欺詐金融資金

A. 金融詐騙罪的認定是怎樣的

關鍵在於認定是否具有"非法佔有的目的"。
（1）首先，看是否具有法定的金融詐騙犯罪行為之一。金融詐騙犯罪都是來以非法佔有為目的的犯罪。除了貸款詐騙罪、集資詐騙罪和信用卡詐騙罪中的惡意透支外，刑法列舉的實施票據詐騙、金融憑證詐騙、信用證詐騙、信用卡詐騙（惡意透支外）、有價證券和保險詐騙犯罪的具體行為表現，是認定具有非法佔有的目的的重要依據。
（2）其次，根據司法實踐經驗，有下列情形之一的可以認為具有非法佔有的目的：
①明知沒有歸還能力而大量騙取資金的；
②非法獲取資金後逃跑的；
③肆意揮霍騙取資金的；
④使用騙取的資金進行違法犯罪活動的；
⑤抽逃、轉移資金、隱匿財產，以逃避返還資金的；
⑥隱匿、銷毀賬目、或者搞假破產、假倒閉，以逃避返還資金的；
⑦其他非法佔有資金、拒不返還的行為"。需要說明的是，這7種情形都以"行為人通過詐騙的方法非法獲取資金，造成數額較大資金不能歸還"為前提條件，既不能僅根據這7種情形認定行為人具有非法佔有的目的，也不能單純以財產不能歸還就按金融詐騙罪處罰。

B. 金融欺詐有哪些

常見的八種金融詐騙罪主要包括集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪、有價證券詐騙罪和保險詐騙罪

C. 做為金融詐騙案受害人什麼時間以什麼方式能得到被騙的資金

你好，如果你的案件已經移送到檢察院，那麼根據案件的復雜程度，簡單的案件一個月內就會移送到法院。如果案件重大疑難復雜，可能涉及退回公安機關補充偵查的，最長可達五個月再加45天（兩次退偵加三次延期）移送到法院，法院對於一般刑事案件，會在三個月內審理結束。你被騙的資金，一般需要由法院的判決進行處理，所以對於你的這個案件，還請耐心等待法院判決。

D. 國內金融90%都是欺詐騙人的是真的嗎

看你怎麼衡量，如果以廣告量來看，你能看到的廣告也許大部分是不那麼靠譜，特別現在P2P、現貨、外匯電子盤、PE私募等等，出了好些事，這些小公司小平台打的廣告最多也最無節操。而金融正規的公司或者機構，在廣告上都是有很嚴格的監管的，看起來都不那麼的吸引眼球，廣告量也不太大，還有好些是只能對特定團體而不能對公眾宣傳的。

但如果從資金量來衡量，可以肯定的說，遠不止90%都【不是】騙人的，正規的金融仍然占絕大部分比例，比如銀行業證券業保險業等等，整個金融市場仍然是向著規范化，透明化在發展，這點毋庸置疑。

E. 現在社會 金融欺詐 太厲害了

不得不承認，隨著p2p的大規模暴雷，社會上對於金融產品的誤會非常之深。本人不從事於金融服務行業，也沒有任何朋友（至少在我回答這一問題的時候沒有）在金融機構或者公司內工作。我喜歡比較客觀地來看問題。現在的「金融欺詐」增加的原因有幾個方面所造成的：
1，個人的原因。金融行業裡面的各種產品層出不窮，自己不去做研究，只是指望快速的發財。看誰承諾的回報高就投資給誰，對於自己所要購買的金融產品一無所知。這不就是一個原因嗎？銀行的標准利率是3個點，他們承諾給你30個點，自己想想會有這種好事嗎？對於金融產品了解一點，至少需要分清楚什麼是存款、什麼是理財、什麼是保險吧。現在一些無良的自媒體，為了影響眼球什麼都幹得出，不加強自身的識別能力，還能怎麼辦？
2，金融服務機構的問題。包括准入門檻低，自身的素質不高，開門就不是為了回報，看準的就是你的本金。金融服務建立在信任之上的，客戶到你這里來把大筆的資金給你，你就給人家幾張紙（有的電子合同就是幾張圖片）。過半年，客戶來一問錢沒有（或者你跑了），你說客戶是不是想砍你？
3，監管需要加強。准入門檻一定要提高，一定背後需要國家層面的強烈監管。p2p一部分是因為就是當是監管不到位的原因。
4，媒體對於正確價值觀的引導。不要一天到晚宣傳暴富，速成。怎麼可能！1千萬里有1個真的暴富的已經不得了了，其他的人是怎麼努力的你怎麼不說？成功史也要寫的全面，不要為了吸引眼球而選擇性亢奮。不要老是寫巴菲特10歲就去華爾街了，你怎麼不說他當時去的時候，他的國會議員老爸站他後面？不要老是說比爾蓋茨初出茅廬把Windows當年買個intel而一舉成名，你怎麼不說他老媽是intel的董事會的成員？
大家都有責任，所以造成了現在的問題。

