㈠ 剛做貸款業務,不知道怎麼開展工作,如何快速找客源
廈門達天下投資為您整理了以下展業方式，大家學習交流。
一、網路方式
1. 網路宣傳，做主頁和平台發帖（新浪微博、空間、朋友圈）
2. 本地信息等網路平台的信息宣傳發布
3. 在同類型網站上尋找有需求的客戶
4. 群發郵件宣傳
5. 在各行業群等網路聯絡方式里宣傳
6. 網路老鄉群和老鄉聚會，股票基金群
7. 搜索QQ、陌陌、微信附近好友，發信息宣傳
8. 跟帖：製作自己的個性簽名（借貸融資）
二、廣告宣傳
1.小區宣傳欄廣告，在小區顯眼位置拉橫幅
2.去流動量大的地方插車
3.報紙等媒體類廣告宣傳（注意質量）
4.和報紙廣告人員協商合做（報紙夾頁）
5.在超市前擺放易拉寶
6.乘坐計程車時放置宣傳單頁
7.與商鋪老闆進行宣傳溝通，代發宣傳
8.車體廣告
9.讓親友在其交際圈中幫忙傳播宣傳
10.朋友聚會聚餐發名片，行業座談會宣傳
11.在餐廳，酒店，放置名片
12.在單位樓外掛置噴繪廣告
13.簡訊群發
14.公共廁所里製作公益小廣告
15.彩票站可以做一下小廣告
16.製作一些公共場所的警示牌
17.利用各類資源做廣告宣傳，例如小超市小賣鋪掛置廣告牌
18.一些休閑場所做一些廣告牌
三、交際圈拓展
1. 回訪維護老客戶
2.與銀行工作人員打好關系
3.客戶朋友轉介紹
4.找做生意的朋友介紹客戶
5.保險人員證券人員資源介紹
6.投資類銷售人員轉介紹（貴金屬、期貨等）
7.可以讓客戶提供一下他們公司的通訊錄
8.理財公司里的人員如果熟悉了可以資源共享
9.證券金融圈裡資源共享
10.與各公司財務溝通宣傳
四、電話銷售
黃金時間段上午10：00-11：30；下午15：00-17：30
1.通過理財公司的朋友尋找客戶的聯系方式進行電銷
2.在本地網路銷售平台上尋找老闆的聯系方式進行電銷（朋友圈各種代理）
3.可以從高檔小區物業搞一些業主名單電銷
4.健身房的會員名單
5.招聘的廣告上的電話可以當成電銷名單
6.教育培訓機構的優質人員名單電銷
7.裝飾城找客戶名單電銷
8.證券、基金、保險、投資公司名單電銷
五、陌拜
1.多做自我推薦，現有資源的發掘
2.在報紙等宣傳媒體上尋找商家的信息進行拜訪
3.高檔小區物業和房產中介尋找房屋產權人聯系方式進行陌拜宣傳
4.要求自己每天跟陌生人交談
5.掃批發市場；掃工業園；掃商鋪（找對方有耐心的時候，如陰天下雨）
6.掃鎮上的加工廠；汽車站周圍展業
7.對車友會進行宣傳
8.公司酒會及各種宴會類宣傳展示
六、派單
1.中午時間到寫字樓進行宣傳派單
2.早晚上班公車站、地鐵站
3.到醫院門口
4.到國營單位工廠門口
5.到銀行、證券中心、投資公司
6.二手車市場
7.工商局審批服務大廳
8.車展等各類會展中心
9.新開的樓盤小區拉橫幅
10.機場大巴，咖啡廳，大型飯店、百貨商店、加油站
㈡ 2018-09-25
1、金融的三大定理是什麼？
新余 夏侯瑋
第一，時間的價值。
第二，資金的聚集。
第三，風險共擔
萍鄉市 朱述梅
金融的三大定五理是：
1、時間的價值（幫助我們加工時間）。
2、資金的聚集（快速的籌集資金）。
3、風險共擔（幫助我們分散風險）。
吉安 羅雪琴
金融的三大定理：
1.時間價值。即金融決策其實是一種未來的決策，通過金融對時間進行定價，不同時的決策最後都會被時間量化成一個個具體的數字，繼而改變我們的生活。
