融資談判計劃

Ⅰ 融資策劃書怎麼寫

創業融資抄計劃書一般有這幾個大方向
一、公司介紹/團隊介紹
因為你要寫計劃說
首先讓人知道「你們是誰」
二、項目介紹
首先要對市場有分析報告
然後你要創業融資要做的項目
讓人知道「你們要做什麼」
三、項目及運營方式
指你們的項目例如開發產品/投資項目
運營方式、這個裡麵包含了
你開發產品的項目及運營方式
這個就指的是「你們應該怎麼做」
四、發展前景及未來方向
這個指的是你對你項目的發展
例如5年計劃應該怎麼發展
你的銷售模式及推廣，這個就是
「我們這樣做」
五、財務與融資
指的是財務的狀況
及融資的主要用途
內容很多
希望你滿意
忘採納
謝謝

Ⅱ 商業融資計劃書該怎麼寫主要分哪幾部份

准備資料：
1、項目初步設想方案：總投資、產品及介紹、產量、預計銷售價格、直接成本及清單（含主要材料規格、來源及價格）。
2、技術及來源、設計專利標准、工藝描述、工藝流程圖，對生產環境有特殊要求的請說明（比如防塵、減震、有輻射、需要降噪、有污染等）。
3、項目廠區情況：廠區位置、建築平米、廠區平面布置圖、購置價格、當地土地價格。
4、企業近三年審計報告（包含財務指標、賬款應收預付等周轉次數、在產品、產成品、原材料、動力、現金等的周轉次數）。
5、項目擬新增的人數規模，擬設置的部門和工資水平，估計項目工資總額（含福利費）。
6、提供公司近三年營業費用、管理費用等扣除工資後的大致數值及占收入的比例。
7、公司享受的增值稅、所得稅稅率，其他補貼及優惠事項。
8、項目產品價格及原料價格按照不含稅價格測算，如果均能明確含稅價格請逐項列明各種原料的進項稅率和各類產品的銷項稅率。
9、項目設備選型表（設備名稱及型號、來源、價格、進口的要註明，備案項目耗電指標等可不做單獨測算，工藝環節中需要外部協助的請標明）。
10、其他資料及信息根據工作進展需要隨時溝通。

深度要求：
1、關於投資建設必要性和依據
1）闡明擬建項目提出的背景、擬建地點，提出或出具與項目有關的長遠規劃或行業、地區規劃資料，說明項目建設的必要性；
2）對改擴建項目要說明現有企業的情況；
3）對於引進技術和設備的項目，還要說明國內外技術的差距與概況以及進口的理由，工藝流程和生產條件的概要等。

2、關於產品方案、擬建項目規模和建設地點的初步設想。
1）產品的市場預測，包括國內外同類產品的生產能力、銷售情況分析和預測、產品銷售方向和銷售價格的初步分析等。
2）說明（初步確定）產品的年產值，一次建成規模和分期建設的設想（改擴建項目還需說明原有生產情況機條件），以及對擬建項目規模經濟合理性的評價；
3）產品方案設想，包括主要產品和副產品的規模、質量標准等。
4）建設地點論證，分析項目擬建地點的自然條件和社會條件，論證建設地點是否符合地區布局的要求；

3、關於資源、交通運輸以及其他建設條件和協作關系的初步分析
1）擬利用的資源供應的可行性和可靠性；
2）主要協作條件情況、項目擬建地點水電及其他公用設施、地方材料的供應情況分析；
3）對於技術引進和設備進口項目應說明主要原材料、電力、燃料、交通運輸、協作配套等方面的要求，以及所已具備的條件和資源落實情況；

4、關於主要工藝技術方案的設想。
1）主要生產技術和工藝。如擬引進國外技術、應說明引進的國別以及國內技術與之相比存在的差距，技術來源、技術鑒定及轉讓等情況；
2）主要專用設備來源。如擬採用國外設備，應說明引進理由以及擬引進設備的國外廠商的概況。

5、關於投資估算和資金籌措的設想。
投資估算根據掌握數據的情況，可進行詳細估算，也可以按單位生產能力或類似企業情況進行估算或匡算。投資估算中應包括建設期利息、投資方向調節稅和考慮一定時期內的漲價影響因素（即漲價預備金），流動資金可參考同類企業條件及利率，說明償還方式、測算償還能力。對於技術引進和設備進口項目應估算項目的外匯總用匯額以及其用途，外匯的資金來源與償還方式，以及國內費用的估算和來源。

6、關於項目建設進度的安排
1）建設前期工作的安排，應包括涉外項目的詢價、考察、談判、設計等。
2）項目建設需要的時間和生產經營時間。

7、關於經濟效益和社會效益的初步估算（可能的話應含有初步的財務分析和國民經濟分析的內容）
1）計算項目全部投資的內部收益率、貸款償還期等指標以及其他必要的指標，進行盈利能力、償還能力初步分析
2）項目的社會效益和社會影響的初步分析。

8、有關的初步結論和建議
對於技術引進和設備進口的項目建議書，還應有邀請外國廠商來華進行技術交流的計劃、出國考察計劃、以及可行性分析工作的計劃（如聘請外國專家指導或委託咨詢的計劃）等附件

有什麼不懂得可以回復我

Ⅲ 什麼是投資談判

被投資方盡量讓投資方出最多的資金給自己的一種對話模式。

投資談判技巧：

三分鍾介紹項目定位、前景和商業模式

1. 在創業者與投資者初步接觸的幾分鍾內，首先就行業內的成功或失敗的案例作為對應物進行簡單介紹，可以非常容易的讓對方知道你在做什麼，同時也考察投資者對你所在領域的了解程度。

2. 告訴對方自身項目在市場中的位置，是處於早期還是晚期、每年的銷售額、在市場中的份額等。需要著重強調的是，要明確區分自身與競爭對手的不同之處，以強化自己的項目優勢。

3. 介紹項目情況的時候，不要使用過多的描述性語言，而應抓住幾個典型特點巧妙地進行項目定位。

4. 通過對幾個點的介紹，讓對方清楚地知道你在做什麼、企業的狀況如何。

5. 同時，也要告訴投資者項目未來的發展規劃以及清晰的商業模式。

6. 如果項目符合投資者的投資定位，項目自然會引起投資者的興趣。

一問一答，以講述項目優勢和投資收益為重點

1. 與投資者溝通的過程中，創業者應盡量採用一問一答式。

2. 不要投資人問一個問題，你就解釋很多問題，也不要他們問了很多問題，你就用一個答案解答了。

3. 最好的方法是，他問什麼，你就清晰地答什麼。

4. 因此，創業者要提前進行准備，就投資者最愛問的幾個問題，如：你這個想法的核心價值是什麼，能給客戶帶來什麼價值，為什麼你能做成，核心競爭力在哪裡，等等，都要思考清楚，並使用精練的語言去表達。

