營運資金周貸款

❶ 什麼是工商銀行營運資金貸款

營運資金貸款是我行為滿足優質企業日常經營中合理的資金連續使用需求，以其未來綜合收益和其他合法收入等作為還款來源而向您發放的貸款。營運資金貸款辦理方式多樣，且允許採用循環方式辦理哦~

❷ 公司想貸款，怎樣調增營運資金的需求量

營運資金周轉次數=銷售收入凈額/（平均流動資產-平均流動負債）

如果該指標為負，一般是因為平均流動資產高於平均流動負債，說明公司短期資金緊張。一般來說，平均流動資產=2*平均流動負債比較合適（因為存貨等不能立即變現的流動資產因素的影響），當然，具體還要視行業狀況而定。

所以，將流動負債*2-目前的流動資產，就是企業的營運資金需求量，這個需求量相對比較安全。

最起碼，將流動負債-目前流動資產這個營運資金缺口補上是必需的，否則企業可能因為無法應付到期短期債務的影響，而現金流斷裂，影響生產和銷售，最後導致企業倒閉。有一些很強大的公司，就是因為擴張速度過快，造成現金缺口無法彌補，從而倒閉的。

❸ 流動資金貸款需求量測算，營運資金周轉次數為負數，怎麼解釋。

這個公司是銀行使用的。營運資金周轉次數為負，即括弧裡面為負數，估計你應付賬款周轉天數天數過大，企業短期償債能力不強，導致流動資金需求不高，實則是不能貸款。

❹ 關於新增流動資金貸款額度=營運資金量-借款人自有資金-現有流動資金貸款

你對這個問題的疑問，主要是因為你將著眼點僅放在了借款人自有資金計算過程和現有流動資金貸款之間的關繫上，忽略了在新增流動資金貸款額度測算過程中、借款人自有資金也是一個減數，既然借款人自有資金是一個減數，如果將公式推一下，你就明白，其實沒有重復扣減現有流動資金貸款，反而是補回去了。

借款人自有資金
=非流動負債+所有者權益-非流動資產
=（負債權益合計-流動負債）-（資產合計-流動資產）
=流動資產-流動負債

借款人實際需要的流動資金貸款量
=營運資金量－借款人自有資金－現有流動資金貸款－其他渠道提供的營運資金
=營運資金量－（借款人自有資金+現有流動資金貸款+其他渠道提供的營運資金）
=營運資金量－（流動資產-流動負債+現有流動資金貸款+其他渠道提供的營運資金）

你是一位好思考的孩子，很棒，繼續努力，你會更好發揮自己優勢，從而更適應現有工作的！

❺ 企業貸款營運資金測算和實際貸款額度沖突

我個人認為，該項自有資金是所有者權益中可以用作流動資金投入的。因為在自有資金中應先滿足固定資產投入，剩下才能用來滿足流動資金。該測算公式即然出現在流動資金測算中，那應該就是能夠投入到流動資金的自有資金。

❻ 新增流動資金貸款額度=營運資金量-借款人自有資金-現有流動資金貸款-其他渠道提供的營運資金

所有除借款人自有資金和現有流動資金貸款外的其他非主營業務資金，包括企業資本運作融資融券獲得的現金、股東新增注資、借款回收、投資收益、政策撥款、租賃收入等等。公司經營活動中，非主營業務外資金收入情況均可記入其他渠道提供的營運資金。

❼ 營運資本貸款的介紹

營運資本貸款是為使企業生產連續進行而提供給企業用以解決其一般流動資金需要量的貸款。這種貸款一投入企業就成為企業正常生產獲利的一部分資本，通常不能自動清償。因此貸款期限長，風險較大。

❽ 營運資本貸款的優缺點

優點
1、營運資本貸來款是取自得現金最快方法。
2、協助企業渡過周期性的低潮。
3、可在公司面對短期危機時提供現金周轉，例如：主要客戶宣告破產時。
缺點
1、只能用來解決短期現金需要 – 不足以應付需要資金的長期計劃和項目。
2、需要密切留意貸款情況，確保准時償還，避免被金融或貸款機構列入黑名單。

❾ 請問怎麼算貸款人營運資金量

借款人營運資金量影響因素主要包括現金、存貨、應收賬款、應付賬款、預收賬款、預付賬款等。在調查基礎上，預測各項資金周轉時間變化，合理估算借款人營運資金量。在實際測算中，借款人營運資金需求可參考如下公式： 營運資金量＝上年度銷售收入×(1－上年度銷售利潤率)×(1＋預計銷售收入年增長率)/營運資金周轉次數 其中：營運資金周轉次數＝360/(存貨周轉天數+應收賬款周轉天數－應付賬款周轉天數＋預付賬款周轉天數－預收賬款周轉天數) 周轉天數=360/周轉次數 應收賬款周轉次數＝銷售收入/平均應收賬款余額 預收賬款周轉次數＝銷售收入/平均預收賬款余額 存貨周轉次數＝銷售成本/平均存貨余額 預付賬款周轉次數＝銷售成本/平均預付賬款余額應付賬款周轉次數＝銷售成本/平均應付賬款余額

❿ 企業向銀行申請3000萬營運資金貸款，用抵押方式。那該銀行怎樣測算企業這3000萬資金貸款，從哪些方面進行

1、首先了解企業的貸款用途是什麼，通過各種渠道對企業發展現狀進行了解，並分析該用途資金的需求量是否合理，是否符合企業的發展狀況。
2、分析企業的財務報表（當然前題條件是報表的真實有效），從中進一步深入了解企業資金運行情況。
3、除了企業自身貸款需求外，銀行還要考慮辦理該筆貸款的擔保方式，如為抵質押貸款，還要考慮抵質押物的抵質押價值。
總體來說，一方面銀行會考慮企業的真實需求，另一方面更要控制貸款的風險性。