2.資金的聚集。金融工具將散落的、點狀的資金累積起來，投入到最需要資金的地方。個人、企業、戰爭、一個城市的興衰，背後其實都是金融的力量，它幫助我們突破了時間和地域的限制，進行快速有效的資金積聚、從而實現了目標。
3.風險共擔。正如風險對每一個個體來講，發生與否帶有極大的偶然性，但對總體來講，其發生卻是必然的。保險進行風險分散的基本原理，就是建立在風險的偶然性與必然性這對矛盾對立統一的基礎之上的。保險將眾多可能遭受相同風險的被保險人集合起來，通過收取的保費建立保險基金，以分攤少數不幸的被保險人遭受的損失，從而達到分散風險的目的。
2、復習金融的三大定理，對於業務你有什麼啟發和思考？（通過今天的學習再結合3大定理）
新余 夏侯瑋
今天學習的是構建金融的世界觀，這個世界的事物都有兩面性，一個健康完整的世界觀也具有兩面性，金融世界觀也是如此，金融不僅僅有它的優點金融的三大定律，給我們帶來巨大收益，但也有嚴重的負面問題，就是馬太效應和道德風險，這也是客觀存在的，我們優秀的金融公司和金融產品就是可以把這些問題降到最低，學習了完整金融世界觀，對我們選擇金融產品有巨大幫助，也使得自身更加的專業，能給客戶一種專業的體驗，能量身定製理財產品，讓客戶享受專業，享受優質服務。
吉安 周素娟
通過這幾天的學習讓我體會到今天我們處在一個金融無處不在的時代，然而很多人對金融還是保持敬畏之心，覺得要有很多閑散資金才玩起的少數富人游戲，其實只要你活在時間的河流里，你一定會和金融發生關系，隨著我國金融體制改革不斷的深入和完善，越來越多的金融工具運用而深，認識金融的力量，學會在合適的時間選擇合適的投資決策，認識金融的負面效應避免金融的雷區，所以要我們學習更多的金融基礎知識，在享受時間和金融帶來收益的同時，人生中也面臨著不可避免的風險，家庭理財普爾圖告訴我們，資金不要放在一個籃子里，分散風險就是保護資產。
萍鄉 馬超
每個人都需要對金融的三大定律有一個整體的認識，綜合三大定理讓金融為我們創造利益和價值。同時，科學的金融觀念也非常有必要逐漸的灌輸給我們的客戶，逐漸的讓我們的一些客戶逐漸蛻變為合格投資者，這對於我們的業務轉型及綜合金融業務的開展也會有巨大的幫助。
萍鄉 孫婉
開展業務時，可試著用拉家常的方式跟客戶交流，感慨萍鄉的房價在這20年間飛速飆升！1998年，萍鄉房價普遍在每平米一千元左右，而現在已經上漲到6～7千元上下，這中間的差價就是時間的價值！每每想到這事我就捶胸頓足、悔不當初！20年前曾有同學讓我購買新大陸小區的房子，我手頭的現金剛好夠我一次性付清全款。但我考慮到自己單身未婚，找對象必定找個有房一族，自己的私房錢必須留著，結婚到現在那筆錢也無形之中慢慢縮水貶值了。再比如說20年前的1千元可以買好多東西，但是將20年前的1千元存到現在，假設通貨膨脹率是4%，那麼只值360元，通貨膨脹率是5%，只值277元，通貨膨脹率是6%，那麼只值213元，這就是時間的價值！人一輩子那麼長，一定有些時間點上是需要大筆資金聚集的時候，如結婚、買房、孩子上大學、不幸罹患重病等等，要臨時籌集大筆資金，光靠工資收入不夠！只有銀行儲蓄也是杯水車薪！那就要靠自己掌握一定的金融知識，調整理財觀念，好好利用金融工具，科學理財、合理投資，讓自己的個人和家庭穩定增長，追求利益最大化！聊到保險，社保保而不包，遠不能滿足我們的需求，國家政府年年都在鼓勵老百姓購買商業保險，以補充社保的不足！有道是：社保➕商保、規劃要盡早、支柱不會倒、幸福生活好！