代收外匯處罰

A. 代收外匯有什麼風險

像這樣的操作，實際上的模式是與地下錢庄黑市收外匯的模式有內點類似，但是也容有一定的區別，通常，通過香港賬號代收外匯的公司，如果他是到賬立刻按牌價付款，這種模式是違法的行為，因為從某種程度來講，規避了中國外管局的監管，通過私下操作，將RMB直接給客戶。

像這種操作代收外匯的公司，往往都是一些從事非法退稅的進出口公司，由於通過一些不正當的操作，導致缺乏外匯核銷，而採取免費方式或者返點方式吸引客戶給其代收外匯。

這里就不方便將其操作過程說細，像這種提供香港賬號代收外匯的方式，表面上是非常安全，但是從另一方面，為這些公司提供外匯的客戶為這些公司騙稅提供了一定支持，協助犯罪。

所以，建議需要代收外匯的客戶，盡量選擇正規公司，通過正規代理出口，而達到代收外匯，正規申報，正規結匯的目的。

B. 關於銀行代收罰款

銀行代收罰款程序是各個罰款部門個、單位，從財政部門領取財政罰款繳款書後，進行罰款，開具財政罰款繳款書，被處罰人到附近制定銀行繳納罰款，將罰款繳存到財政部門在代收銀行開設的銀行賬戶上。按照財政非稅收入業務票款分離徵收管理辦法規定，財政部門應按代收銀行代收的政府非稅收入撥付代收手續費，但現實情況是，財政預算安排代征經費後，因為銀行拉存款競爭激烈，不敢得罪財政部門，更不敢要代收手續費，財政部門把這部分代收手續費都自己花了，個人是不能辦理代收點的，因為是財政資金，安全是放在第一位的，

C. 被制裁國家如何收外匯

要看被誰制裁以及抄制裁幅度襲有多大。像朝鮮這樣，全球對其經濟制裁，基本上靠出口賺外匯就很少了，外商的直接投資也都停滯，只能通過在外工作的朝鮮人民寄匯過來。但是像俄羅斯，受美國制裁比較輕的，主要也是靠出口創匯，石油，天然氣是主要創匯產品。伊朗的話，自從美國推出伊朗和協議恢復對其制裁，經濟受到重創，其主要創匯產品石油出口份額銳減，很多外商也撤資伊朗。雖然伊朗只收到美國制裁，但是由於美國在世界上的霸主地位，其他國家勢必不敢跟美國最對，許多原本要向伊朗投資的外資，也會望而卻步。長期來看，對伊朗造成傷害勢必造成經濟衰退！

D. 在哪些情況下代墊代付款會被外匯管理局處罰

匯綜發[2008]70號

E. 私下買賣外匯違法嗎

私下買賣外匯違法。

根據《外匯管理條例》第四十五條規定：私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

(5)代收外匯處罰擴展閱讀：

台灣男子非法私下買賣外匯經營額共計19億元人民幣獲刑。

今年50歲的台灣人庄某，十多年前來到廣州做面料生意。在經營過程中，庄某了解到很多客戶和台灣商人有生意聯絡，便萌生了做新台幣和人民幣兌換生意，從中賺取差價的念頭。

2011年，庄某讓親友到工行等幾大銀行為其辦理20餘張銀行卡，又讓親友到台灣永豐銀行辦理了數張銀行卡。2011年7月，庄某開始在廣州的寓所內，利用上述銀行卡從事人民幣與新台幣的網上兌換業務，並僱傭甘某為其轉賬。

據庄某交代，當台灣有客戶需要匯錢到大陸時，他便讓對方把錢打至上述辦好的台灣銀行卡上，然後他按照比當日人民幣兌換新台幣的匯率稍高的匯率，支付人民幣給客戶的大陸下家；如果大陸客戶需要匯錢至台灣，他便以比當日人民幣兌換新台幣的匯率稍低的匯率操作，從中賺取差價。

經調查，從2011年7月至2014年6月，庄某所持有的利用他人開立的44個個人賬戶中，剔除賬戶之間互相來往金額後，對外經營人民幣及新台幣兌換業務的轉入金額近9．27億元人民幣，轉出金額近9．98億元人民幣，共計約19．25億元人民幣。庄某實際非法獲利200餘萬元。

該案由最高人民法院指定遂昌法院管轄。法院審理後認為，被告人庄某行為已構成非法經營罪，考慮到其歸案後認罪態度良好，已追回違法所得100餘萬元，判處其有期徒刑六年六個月，並處罰金200萬元。

