⑴ 如何成為一名理財顧問
其實成為一個合格的理財顧問還是需要全方位的素質的，而不僅僅只了解某些方面的知識。在老百姓投資理財意識不斷提高的今天，理財顧問有著非常廣闊的職業前景，當然前提是你是否具備全面的素質，是否具有真誠對待客戶的態度。
"想成為理財顧問需要學習什麼？"，其實要准確地回答這個問題，可以把"理財顧問"、或者叫"理財規劃師"的概念進行明晰。理財規劃就是運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或綜合性的方案，是客戶不斷提高生活品質，最終達成終身的財務安全、自住和自由的過程。理財顧問正是從事理財規劃工作的專業人士。如果用通俗的語言可以這么講，理財顧問因為是根據客戶的財務狀況、家庭責任、投資風險偏好，為其量身定做綜合性理財規劃。所以理財顧問需要學習，經濟學、貨幣銀行學、投資學、保險學和會計學等方面；當然還需要學習法律方面的知識，如民法、合同法、民事訴訟法等相關法律知識。
朋友如果非常希望成為一個理財顧問，也許自學這些書本可能並不一定會取得很好的效果，因為有些還是非常專業的。如果能夠理論聯系實踐，在相關的金融理財機構進行實習也是一個比較現實的進入這個職業道路的一條捷徑。比如現在有些外資的保險公司已經陸續進入二三線城市，他們同樣帶來了非常先進的經營理念，其專業的培訓體系本身就是培養具有專業素養的理財顧問、理財規劃師，不過專業培訓後還是需要進入市場進行檢驗即尋找客戶也許是一個挑戰，但通過和客戶的直接接觸，還是可以獲得迅速成長的。相對於其他金融機構，保險公司的行業准入門檻相對較低。除了這種途徑，朋友還可以在一些專業的網站上學習到很多投資理財的知識，既有理論也實戰的經驗，還有最及時的經濟資訊，也需要你的多多關注。如果有可能，你也可以進行某些投資理財品種的操作，如股票投資等，這一點要慎重。
總之，要成為一名出色的理財顧問需要你具備全面的素質，從現在開始就來學習吧！祝朋友成功！我們拭目以待！
補充一下，國家為了更好地規范理財從業人員的職業素質，也於幾年前推出了"理財規劃師"職業技能鑒定，在每年的4月份前後以及10月份前後接受報名，具體可以咨詢勞動部門的職業技能鑒定中心，教材分別是《理財規劃師基礎知識》、《理財規劃師專業能力》以及相關習題，該教材是"中國財政經濟出版社"出版的，為國內權威指定的考試用教材，該職業資格鑒定是國內最公認的官方機構主辦的，在網上可以查詢到相關信息。這個職業資格鑒定考試的教材包括了投資理財的方方面面內容，具有很強的實際操作性。
當然國際上也有相關機構在組織此類的認證，如美國的ChFC（特許財務顧問師）、CFP（注冊理財規劃師）、英國的IFA（獨立財務顧問師）等等，這些證書的取得費用相對國內較高，難度相對非常大。
現階段不過也可以多在一些財經累的行業網站上多學習和了解吧，如和訊、金融界等等，哪裡也能學到很多的東西，股票、基金、期貨、外匯、債券、信託、銀行理財產品等等。相信朋友只要用心學習，耐得住寂寞，理論聯系實踐，就一定會在不久的將來成為一名合格的理財顧問！
⑵ 如何成為一名優秀的理財顧問
我個人理解是這樣的
你要了解你所處行業的理財產品內容
完善的金融知識框架版
每天的積累，權如宏觀經濟面知識，時政新聞，經濟新聞，金融工具的知識等來豐富你的金融知識框架
增加談資，談資來源你的專業能力，專業能力來自你每天的積累
分析能力，與客戶溝通時對客戶個人及家庭財務狀況的分析，分析其需求，然後通過不同產品的組合來出具理財規劃方案，滿足客戶的需求
不同金融行業的知識，看是否能對自己所處行業進行知識補充，增長見識。
要系統學習金融知識，可以通過考理財類證書，通過課程學習，能夠快速搭建金融知識體系。
理財類證書比較多，我朋友考過RFP注冊財務策劃師，屬於國際理財認證，含金量比較高，後續繼續教育落地實操做不錯，你可以去 RFP中國管理中心網站 去了解下詳細內容。
以上為我個人的一些建議，希望對你有所幫助
⑶ 投資理財方案有哪些
可以選擇一些穩定的平台，木頭人金融年化率13%，資金和銀行簽約監管。