保險從法律上講，完全受法律保護！從金融角度來看，是一種轉嫁風險的方式！從經濟學角度解釋，體現了「人人為我、我為人人」的互幫互助、風險共擔的原則！這里有個小故事要分享：從前有個小山村風調雨順，村民安居樂業，但村長居安思危、未雨綢繆！他想萬一什麼時候遇上天災，顆粒無收呢？或者某戶人家出現意外或者罹患大病怎麼辦呢？雖然他很想幫助別人，但一個人的力量是有限的，出現大的困難和危機的時候，旁人難免有心無力、愛莫能助！於是他就召集全體村民開會（一千人左右）發出倡議：每人每年拿出100元成立互助金，匯集起來就是10萬元，如果當年有5人出了意外或患有重病，就每人補償2萬元，共支付10萬，這錢從這筆互助金里拿，不會額外增加哪個人的經濟負擔，如果當年只有2個人出險，共支出補償金4萬元，節余的6萬元就留存至下一年度，全體村民雙手贊成、大力擁護！這就是保險的風險共擔原理。選擇國商的理財和保險產品，既能穩健投資、科學理財，讓家庭資產保值增值！又能有效轉嫁風險，規劃幸福生活！
萍鄉 朱述梅
通過今天的學習了解了要構築完整的金融世界觀，充分了解金融的力量和金融的負面效應。時間的價值指的是金融就是為時間定價，而我們這些為購買金融產品作出金融決策的人就是購買了不同的未來價值。資金的聚集指的是身處這個世界就需要用到資金，將資金聚集在一起，聚沙成塔。風險共擔指的是人生處處是風險，我們無法預測風險，無法逃避風險，只能在遇到風險時將風險降低，所以選擇正確適合自己的保險產品尤為重要。只有我們學好這些金融基礎知識，那麼在展業的過程中我們非常的專業，就可以為客戶配置適合他的多元化的公司金融產品，或者替客戶分析他接觸到的金融產品，然後給他合理化的資產配置，令客戶深信國商信聯公司員工都是最好的投資理財顧問。
萍鄉 羅柳萍
通過今天的學習，我認為對於我們個人來講想要在金融行業長久的做下去。就必須要不斷的學習金融知識，提升自身的能力。對於客戶而言，現在社會上所謂的理財公司猶如雨後春筍很多客戶不知如何分辨導致步入理財的陷阱。使我們這樣正牌的理財平台也被她們混為一談不被認可。若是她們的資產能交到一個專業的理財規劃師手上，能幫她們合理的做好資產配置的同時又能幫她們規避風險，這樣才能夠長期的鎖定客戶。
中山 李慧周
通過本課的學習，讓我明白了人不僅要有人生觀、世界觀，還要有金融世界觀。一直以來，我想我的角色僅僅是一個業務員、一個銷售員的角色——把產品銷售出去並獲得相應的回報。但通過這幾天的學習，我對金融這個詞有更深的理解，那就是我必須有金融的世界觀：1. 金融是把雙刃劍。從正面效應來說，它有巨大的能量——它能讓人們的資產保值升值、能讓企業起死回生、能讓國家興旺發達！那是因為它能讓時間變得有價值，能快速籌集到資金，同時能幫助人們分散風險；從負面效應來說，它易於造成社會人群嚴重的兩極分化，導致「窮者越窮，富者越富」，極易引發階級對立。其次，因為利益而讓人性的貪婪和慾望會被無限的放大，其損毀力量也是非常巨大的。因此，把握好這把雙刃劍是我們這些金融從業者的必備技能。2. 要有扎實的金融基礎知識。能理解金融的本質，能清楚知曉金融工具及如何運用金融工具為客戶服務：提供有價值的、專業的意見，為客戶創造價值。
吉安 羅雪琴
