1. 為什麼沒人舉報海匯國際
海匯國際目前已經爆出很多無法出金的事情，但具體是為什麼官方一直沒有給出相應的回應。根據國內的相關法律規定是不允許開展和組織公民進行外匯投資業務的，所以目前國內大多數外匯投資平台都來自於國外。
海匯外匯平台是一家主打金融理財產品的外匯平台。目前在平台的資質方面，官方沒有給出任何監管資質，只有馬來西亞拿督的老闆背景，但是也有相關消息爆料稱該平台的實際負責人是陳麒麟，而陳麒麟是前普頓顧問，
在海匯外匯平台的宣傳當中，可以了解到海匯聲稱和卓德是合作夥伴，而且卓德是海匯外匯平台的對接機構，海匯外匯平台聲稱卓德可以為海匯平台提供監管，清算，資金託管，客戶投訴以及客戶服務等多個方面。
但卓德官方在網站中發表了一份聲明，表示卓德和海匯國際僅限於提供流動性，無任何權屬和持股問題，這也就說明卓德和海匯外匯的關系，並沒有海匯外匯形容的那麼親密，而雙方的關系僅僅存在於提供流動性方面。
另外說到海匯外匯平台最著名的保險操作模式，平台聲稱可以利用這種保險操作模式實現保本翻倍的投資概念。
保本託管簡單理解就是: 你開通了一個交易賬號，自己操作沒有把握賺錢，或者一直虧錢，現在由專業人士替代你去交易，你要做的就是等到約定的時間點提取自己賬號的利潤，或者交易傭金。
接下來，我們要說的保本託管主要分為2種:
一，小型資管公司，一般在當地或者在國內有幾家分公司，傳統的手工交易+EA等操作方法
這種公司，一般的利潤產生方式是：客戶在他們指定的平台開戶，然後賬號交由公司操盤手操作，公司賺取交易產生的傭金，以及賬號利潤一定比例的分成。
二，宣稱在馬來西亞，英國等設有總部，不定期可以帶客戶實地考察的外匯保本託管項目
在了解了市面上的 *匯，某頓，某S等平台的交易模式之後，大致給大家描述如下：
A客戶開通一個2500美金的賬號，需要把500美金放到一個稱為「保險池」的地方(平台方會代扣)，如果說賬號在交易時產生虧損，由「保險池」里的錢代為補償，如果賬號獲利，每次都需要扣除500美金放在「保險池」里。
該機制能夠運行下去建立在2個基礎：
1. 有源源不斷的資金入場
如果說「保險池」的資金消耗完了，那也就沒有辦法去賠付交易的虧損
2. 不發生集中兌付
簡單說就是，客戶沒有集中去提取賬號資金。因為這種保本託管模式，為了快速的做大市場，都是利用3級分銷的模式，每一層級都拿取了不少的交易傭金，而這個傭金實質上還是客戶賬號的資金，一旦出現大家同時去提取資金，那平台方基本就無法全部兌付。
2. 銀行流動性風險可從哪些方面排查
商業銀行流動性風險來源於兩個方面：負債方和資產方。由負債方引起的流動性風險主要源於商業銀行很難在不受損失的情況下變現資產或者被迫以較高成本融入資金來滿足負債持有人即時提取現金的需求；資產方引起的流動性風險是指表外業務的貸款承諾。考慮到我國商業銀行的實際情況，這里主要分析由負債方引起的流動性風險。
(一)商業銀行的資產負債期限不相匹配
商業銀行的負債業務即資金的主要來源有存款、同業拆借、央行存款、從國際貨幣市場借款和發行金融債券等，其中具有短期性質的存款佔了絕大部分比重；而商業銀行的資金主要運用於貸款、貼現、證券投資、中間業務、表外業務等，其中貸款業務在商業銀行資產構成中佔了絕對比重，而這些貸款以盈利性較高的中長期貸款為主。在這種資產負債結構下，當市場發生突然變動，客戶大量提取額度的情況下，如果其它要素不變，銀行便很難在不受損失的情況下將其資產變現而滿足其流動性需求，從而產生流動性風險，因為銀行流動性保持是一個在時間上連續的過程，現期的資產來源和運用會影響未來的流動性需求和供給，靠短期拆借來維持流動性只能產生惡性循環。
(二)經濟環境的變化
1、中國資本市場的迅速發展對商業銀行流動性風險控制的影響。從上世紀九十年代開始，中國資本市場得到了迅速發展，而在這其中，無論是從市場規模還是對國民經濟的影響力來看，股票市場都居於領先地位。因此我們主要分析股票市場的發展對商業銀行流動性的影響。
