理財師潛規則

⑴ 用金酷理財師來管理客戶,怎麼樣啊

我用過這款軟體，其實功能在同行算是比較完善的一款，體驗還不錯。回登錄賬號進入客戶菜單即可，里答面有添加客戶，這個主要是用來獲客的，有智能推薦、自定義篩選、手工創建三種方式，在我的客戶裡面分為正式客戶、潛在客戶、最佳表現、最差表現，管理起來比較方便，一目瞭然，不妨下載一個試試

⑵ 銀行理財師好做嗎

理財師的資源起步通常都是從陌call開始，客戶是理財師的生命線，不用回指望你的師傅或導答師把自己運作成熟的客戶轉送給你。通過無數的清洗和篩選，找到第一個願意跟你多聊幾句的客戶，第一個願意聽你把產品介紹說完的客戶，第一個願意買你推薦產品的客戶。

這個時間基本以產品銷售為導向。在過程和公司提供給你的培訓中，掌握第一技能點：銷售技巧（篩選客戶、拓展客戶、建立信任、需求挖掘）。
同時在從業中積累其它基礎技能點：金融基礎、行業信息、客戶群習慣。
能進到一家好公司，事半功倍，他們能提供給你關鍵的資源。四大銀行+招商銀行的私人銀行部、頂尖的財富管理公司諾亞財富，都是非常好的平台

⑶ 葉飛爆料公募基金的兩個潛規則，都是怎樣的潛規則

葉飛爆料公募基金的兩個潛規則在網上引發了網友們的熱議，這次的主要爆料內容。第1個是與券商資管相類似的合格模式，第2點就是公募與盤放合作盤放在公募的股票池中，選出自己認為可以的股票，然後立即進行買入公募基金再進行拉升，依據比例進行體現，由此可以看出這次的爆料也是涉及多家的利益的。

同時我們的平台上購買理財產品的時候，一定要去一些正規的平台，千萬不可以去一些小作坊式的平台，這樣對於我們的資金來說是非常不負責任的一種表現，希望每個人都能夠知道這一點，葉飛爆料的事件仍然在持續的發酵之中，我們也相信經過這件事情之後，投資者一定會更加的謹慎，得非常多的人認為基金現在已經不能買了，由此可以看出這件事情已經動了大多數人的乳酪，希望能有一個好的調查結果。

⑷ 如何才能成為一個合格的理財師

一、理財師簡介。理財師，即理財規劃師(Financial Advisor)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。 二、理財師素質能力要求。理財師要求具備一些特定的素質和能力： 依、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。 貳、良好的人品及職業操守。 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。 三、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。 三、做一名好的理財師可以下幾方面著手： 首先，掌握理財的基本原理，並學會能夠用客戶理解的語言表達出來。現在很多客戶經理都在學習理財知識，但是這還不夠，關鍵是用客戶明白的話「說出來」。 通常客戶是心不在焉的，所以要用他們感興趣的方式表達出來，客戶也不是金融家，所以表達的語言要通俗易懂。 這個實際很不容易， 因為客戶不是能准確的講出自己的需求， 所以很多客戶經理就可能用同樣含糊其詞的話來回答。 可以把這階段的訓練分為三步，一是聽明白客戶表達的意思，從一大堆話中找到真正的要點。 二是是表達清楚自己的想法，並讓客戶聽明白。最後是引導客戶說出自己的真正需求和標准， 客戶往往是明白自己的需求但是講不清，客戶經理不能憑借自己的主觀判斷來決定為客戶提供什麼。 其次，具備全面性專業知識，准確而專業地分析客戶的需要及問題。理財師是客戶的財務醫生，金融產品和財務策劃方案是解決客戶財務問題的良葯。 理財目標的實施是靠理財產品，作為理財師，必須熟悉市場常見的理財產品和投資方式。明白產品的優勢、劣勢、風險和迴避風險的技巧，並達到能夠指導客戶投資的目的。 金融的作用之一就是迴避實體經濟中的成本和風險，理財師就是要明確自己的客戶是什麼類型，應該給客戶推薦什麼產品並如何購買這些產品， 告訴客戶這些產品能為他帶來什麼收益和便利以及客戶所承擔的風險和成本又是中國，這是理財師工作的核心。 體現專業性的另一個方面是積極考證。理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級），通過不停的取得職業資格來體現專業的素養。 第三，理財師是幫助客戶實現一個對未來生活的美好希望，為其制定理財計劃是一種途經，是為達成生活的夢想。但與人一起處理他們的金錢，是需要高度技巧的。要做一個好的財務策劃者，不單在數字上要精於計算，還要擅於處理客戶的情緒和感受，具備與客戶交流的技巧。 這就需要第三項訓練——理財實戰訓練。 這不僅僅是談話、 送名片之類的禮儀，更重要的是一種關於人生和金錢的思想哲學。 建議理財師盡量去理解金錢在客戶生命中的意義，金錢代表權力、愛、地位及希望……這些都是最能觸動人心的東西。和客戶做金錢的生意，就必須先清楚了這些人類真正的慾望才能真正理解客戶。 與客戶交流時， 要表現的是真正的自我，真正的感情。所有人都具備識別他人情緒的本能，對於一個「化妝」 的情緒，人們會有潛意理財師要做的不是客戶的「乖乖仔」，重要的是客戶會被你的獨特氣質所吸引，進而信任你。這樣一開始理財師就會與客戶建立互信的關系，這種關系是理財師工作的基礎

