專屬理財顧問

㈠ 理財顧問是做什麼的 理財顧問工作介紹

一、一名理財顧問的工作主要包括：

1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；

2、指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。

3、針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。

4、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。

二、知識要求

財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。

技能要求：英語熟練

經驗要求：有證券、保險、銀行從業經驗。

職業素養：需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。

一名優秀的理財顧問應該具有何種特性:

身兼多能的金融通才一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。

1、強勢的專業背景

優秀的理財顧問身後，應該有強大的數據、政策平台作為支持、以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。

2、良好的職業素質

具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。

拓展資料：

個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。未來10年裡，我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之後個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹，按照1個理財顧問服務100人估算，國內理財顧問的缺口至少10萬人。

素質要求

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

㈡ 證券投資顧問，投資理財顧問主要是做什麼的是否收費

投資顧問一般的日常工作是分析股票和大盤走勢，不同的投資顧問專屬的分析的行業不同，客戶可以通過與其簽約享受其為您提供專業的服務。
國內券商的投顧就是忽悠散戶的，不可深信。投顧如一起牛，有問答，組合，直播，資訊四大塊。主要針對高凈值客戶，投資的建議還是比較專業的。

希望能夠幫到您，望採納！

㈢ 民生銀行專屬理財顧問是否存在

確實存在

㈣ 銀行買理財一定要有個理財經理（理財顧問）嗎

一般不需要，但專屬理財經理有時候可以幫你預約和保留理財產品份額。

㈤ 做保險公司代理人好還是做理財公司的理財顧問要好

保險營銷中的代理制是一種極具保險行業特色的營銷方式。由於保險市場固有的信息不對稱性，需要在保險人和保險消費者之間建立有效的信息溝通渠道。保險代理人的存在可以減少信息不對稱，讓消費者了解保險產品和服務，讓保險人了解消費者的需求意向，形成保險產品的有效供給和需求。
但隨著保險消費者保險需求、理財需求的日趨多樣化，一家保險公司的產品和服務已經很難滿足消費者多樣化的保險需求和理財需求。這時，就需要有獨立的保險代理、銷售機構。獨立保險代理人可以代理多家保險公司的產品，根據消費者的需求提供多樣的保險產品；而保險消費者也可以從一家獨立代理人那裡，在多家保險公司中選擇最適合自己需要的產品和服務。因此，獨立代理人在推銷保險產品時，會更多地從消費者的利益出發，成為他們的保險「經紀人」。隨著獨立保險代理人的出現及其角色的轉變，我們似乎看到了未來保險代理業更廣闊的發展空間，這個發展空間是指保險代理人可以為消費者提供服務的空間。傳統上保險代理人的服務主要集中在和銷售保險產品相關的咨詢方面。而隨著消費者在保險保障、家庭理財方面需求的增長，迫切需要保險代理能從傳統的思維定式中解放出來，使保險代理人能從傳統的、單一的保險產品推銷員，逐步轉變到可以為消費者提供個人及家庭風險分析、全面保險計劃設計、保險人及保險產品選擇、保險計劃管理、保單後續管理和服務的保險理財顧問；進一步，還希望這些保險理財顧問能成為消費者的家庭理財顧問。為什麼應該這樣規劃設計保險代理人的未來呢？只有一個原因，就是：今天及未來的消費者及其家庭在人身、財產、責任方面面臨的風險是多樣化的，他們需要一個將保險規劃、投資（包括房產）規劃、稅務規劃、遺產規劃、退休規劃等統籌在一起的綜合理財規劃，而不只是需要一張保單。因而在我看來，未來的保險代理人必須極大擴充自身的知識結構，必須逐步轉換自身只是保險公司代理人的角色，逐步成為消費者的理財顧問。獨立保險代理人的出現還有助於改善保險公司的經營管理。保險人在產品設計時不必過多顧及本公司營銷隊伍的局限性，在核保時可以對來自各獨立代理人的投保申請更加公正的審核。另一方面，獨立的保險代理人也可以對保險人進行選擇，相對專屬代理人而言，獨立代理人面對保險人時擁有更強的議價能力，有助於維護保險代理人自身的利益。總之，獨立保險代理人隊伍的不斷擴大，有助於保險代理人角色的轉換，給消費者帶來更多更好的服務；有助於改善保險人的經營管理及其與保險代理人之間的利益博弈關系。保險中介機構也需要不斷開拓進取，探索出一條適合中國保險消費者需求的保險代理發展之路，在發展中逐漸完成由傳統保險代理人向保險理財顧問的轉型，為保險消費者提供真正適合他們需要的保險產品和風險管理服務。

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㈥ 公司的一名合格理財顧問需要哪些要求和專業知識

一名合格的理財抄師必須具備以下襲7大知識領域：一、 有關理財基礎知識理財師應該非常明確什麼是理財，理財業迅速發展的背景因素有哪些，理財發展的歷史及現狀等。什麼是客戶理財目標，它就是在一定期限內，客戶給自己設定的一個個人資產的增加預期值，即一定時期的個人理財目標。個人理財目標的分類：（1） 按時間長短分為短期目標（1年左右）、中期目標（3——5年）、長期目標（5年以上）。（2） 按人生過程分為個人單身期......

㈦ 工行個人星級服務中提到的「財富管理專屬服務」包括哪些內容

個人星級服務中的「財富管理專屬服務」主要包括財富規劃、資產管理、賬戶管理服務、理財顧問、財富資訊服務、貴賓通道、專享費率、專屬介質服務、環球金融和增值服務等。

㈧ 360你財富的專業理財顧問是什麼

360你財富專業理財顧問這個我了解一些，就是為不太了解理財專業知識的用戶提供一些專業性的指導和建議。基本的專業知識以及投資方面的問題在專業理財顧問這都能得到很好的回答，這個服務我之前體驗過，體驗感還不錯，正常的問題都能獲得很有用的建議。

㈨ 大家覺得私人理財顧問未來的發展前景會怎麼樣

隨著社會的發展，人們收入水平的提高 ，對於提供個性化的理財專屬服務需求日版益凸現。目前，享受權私人服務的多數為中產以上的階層，然而，據網路最新數據表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問的服務人群。目前私人理財顧問主要分布於金融機構，並且主要針對自身金融產品進行推廣，具有一定的局限性，但是由於客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構、跨行業的為客戶量身定做設計符合自己的理財模式。私人理財顧的「管家式」服務，將成為未來私人理財顧問發展的一大趨勢。同時也需要有獨立於金融機構的第三方私人理財服務機構提供跨機構、跨行業多個領域全面服務。