5. 對於融資額度問題，投資者不提出，創業者不要主動提出，這是一個技巧。

6. 盡管計劃書里有詳細的資金使用額度與財務分析等，但投資商還是會問你，如果他不問，你不要強調你想要多少錢，而是要把話題重點放在項目優勢和投資收益上。

坦誠相待 無需多慮

1. 據投融界觀察，很多的創業者存在著這樣一個心理，「向投資方傾盤托出，萬一融資失敗，就將商業機密完全暴露了。」其實，創業者大可不必有這種擔心。要知道，投資人在不了解項目細節的情況下，是很難甚至可以說根本不會作出任何決定或著表態的。

2. 另外，創業者遮遮掩掩地介紹，過於謹慎的態度，只會讓投資人感覺你沒有充分的自信，缺乏合作的誠意。

3. 同時，項目的可復制性這么高，也就意味著沒有核心競爭力。

盡力即可 保持底線 勿追問結果

1. 在項目的前期規劃時，或者在談判時，創業者應該保持自己的主動權以及合作底線。

2. 不要為了獲得資金而過分地出賣自己應有的利益和權利，否則，投資人會決定放棄投資。

3. 另外，談判結束時，一般都不會有很明顯的結果，更多的是讓您等消息，這個時候千萬不要問「您覺得我的項目，獲得您投資的機會有多大」這類問題。此類問題如若發生在談判過程中，只會讓你所有的努力化為泡影。

4. 只要創業者在融資過程中，留意溝通、談判的技巧，不斷增強自信心，企業的融資之旅就會變得更加順利。

Ⅳ 如何制定談判的計劃

轉載二則，供參考。
商務談判策劃書
一、談判雙方公司背景
1、甲方公司（中國進出口貿易公司）分析

中國進出口貿易公司成立於1978年，是中國第一家工貿結合，以國際工程承包，成套設備進出口為主業務的大型企業。公司在現代企業
治理結構、管理模式框架下進行了一系列改革，國際化、實業化、集團化、專業化建設穩步推進，並通過發起設立中成進出口股份有限公
司獲得了在證券交易市場直接融資的渠道，擴大了資本規模，改善了資本結，公司是全國進出口額最大的500家企業之一，1996年以來連
續入選美國《工程新聞記錄》評出的全球225家最大國際工程承包商。是集貿易、工業、科技、服務為一體的綜合性企業集團。公司把發
揚傳統優勢與發展戰略和規劃有機結合起來，強化管理，控制風險，規范運作，深化改革，以國際、國內兩個市場為依託，以成套設備
和技術進出口、工程承包及租賃經營、相關服務為支柱產業，目前正在向著綜合實力較強、資產質量優良、管理水平先進、具有較強創
新能力和較強競爭力的跨國企業集團的戰略目標扎實邁進。 在公司運行期間曾連續多年被美國《工程新聞紀錄》雜志選入全球最大 225
家國際工程承包商、中國外貿企業信用體系指定示範單位、2000-2002 年度對外承包工程特別獎 、納稅信用A級企業、AAA級信用企業等
榮譽稱號。公司以忠誠（代表公司的傳統道德）、和諧（代表公司的風貌內涵）、求索（代表公司的精神取向）、圖治（代表公司的目標
結果）為企業精神。 面對未來，中成集團將加快改革步伐，以「恪守國際准則，提供優質服務」為宗旨，繼續與世界各國政府和工商界
在更大范圍、更廣領域、更高層次上開展互利共贏的經濟、貿易和技術合作，攜手共創美好的明天。

2、乙方公司（日本三菱重工公司）分析

三菱重工，是日本最大的軍工生產企業。2003年自防衛廳接受的軍工訂貨額為2800億日元，居各家軍工企業之首。中日恢復邦交後，三菱公司很重視機械設備的生產研發，公司去年制定了公司未來4年的業務發展計劃，其中明確表達了要致力於在中國、亞洲、北美以及歐洲等4個重要地區拓展業務的雄心。特別是要整合在中國的合作、合資以及銷售服務網路，重點地開展在中國的業務，以期為中國做出更多貢獻。公司現已在中國設立了18家公司及機構，錄用了約2200名員工並致力於業務的本地化。三菱重工今後將繼續擴大在中國的業務。

二，談判主題及內容。

1 主題：解決日本進口到中國5840輛日產FP-148貨車質量缺陷所造成的直接與間接損失並進行索賠問題。維持雙方良好的長期關系。
2.談判地點北京香山大酒店。
3.談判時間：2007年12月30日~2008年1月5日。
4.談判方式：正式小組談判。
5.與爭議有關的相關資料：

A甲方經市場調研的信息情報：

（1）FP-148貨車缺陷情況如下。
缺陷 出現率%
輪胎裂紋 10
擋風玻璃裂碎 5
電路故障 30
鉚釘震斷 20
車架裂紋 10
有一項以上缺陷 70
甲方具有中國檢驗機關的檢驗錄象和出具的商檢證書（其統計情況見上），其質量缺陷均出現在保修期內。

（2）有關汽車的交易情況
1）夠入價663.2萬日元（按RMB1=JPY16.58計外匯）/輛；
2）夠入數5840輛；
3）該批貨車是專為出口中國而生產，考慮了中國道路的實際情況；
4）刮宮濃郁質量問題的合同條款如下：
A 主要部件如發動機、減震器、車架等出現重大質量問題，日方需整機包換或部件包換，換裝費由 日方支付；
B 一般性零件損壞與故障，其維修由日方負責，其材料費，維修費由日方額支付（保修期2年內）； 保修期外由中方自理：
C有一項以上缺陷的車占總量的比例如果超出5%，則日方應賠償給中方直接經濟損失和間接經濟損失 ，直接經濟損失賠償金以每輛車價的千粉之四為基數計，缺陷率每超過5%，直接經濟損失賠償率上 升一檔。