首先對不同客戶的投資性格，選擇不同的投資工具，合理推薦產品：國商易貸、商業保理、金交所產品、基金、信託、保險等。要想達到理財的最終目標，將投資的風險降到最低，合理進行資產配置，把錢放到對的地方，在能接受的風險范圍內獲取最高的投資收益。同時要認識正確完整的金融世界觀，一方面認識到金融的力量，學會在合適的時間裡面選擇合適的金融市場，作出有利於自己的投融資決策；也要認識到金融的負面效果，避開金融的雷區，避免陷入到馬太效應的坑裡。引導客戶不但應該在投資上做一個價值投資者，而且更要在人生上做一個價值投資者，成為真正的大贏家。
瑞昌 董玉潔
1.時間的價值 記得很早的時候，就聽說一句話：「你不理財、財不理你。」當時有些擔心不敢去理財，以為是騙人的，放在銀行多好不會擔心沒有。自從15年進了國商，學習的金融知識才知道我這些年真的是損失了不止一點點，而現在我恨不得把卡的一分錢都要放到我們公司來。所以我們一定要跟客戶講行業，講我們公司的發展以及公司的轉型和產品，讓客戶對這些有一定的了解，不要因為現在的某些原因，繼續犯我當初的錯誤而後悔。
2.資金的聚集 大家都知道人多力量大，錢多好辦事這個道理。像以前家裡如果有什麼事資金不夠，第一時間就想著找親戚朋友借，可是誰家也沒有那麼多閑錢放在手上，所以我們必須學會用利用金融工具，現在買房買車很多人都是貸款，都是靠金融工具來實現的。所以銀行、債券、股票，所有的金融工具都與我們切身相關。
3.風險的分擔 風險無處不在！所以必須要拿出適當的收益來對沖可預見的風險。比如說我們昨天學的保險，如果在年輕時買不但價格便宜，而且可以早買早受益，真的不要認為自己現在還年輕健康不需要，等到年紀大了再來買的時候，不但保費高了，還有可能因為某些原因被保險公司拒保，所以我們一定要有風險對沖意識。 4.最後，通過今天的學習使我明白了一個道理，我們業務員一定要有扎實的金融知識來服務我們的客戶，讓我們的客戶也要了解這些知識，只有客戶對金融和風險都有一定的了解，有了風險和理財意識，客戶會有一定的收益，而我們的工作也會更好做更輕松。
新余 嚴細根
通過復習金融三大定律，更深層次明白金融的力量，金融的作用，也更加明白金融已深入到社會的方方面面，不管你接不接受，金融已深入到每個人的生活中，或大或小，金融因人而動，深入學習剖析金融的三定律，作為第三方財富管理平台專業的理財顧問，第一可以提升自己的專業金融技能，公司已轉型第三方財富管理平台，再也不是拿個pos機掃大街做單一產品的時候了，所以需要業務員有更多的金融專業知識，在客戶面前，凸顯我們就是專家，把話說出氣，把單簽回來，做到把單簽回來，首先我們自己對公司的金融產品要理解透徹，自己的金融技能一定要提升，學習金融三大定律很有必要，對我們的業務開展也很有意義！！！
㈢ 金融從業者在線展業拓客難金易聯助你一臂之力！
一場突如其來的新冠肺炎疫情，打亂了春節假期的節奏，也打亂了各金融機構節後復工的計劃安排。
自2月3日後，金融機構紛紛進入復工狀態。出於配合疫情防控的考慮，除了部分需要臨櫃辦理的業務需要現場辦公外，大多數金融機構採取的復工策略依然是「遠程辦公為主、現場辦公為輔」。 工作模式的突然變化，讓很多人感到不適應。雖然在家辦公，但工作質量和進度不能因此而受影響。金易聯為大家分享3項在線展業的硬核技能，變換展業思路或許能幫助你實現彎道超車！
1、擁抱社交平台流量，客戶在哪你去哪
