理財規劃師是干什麼的

⑴ 理財規劃師是什麼工作內容有哪些

理財規劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。

作內容

在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面：

必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。

理財規劃師

庭的收入越來越多，並逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達到財務自由的層次。

安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個「老有所養，老有所終，老有所樂」的尊嚴、自立的老年生活的目標。

財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可迴避的部分，理財規劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的代際相傳。

⑵ 理財規劃師主要做什麼工作

1. 必要的資復產流動性。制

2. 合理的消費支出。

3. 實現教育期望。

4. 完備的風險保障。

5. 合理的納稅安排。

6. 積累財富。

7. 安享晚年。

8. 財產分配與傳承。

⑶ 保險公司的理財規劃師具體是干什麼的

保險公司的理復財規劃師是區別制與保險業務員的，首先，其資格不一樣，考取和擁有的國家承認的從業資格證書不一樣，理財規劃師要難於和高於保險從業人員資格證書；其次，服務對象不一樣，理財規劃師服務的是高端壽險客戶群體，資產一般在500萬元以上，而保險業務員則不分，主要根據其個人能力和性格特點確定其服務群體；再次，傭金和薪資水平不一樣，理財規劃師的年薪資一般在10萬元以上，而保險業務員則不一定，根據其付出多少來決定其年傭金，一般來說，從事理財規劃，先叢最基礎的保險業務員做起，經過幾年社會經驗和金融保險理財知識後再做理財規劃師.希望你能看清楚招聘廣告上的職位要求和條件，莫盲從，願我的回答能釋你之疑惑。

⑷ 銀行的理財規劃師是做什麼的

你先進銀行 再考這個吧 銀行內部考這個如果拿到證了 銀行直接把所有費用都報銷什麼是理財規劃師
理財規劃師的英文是翻譯成中文是注冊、理財、規劃師，對國內的投資者來說，這還是個新名詞，但是在國外已經有很多年歷史了，美國則是從1972年就開始有CFP的資格認證。即：運用理財規劃的原理、方法與工具，為客戶提供理財規劃服務的專業人員。

理財規劃師招生對象：

銀行的個人業務部管理人員、培訓經理、客戶經理和理財專員；

證券、基金公司的銷售經理、投資顧問和客戶經理；

保險公司的培訓經理、營銷部管理人員、營業部經理、高級業務員；

投資中介公司、咨詢公司及經紀公司專業人員；

提供理財咨詢的其他專業人員如注冊會計師、律師；

從事收藏、典當工作的相關人員；

對理財規劃有興趣、有意成為理財顧問的各行業從業人員。

理財規劃師的市場前景

隨著社會的發展,中國人手上越來越有閑錢,而銀行儲蓄利率不斷調低、傳統的、單一的銀行存款投資方式已不能適應人們的需求,而對於注重資產投資「生財有道」的家庭，就迫切需要專業化的理財指導的幫助，預計到2008年，國內理財市場規模遠遠超過1000億人民幣。一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，如此計算，中國理財規劃師職業至少有20萬人缺口。

理財規劃師做什麼

理財規劃師是為客戶進行理財規劃的專業人員，根據客戶的資產狀況與風險偏好，提供客戶全方面的財務分析及建議，為客戶尋找一個最適合的理財方式，以確保客戶資產的保值與增值。

是針對個人在事業發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，通過金融專家、稅務師、保險師、不動產鑒定師等專家的協助，制定儲蓄計劃、保險、投資對策、稅金對策、財產繼承人及經營問題上的解決方案等。

理財規劃師的作用

是投資者的「私人理財顧問」是投資者的「理財經紀人」而不是金融機構的產品銷售代理人。理財規劃師以投資者的利益為出發點，幫助投資者進行產品選擇，產品組合和資產配置，而要達到幫投資者「賺錢」和迴避風險的目的不是一份理財規劃報告就能完成的，理財規劃師要根據市場和政策的變化，不斷調整客戶的投資組合，以實現長期理財的目標。

理財規劃師需要具備什麼素質

① 通曉收入與消費分析、財務保障分析、個人稅務策劃、風險與組合分析、家庭風險保障、子女教育、綜合退休養老計劃、遺產與信託管理等一系列人生規劃的專業知識。
② 必須具備金融、經濟、投資知識。內容涉及股票、基金、信託、債券、外匯、稅收、保險、宏觀經濟分析等。
③ 豐富的實踐經驗。理財規劃師是個「實踐型」的職業，必須具備實際操作能力，必須在為客戶理財的過程中，為客戶創造價值，也就是必須具備幫助客戶「賺錢」的能力。

職業資格證書與職稱

職業資格是表明從事某一職業的前提條件，例如要從事律師，必須先取得律師資格。從事教學工作，必須先取得教師資格。而職稱的意思，從字面上講，僅是職務的名稱，，中國入世後由於世界許多國家沒有職稱，中國職稱的改革將進一步加快，進一步淡化職稱的概念，擴大職業資格制度的實施。這是種必然的趨勢。

理財規劃師培訓內容：

風險管理和保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財規劃、理財規劃原理，會計基礎，財務基礎，宏觀經濟分析，金融、稅收、法律基礎、理財計算等。

⑸ 保險公司的理財規劃師是做什麼的

想做理財規劃師，我覺得首先要弄清楚理財規劃師究竟是做什麼的。中國金融理財標准委員會對於金融理財的定義是這樣的：金融理財是指理財專業人士通過收集客戶家庭狀況、財務狀況和生涯目標等資料，與客戶共同界定其理財目標及優先 順序，明確客戶的風險屬性，分析和評估客戶的財務狀況，為客戶量身定製合適的理財方案 並及時執行、監控和調整，最終滿足客戶人生不同階段的財務需求的綜合金融服務。這段話可能比較啰嗦，我的理解就是：為客戶提供綜合金融服務的專業人士。

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⑹ 證券公司理財規劃師是干什麼的

證券公司的產品是什麼？然後再結合理財規劃師，我想你應該可以更好的理解，簡單的說就是根據客戶的投資風格和要求的盈利水平，將公司旗下的產品組合營銷出去。實現雙贏（理想狀態）