（3）甲乙雙方以前的往來情況
甲方曾數次大批量訂購過分秒乙方的汽車，從未出現過如此次嚴重的大批量質量問題，對於以前出現的一些質量問題，乙方均能妥善 解決，所以雙方以前的交易往來情況良好，也為此建立了良好的友誼關系

B乙方給甲方的信息情報：

1）日方極為擔心公司的名聲與形象受損，有盡快和解的意向；
2）對於間接經濟損失，甲方是按中國的計算方法計算出乙方需賠償76億日圓，若按國際通行的計算方法，則乙方需賠償50億日圓；
3）應盡快妥善處理糾紛，獲得基本滿意的賠償金，以盡快平息用戶對甲方公司的不滿；
4）對於處理汽車質量問題可有三種方法
A 將汽車運回日本修理
B 乙方派人員帶維修件到中國來維修
C 將直接經濟損失的賠償金用於維修（甲方自理）。
其費用支出大小顯然：方案一》方案二》方案三。

三，談判團隊人員組成

主談：肖永勝 公司談判全權代表
決策人：厲娜、徐景生 負責重大問題的研究分析及最終決策
技術顧問：郭宏芳、康慨 主管技術檢測、度量與指導
法律顧問：邢瀟予 解決相關法律資料及爭議處理

四，談判形式（雙方優劣勢及利益）分析

1、甲方核心利益：A要求對方在最短的時間內支付因乙方給甲方造成的直接和間接損失
B對於貨車已經出現的質量問題乙方應及時進行技術指導和維修
C維護雙方長久以來的良好合作關系

甲方優勢：A我方有雄厚的資本，一流的信譽，廣闊的國市場
B貨車質量問題主要由於乙方的加工技術水平不完善造成，有合同和市場調查報告及相關記錄作證據，我方佔法律上的主動權
C本公司與乙公司有存在長期合作經驗，建立了良好的關系，是乙方的重要和長久客戶
D乙公司已經同意在資金和技術上進行補償只是與我方預計存在差距
E乙方為了維護企業形象和聲譽，有盡快和解的意向並提出解決方案

甲方劣勢：A乙公司是日本最大的軍工生產企業，在重工機械設備方面有很大的國際影響性和權威性
B國內法律和國際法律對間接損失計算方面的規定有差別，可能影響我方的利益即法律上的相關規定對對方有力，對方
C本批貨車生產專門根據中國路況設計，如果我方退貨將給乙方造成重大損失，嚴重影響雙方長期的合作關系
D貨車出現的問題並不完全因乙方產品質量原因，存在我方使用不當的因素

2、乙方核心利益：A最大限度地降低給甲方造成的直接和間接損失數額
B以最佳的途徑和最少的費用解決售往中國貨車的質量問題
C和平談判，將雙方損失降到最低並維系長期合作關系

乙方優勢：A相關費用計算方面的法律有利於本方
B對設備使用和維修佔有解釋權和主動權，並在此領域處於老的地位
C實力相當雄厚，資本特別豐富，可以承擔損失的費用
D與甲方長期合作可以從情感上降低損失

乙方劣勢：A客觀存在產品質量問題，並有有利的證據，不容抵賴
B此彼交易數量大，金額高，損失慘重
C對方為長期合作夥伴，此事故可能影響雙方感情
五，談判目標

1、戰略目標：
和平談判，切實解決日本進口到中國5840輛日產FP-148貨車質量缺陷所造成的直接與間接損失，要求日方派遣專業技術和維修人員處理 維護存在質量問題的貨車，如果有可能性並在中國培訓一批具有該水平的技師。
2、感情目標：通過協調解決糾紛的過程，繼續維系買賣雙方長期的良好合作關系，並加深彼此的信任
3、索賠目標：爭取我方經市場調查和研究計算出的直接損失和間接損失

一、策劃書名稱

盡可能具體的寫出策劃名稱，如「×年×月××大學××活動策劃書」，置於頁面中央，當然可以寫出正標題後將此作為副標題寫在下面。

二、 活動背景 ：

這部分內容應根據策劃書的特點在以下項目中選取內容重點闡述；具體項目有：基本情況簡介、主要執行對象、近期狀況、組織部門、活動開展原因、社會影響、以及相關目的動機。其次應說明問題的環境特徵，主要考慮環境的內在優勢、弱點、機會及威脅等因素，對其作好全面的分析(SWOT分析)，將內容重點放在環境分析的各項因素上，對過去現在的情況進行詳細的描述，並通過對情況的預測制定計劃。如環境不明，則應該通過調查研究等方式進行分析加以補充。

三、 活動目的、意義和目標：

活動的目的、意義應用簡潔明了的語言將目的要點表述清楚；在陳述目的要點時，該活動的核心構成或策劃的獨到之處及由此產生的意義（經濟效益、社會利益、媒體效應等）都應該明確寫出。活動目標要具體化，並需要滿足重要性、可行性、時效性

四、資源需要：

列出所需人力資源，物力資源，包括使用的地方，如教室或使用活動中心都詳細列出。可以列為已有資源和需要資源兩部分。

五、活動開展：

作為策劃的正文部分，表現方式要簡潔明了，使人容易理解，但表述方面要力求詳盡，寫出每一點能設想到的東西，沒有遺漏。在此部分中，不僅僅局限於用文字表述，也可適當加入統計圖表等；對策劃的各工作項目，應按照時間的先後順序排列，繪制實施時間表有助於方案核查。人員的組織配置、活動對象、相應權責及時間地點也應在這部分加以說明，執行的應變程序也應該在這部分加以考慮。

這里可以提供一些參考方面：會場布置、接待室、嘉賓座次、贊助方式、合同協議、媒體支持、校園宣傳、廣告製作、主持、領導講話、司儀、會場服務、電子背景、燈光、音響、攝像、信息聯絡、技術支持、秩序維持、衣著、指揮中心、現場氣氛調節、接送車輛、活動後清理人員、合影、餐飲招待、後續聯絡等。請根據實情自行調節。

