本期客戶資料：
李女士，今年30歲，某股份制私營企業中層幹部，其夫大學教師，有一個2歲的女兒，家庭年收100200元（年終獎約30000元），居住在重慶。目前有一套120平方米的按揭房貸款10.5萬元（貸款年限10年），每月支付1130元，已付5年。另有學校分配住房一套，50平方米，現出租年租金1萬元。到目前只有存款4萬元。 平時家庭開支（含房屋按揭）：4500元，個人開支1500元。先生單位有養老保險、住房公積金，無商業保險；李女士有養老保險，另購有重大疾病商業保險7萬元（保額），年繳費2700元；女兒有重大疾病保險5萬元（保額），年繳費1500元。
經過對李女士家庭的分析，我們認為李女士的家庭的經濟狀況還是良好的，能夠承受一定的風險。但是王先生的單項理財目標時間較短，對風險應迴避。現階段王先生應該選擇風險比較小，比較穩健，收益水平比較好的短期投資品種進行投資。待這些目標實現後，對以後的長遠目標可以選擇風險較高收益較大的投資產品進行投資。
損益分析財務現狀
（一）負債比率： 17.5% 負債比率=負債總額/資產總額
李女士家庭的負債比率為17.5%，處於健康的水平.
（二）凈資產比率：00.49 凈資產比率為=生息資產/凈資產
李女士家庭的生息資產為分配的出租房,有很好的保值增值功能,但變現能力差,銀行存款抽資報酬率太低需要進行調整和搭配。
綜合指標
流動性比率 6.67 流動性比率=流動性資產總額/家庭每月支出總額
李女士家的流動性比率比較高，一般來講，像李女士收入穩定的家庭流動性資產總額能夠保證3個月開支即可，這樣既可以保證資金的靈活性，又可以提高投資報酬率.假如生活中出現急需用錢的狀況，會很從容的應對過去，流動性比率過高，說明把大量的資金放在了變現性好的資產上，而這部分資產的收益性是比較低的，這就給資產的增值帶來的壓力。所以這個比率不宜過高。
家庭財務狀況綜合評論
1、李女士的家庭處於成長期。這個時期家庭的最大開支是生活基本支出，李女士家庭投資能力由於資料有限無法判斷。
2、 李女士家庭負債比較小，沒有什麼壓力。在必要的情況下，可以適當的運用一下自己的信用額度，來更好的實現生活目標。
3、李女士家庭的資產變現能力不強，靈活性也不高，但增值和保值作用明顯，現在雙方工資又都十分穩定，且通貨膨脹率也處於較高的情況下，暫時維持現有的資產狀況。
❷ 個人理財規劃案例分析，個人理財規劃方案怎麼寫
這個怎麼講呢。
我覺得從個人角度來講還是需要考慮的，但是從整個大環內境角度來看，大家都說自容己是the best，這個沒有什麼可信度的。
主要還是從老師、口碑、course質量、通過率等不同維度來進行對比才能得出答案
❸ 理財規劃案例
現在金融危抄機，
我呢建議你襲去銀率網，裡面有準確權威的金融資料庫，能讓你了解和學習金融知識。再就是如果你想買保險或投資理財如貸款之類的，也可以按裡面的計算器根據你自身條件狀況給出適合你的投資理財建議。
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如果這個時期想投資，一定要謹慎再謹慎，投資風險低的產品。。
❹ 個人理財規劃案例分析
第一題：目前已有資金在68w左右，老城區120平米房，母親退休，自己工作，另外一個月內10500元，其實也有一定的資本了容，28歲了，對於婚事，應該要考慮了，建議如果有不錯的房子可以先付首付，然後把在住的老房子賣出。車子的話，看自己需要，車子一般不會漲價，沒有投資價值，什麼時候買都可以，但是房子的話，以後還會漲。股市的錢先可以放著，基金的如果收益不明顯的話，可以考慮出一部分用於其他投資。
第二題：兩人出去正常開銷，一個月也就剩下1000左右，4000元/平米90平米的房子大概40w，首付算10w，一年下來就可以付首付了。1000元怎麼理財呢？基金定投或是定期存款。當然如果用於投資的話呢，就是對自己能力的投資，因為收入1800說明還有很大的提升空間。
希望可以幫助到你
❺ 個人投資理財案例分析：90後如何做好理財規劃
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