理財師根本沒明白我要干什麼，乾脆還是換一個吧」。很多人說國內投資者的想法我都了解，他們都只對有固定收益的或者保本的產品感興趣，而不喜歡不能保本或者確保回報的產品，不管他想要什麼，只要最後給他們推薦這些產品就可以了。其實，任何地區都會存在不同需求的客戶，國內的投資者也不會清一色地喜歡固定收益的或者保本的產品，否則國內那麼多證券公司、期貨公司以及為其服務的投資資訊公司豈不全部關門了。選擇保守的投資方式，是投資者在不明確的條件下做出的最為科學和適當的選擇，但這並不是他們最希望的選擇。假如這個客戶已經在進行一些風險的投資，例如自己創業，那麼可以選擇低風險的金融產品來符合他的需求；而假如這個客戶的個人財富相當多，也很年輕，大部分的資產都表現為銀行存款，即使他把其中一部分轉換為3年期或者5年期的固定收益產品，他也不會願意接受自己的資產增值速度低於GDP增長率的投資產品，真正適合他的就是有目的的長期、有一定風險但高收益投資，一般而言，時間會帶走絕大多數風險。在和理財師面談之前，投資者的心態可能還是保守的，但是當與理財師接觸之後，他的思路往往會變得開朗，此時給投資者一個重新審視自己需求的機會，是再好不過的事情。
最後的「第三聽」是聽反饋。當一年左右做回訪的時候，是聽取投資者對投資產品反饋的最好時機。前「兩聽」著重聽的是客戶的需求，這次則是聽取投資者對所選擇投資產品的意見。經過一年的觀察，投資者往往會對所選金融產品產生一些疑問和意見，比如「為什麼別人的收益比我高」、「怎麼收益沒到8％」等等。這時候你要聽的是投資者真的是不滿意現有產品還是羨慕別人的產品，或者乾脆就是隨口說說。在明白投資者的真實意圖之前，千萬不要用「這個收益就不錯了」、「他那個產品其實不如我的好」之類的話來搪塞投資者。如果投資者真的是不滿意現有產品，要分析他對產品的要求是否現實，有沒有，他能否接受，如果僅僅是為和別人攀比，那麼就分析產品優劣。總之，在沒聽明白投資者意圖之前，不要隨便說話，聽還是最重要的。
所以，理財師的工作首先是從「聽」開始的，而且「聽」也是理財師工作的最重要的環節，我所說的「三聽」，是理財師最需聽的三個部分，也是理財師成功的關鍵。
理財規劃師,應該全面了解目前全球經濟的狀況,以及我國目前的經濟狀況和個人的理財需求,配合人生財規全面地制定每個階段理財重點,為客戶提供品種多樣理財產品,幫助客戶實現資產的保值增值.
就目前看,物價上漲,CPI高企,不能忽視,人民幣對外升值,對內實際貶值的情況下,許多人都有理財要求,對優秀的理財規劃師,其發展前途廣闊,但你必須努力成為優秀的理財規劃師