F. 常見的金融欺詐有哪些形式

目前金融詐騙活動有三種常見方式：
一是設置利益誘餌騙取匯款：典型的有詐騙分子採用電話或簡訊群發的方式，發布「活動中獎」、「低息無抵押小額貸款」、「稅費退返」等消息，巧立名目要求受害者向詐騙分子指定的賬戶匯出「手續費」、「公證費」、「郵寄費」、「稅費返點」等款項；
二是編排突發事件擾亂防範意識：典型的有冒充銀行業金融機構官方信息平台，發布「銀行卡異地巨額消費」簡訊，冒充親朋好友在異地急需資金救急等，誘騙群眾匯出資金；
三是捏造子虛烏有事項干擾正常判斷：典型的有謊稱「賬戶涉嫌洗錢犯罪」、「個人信息遭泄、銀行賬戶不安全」、「郵寄的物品中藏有毒品」等，要求消費者直接將賬戶資金轉入所謂的「公共安全部門設立的安全賬戶」以「保障資金安全」，或冒充公、檢、法工作人員套取消費者的賬戶名稱和交易密碼。

G. 受到金融詐騙5個月了還能追回資金嗎

可以 一年之內可以要回來

H. 金融詐騙的罪行認定

司法實踐中如何正確認定金融詐騙罪與非罪的界限？
關鍵在於認定是否具有非法佔有的目的。
（1）首先，看是否具有法定的金融詐騙犯罪行為之一。金融詐騙犯罪都是來以非法佔有為目的的犯罪。除了貸款詐騙罪、集資詐騙罪和信用卡詐騙罪中的惡意透支外，刑法列舉的實施票據詐騙、金融憑證詐騙、信用證詐騙、信用卡詐騙（惡意透支外）、有價證券和保險詐騙犯罪的具體行為表現，是認定具有非法佔有的目的的重要依據。
（2）其次，根據司法實踐經驗，有下列情形之一的可以認為具有非法佔有的目的：
①明知沒有歸還能力而大量騙取資金的；
②非法獲取資金後逃跑的；
③肆意揮霍騙取資金的；
④使用騙取的資金進行違法犯罪活動的；
⑤抽逃、轉移資金、隱匿財產，以逃避返還資金的；
⑥隱匿、銷毀賬目、或者搞假破產、假倒閉，以逃避返還資金的；
⑦其他非法佔有資金、拒不返還的行為。需要說明的是，這7種情形都以行為人通過詐騙的方法非法獲取資金，造成數額較大資金不能歸還為前提條件，既不能僅根據這7種情形認定行為人具有非法佔有的目的，也不能單純以財產不能歸還就按金融詐騙罪處罰。

I. 金融欺詐

（四）金融憑證詐騙罪

金融結算制度是金融活動高度發展的產物，也是與貨幣制度直接相關的一項重要制度。鑒於中國近年來利用銀行結算憑證進行詐騙的案件日益增多，中國新刑法典第194條第2款規定了金融憑證詐騙罪。

所謂金融憑證詐騙罪，是指以非法佔有為目的，使用偽造、變造的銀行結算憑證進行詐騙，數額較大的行為。認定本罪時應當注意：（1）本罪的行為方式是法定的，即使用偽造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等銀行結算憑證來騙取財物。（2）法條所指的「銀行結算憑證」是否專指「銀行」辦理結算所使用的憑證？非銀行的其他金融機構的結算憑證被偽造、變造而被人使用的，是否構成本罪？24筆者認為，對此應作廣義理解，應當以本罪論處。當然，此種理解尚有待立法機關或者有權解釋機關加以確認。（3）構成本罪，法條要求必須使用「偽造、變造」的結算憑證，那麼使用作廢的結算憑證或者冒用他人的銀行結算憑證的，能否構成本罪？筆者認為，根據法條之法理，對此種行為以詐騙罪論處為宜。