在金融這個行業裡面自己要有個准備，不是一個證就可以改變你的命運的，金融都離不開營銷，即使你技術再說，沒有人給錢你打理，你怎麼提現你的能力，另一方面沒有人給你錢你打理，你怎麼鍛煉你的技術，所以從事這個行業可不要脫離市場。
理財規劃師在全世界都算是個新興行業，比如西歐國家起步於上世界80年代末90年代初
亞洲地區起步較晚，比如台灣和香港直到新千年才真正認可了這一行業
名為理財規劃師，就必須具備理財規劃的能力，對所有涉及理財方面的行業和要素了如指掌
對所有碰到的問題能夠舉一反三，對所有潛在的風險能夠隨時預判
當然，最重要的是所作出的資產配置規劃能夠達成客戶的理想目標
簡單地說，理財規劃師是一種高級行業，其從業隊伍應該是以精英為主體的
通俗點說，假如是你找理財規劃師，你想讓他幫你規劃資產配置，你首先總得完全信任他吧？
那麼，他憑什麼值得你信任呢？當然是他的專業知識、能力、經驗和職業操守
假如是一個20出頭的年輕人自稱理財規劃師，要你聽從他的建議，你會怎麼樣？
以上說的是，不要太過於看中這種從業資格考試，它不會像我們想像中的那樣有效
不會直接成為我們人生的敲門磚
但是，需要補充的是，報考助理理財規劃師並非完全沒用
至少，你可以學到整套的理論知識
理財規劃是一個新興行業，在經濟高速發展的背景下
它在中國的發展前景不可限量
通過這樣一次系統的學習（真要考試的話，你總得充分准備一下）
對你在未來工作中是有很大的指引意義的】
你可以很清晰的為自己的職業發展作一個規劃
你可以對這個市場的過去，現狀和將來有一個大概的了解
從而大致確認自己未來的發展方向（也可能發現自己並步適合這一行）
理財規劃師必須博學一點，能夠觸類旁通
但是也不盡然，許多行業你只要大致了解就可以了
就是說你只要知道參與者是怎麼玩的，比如股票，比如基金，比如期貨
然後你要有自己的強項，專攻的一門，足以傲視群雄的一門，那才是你的真正價值所在
所以，不要抱有過於實際的期望
另外，真正需要理財規劃師的往往是一些暴富的人群
學會怎樣和他們打交道，也是需要考慮的
就是說，假如你比較清高的話，可能就不太適合這一行業了
② 中國投資理財未來5-10年的有哪些大趨勢
如果你曾見識過，40多年前，多少人在的改革開放之初締造了發財致富的傳奇，那麼，40年後這場金融界的改革開放，請你一定抓住機會!
任何一次財富的締造必將經歷一個過程，先知先覺經營者；後知後覺跟隨者；不知不覺消費者!反省一下，你有錯過嗎？人生比努力更重要的是選擇！與時俱進是財富的源泉哦!
在經歷了負利率、股票跳水、期貨血本無歸等等的現實，就是房地產，若作為投資保值工具也要打上問號，很多情況下房租可能抵不上按揭貸款利息。
隨著中國金融市場對外開放的步伐加快，外匯理財逐漸成為一種「時尚」的投資。外匯早已成為中國老百姓可選擇的理財產品之一，參與投資者成逐年上升趨勢，一個國際型的理財產品，一個全世界投資者共同參與的市場，隨著多賬戶託管模式的發展，外匯市場已進入一個以「跟單交易」為趨勢的新時代。
眾所周知外匯交易的風險較大，對交易者的技術、心態、與行情分析都有極高要求，普通外匯交易者大部分處於虧損狀態。對於一個沒有接觸過外匯交易的人來說，在外匯市場賺取高額利潤是很困難的。鑒於此那就告訴你一個不懂外匯知識也可以進行外匯交易理財獲利的秘密，選擇ANT社區，ANT社區徹底顛覆傳統金融管理模式，構建新金融生態系統，社區整合全球優質的交易商，經紀人、投資者、策略師，在這里，你可以一鍵鏈接全球優質交易商，參與全球多樣化金額產品投資，交易數據全球同步，策略師下單，投資者自動同步下單，就解決了哪怕不懂交易也可以參與非常方便。最重要的是收益率相對較高。
③ 理財行業的前景如何