⑸ 銀行業有哪些潛規則

在銀行業是有一些潛規則的。首先工作時間是非常不確定的。

大家都知道銀行的工作時間非常繁忙，基本上銀行的員工是沒有辦法保證雙休和節假日正常休息的。每天早上8點上班准備九點鍾開門營業做准備，每天下午4:30正常業務辦理結束之後還需要，對帳查賬，晚上還需要加班。有時候由於支行或者網點由於業績不達標，晚上還需要開會，所以銀行業員工的工作時間並不是大眾熟知的朝九晚六。

保護大客戶

基本上很多銀行對於大客戶或者機構客戶保護的會非常好，大客戶的貸款業務每年都會有授信。而且對於大客戶或者機構客戶會有非常多的優質服務，在某些時候私下甚至會犧牲一些小客戶的利益。大客戶去銀行辦理業務，一般他都會走VIP通道，甚至提前都有業務經理等待服務，而小客戶必須通過排隊叫號，到櫃台辦理業務。小客戶的個人隱私泄露的問題，有時候也無法保護好，有時候為了利益還以犧牲小客戶。

⑹ 財務自由的潛規則是什麼

2016年3月，王可可同名寵物店「王可可是個碧池」在淘寶上線，主營寵物糧食、零食、用品等周邊。最近一年多，它已經從零做到3千萬銷售額，成為寵物網紅第一店。

王可可這個收入水平、這個生活質量，不僅超越了絕大多數狗族，亦超越了絕大多數人，貓哥奮斗一年，收入還比不過這只狗，這也就是多數人的現狀。

此前有個耿直富二代嚴昊總結自己的成功經驗，就是「生的好」，王可可的經驗也差不多。有人說，其實你沒必要這么自虐，非要找個狗中貴族做比較。其實貓哥是想借用這個話題討論一個問題：像王可可超過99%的同類也是很多人類的夢想，但究竟怎樣才能實現真正的財務自由？

講真，普通人實現財務自由的概率跟王可可被王思聰看中的概率差不多，都很低。

只是這個話題太有誘惑力，人們願意裝腔作勢的談論這個，實際甘苦自知。大數定律早就證明，大多數人的生活會過得波瀾不驚，大富大貴很難，不管你願不願意，規律很難打破，因為財務自由也是有潛規則的，很多人沒搞懂，所以只能不斷yy，永遠實現不了。我們今天就來聊聊這個問題：

01、財務自由有標准嗎？

有不靠譜的標准，比如：

有朋友說，我每月房租收入5000，全家支出3000塊，不用上班也過得不錯，我算財務自由了吧？貓哥覺得這叫活著，離財務自由還遠。

還有人說，五千萬夠嗎？一個億夠嗎？這個標準是沒法評價的，因為不知道你的家庭支出、保障情況和生活預期，五千萬夠很多人活好幾輩子，但在有些人眼中也就一年生活費，所以這個標准沒法一概而論。