首先，從總體上看，我國股市的發展還很不成熟，經常大起大落，當熊市轉為牛市時，大量的短期性銀行存款便從居民的存款賬戶上轉到居民的證券賬戶，使短期內銀行的流動性需求激增，在流動性供給不能相應增加的情況下，便產生了流動性風險。而在牛市轉熊市時，銀行短期存款大量增加，不僅增加了銀行的經營成本，而且這種存款很不穩定，易帶來流動性風險隱患。
其次，眾所周知，我國的新股發行一向一本萬利，因此常常獲得超額認購。許多企業和機構出於追逐利潤的目的，在新股發行時將大量資金在企業存款賬戶和證券公司間來回轉賬，隨著股市的大起大落，來回轉賬既造成了銀行資金來源的不確定性，又擴大了流動性負債的波動性，使銀行流動性風險增加。
第三，股票市場的發展改變了很多企業的融資方式，那些經營良好、效益突出的企業為了降低籌資成本，紛紛改制上市，從證券市場吸收資金獲得發展,而這些企業很多是銀行的優質客戶和貸款對象，當這些企業改變融資方式，資金需求從長期性貸款需求轉向短期性的周轉性貸款之後，從總體上說，銀行的貸款質量下降，流動性風險增加。
2、利率市場化對商業銀行流動性的影響。隨著中國利率市場化改革的進展，利率水平逐步由市場的資金供給和需求決定。利率市場化將對企業和居民的融資和理財行為產生深刻影響，從而影響商業銀行的流動性。例如，當預期利率要下降時，為了減少財富的損失，此時居民儲蓄存款會相應增加，而貸款則會因為未來成本的下降而轉為在未來進行，此時貸款需求減少，這時銀行一般不會產生流動性風險；而當居民和企業預期利率上升時，為了減少未來融資成本，現時企業的貸款需求會突然放大；而居民的儲蓄意願會向後推遲，造成銀行的預期資金來源減少，從而造成銀行流動性供給不足，產生流動性風險。此外，當銀行存在資金利率缺口時，利率的變化將會對銀行利率資產和負債產生影響，進而影響到銀行的資產負債流動性。
3、經濟過熱發展對商業銀行流動性的影響。從去年下半年開始，國內經濟開始加速發展，投資需求旺盛，房地產、鋼鐵、水泥、電力等行業呈現出過度投資的跡象，除少部分資金外，絕大部分投資資金都來源於銀行信貸，信貸資金大規模集中於幾個行業的發展，中間孕育著很高的流動性風險，一旦行業進行周期性調整或者市場需求發生變化，銀行的呆壞賬必然大量增加，資產遭受嚴重損失，從而資產流動性下降，流動性風險增加。此外，在經濟高漲時期，央行將會執行緊縮性的貨幣政策，貨幣供應規模下降，銀行籌集資金的成本上升，主動性負債的能力受到削弱，從而負債的流動性下降，也會產生流動性風險。
3. 如何解決登錄工商銀行證書版企業網銀提示請檢查平進平出的問題
如登錄證書版企業網銀提示：請檢查「平進平出」，且網頁無響應。請您將https://corporbank-simp.icbc.com.cn/icbc/normalbank/index.jsp和https://corporbank.icbc.com.cn添加為可信站點，並暫時關閉彈出窗口阻止程序後再嘗試。
4. 風險排查怎麼寫
根據總行「關於進一步做好「兩會」和3.15期間輿情工作的通知」，我行領導高度重視，充分認識到輿情風險排查工作的必要性、重要性與緊迫性，按照總行相關要求，結合我行實際，積極做好輿情風險的研判、排查及提升應對能力，力求工作做實、做細、做全，確保輿情風險排查工作取得實效。現將情況匯報如下：
根據排查工作要求，對服務質量、收費、「七不準」規定落實情況、小微企業融資、操作風險及案件、員工涉及民間借貸、理財、信用卡、房貸、不良貸款、代理代銷業務以及新產品業務的風險問題等當前輿情熱點提示，我行此次輿情風險排查工作重點也圍繞了以下五個方面：