【從業人員差異】理財規劃師確實是個新興行業.2005年國家勞動部才頒布了理財規劃師從業規范.很多人員可能是從保險行業,證券行業轉行過來的.有些人員,僅僅為了提取客戶的"傭金",那怕損失客戶的利益也不顧惜,會有客戶登門罵街現象的發生.而有些人員,為客戶考慮,哪怕當月收入減少,也站在客戶角度考慮,審慎推薦理財產品.理財規劃師的職業道德就十分重要了.2008年的金融危機,根本原因就是不顧職業道德造成的.其實,越為顧客考慮,顧客越滿意,才能長久的成為我們的客戶,不會流失,從而長久的帶來利益.而短期的考慮傭金,損失客戶,客戶流失的話,以後財源會越來越枯竭的...【條件 知識】正規理財規劃師考試一般有兩種:勞動部的CHFP,金標委的AFP和CFP.勞動部的CHFP證書,對沒有從事過金融業的人員開設了:"三級助理理財規劃師考試"(二級考試是專門為金融業從業7年以上人准備的)【報考條件】三級助理理財規劃師需要:大專以上學歷(在校生要攜帶在校證明)身份證和學歷證書原件和復印件2寸照片6張,1寸照片2張.報考費用340元左右.書一共2本,60元每本,書店購買可以打7到9折.【報考地點】勞動部(人事和社會保障局)的"職業技能鑒定中心"【具備知識】理財規劃師包括:經濟法律方面.證券方面.銀行知識方面.保險方面.其實勞動部理財規劃師從業資格考試用書,書中詳細的說明了...【沒有和注會重合的地方】這句話沒聽懂什麼意思.請您補充提問.詳細說明一下【北京年薪】年薪一剛剛就業可能是4000一個月,可能底薪不高,但是提成高,也就是所說的"傭金".傭金+底薪可能是一個月1萬人民幣,最高可以達到10萬人民幣.但是薪水可能是浮動的,和金融資本市場變化有關.比如2006年那時候,證券市場收益高,理財規劃師的傭金就高一些.希望以上回答對你有所幫助.如果回答不夠詳盡,請您繼續提問.希望將盡力為您作出回答.順祝新年愉快!Target:黑龍江哈爾濱眾森理財 "理財規劃師"問題回答專家答案補充
律師收入也很高,不過理財規劃師和律師都是比較費腦子的職業.女生親和力比較強,其實從業哪個行業都不錯.經濟律師,這行業我擅長.這方面問題,還是詢問專業人士比較好.理財規劃師是包含"會計""經濟律師"方面的一個綜合職業哦~```答案補充
字打錯了,我對"經濟律師"行業不擅長,怕回答錯了,對你早成錯誤的指引.希望你詢問專業人士.答案補充
暈,字又打錯了,怕回答錯了,對你造成錯誤的指引...答案補充
如果從事理財規劃師,一開始可以進保險公司做理財規劃師,有些辛苦,但可以增加工作經驗.等經驗多了,可以應聘銀行理財經理的職位.也可以一開始進入外資銀行.至於國有銀行進入比較困難,一般需要親屬介紹,但是有時候也進行公開招聘.......行行出狀元..努力吧
④ 第三方理財行業發展前景如何
風險與回報各佔一半！
第三方理財是指那些獨立的中介理財機構，它們不代表銀行、保險等金專融機構，卻能夠屬獨立地分析客戶的財務狀況和理財需求，判斷所需投資工具，提供綜合性的理財規劃服務。作為獨立機構的第三方理財，不代表基金公司、銀行或者保險公司，而是站在非常公正的立場上嚴格地按照客戶的實際情況來幫客戶分析自身財務狀況和理財的需求，通過科學的方式在個人理財方案里配備各種金融工具。
⑤ 理財專業前景怎麼樣
隨著人們收入的來提高，手自中余錢越來越多。而現今物價上漲加上通貨膨脹，往往造成存在銀行里的錢購買力下降，即雖然因為利息錢的總量有所增加，但是慢於通脹，結果造成存在銀行的錢相對貶值！
人們就面臨著一個問題，如何理財？才能不能自己手裡的余錢不貶值！理財逐漸引起大家的關注，會有非常廣闊的市場。
另外，學習專業的理財知識，對於個人來說也是非常有益的。
⑥ 投資與理財前景怎麼樣啊
投資與理財相伴人生，前景看你的操作？如果只是投資，那可能有人虧大了，有人賺爽了。如果是真正地理財，對自己平安度人生或許有更大的保障，一生或許會少很多無奈。
⑦ 現在投資理財行業的前景怎麼樣
理財前景是一定可觀的，投資就擔了一定風險因素的。
但我覺得可以選擇一些理財保險版的產品，現在好的權產品很多。
選擇理財的話至少貨幣貶值率不會太高，還能抵禦通貨膨脹！
貴金屬，貨幣，都可以去做，前景是可觀的，風險是賊高的，
去自學吧，匯通財經，
⑧ 投資理財發展現狀與前景
投資理財是社會經濟發展到一定階段、企業和個人財富逐步積累、產業資本向金融資本轉化、版而權正規金融又不能有效滿足社會需求時的必然產物。投資理財在中外各國均長期存在。它的存在與發展，基於社會經濟發展水平和金融體系機構有關，也與其自身所固有的、正規金融機構融資無法比擬的競爭優勢有關。