六、經費預算：

活動的各項費用在根據實際情況進行具體、周密的計算後，用清晰明了的形式列出。

七、活動中應注意的問題及細節：

內外環境的變化，不可避免的會給方案的執行帶來一些不確定

性因素，因此，當環境變化時是否有應變措施，損失的概率是多少，造成的損失多大，應急措施等也應在策劃中加以說明。

八、活動負責人及主要參與者：

商務談判策劃書
一 、談判主題
解決汽輪機轉子毛坯延遲交貨索賠問題，維護雙方長期合作關系

二、 談判團隊人員組成
主談：胡達，公司談判全權代表；
決策人：賀宇翔， 負責重大問題的決策；
技術顧問：陶佳，負責技術問題；
法律顧問：張偉燕，負責法律問題；

三、雙方利益及優劣勢分析
我方核心利益：1、要求對方盡早交貨
2、維護雙方長期合作關系
3、要求對方賠償，彌補我方損失

對方利益：解決賠償問題，維持雙方長期合作關系

我方優勢： 1、我公司佔有國內電力市場1/3的份額，對方與我方無法達成合作將對其造成巨大損失

我方劣勢： 1、在法律上有關罷工屬於不可抗力范圍這上點對對方極為有利，對方將據此拒絕賠償
2、對方延遲交貨對我公司已帶來的利潤、名譽上的損失
3、我公司毛坯供應短缺，影響惡劣，迫切與對方合作，否則將可能造成更大損失

對方優勢： 1、法律優勢：有關罷工屬於不可抗力的規定
2、對方根據合同，由不可抗力產生的延遲交貨不適用處罰條例

對方劣勢： 屬於違約方，面臨與眾多簽約公司的相關談判，達不成協議將可能陷入困境

四、 談判目標
1、 戰略目標：體面、務實地解決此次索賠問題，重在減小損失，並維護雙方長期合作關系
原因分析：讓對方盡快交貨遠比要求對方賠款重要，迫切要求維護與對方的長期合作關系

2、 索賠目標：
報價：①賠款：450萬美元
②交貨期：兩月後，即11月
③技術支持：要求對方派一技術顧問小組到我公司提供技術指導
④優惠待遇：在同等條件下優先供貨
⑤價格目標：為彌補我方損失，向對方提出單價降5%的要求

底線：①獲得對方象徵性賠款，使對方承認錯誤，挽回我公司的名譽損失
②盡快交貨遠以減小我方損失
③對方與我方長期合作

五、程序及具體策略
1、開局：
方案一：感情交流式開局策略：通過談及雙方合作情況形成感情上的共鳴，把對方引入較融洽的談判氣氛中

方案二：採取進攻式開局策略：營造低調談判氣氛，強硬地指出對方因延遲交貨給我方帶來巨大損失，開出450萬美元的罰款，以製造心理優勢，使我方處於主動地位

對方提出有關罷工屬於不可抗力的規定拒絕賠償的對策：
1、借題發揮的策略：認真聽取對方陳述，抓住對方問題點，進行攻擊、突破
2、法律與事實相結合原則：提出我方法律依據，並對罷工事件進行剖析
對其進行反駁

2、中期階段：1、紅臉白臉策略：由兩名談判成員其中一名充當紅臉,一名充當白臉輔助協議的談成，適時將談判話題從罷工事件的定位上轉移交貨期及長遠利益上來，把握住談判的節奏和進程，從而占據主動
2、層層推進，步步為營的策略：有技巧地提出我方預期利益，先易後難，步步為營地爭取利益
3、把握讓步原則：明確我方核心利益所在，實行以退為進策略，退一步進兩步，做到迂迴補償，充分利用手中籌碼，適當時可以退讓賠款金額來換取其它更大利益
4、突出優勢: 以資料作支撐，以理服人，強調與我方協議成功給對方帶來的利益，同時軟硬兼施，暗示對方若與我方協議失敗將會有巨大損失
5、 打破僵局: 合理利用暫停，首先冷靜分析僵局原因，再可運用把握肯定對方形式，否定對方實質的方法解除僵局，適時用聲東擊西策略，打破僵局

3、休局階段：如有必要，根據實際情況對原有方案進行調整

4、最後談判階段：
1、 把握底線，:適時運用折中調和策略，把握嚴格把握最後讓步的幅度，在適宜的時機提出最終報價，使用最後通牒策略
2、 埋下契機：在談判中形成一體化談判，以期建立長期合作關系
3、 達成協議：明確最終談判結果，出示會議記錄和合同範本,請對方確認,並確定正式簽訂合同時間

六、准備談判資料
相關法律資料：

《中華人民共和國合同法》、《國際合同法》、《國際貨物買賣合同公約》、《經濟合同法》

備註：

《合同法》違約責任
第一百零七條 當事人一方不履行合同義務或者履行合同義務不符合約定的,應當承擔繼續履行、採取補救措施或者賠償損失等違約責任

聯合國《國際貨物買賣合同公約》規定：不可抗力是指不可抗力是指不能預見、不能避免並不能克服的客觀情況

合同范同、背景資料、對方信息資料、技術資料、財務資料（見附錄和幻燈片資料）

八、 制定應急預案
雙方是第一次進行商務談判，彼此不太了解。為了使談判順利進行，有必要制定應急預案。

1、 對方承認違約，願意支付賠償金，但對450萬美元表示異議
應對方案：就賠款金額進行價格談判，運用妥協策略，換取在交貨期、技術支持、優惠待遇等利益。

2、對方使用權力有限策略，聲稱金額的限制，拒絕我方的提議。
應對：了解對方許可權情況，「白臉」據理力爭，適當運用製造韁局策略，「紅臉」再以暗示的方式揭露對方的許可權策略，並運用迂迴補償的技巧，來突破韁局；異或用聲東擊西策略。

3、對方使用借題發揮策略，對我方某一次要問題抓住不放。
應對: 避免沒必要的解釋，可轉移話題，必要時可指出對方的策略本質，並聲明，對方的策略影響談判進程。

4、對方依據法律上有關罷工屬於不可抗力從而按照合同堅決拒絕賠償。
應對：應考慮到我方戰略目標是減小損失，並維護雙方長期合作關系，採取放棄賠償要求，換取其它長遠利益。

5、若對方堅持在「按照合同堅決拒絕賠償」一點上，不作出任何讓步，且在交貨期上也不作出積極回應。則我方先突出對方與我方長期合作的重要性及暗示與我方未達成協議對其惡劣影響，然後作出最後通牒。

註明組織者、參與者姓名、嘉賓、單位（如果是小組策劃應註明小組名稱、負責人）。

Ⅳ 融資談判有什麼技巧嗎

融資談判是來企業成功融資自過程中的關鍵一環，充分發揮融資談判技巧，能幫助企業更好把握融資的主動 性、爭取更多有利自己的條件。網融網覺得，首先，我們應該理解一點，我們所面對的投資人並不一樣，更多時候，我們會同時面對多個投資人，他們的背景、喜好、知識結構等都不一樣。

