分拆境外匯款

⑴ 境外買房，如何匯款到國外

個人購匯不能用於海外購房。

1、國家外匯管理局相關負責人表示，個人購匯用於海外購房並非新政策，個人海外購房及投資屬於尚未開放的資本項目。居民個人購匯只限用於經常項下的對外支付，包括因私旅遊、境外留學、公務及商務出國、探親、境外就醫、貨物貿易、購買非投資類保險以及咨詢服務等。

2、個人購匯政策沒有變化。此次改進個人外匯信息申報管理並未縮減個人購匯的用途或調整購匯額度，而是對前期政策的落實進行更為細化、精確的管理，主要涉及三方面內容：

（1）細化申報內容，明晰個人購付匯應遵循的規則和相應的法律責任；

（2）強化銀行真實性、合規性審核責任；

（3）對個人申報進行事中事後抽查並加大懲處力度。

(1)分拆境外匯款擴展閱讀：

1、《個人購匯申請書》內容警示，對於存在六大違規行為違規行為的個人，外匯管理機關將依法將其列入「關注名單」管理。個人列入名單後當年及之後兩年不再享有個人便利化額度，同時依法移送反洗錢調查。

2、六大違規行為包括：

（1）不得虛假申報個人購匯信息；

（2）不得提供不實的證明材料；

（3）不得出借本人便利化額度協助他人購匯；

（4）不得借用他人便利化額度實施分拆購匯；

（5）不得用於境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目；

（6）不得參與洗錢、逃稅、地下錢庄交易等違法違規活動。

⑵ 多人向境外同一個人匯款有限止嗎

多人向境外同一個人匯款是有限制的，達到一定標准會觸犯「分拆匯款」禁令。

根據外管局的規定，以下行為將被界定為「分拆售匯」行為：

1、5個以上不同個人，同日、隔日或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一個人或機構；

2、個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔；

3、同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬等；

以上行為均將界定為個人分拆結售匯行為（俗稱「螞蟻搬家」），一律進入黑名單，違規者將被剝奪兩年合計10萬美元的換匯額度。

中國國家外匯管理局從2016年1月起將嚴格執行「分拆匯款」禁令，完善個人外匯業務「關注名單」管理，將存在借用他人額度辦理結售匯行為的個人，直接列入「關注名單」——即所謂「黑名單」，違規者將被剝奪兩年合計10萬美元換匯額度。

雖然外匯局解釋，「關注名單」不是「黑名單」，但就此次禁令來看，所有進入「關注名單」的人，兩年內如需換匯的話，需要提供「交易額」證明方。

(2)分拆境外匯款擴展閱讀：

實際上，這個被稱為個人購匯黑名單的「關注名單」，早在2015年9月就已經開始，只不過一直沒有嚴格執行而已。不過從2016年1月開始，禁令已經嚴格執行。

據業內人士分析，中國國家外匯管理局的通知稱個人旅遊、留學換匯受到較小影響。以澳洲留學為例，每年幾萬澳幣的學費、生活費在5萬美金的限額內都可以搞定，影響最大的還是投資、買房一族，現在要想把大把的人民幣匯出來難度明顯加大了。

進入「關注名單」的個人恐怕在任意銀行換匯都將受到更為嚴格的監督。外管局表示，將依託新系統強化「關注名單」管理和非現場監測，集中採集、集中分析、集中發布相關數據，實現「關注名單」全國共享。這意味著，超額換匯者將難以遁形。

受到影響的還包括不少內地企業，政府有意願收緊對他們的資金管理。中國商人希望將資金匯出境外，而政府則注意到了資金外流現象，因此正採取應對措施，多管齊下。

網路——國家外匯管理局關於進一步完善個人結售匯業務管理的通知

⑶ 給加拿大同一個人匯款幾次有規定嗎

次數沒有規定，但額度有限制。

外管局規定：

①5個以上不同個人，同日、隔日或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一個人或機構；

②個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔；

③同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬。

等情況界定為個人分拆結售匯行為。

(3)分拆境外匯款擴展閱讀

外匯管理機關依法履行職責，有權採取下列措施：

（一）對經營外匯業務的金融機構進行現場檢查；

（二）進入涉嫌外匯違法行為發生場所調查取證；

（三）詢問有外匯收支或者外匯經營活動的機構和個人，要求其對與被調查外匯違法事件直接有關的事項作出說明；

（四）查閱、復制與被調查外匯違法事件直接有關的交易單證等資料；

（五）查閱、復制被調查外匯違法事件的當事人和直接有關的單位、個人的財務會計資料及相關文件，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存；