客觀的標準是存在的：

入門標准：被動收入覆蓋支出。被動收入貓哥已經普及了很多次，通俗的講就是不需要你投入時間和精力也能產生源源不斷的收入，比如你的投資；

高級標准：時間花在想花的地方叫做財富自由。這個是中國的投資大神段永平的總結，略抽象，但細一想很有道理，標准很高，一下把很多薪資很高但時間不自由的人群排除在外了。為方便起見，下文我們統一用這個標准。

02、財務自由有潛規則嗎？

有，最典型的嫌貧愛富。馬太效應大家都知道，像昨天的兩個消息：

巴菲特的公司賬面價值可能因特朗普的稅收改革計劃提振約370億美元。

亞馬遜的貝索斯因為最近公司交易強勁股價大漲，成為歷史上第二個個人財富突破1000億美元的人，第一個是鼎盛時期的比爾蓋茨。

財務自由的潛規則主要體現在收入分配的鄙視鏈上：

第一層級：高風險+資本

第二層級：低風險+資本

第三層級：勞動所得

第一層級：高風險+資本

巴菲特、貝索斯、比爾蓋茨，包括中國的馬雲馬化騰等等，都處於「高風險+資本」這個收入分配鄙視鏈的頂層，資本資產的定價繞不開風險這一要素，或者說資產的定價，就是對風險的定價。不承擔風險，是不可能獲得高回報的。

創業者占據各類富豪榜的位置，屬於利用其承擔的風險，參與對價值的分配。這個結果很合理，因為創業者這個物種本身就是異類，內心的掙扎糾結彷徨不安只有自己清楚，沒試過就真的不理解，因為all in了一個充滿不確定性的事業，高風險高失敗率伴隨著高回報。

低風險+資本

有些資本風險偏好低，也可能有特殊的渠道，所以可以穩穩的賺錢。

比如權力尋租，因為通過權力拿到市場上無法得到的資源，賺錢是大概率；

再比如有些資本傾向於中後期的投資，下注那些已經發展很好的公司，在ipo之前入局，賺錢是一定的，不確定的是賺多少；

再舉個身邊的例子：360回歸A股。雖然周鴻禕有很多的理由，比如安全事大，還是在國內好之類的，但其中有一個重要的原因就是證券化獲利的誘惑太大，退市前，360的市值93億美元，不到700億人民幣。

雖然回歸路上各種回歸的各類費用很多，成本很高，時間很長，但效果驚人，按最近的股價估算，360的市值在3500-4000億之間，三年時間市值增加了五六倍，老老實實靠業績增長，得把老周累個好歹。

