⑴ 理財案例
資產來:5.8+6+1.3+1.4+6=20.5w
負債:0.3*12+0.1*12+0.15*12=6.6w
凈資產 20.5-6.6=13.9w
你沒有列自每月開支消費暫時以2000計算,重大疾病險估計年交費2000 大概一年的還要扣點剩下大概11.3w 你們應該有孩子 教育支出沒算.
1.你們的保險不夠全面重大疾病額度比較小.另外需要購買一個分紅型壽險做補充 保險額度一般比例是保險費用是你們收入的10% 保額是10倍,具體可以咨詢當地的保險公司
2.銀行存款6/11.3 比例太高 你家庭財產收入比較穩定.預留3-6個月的支出就好.別的可以做一些短期投資,既能保證流動性.收益又比銀行利率高,可以抵禦通脹.
3.子女教育規劃,由於你們提供這些數據,不能提供意見,但是這些越早做越好.
4.投資計劃.風險小的話可以做基金定投.承受風險大的話可以做股票,期貨. 這個需要具體溝通才能確定,一般建議定投購買ETF LOF基金,預期年收益能達10%
5.有住房公積金可以適當考慮再買一套房.其實這1些是你的目標.你提出要買什麼樣的,再根據你的實際情況才能決定.而不是由理財師幫你做需求.
⑵ 投資理財成功案例
投資理財就是做股票,基金,現貨,期貨,外匯,,,我希望同好來探討技術,不謙虛的講,也懂不少了.
⑶ 理財規劃案例分析怎麼寫啊，主要是家庭理財規劃方面的
本期客戶資料：
李女士，今年30歲，某股份制私營企業中層幹部，其夫大學教師，有一個2歲的女兒，家庭年收100200元（年終獎約30000元），居住在重慶。目前有一套120平方米的按揭房貸款10.5萬元（貸款年限10年），每月支付1130元，已付5年。另有學校分配住房一套，50平方米，現出租年租金1萬元。到目前只有存款4萬元。 平時家庭開支（含房屋按揭）：4500元，個人開支1500元。先生單位有養老保險、住房公積金，無商業保險；李女士有養老保險，另購有重大疾病商業保險7萬元（保額），年繳費2700元；女兒有重大疾病保險5萬元（保額），年繳費1500元。
經過對李女士家庭的分析，我們認為李女士的家庭的經濟狀況還是良好的，能夠承受一定的風險。但是王先生的單項理財目標時間較短，對風險應迴避。現階段王先生應該選擇風險比較小，比較穩健，收益水平比較好的短期投資品種進行投資。待這些目標實現後，對以後的長遠目標可以選擇風險較高收益較大的投資產品進行投資。
損益分析財務現狀
（一）負債比率： 17.5% 負債比率=負債總額/資產總額
李女士家庭的負債比率為17.5%，處於健康的水平.