（一）案件和違規問題。近幾年來，在行領導的正確帶領下，認真貫徹執行總行的各項規章制度，認真將各類違法違規案件通報傳達到每位員工，以血的教訓教育每位員工警鍾長鳴、遵紀守法，珍惜自己的職業生涯與職工操守，規劃好人生道路，樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀；同時定期不定期找員工談話，了解掌握員工的思想動態，引導員工積極向上。通過排查，我行員工未涉及任何重大案件，未涉及民間借貸，也未在媒體上發生過不良、違規現象。
（二）服務質量、收費等問題。對於服務質量，我行自
成立以來一直為客戶提供優質、真誠的服務，我行的口號就是要憑借寬敞亮麗的硬體，打響**銀行在**城的服務品牌，三年來，已獲得客戶的認可，表揚與各種榮譽不斷，但也有二次客戶投訴事件（2013年），通過登門致歉與解釋，取得客戶的諒解，並繼續成為我行的忠誠客戶。一線人員高度重視服務質量，一經發現問題，絕不拖延，迅速報告解決，盡量就地消融，盡量避免此類事件的發生。同是也在大堂處布臵了支行與總行的投訴電話、意見簿，按季隨機抽查一定量的客戶對我行的客戶經理及臨櫃服務人員進行多方位的評價，加強了監督機制。
對於收費問題，我支行已嚴格按照總行制定的收費標准收費，並在大堂醒目處進行各類收費項目的公示，也有收費小冊子可以讓客戶帶走細讀，不存在亂收費現象。
5. 怎樣排查員工參與非法集資或違規參與民間借貸
不會坐牢。
銀監會發文明確表示，嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動。
銀監會相關通知主要發布對象為銀監局、各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行、銀監會直接監管的信託公司、企業集團財務公司及金融租賃公司。
通知表示，近期少數銀行業金融機構及其從業人員參與民間借貸、違規擔保和非法集資活動的風險較為突出，在社會上引起很大反響，對銀行業金融機構的形象造成不利影響，給相關機構資產安全帶來較大風險。該通知的發布旨在規范銀行業金融機構及其從業人員行為，有效防範民間借貸、違規擔保和非法集資引發的風險向銀行體系轉移。
通知要求各銀行業金融機構及其從業人員要依法合規開展業務活動，不得直接或變相參與民間借貸、違規擔保和非法集資活動。
通知明確，上述人員不得以變相提高存款利率或向存款經辦人和關系人支付費用或傭金等方式違規吸儲，不得以各種形式參與非法集資活動，不得介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸，不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財，不得利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金，不得借用銀行客戶的個人賬戶為銀行員工過渡資金，不得自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構，不得向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保，不得向民間借貸資金提供擔保，不得允許本行員工以各種方式進入銀行業金融機構辦公或營業場所開展民間借貸、違規擔保和非法集資活動。
通知要求各銀行業金融機構作為內部員工參與民間借貸、違規擔保和非法集資活動的管理和處置主體，要採取切實有效的措施加大管理和問責力。具體要做到加強員工思想教育，梳理完善銀行業金融機構前、中、後台的各項內部管理制度，特別關注關公「八小時」意外的行為，建立落實管理責任制，集中力量對內部員工參與民間融資活動的行為進行風險排查。
通知最後還提出，要加大查處力度，對現場檢查發現的違規問題及通過群眾來信、來訪等方式舉報核實的違規問題要依法從嚴處罰，對於發現銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，一律取消其高級管理人員任職資格。