理財准客戶

1. 農行金鑰匙理財客戶什麼意思

指金融資產達到一定標准、信用良好且與農行簽約的高價值個人客戶。

金鑰匙內貴賓客戶是指容金融資產達到一定標准、信用良好且與農行簽約的高價值個人客戶，並細分為金卡客戶、白金卡客戶、鑽石卡客戶三個等級。

用戶登錄農業銀行手機APP，金鑰匙理財客戶會在賬戶旁有顯示。這個金鑰匙理財客戶其實就相當於理財金卡客戶，擁有這個頭銜可以免排隊、優先購買理財產品，因此和常規的金卡客戶權益是有區別的。

在農業有固定存款、購買了大金額理財產品、辦理了房貸都是可以成為金鑰匙理財客戶的。

(1)理財准客戶擴展閱讀：

金鑰匙」是農行的個人業務品牌。涵蓋該行個人金融產品和個人理財服務。

1、代理類產品：通匯寶、西聯匯款、銀證通、個人黃金交易等。

2、貸款類產品：個人消費貸款、個人汽車貸款、個人生產經營貸款、個人住房貸款等。

3、理財類產品：本利豐、匯利豐、個人理財等。

4、常規個人業務：個人外匯買賣、代理保險、國債、開放式基金、本外幣理財產品、委託貸款、實物黃金、個人貸款、網上銀行、電話銀行、金穗通簡訊提醒、金穗貸記卡、保管箱、銀證轉賬、漫遊匯款、電話轉賬寶等。

2. 怎麼說服客戶投資理財

說服客戶的關建是要交心，也就是你必須給客戶提供可信、有效和安全的理專財方案。比如針對屬工薪階層的人士就想理財應該說： "根據你的收入，將余錢買銀行系統的定投基金。等到積累到一定的數額後再去買大額的理財產品，建議採用國際流行的三分法，即將准備用於投資理財的錢分成三份：1）買預期年化收益率20%以上的，易通貸類的投資理財產品；2）買預期年化收益率11.5%以上的，信託類的投資理財產品；3）買銀行系統的可保本的定投基金類的投資理財產品。這樣做的好處是：在獲得較高收益的前提 下，可將因投資不當帶來的風險降到最小。"這樣說的結果，可能客戶不會將錢全投給你，但是，只要你獲得了他的認可，很可能就會有將來。
上海小財迷提醒，不論怎樣，在說服客戶方面，最好據實建議，不要誇大言辭，否則和欺騙、詐騙無異。

3. 理財產品能否向客戶保證收益

國家規定所有的理財產品不準向客戶保證收益，當然有一些保本保息的除外！但是一般現在銀行發售的大多都是不保本保息的，其實你可以根據銀行以往的收益率看待這個問題！如果他能給你保證的話那就不叫理財了！

4. 銀行向客戶推薦理財產品到底可靠嗎

可靠的。正規銀行推薦的理財產品收益或許不低，但是背後一定有風險基金在兜底，產品出現兌現風險找到銀行就可以申訴。

5. 如何尋找金融理財產品的客戶

駐點，，，，，派單，，，，，

6. 中銀理財客戶准入標准

達到以下復任一標准即可制准入為理財客戶：
（1）在中行月日均金融資產達到等值人民幣20萬元（含）以上。
（2）使用中行信用卡前12個月累計消費額等值10萬元人民幣以上。其中，消費額：不包括購房、購車、裝修等一次性金額在10萬元以上的大額刷卡消費和零扣率（如中小學校、普通高校、慈善和社會公益組織、納稅等非營利性機構）商戶的消費。
（3）在中行辦理各類個人貸款月末余額達到等值50萬元人民幣以上。其中，貸款：正常類余額。如需進一步了解，請您致電中國銀行客服熱線95566查詢。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

7. 金鑰匙理財客戶什麼意思

指金融資產達到一定標准、信用良好且與農行簽約的高價值個人客戶。

金鑰匙貴回賓客戶是指金融資產達到一定答標准、信用良好且與農行簽約的高價值個人客戶，並細分為金卡客戶、白金卡客戶、鑽石卡客戶三個等級。

用戶登錄農業銀行手機APP，金鑰匙理財客戶會在賬戶旁有顯示。這個金鑰匙理財客戶其實就相當於理財金卡客戶，擁有這個頭銜可以免排隊、優先購買理財產品，因此和常規的金卡客戶權益是有區別的。

在農業有固定存款、購買了大金額理財產品、辦理了房貸都是可以成為金鑰匙理財客戶的。

(7)理財准客戶擴展閱讀：

中國農業銀行業務領域已由最初的農業信貸、結算業務，發展成為品種齊全，本外幣結合，能夠辦理國際、國內通行的各類金融業務。

吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業拆借；買賣、代理 買賣外匯；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業務等。

8. 作為一名理財顧問，應如何有效開發客戶

理財顧問往往期望向不斷開發和挖掘友善的舊客戶，讓舊客戶的資金留住，或者再增加存入和投資的資金。但是，大多數會半途而廢，不能如願以償。
原因一，是沒有在早期注重活躍客戶的質量和數量。所謂活躍客戶，就是指老客戶，並且仍然有潛力繼續存款或者投資的客戶。
原因二，是尋找新客戶沒有興趣和積極性。因為開發一個新客戶是非常艱苦的過程，理財人員需要找10個潛在的客戶，約見3個准客戶，進行深入面談甚至多次跟進，最終可能只有一個人成為客戶。花費的時間和經歷非常多，而且這個過程可能會有很多坎坷和不愉快的感受。
原因三，客戶太年輕，沒有什麼錢。往往理財顧問能夠接觸到的有興趣的客戶是比較年輕的客戶，因為年輕人本身就喜歡接受新事物，也有好奇心，但是，理財顧問往往不願意花很多時間和經歷在年輕的客戶身上，覺得他們沒有多少錢，沒有多少開發的潛力。
原因四，開發和跟進客戶無利可圖。找新客戶或者跟進一些准客戶都有可能得不償失，有的時候算算成本覺得很不核算，有的時候拜訪客戶的路費或者請客戶吃飯的費用都不夠。
如何避免以上的情況，
方法一、趁早努力，開發新客戶。大量潛在的客戶群非常重要，一定要先把量做大。
方法二、對於潛在客戶要好好服務，不要輕易放棄，這個月他沒有存款或者做理財產品，不代表他過幾個月不會。他可能有一些錢沒有到期，或者有一筆獎金還沒有發。
方法三、對待年輕客戶和年老客戶都要周到熱情，不要放棄，都要做好服務和開發。因為年輕的客戶有的時候也會給你帶來驚喜。給你推薦了客戶，或者在你很需要的時候進賬或購買理財產品了。
方法四、如果有時間和精力可以去拜訪客戶，自己控制一下成本，並不是所有客戶都需要你請客花錢的，有些不順路的客戶你可以記下來，在你順路的時候提前預約好（如果你覺得路費比較貴的時候）。