因此，他們所關心的問題及提問方式也不相同，所以，談判，一定要准備充分，以此增加自己的自信，降低自己的弱勢。 在幾分鍾的時間內，最好的介紹方式是找對應物（行業中，成功或失敗的例子），談對應物會讓對方非常容易了解你在做什麼。

同時也考察了投資商對你領域了解程度，也告訴對方自己在市場中的位置，包括是處於早期還是晚期，每年的銷售額，在市場中的份額等。當然，這里最重要的一點是，可以立刻區分開你與競爭對手的不同之處，以強化自己的項目優勢。

介紹自己時不要說描述性很多的語言。要用幾個點去定位，讓對方清楚知道你做什麼，企業的狀況。如果站在投資商角度想問題，會更容易地抓住其注意力。因為每個投資商都會接到很多商業計劃書，會見到很多人，關鍵在於怎樣把你與別人區分開來。

Ⅵ 融資商業計劃書，真的誰都會寫嗎

接下來的一個重要環節，就是獲得投資者的認可，並就公司估價達成共識。 中國現在的公司都具有很強的市場意識，高級管理人員的素質也在提高，有的高科技公司對資本融資的基本游戲規則也日漸熟悉。按理說，他們針對自己公司撰寫一份商業計劃書，應該不存在什麼大問題。實際情況卻並非如此。 商業計劃書，是擬融資企業向潛在投資者揭示目標公司投資價值的重要信息工具。關於指導撰寫商業計劃書的提綱、參考格式或培訓，在互聯網上可以搜索出數萬條，內容大同小異。於是很多公司就「照葫蘆畫瓢」，結果寫出來的商業計劃書，讓投資者看完後滿頭霧水，甚至看不出來公司到底是做什麼業務的。本來可能是一家質地不錯的公司，卻沒有引起投資者的興趣，或者因為對公司做出的估價過高而導致融資談判失敗。有的公司雖然成功地獲得了融資資金，但是因不知如何充分揭示公司價值，低估了公司股權價值導致股權稀釋過大，這些都不能算是成功的融資。 筆者根據自己多年從事和研究中國公司融資的經驗和教訓，總結了公司為了達到股權融資目的而撰寫商業計劃書的「五要五不要」原則，希望與大家分享。 要簡潔，不要繞彎子 筆者總結出了一條商道鐵律：沒有做不成的買賣，只有談不攏的價格。 也就是說，任何交易的最終落腳點都是定價！融資的最終目的是獲得資金，關鍵是公司股權的定價，即決定引進多少資金，出讓多少股權給新進入的投資者。可以說，商業計劃書的所有內容都是為了支持這個結論的。 每份商業計劃書前面都有一個摘要（ExecutiveSummary），原文的意思是一個將內容濃縮的總體摘要。由於語言文字方面的原因，有的業內人士將其翻譯為「執行摘要」，的確有些令人費解。在此，咱們暫且不用理會它，叫什麼名稱，畢竟不是最重要的。 在摘要中，應該簡要描述公司名稱、資本規模與股權結構、主要團隊成員、主營業務、當前市場地位及發展方向、歷史與未來預期業績、公司股權估價結構、融資方案（吸引外部投資額及公司擬出讓的股權比例）。尤其是那些向風險投資機構到處遞交商業計劃書的處於初創時期的新興業務公司，一定要簡明扼要地把自己公司的「賣點」表達清楚。商業計劃書正文各級標題，最好用高度歸納本部分核心內容的句子進行總結，如在描述市場地位時，可以用諸如「國內、國際市場規模年均增長將達50%和30%」、「最近三年市場份額平均每年增長2個百分點，穩居行業第一」之類的完整句子，而不是需要讀者讀完全文才能明白的片語作為標題；最好在緊接著每一個大標題後面有一段對本部分內容進行高度總結的摘要。 按照慣例,這些投資機構所收到的商業計劃書一般都是先由投資經理閱讀篩選，除非融資者有此類機構高管人員關系，否則是很難獲得直接面談機會的。這正是簡潔不繞彎子的必要性所在,只有如此,才能過得了投資經理這一關。 要注重自身市場能力，不要泛談市場總體狀況 有的公司在商業計劃書中，對公司所從事的業務或產品市場進行分析時，往往會闡述產品的市場規模如何大，發展前景如何光明，惟獨沒有說明他們公司自己在這個市場的當前地位和未來發展趨勢。 其實，投資者更關心的是目標公司本身的發能力，而不是泛泛而談的市場前景。一個市場總體規模很大、未來增長潛力大（需要有官方或權威研究機構的公開數據作為預測依據），並不能說明隨便一家什麼公司從事該類業務，就能獲得很好的收益；即使是處在市場總體規模不大、未來增長率並不很高的相對成熟行業，市場競爭能力很強的目標公司也能獲得很高的市場份額和贏利水平。 所以，商業計劃書必須凸顯公司當前市場地位和市場營銷能力，尤其是公司未來市場策略和團隊建設方面的工作計劃，這樣才可能讓投資者信服公司能夠實現其經營目標。如果有歷史業績作為支撐，效果則更好。 要注重團隊能力，不要誇耀個人英雄主義 目前處於增長時期的中國公司創業者，一般都有其過人的眼光和勇於冒險的精神，其主要創始人對公司的歷史貢獻和未來發展的重要作用是不可忽視的。但是，在市場環境日趨完善、競爭日益激烈的全球化市場體系中，如果純粹依靠個人簡單積累的經驗和當初近乎於莽撞的膽魄，是很難取得並維持公司的優勢地位的，對於投資者來說風險也是相當大的。一支在本行業生產經營方面經驗豐富、知識結構互補的團隊（例如一個由在本行業市場營銷、生產、技術研發和公司管理體系及其執行能力方面具有豐富經驗的成員組成的團隊），一定是公司持續發展的強有力保證。 對公司主要經營者或創始人，則側重於其兩方面的能力： （1）從戰略上駕御市場的能力。即能夠以相對超前的眼光，敏銳地覺察到行業市場發展的態勢，並能夠進行前瞻性的戰略安排； （2）聚集公司核心團隊成員的領導力。中國有句古話「天時不如地利，地利不如人和」。任何一家公司的戰略和市場策略再好，最終都必須由人去執行。西方現代管理科學發展了幾十年，都比較倚重「對事不對人」式的方法論和管理工具，最近幾年老外也開始學習並運用咱們祖宗的管理理念—重在用人之道。一個公司的董事長或總經理，在公司管理中最重要的作用就是在能夠讓所有的團隊成員在人盡其才的制度或機制條件下，增強團隊成員的凝聚力，創造員工對公司自發忠誠的氛圍。 要強調研究開發能力，不要闡述技術細節 一個公司的研究開發能力，對於公司的持續發展是至關重要的，尤其是從事市場發展迅猛、產品和服務技術含量高業務的公司，其研發能力更是公司的生存之本。但是，公司在編寫公司產品技術含量和研發能力內容的時候，千萬不要闡述技術細節。一是閱讀者不一定能看懂，二是這些並非投資者關心的方面，三則有可能造成公司技術秘密的泄露。 在闡述產品時，只需要說明產品名稱、用戶類別及其用途、技術領先程度、是否有其他替代產品或替代技術。闡述公司研發能力，主要是衡量公司在技術創新方面的能力，則重點要闡述研發要解決的主要問題、技術領先程度、技術壁壘和研發團隊成員介紹。 要突出未來增長潛力，不要看重存量價值 正如筆者所說，商業計劃書實際上就是一份交易建議書，該交易的焦點還是定價。可以說，商業計劃書的所有內容都是為了支持融資者定價的信息。由於中國法律法規對公司注冊某些方面規定的局限性，再加上中國企業追求形式上「買賣公平」的習慣，很多中國公司在引進股權投資者時，往往把眼光放在公司的存量凈資產上。但事實上投資方看重的並不完全是這些,中國一批從事諸如IT、互聯網服務等新興業務的公司，其原始股東的投資可能不足100萬元人民幣，卻能夠吸引數以千萬美元計的風險資本和動輒數億美元的IPO融資額，這樣的例子在全球資本市場更是屢見不鮮。但是，現在仍然還有很多中國公司在融資時，羞於披露自己公司的凈資產金額，於是就尋求中介機構的幫助，提高公司「無形資產」的評估價值，以加大公司在融資談判中的價碼。實際上，大可不必。 外國投資者投資一家目標公司，其主要價值體現在公司未來的價值增長，即將公司未來價值按照一定的貼現率折算到投資時點的現值。常用的估價方法有股息（DDM）法、自由現金流（FCFE）法、剩餘價值（RI）法和類比法。一般地說，對於公司業務成熟、占股權比例不大且主要依靠享受股息方式獲取投資回報的財務投資，可以採用DDM法；對於股權比例較大的戰略投資者，以自由現金流和剩餘價值方法估價比較合適；投資從事新興業務的目標公司，採用類比法估價的情況比較多，即參考從事相同或相似業務的上市公司股價比率作為參考，此類比率包括市盈率（P/E）、市凈率（P/B）、市收率（P/S、P/EBITDA）等。 當然，理論畢竟是理論，公司股權的最終定價還需要通過短兵相接即在談判桌前確定。目標公司的估價也是基於一些預測假設條件的，這些假設條件還需要與未來發展的實際情況相吻合。投資者會就這些預測假設條件提若干問題，融資者必須提供這些假設條件真實、可信的確鑿證據，這也是雙方定價談判過程中討價還價的焦點所在，融資者應對回答投資者可能提出質疑的問題做好充分准備。 最後，需要提醒融資者的是，一旦投融資雙方達成一致，簽約內容非常廣，條款也非常細，大的方面可能涉及公司治理結構，細節可能涉及市場策略的執行檢驗、完成業績與承諾業績相比較的獎懲措施。一定要請通曉中外法律的律師提供支持。