甘某明知被告人庄某非法買賣外匯，仍為其劃轉資金，其行為也構成非法經營罪，被判處有期徒刑三年、緩刑四年，並處罰金25萬元。

參考資料來源：

網路-中華人民共和國外匯管理條例

人民網-台灣男子非法買賣外匯經營額共計19億元人民幣獲刑

F. 上市公司的非並表公司收到外匯處罰需要對外披露嗎

但是公司的飛並表公司收到外匯處罰需要對外披露嗎？這種受到外匯處罰的話，一定要對外披露的有了這種屏幕的表明自己的公司的這種知錯就改的態度。

G. 非法外匯交易如何處罰

境內機構非法使用外匯行為包括：
(1)以外幣在境內計價結算;
(2)擅自經外幣作質押;
(3)私自改變外匯用途;
(4)非法使用外匯的其他行為。
境內機構有上述非法使用外匯行為之一的，由外匯管理機關責令改正，強制收兌，沒收違法所得，並處違法外匯金額等值以下的罰款;構成犯罪的，依法追究刑事責任。
我國實行嚴格的外匯管制，法律禁止在銀行和指定的外匯調劑市場以外從事私下外匯交易。對於申購的外匯如果暫時不用，可以存入銀行或者賣給外匯指定銀行。但是曾某擅自到黑市上拋售，擾亂了金融管理秩序，應當予以處罰。《中華人民共和國外匯管理條例》(以下簡稱《外匯管理條例》)第四十五條私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款情節嚴重的，處違法金額30%以上的罰款構成犯罪的，依法追究刑事責任。
非法買賣外匯罪的構成
(一)本罪侵犯的客體是國家對外匯的正常管理活動
非法買賣外匯行為直接侵犯了國家對外匯的正常管理活動。行為人私自買賣外匯，而不是按規定賣給中國銀行，必然減少國家的外匯儲備，影響了國家對外匯的宏觀管理，也破壞了人民幣在國內市場上的唯一合法地位。同時，當前我國各大中城市普遍存在有外匯「黑市」，一些外幣持有人在「黑市」上進行交易，以高於國家牌價的價格兌換外匯，也擾亂了正常的金融秩序，減少了國家的外匯收入，極大地干擾了外匯管理的有效性和合法匯率的穩定性。
(二)本罪的客觀方面主要是表現為非法買賣外匯的行為
非法買賣外匯的形式多種多樣，歸納起來，大體有以下幾種：
1.不通過外匯指定銀行、外匯調劑中心而私自買賣外匯，根據我國外匯管理的有關規定，一切中外機構或者個人的外匯收入，都必須賣給中國銀行，買賣外匯必須通過指定銀行或外匯調劑中心進行。
2.私自買賣外匯額度。我國境內的機關、團體、企事業單位，根據國家規定，擁有一定的外匯使用額度，但必須在有關規定的范圍內使用。但是，一些單位，置國家、法律法規於不顧，私自非法買賣所擁有的外匯使用額度，從中牟取非法利潤，此種行為亦屬於非法買賣外匯的行為。
3.其他一些以合法形式作掩護而實質上是以人民幣或實物非法交換外匯的變相買賣外匯行為。
(三)本罪的主觀方面只能是故意，且以營利為目的
非法買賣外匯罪是一種直接故意犯罪，即行為人明知自己的行為是非法買賣外匯，而故意實施，以實現其謀取非法利益之犯罪目的。本罪的主觀方面不包括間接故意與過失在內。
(四)本罪的主體包括自然人和單位
具體來講，包括我國的機構、單位和個人，外國駐華機構及其工作人員以及其他來華的外國人。

H. 代收外匯是違法嗎，亞快：這得看你用的是哪種方式

抄目前在中國的外匯公司都是襲清一色外企，只要是受監管的正規平台是合法的,因為政府不幹預公民的個人投資，而且交易行為並沒有發生在國內。

中國投資者投資外匯市場的渠道主要分為兩種，一種是做國內銀行開設的外匯實盤，另一種是通過國外交易商在國內的代理機構直接在國外開戶，做外匯保證金業務。

必須到到國家指定的銀行兌換。到其他地方兌換都是違法的。
外匯兌換指定銀行是經國家批准可以經營外匯兌換業務的各類商業銀行，如中國銀行、工商銀行、農業銀行和建設銀行等。在外匯兌換指定銀行和法定外幣兌換點之外的地方進行外幣兌換屬於違法行為。

I. 對擅自改變外匯或者結匯資金用途的應給予哪些處罰

違反規定，擅自改變外匯或者結匯資金用途的，由外匯管理機關責令改正，沒收違法所得專，處違法金額30%以下的屬罰款；情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款。有違反規定以外幣在境內計價結算或者劃轉外匯等非法使用外匯行為的，由外匯管理機關責令改正，給予警告，可以處違法金額30%以下的罰款。