（二）凈資產比率：00.49 凈資產比率為=生息資產/凈資產
李女士家庭的生息資產為分配的出租房,有很好的保值增值功能,但變現能力差,銀行存款抽資報酬率太低需要進行調整和搭配。
綜合指標
流動性比率 6.67 流動性比率=流動性資產總額/家庭每月支出總額
李女士家的流動性比率比較高，一般來講，像李女士收入穩定的家庭流動性資產總額能夠保證3個月開支即可，這樣既可以保證資金的靈活性，又可以提高投資報酬率.假如生活中出現急需用錢的狀況，會很從容的應對過去，流動性比率過高，說明把大量的資金放在了變現性好的資產上，而這部分資產的收益性是比較低的，這就給資產的增值帶來的壓力。所以這個比率不宜過高。
家庭財務狀況綜合評論
1、李女士的家庭處於成長期。這個時期家庭的最大開支是生活基本支出，李女士家庭投資能力由於資料有限無法判斷。
2、 李女士家庭負債比較小，沒有什麼壓力。在必要的情況下，可以適當的運用一下自己的信用額度，來更好的實現生活目標。
3、李女士家庭的資產變現能力不強，靈活性也不高，但增值和保值作用明顯，現在雙方工資又都十分穩定，且通貨膨脹率也處於較高的情況下，暫時維持現有的資產狀況。
⑷ 成功的個人投資理財案例有哪些
巴菲特，去學習吧
⑸ 個人理財案例分析
有一個還算詳細的案例分析： 【理財案例】 張小姐去年剛剛大學本科畢業，現正就職於一家國有企業單位。近日她給金理財郵箱寫來一封信這樣寫道：「我大學畢業已經一年多了，現在工作也算開心。不過總覺得自己每月的開支有點拮據,自己找不出什麼問題，希望金理財可以幫我看看。」 下面就是張小姐附加的個人財務狀況：月收入工資1500元，補貼800元，至於獎金、績效之類的因為工齡太短沒有達到領取標准。每月開支包括房租500元，飲食消費600元，手機話費200元，以及其他消費700元。 張小姐現在有一萬元基金投資，無其他固定資產。 理財目標：1、想在1年內為自己購置一台筆記本和一台數碼相機，總價在1萬元左右。2、在接下來幾年每年為自己父母積蓄1萬元用作養老基金。3、如有可能希望兩年後實現自己的購車夢想。（備註：可否請理財師考慮到我們這個特殊人群在接下來幾年的收入增長幅度） 方案1 理財師裘琴燕所做的理財規劃 財務分析 根據張小姐當前財務狀況獲知張小姐年收入2.76萬，年支出2.4萬，每月可節餘300元，一年下來可節餘3600元，兩年後也才節餘7200元，這與張小姐努力要實現的三大理想目標相差甚遠。建議張小姐重新調整日常開支，避免過多消費，養成使用信用卡的良好習慣及通過每月定額投資方式儲備資本。從張小姐的月開支按佔比大小依次為其他消費支出（30%）、飲食消費支出（26%）、房租（21%）、手機話費（8%），獲知張小姐的其他消費和飲食消費過多，建議張小姐每月其他消費縮減至400元，飲食消費縮減至300元（中餐單位提供，張小姐只需解決晚上伙食），同時控制手機話費至100元（提議加入單位虛擬網或選擇優惠套餐），調整後張小姐每月可節餘1000元，年節餘12000元。 理財建議1 巧用銀行信用卡，在信用額度內，刷信用卡消費可獲最長56天免息期無償佔用銀行信用，只要按時還款不影響個人信用，同時信用卡還可參與長至24期的分期付款購物活動，每月只需付總價的1/24，就可讓您提前2年使用喜愛商品。針對張小姐的理財目標1，建議張小姐申請一張有分期付款功能的銀行信用卡，可選擇中信銀行、興業銀行、浦發銀行等銀行辦理，鑒於張小姐目前收入並不豐厚，且張小姐購置筆記本電腦之用主要是上網查閱資料、看經濟新聞所需，故其購買時應選擇品牌大眾化、配備大眾化、售後服務佳，價格一般在6000元左右的筆記本電腦，選擇品牌有明基、聯想、惠普等，數碼相機的選擇考慮以實用為主，以外觀新穎、時尚為輔，價格一般在2000元左右，選擇品牌有SONY、佳能、三星。通過銀行信用卡分期付款，張小姐每個月只需支出333元就可實現為自己購置一台筆記本電腦和一台數碼相機的目標。
⑹ 經典理財案例有哪些
（招商銀行）招商銀行理財產品購買根據自身投資偏好、風險承受能力、資金流動性等綜合考慮，您可以進入招行主頁，點擊「理財產品」-「個人理財產品」-「搜索」，分類您需要的產品信息。
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⑺ 理財規劃案例
現在金融危抄機，
我呢建議你襲去銀率網，裡面有準確權威的金融資料庫，能讓你了解和學習金融知識。再就是如果你想買保險或投資理財如貸款之類的，也可以按裡面的計算器根據你自身條件狀況給出適合你的投資理財建議。
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如果這個時期想投資，一定要謹慎再謹慎，投資風險低的產品。。