Ⅶ 有項目需要融資，都有哪些步驟

1. 撰寫商業計劃書
2. 找到投資人（具體可以與恩美路演合作）
3. 參加路演
4. 與投資人專單獨約談屬
5. 交易價格談判
6. 簽訂投資意向書
7. 簽署正式的法律文件
8. 股權變更（與工商局、銀行共同完成）
9. 獲得注資
10. 聯系投資人匯報公司狀況
一個完整的融資流程大概需要一到三個月完成。首先確定目標投資機構，准備融資文件，聯系投資機構，進行融資演示，然後進行後續會談和盡職調查，簽訂法律文件，直至資金到賬。

Ⅷ 融資的流程有哪些

1、項目篩選

一般來說，天使投資人會在自己的辦公室約見創業者，聽創業團隊陳述自己的創業想法和項目進度、發展計劃和資金需求情況。如果時間比較寬裕，天使投資人也希望聽關於創業者的工作經歷和創業經歷以及創業團隊合作方面的故事。有的天使投資人會把後者安排在比較輕松的場合交談。例如，在一起吃飯的時候談論這些輕松的話題。

通過與創業者的會晤，投資人能夠獲悉更多的商業計劃書上無法得到的信息，如企業的創業者是否具有領導力和創新能力，是否善於管理公司（市場、生產、財務和管理等）等。

2、盡職調查

投資人與創業者見面會晤後，如果雙方達成了初步的共識或協議之後，如果企業已經創建，那麼投資人一般會對企業進行實地考察。考查內容主要包括企業管理團隊、企業產品研發情況、商業計劃書的真實性等等。到企業實地考察能夠讓投資人真實全面的了解企業的特色、經營管理模式、工廠的環境等，在現場還可以和管理人員、一線員工交流，從側面了解企業。

如果創業者還未創建企業，投資人當然也就無從實地考察，但投資人一般會對團隊做進一步的了解，以確信這個團隊具有創業者的必備特徵，增強投資信心。

3、項目估值

天使投資人對於被投項目的價值評估是一個比較復雜的過程，對剛剛創建的企業進行估值，無法採用PE倍數和折現模型，因此，從某種意義上看，天使投資人的項目估值更像一種藝術。

4、協議談判

天使投資的協議談判主要集中於投資價格、利益分配、團隊激勵、管理參與、和利益保護幾個方面。天使投資人希望其投資能夠順利的退出，收回投資實現投資效益；而創業者則希望能夠獲得其所需要的資金，啟動企業項目並最終取得成功。