無法線下展業的日子裡，所有的理財經理都在思考一件事：該到哪裡去找客戶？ 據QuestMobile數據顯示，疫情影響下，從1月23日開始，全網用戶每日使用總時長節節攀升，從原來的50億小時，一路飆漲到61.1億小時。抖音日活破4億，微信日活達10億，網路App日均日活達2.05億…… 新冠疫情舉國關注，民眾積極響應國家號召不出門、積極防護，帶來用戶線上行為更加活躍。此時，理財經理應該做到：客戶在哪裡，服務就跟到哪裡。比如：理財經理可在短視頻平台開啟直播，科普金融知識；將線下產說會搬到微信社群，宣講產品……充分利用社交平台引流，會為你帶來意想不到的驚喜。
2、掌握在線展業技巧
在線展業不僅僅是服務渠道的改變，也伴隨著服務方式的轉變。從前熟練運用的線下服務技巧難以奏效，掌握在線展業技巧成為能否服務好客戶的關鍵。 1、 從關懷切入，淡化營銷色彩 非常時期，理財經理需要從客戶角度做好溝通，以免引起客戶不適。當客戶群眾多，熟客度、客戶認可度各不相同時，最保守的做法是淡化營銷色彩，聯絡話術多以關懷、問候切入，表明在線的態度和服務的意願即可。 2、 保持線上宣傳力度 線上的宣傳力度，主要指理財經理借用朋友圈、微信群等渠道做產品的展示。疫情期間，社交渠道成為理財經理與客戶保持聯絡的唯一通道。客戶難以從線下渠道獲得最新資訊，理財經理一定要做及時的，全覆蓋的觸達，讓客戶有需求的時候，能及時找到「在線」的，「有好產品」的理財經理。 3、 持續傳遞價值，展現專業實力
金融服務的本質是為客戶創造價值，客戶選擇服務的前提是認可你的專業能力。因此向客戶傳遞價值是一項不可或缺的技能。
疫情期間，股市大震盪，保險產品也引起了前所未有的關注，藉此時機，理財經理可幫助客戶梳理資產配置情況，提供優化建議，展現專業服務的實力。 4、 分析客戶行為，挖掘真實需求 客戶需求並不都是顯性的，更多是隱性需求和未知需求。在線下服務中，理財經理可以通過客戶隱含的語言、身體動作、面部表情等細節揣摩出來。而線上服務中，客戶需求往往隱藏在購買記錄、持有產品、點擊瀏覽動作等在線行為數據中，理財經理需要充分利用大數據分析，將客戶真正的需求發掘出來。
3、善用金融科技工具
俗話說：工欲善其事必先利其器！在遠程營銷展業過程中，熟練運用金融科技工具可以使工作事半功倍。以上為大家分享的營銷展業技巧皆可在金易聯APP中獲得100%技術支持
多平台接
金易聯可連接微信、網路、頭條等多個社交平台，利用社交流量，為企業與個人帶來全渠道拓客機會。多平台小程序服務通知，提升客戶感知度。
在線咨詢：通過工單引擎系統，理財經理可為客戶提供即時在線的專業服務，真正做到「服務在身邊」的客戶體驗。
在線獲客：「個人工作室」可幫助理財經理打造個人主頁，在工作室中可以發表觀點，推薦產品，發布活動。通過持續向客戶傳遞價值，積攢人氣打造私人流量池。營銷海報、轉發助手、智能名片等工具，為理財經理提供豐富在線營銷「彈葯」。
智能分析：從用戶行為數據中挖掘用戶的興趣傾向與投資偏好，並對目標用戶進行匹配度評分，為員工提供銷售預測。針對營銷，提高銷售效率。
經過此次疫情，充分體現出「在線營銷展業」能力在金融行業的不可替代性，當前「在線展業」模式正加速替代「傳統展業」模式。站在時代的拐點，不管是企業還是個人都應該把握「在線金融服務」新機遇，站上數字化營銷新起點。
金易聯作為新一代SaaS級SCRM。聚合互聯網科技手段，提供金融領域新零售場景的解決方案。利用社交、移動辦公、大數據系統賦能企業轉型為數字化運營組織，實現業績規模化的增長。
疫情期間，金易聯為機構與個人提供免費軟體服務，我們將以金融科技手段，幫助金融機構在對外展業和對內管理協作方面穩步推進，共同服務好客戶，攜手共進，化危為機！