近年來，隨著我國經濟次序增長，投資理財市場亦日趨活躍。投資理財又特的競爭優勢。一是具有獲取大量民間財務等信息。信息搜集和加工成本低；而是手續方便便捷、方式靈活，可以針對不同的借款人提供個性化信貸服務，交易成本低；三是具有特殊的風險控制和靈活的貸款催收方式。
投資理財作為正規金融有益何必要的補充，在一定程度上緩解了中小企業和「三農」的資金困難，增強了經濟運作的自我調整和適應能力，並在一定程度上填補了正規金融不願涉足或供給不足所形成的資金缺口。規范、有序發展的民間借貸，有利於打破我國長期以來由商業銀行等正規金融機構壟斷市場的格局，促進多層次信貸市場的形成和發展
⑨ 銀行理財產品發展趨勢怎麼樣
在互聯網理財沖擊下，銀行理財產品暴露出了諸多問題。首先，過高的門檻，難以滿足中低收入客戶的理財需求;其次，創新性不足，同質化現象嚴重，在客戶市場細分方面不夠;最後，銀行理財產品結構失衡嚴重，剛性兌付問題的普遍性與嚴重性突出。
為了解決目前理財產品業務的問題，前瞻產業研究院《銀行理財產品行業運營模式與投資戰略規劃分析報告》提出如下對策：
提高服務質量，分層次細化服務。銀行的工作人員是直接和客戶接觸的，能夠面對面地進行相關咨詢服務，比起手機app來說，安全性得到了很大提升，同時客戶也能享受到貴賓級的待遇，在舒適的環境中解決自身的疑惑。另外，很多客戶不知道理財產品的投資細節，這就需要銀行工作人員耐心和專業的指導，購買不同產品的客戶服務應該分層化。
拓展產品種類，創新用戶模式。銀行要想使得自己的理財產品和別的銀行不同，就應該從產品自身入手，和信託公司、保險公司、私募機構、投資咨詢公司等的合作可以更加細化，開發新的用戶模式。
改變銷售思路，大力開發業務。傳統的銷售方式是電話、簡訊營銷和現場推銷，以及網路的宣傳，其實從用戶的角度講，應該更加個性化和系統化，如果建立一套客戶服務體系，根據收集到的用戶資料和使用數據，定製屬於客戶自己的理財產品。
營造正確的監管引導。監管機構流於形式的東西太多，應該加強監管人員的素質和修養，真正地監督理財產品的去向和收益情況，這也是為了服務未來潛在用戶做鋪墊。
商業銀行理財產品的出現，使得商業銀行的收入來源更加廣泛，存貸差不是盈利的唯一途徑，其次，商業銀行與證券公司、信託機構等的合作，開發出新的業務模式，能夠依靠其網點規模的優勢來占據較大的市場份額，與保險公司等的協同效應也非常明顯，如果對理財產品能夠更進一步地完善，那麼理財產品市場未來將會呈現欣欣向榮的一番景象。
在互聯網理財沖擊下，銀行理財產品暴露出了諸多問題。首先，過高的門檻，難以滿足中低收入客戶的理財需求;其次，創新性不足，同質化現象嚴重，在客戶市場細分方面不夠;最後，銀行理財產品結構失衡嚴重，剛性兌付問題的普遍性與嚴重性突出。
為了解決目前理財產品業務的問題，前瞻產業研究院《銀行理財產品行業運營模式與投資戰略規劃分析報告》提出如下對策：
提高服務質量，分層次細化服務。銀行的工作人員是直接和客戶接觸的，能夠面對面地進行相關咨詢服務，比起手機app來說，安全性得到了很大提升，同時客戶也能享受到貴賓級的待遇，在舒適的環境中解決自身的疑惑。另外，很多客戶不知道理財產品的投資細節，這就需要銀行工作人員耐心和專業的指導，購買不同產品的客戶服務應該分層化。
拓展產品種類，創新用戶模式。銀行要想使得自己的理財產品和別的銀行不同，就應該從產品自身入手，和信託公司、保險公司、私募機構、投資咨詢公司等的合作可以更加細化，開發新的用戶模式。
改變銷售思路，大力開發業務。傳統的銷售方式是電話、簡訊營銷和現場推銷，以及網路的宣傳，其實從用戶的角度講，應該更加個性化和系統化，如果建立一套客戶服務體系，根據收集到的用戶資料和使用數據，定製屬於客戶自己的理財產品。
營造正確的監管引導。監管機構流於形式的東西太多，應該加強監管人員的素質和修養，真正地監督理財產品的去向和收益情況，這也是為了服務未來潛在用戶做鋪墊。
商業銀行理財產品的出現，使得商業銀行的收入來源更加廣泛，存貸差不是盈利的唯一途徑，其次，商業銀行與證券公司、信託機構等的合作，開發出新的業務模式，能夠依靠其網點規模的優勢來占據較大的市場份額，與保險公司等的協同效應也非常明顯，如果對理財產品能夠更進一步地完善，那麼理財產品市場未來將會呈現欣欣向榮的一番景象。