雙方的利益是一致的，但由於存在信息不對稱，投資者無法完全了解創業者的努力程度，因此，需要設定投資條款對創業者進行激勵和制約。

天使投資人和創業者雙方將根據投資項目預計所需的資金，以及投資人對項目的估值來確定最終的投資額和股權比例。天使投資通常採用分期投資的方式，不會一次性投入全部資金，因此要進一步明確分期投資的每次投資額以及投資的時間和條件。天使投資人所採用的投資工具通常有三種，即普通股、可轉換優先股和可轉換債券。

5、投後管理

投後管理取決於天使投資人的投資風格。有的天使投資人堅持要一席董事會席位，有的則可有可無；有的要求更大程度的參與，有的則不要；有的要求每周一次工作匯報，有的則只要季度或年度匯報即可。

在實踐中，大多數天使投資人會積極參與被投企業的管理。在他們看來，如果企業家僅僅要他們的資金，他們是沒有興趣參與的。只有那些既需要天使投資人的資金，又需要他們的經驗、經歷和建議的創業者才會得到天使投資人的真正幫助。

6、資金退出

天使投資人的投資目的並不在於長期經營該企業，而在於通過投資的退出獲利。天使投資人一旦退出他們所投資的企業，便完成了天使投資的完整過程。職業天使投資人可以把自己的資本金投入到新一輪的資本增值活動中。

採用出售股份的方式實現退出，相比IPO退出則更加現實和常見，退出速度也更快。出售股份的對象往往是行業內的大公司或者相關的戰略投資者。如果股權轉讓的受讓對象為該企業或者該企業的創業者本人時，則構成股份回購。

Ⅸ 如何製作一份好的融資商業計劃書

想寫好一份商業計劃書，首先要定義一下商業計劃書的「好」的標准

作為一份商業文檔，能夠達到「好」我們認為有這幾個標准：

1、 邏輯清晰：作為商業溝通文件，這份文件要讓閱讀者（投資人）能清晰地看到你的產品是什麼、你是誰、以及你想做什麼等等的信息，邏輯要清晰有層次感、條理性

2、 美觀大方：有較好的邏輯結構和層次還需要有較好的呈現形式，如果是令人慘不忍睹的設計和配色，勢必影響到閱讀的效果和體驗，在搜索關鍵信息的時候勢必會受到影響，我們的原則是「寧願不要做過多設計，也要呈現核心內容，不要讓設計掩蓋了內容」

3、 便於閱讀：投資人經常在手機上以及移動辦公的狀態中閱讀商業計劃書，每個商業計劃書能夠分配的閱讀時間非常短，因此好的商業計劃書要符合格式條件，不宜太大。一般以PDF為主。

以上，就是我們對「好」這個標準的理解和定義。想要做到「好」，其實既體現了你對項目的深度思考，又體現了你對閱讀者的需求思考。

那麼如何做到「邏輯清晰」和「美觀大方」，瘋狂BP小助手給出2點簡單的建議：

一、選用一套標準的BP（Business Plan 商業計劃書，）邏輯框架，在此基礎上根據自身項目進行修改。

具體邏輯框架可以參考你的第一堂BP課 | 商業計劃書通關全攻略，內容較多在此不贅述。

註：一般商業計劃書的頁數在10-15頁之間，以圖表為主、文字為輔，忌諱長篇累牘、面面俱到。上述的邏輯可以根據投資融資階段的差異、以及投資對象的差異可以做出一些調整。