這種事雖然折騰，但是風險不高，操作得當獲利可觀。

不論風險高低，結合資本操作得當實現財務自由的概率最高，這是分配的規律。

勞動所得

勞動所得處在收入分配的最底層，這也是我們這類芸芸蟻族的宿命。

為什麼企業的利潤大部分是由員工創造的，但是利潤基本是老闆的？

因為作為員工並不承擔企業經營風險，也不承擔投資失敗的風險。無論公司經營情況如何，勞動者總會獲得規定的報酬。

無風險收益怎麼可能高？

打工者創造的價值，大部分轉移給了老闆。這可以看成是員工放棄大部分的收入分配的索取權，來對沖可能承擔的經營風險，實際上是一項非常公平的交易。

所以在打工的人看來，老闆大部分是有病的，因就是不同的思維產生的結果。

如果你打定打工的信念，那就更務實一點，不要老做財務自由的夢了，除非意外發生，比如拆遷，中獎。

對風險的承擔其實是市場發揮資源配置作用的關鍵之所在，以承擔風險的多少來決定最終的報酬分配，也是整個經濟和商業體系運轉最公平的保障機制。

03、以下這些弱點超過三個，那基本就是沒戲了！

一些跨學科的統計對這個問題也有一些總結，結論比較有趣，比如以下幾個弱點如果在你身上超過三個，並且不能改善，那財務自由這個事跟你基本沒啥關系。

猶豫不決。比魯莽更糟糕的是猶豫不決。

拖延症。拖延症有很多後遺症，比如會產生強烈的負罪感和自我否定。

三分鍾熱度。世界上80%的失敗都源於半途而廢，人的天性又是好逸惡勞。

害怕被拒絕。堅持不要臉是成功秘訣。

自我設限。通常我們想做一件事的時候，經常會列出五六個反對的理由，各種條件不具備所以先否定了自己。

逃避現實。

總找借口。人一旦犯了錯誤，往往就把責任推卸掉，常說錯不在自己。

恐懼。在意別人的評價，害怕自己的付出得不到回報。鈍感力很重要，可惜多數人沒有。

拒絕學習，觀念陳舊。我們經常遇到這樣的人，帶著五千年的腐朽氣息堅持己見，貓哥有個親戚就屬於被上帝挑選中的，因為祖上在北京頤和園附近有大房，所以趕上拆遷拿了一筆巨款，我們建議他做一些資產配置，但他堅定的認為「保險是騙人的」、「理財都是騙子」、「銀行也有不靠譜的時候」……但是他認為賭博是可以發家的，結果就是三年內，拆遷的現金輸沒了，名下的三套房也都抵押了去回本，可怎麼能回來呢。

04、如果沒啥希望，那我們這么拚命干嗎？

頂尖人群的財富數量會極大的拉昇平均數的水品，我們多數人拚命努力的全部意義在於過上平均水平的生活，如果在平均數之下，生活的質量會掉好幾個層次。因為人本身是風險厭惡者，謹小慎微地生活和嘗試新鮮事物，害怕嘗試之後的失敗。

大部分人選擇的低風險路徑也是競爭最激烈的地方，時間是個好朋友，你會發現不論中間有多少不同的選擇，大多數同學最後的生活狀態差別不會特別大，橄欖形的分布是大概率，多數人最終都會定位在粗壯的腰部。

為了在競爭中有優勢地位，所以我們不斷在學識、履歷、外表方面美化自我，這些努力也多是在去除未來的不確定性，降低風險。

如果你希望自己超越99%的同類，就需要跳出一般人的思維，從而跳出競爭的紅海。一般人的思維里，最重要的是放棄自己創造的價值，來對沖風險，從而實現穩定的生活。所以你需要兩個東西，一是具備風險思維，二是具備風險對沖的能力，也就是控制風險和承擔冒險後果的能力。

簡單一點說，膽子大的人比懂得多的人更容易賺錢。如果你貪圖安逸，生性保守，那你最好趁早放棄不切實際的幻想。人們最大的痛苦，往往來源於知道得太多，而做到得太少。知道一萬個財務自由的方法，但腳底板一直沒有邁出舒適區，那你只能繼續焦慮下去了。

⑺ 銀行理財有哪些潛規則

一、認清風險等級
根據產品風險特性，一般銀行將理財產品風險由低到內高分為R1-R5共5個等級：容
R1、謹慎型或低風險，該級別理財產品保本保收益，風險很低;
R2、穩健型或較低風險，該級別理財產品不保本，風險相對較小;
R3、平衡型或中等風險，該級別理財產品不保本，風險適中;
R4、進取型或較高風險，該級別理財產品不保本，風險較大;
R5、激進型或高風險，該級別理財產品不保本，風險極大。
所以投資在購買理財產品時應注意產品說明書中的風險等級，購買適合自己的理財產品，不要盲目的追求高收益。

二、重視風險評測
首次去銀行購買理財產品前要進行風險評估測試。根據銀監會的規定，投資者只能購買與自己風險承受能力相應或更低風險等級的產品，比如你的風險評估結果是穩健型，那麼你就只能購買R1和R2兩類產品。
然而很多銀行理財經理為了提高銷售，會引導客戶甚至代替客戶填寫風險評估測試，以保證購買產品時不受限制。對於客戶來說，買到「風險超標」的產品，本金和收益可能面臨著超出自身承受能力的風險。因此風險評估測試一定要自己認真做，不能走過場。

⑻ 辦公室潛規則 每天學點投資理財 經理就要這樣當 求以上3本書電子版....下載地址

樓主所需正合我意，如果哪位大俠有資源，共享給俺們啊，先謝啦……

⑼ 理財經理最重要的合規風險是什麼

理財經理最重要的合規風險就是要對客戶進行充分的完整的風險提示，根據客戶的風險承受能力，選擇恰當的產品

⑽ 銀行理財的5條潛規則是哪些

一、認清風險等級
二、重視風險評測
三、看清收益率
四、避開「募集期」漏洞
五、甄別是否是銀行理財產品