二、參考商務化風格的設計模板，針對模塊內容選擇適用的呈現方式。

註：BP配色通常使用品牌色為主色調，設計風格可根據產品風格來。帶邏輯的內容盡量用圖文表示，更為直觀。

還可以參考一些優質範文，從中學習。

Ⅹ 融資方案

要根據你們擬融資的對象具體分析。

項目融資
1、至少有項目發起人，項目公司，資金提供方三方參與。
2、資金提供方主要依靠項目自身的資產和未來現金流量作為資金償還的保證。
3、項目融資是一種無追索權或有限追索權的融資方式，即如果將來項目無力償還借貸資金，債權人只能獲得項目本身的收入與資產，而對項目發起人的其他資產卻無權染指。
4、項目融資與傳統融資的主要區別在於,按照傳統的融資方式,貸款人把資金貸給借款人,然後由借款人把借來的資金投資於興建的某個項目,償還債款的義務由借款人承擔,貸款人所看重的是借款人的信用、經營情況、資本結構、資產負債程度等,而不是他所經營的項目的成敗,因為借款人尚有其它資產可供還債之用。但按照項目融資的方式，工程項目的主辦人或主辦單位一般都專門為該項目的籌資而成立一家新的項目公司由貸款人把資金直接貸給工程項目公司，而不是貸給項目的主辦人，在這種情況下，償還貸款的義務是由該工程項目公司來承擔，而不是由承辦人來承擔，貸款人的貸款將從該工程項目建設投入營運後所取得的收益中得到償還，因此，貸款人所看重的是該工程項目的經濟性，可能性以及其所得的收益，項目的成敗對貸款人能否收回其貸款具有決定性的意義。而項目成敗的關鍵是項目公司在投資項目的分析論證中要有準確完備的信息來源和渠道，要對市場進行周密的細致的調研分析和有效的組織實施能力，要全面了解和熟識投資項目的建設程序，要有預見項目實施中可能出現的問題及應採取的相應對策，這些專業性，技術性極強的工作，在國際上一些大型的投資項目，通常都由一家專業的財務顧問公司擔任其項目的財務顧問，財務顧問公司做為資本市場中介於籌資者與投資者之間的中介機構憑借其對市場的了解以及專門的財務分析人才優勢，可以為項目制定嚴格的，科學的，技術的財務計劃以及形成最小的資本結構，並在資產的規劃和投入過程中做出理性的投資決策。
[編輯本段]融資方式
第一種是基金組織，手段就是假股暗貸。所謂假股暗貸顧名思義就是投資方以入股的方式對項目進行投資但實際並不參與項目的管理。到了一定的時間就從項目中撤股。這種方式多為國外基金所採用。缺點是操作周期較長，而且要改變公司的股東結構甚至要改變公司的性質。國外基金比較多，所以以這種方式投資的話國內公司的性質就要改為中外合資。
第二種融資方式是銀行承兌。投資方將一定的金額比如一億打到項目方的公司帳戶上，然後當即要求銀行開出一億元的銀行承兌出來。投資方將銀行承兌拿走。這種融資的方式對投資方大大的有利，因為他實際上把一億元變做幾次來用。他可以拿那一億元的銀行承兌到其他的地方的銀行再貼一億元出來。起碼能夠貼現80%。但問題是公司賬戶上有一億元銀行能否開出一億元的承兌。很可能只有開出80%到90%的銀行承兌出來。就是開出100%的銀行承兌出來，那公司帳戶上的資金銀行允許你用多少還是問題。這就要看公司的級別和跟銀行的關系了。另外承兌的最大的一個缺點就是根據國家的規定，銀行承兌最多隻能開12個月的。現在大部分地方都只能開6個月的。也就是每6個月或1年你就必須續簽一次。用款時間長的話很麻煩。
第三種融資的方式是直存款。這個是最難操作的融資方式。因為做直存款本身是違反銀行的規定的，必須企業跟銀行的關系特別好才行。由投資方到項目方指定銀行開一個賬戶，將指定金額存進自己的賬戶。然後跟銀行簽定一個協議。承諾該筆錢在規定的時間內不挪用。銀行根據這個金額給項目方小於等於同等金額的貸款。註：這里的承諾不是對銀行進行質押。是不同意拿這筆錢進行質押的。同意質押的是另一種融資方式叫做大額質押存款。當然，那種融資方式也有其違反銀行規定的地方。就是需要銀行簽一個保證到期前30天收款平倉的承諾書。實際上他拿到這個東西之後可以拿到其他地方的銀行進行再貸款的。
第五種融資的方式（第四種是大額質押存款）是銀行信用證。國家有政策對於全球性的商業銀行如花旗等開出的同意給企業融資的銀行信用證視同於企業帳戶上已經有了同等金額的存款。過去很多企業用這個銀行信用證進行圈錢。所以現在國家的政策進行了稍許的變動，國內的企業現在很難再用這種辦法進行融資了。只有國外獨資和中外合資的企業才可以。所以國內企業想要用這種方法進行融資的話首先必須改變企業的性質。
第六種融資的方式是委託貸款。所謂委託貸款就是投資方在銀行為項目方設立一個專款賬戶，然後把錢打到專款賬戶裡面，委託銀行放款給項目方。這個是比較好操作的一種融資形式。通常對項目的審查不是很嚴格，要求銀行作出向項目方負責每年代收利息和追還本金的承諾書。當然，不還本的只需要承諾每年代收利息。
第七種融資方式是直通款。所謂直通款就是直接投資。這個對項目的審查很嚴格往往要求固定資產的抵押或銀行擔保。利息也相對較高。多為短期。個人所接觸的最低的是年息18。一般都在20以上。
第八種融資方式就是對沖資金。現在市面上有一種不還本不付息的委託貸款就是典型的對沖資金。
第九種融資方式是貸款擔保。現在市面上多投資擔保公司，只需要付高出銀行利息就可以拿到急需的資金。
[編輯本段]創業融資的4點技巧
創業致富投資的獲得除創企業項目和企業家的素質外，還需一定的融資技巧。在和投資人正式討論投資計劃之前，企業家需做好四個方面的心理准備。
1、准備應對各種提問
一些小企業通常會認為自己對所從事的投資項目和內容非常清楚，但是你還要給予高度重視和充分准備，不僅要自己想，更重要的是讓別人問。企業家可以請一些外界的專業顧問和敢於講話的行家來模擬這種提問過程，從而使自己思得更全，想得更細，答得更好。
2、准備應對投資人對管理的查驗
也許你為自己多年來取得的成就而自豪，但是投資人依然會對你的投資管理能力表示懷疑，並會問道：你憑什麼可以將投資項目做到設想的目標？大多數人可能對此反應過敏，但是在面對投資人時，這樣的懷疑卻是會經常碰到的，這已構成了投資人對創業企業進行檢驗的一部分，因此企業家需要正確對待。
3、准備放棄部分業務
在某些情況下，投資人可能會要求企業家放棄一部分原有的業務，以使其投資目標得以實現。放棄部分業務對那些業務分散的企業來說，既很現實又確有必要，在投入資本有限的情況下，企業只有集中資源才能在競爭中立於不敗之地。
4、准備作出妥協
從一開始，企業家就應該明白，像自己的目標和創業投資人的目標不可能完全相同。因此，在正式談判之前，企業家要做的一項最重要的決策就是：為了滿足投資人的要求，企業家自身能作出多大的妥協。一般來講，由於創業資本不愁找不到項目來投資，寄望於投資人來作出種種妥協是不大現實的，所以企業家作出一定的妥協也是確有必要的。
[編輯本段]融資融券的可選模式
通過對國際上兩種主流模式的對比可以發現，券商直接提供融資融券的國家和地區，都具有經濟市場化程度很高、信用環境很好的特徵。歐美的制度是在市場的歷史進程中自發地形成和發展，並由法規制度加以限定和完善的。而日本和中國台灣的制度都是戰後在證券市場欠發達、交易機制不完善、整個金融制度不健全的基礎上逐步建立和發展起來的，因而其制度從一開始就有別於美國，具備中央控制的性質。
針對我國證券行業和證券公司尚不成熟的特點。監管部門在融資融券推出之前，也開始加快對證券公司的規范工作。監管部門對證券業實行摸底和分類監管已經持續了較長時間，很多風險券商已經逐步被淘汰。而與此同時行業風險正在逐步減小。近期，《證券公司風險控制指標管理辦法》和《證券公司凈資本計算規則》開始徵求意見，不僅將大大提升證券公司的風險控制水平，而且將進一步加速行業整合的進程。通過風險控制要求的硬指標，將部分仍存在較大風險的券商擋在行業門外，將大大降低行業的整體風險水平。從《證券公司風險控制指標管理辦法》第十四條中，可以清楚地看到包括了對券商從事融資融券業務的指標要求。因此，《證券公司風險控制指標管理辦法》和《證券公司凈資本計算規則》也可以看作是在為融資融券業務的開展作風控准備。
不論怎樣，我國內地證券市場的發展還處於初級階段，市場運行機制尚不健全，法律法規體系尚不完善，市場參與者的自律意識和自律能力也相對較低，因此難以直接採用市場化的融資融券模式，而應吸取日本和中國台灣的經驗和教訓，建立過渡性專業化的證券金融公司模式，等時機成熟後再轉為市場化模式。