（六）經國務院外匯管理部門或者省級外匯管理機關負責人批准，查詢被調查外匯違法事件的當事人和直接有關的單位、個人的賬戶，但個人儲蓄存款賬戶除外；

（七）對有證據證明已經或者可能轉移、隱匿違法資金等涉案財產或者隱匿、偽造、毀損重要證據的，可以申請人民法院凍結或者查封。

⑷ 如果讓多人向境外匯款違法嗎

個人不得以分拆等方式規避便利化額度及真實性管理。詳細信息請咨詢當地網點。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

⑸ 香港帳戶的外匯能轉回大陸個人帳戶嗎要如何做呢

可以。

從香港證券賬戶上把外匯匯到內地個人銀行外幣有三種方法。

1、香港證券公司是可以直接給內地個人帳戶匯款的，最主要是看客戶所提供帳戶的銀行肯不肯接收，一般中行或者工行是可以接收的。但也有部分地區例外，如果是有香港的個人銀行帳戶的話是方便一些，關於外匯管制的問題這個是硬性規定，如果要突破限額的話可以用親人朋友的額度，再轉到自己名下就可以了。

2、可以通過找換店來幫你虧款，一般是2個小時左右國內就能到賬。如果是匯到人民幣賬戶的話，不需要收取手續費，因為在兌換過程中店鋪賺了匯率，匯款只是額外的一個服務。

3、把帳戶開在香港匯豐銀行，因為目前現在香港匯豐銀行可以直接在國內的ATM機器上每天提取2W港幣的等值人民幣，這個是不在5W美金的結匯限制裡面的，有算過，一年可以提500-600W的人民幣，這樣的話，也可以解決不少的問題，但是會很麻煩的，每天需要去一次銀行，需要帶有PLUS標識的，或者是匯豐銀行的ATM機器就可以了。手續費的話，一般性在25港幣一次。

(5)分拆境外匯款擴展閱讀：

外管局關於外匯匯款的規定

1、5個以上不同個人，同日、隔日或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一個人或機構；

2、個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔；

3、同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬等情況。

將被界定為個人分拆結售匯行為，也就是俗稱的「螞蟻搬家」一律進入黑名單，違規者將被剝奪兩年合計10萬美元的換匯額度。

並且，從2016年1月1日起，中國外匯管理局「個人外匯業務監測系統」在全國上線運行，外匯局再次強調，個人在辦理外匯業務時，不得以分拆匯出等方式規避額度及真實性管理。如被發現，第一次將被銀行予以風險提示，第二次即被外匯局列入「關注名單」管理。

凡被列入「關注名單」的個人，在當年及之後連續2年內，辦理個人結售匯業務時需提供本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料，並要接受銀行的嚴格審核。

⑹ 國內往國外匯款有什麼規定

以個人外匯為例。

按照《個人外匯管理辦法》第五條規定，銀行應當按照本辦法規定為個人辦理外匯收付、結售匯及開立外匯賬戶等業務，對個人提交的有效身份證件及相關證明材料的真實性進行審核。匯款機構及外幣兌換機構(含代兌點)按照本辦法規定為個人辦理個人外匯業務。

銀行和個人在辦理個人外匯業務時，應當遵守本辦法的相關規定，不得以分拆等方式逃避限額監管，也不得使用虛假商業單據或者憑證逃避真實性管理。個人跨境收支，應當按照國際收支統計申報的有關規定辦理國際收支統計申報手續。

對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理。年度總額內的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過年度總額的，經常項目項下憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料在銀行辦理。

《個人外匯管理辦法》第十二條規定，境內個人外匯匯出境外用於經常項目支出，單筆或當日累計匯出在規定金額以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；單筆或當日累計匯出在規定金額以上的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料在銀行辦理。

(6)分拆境外匯款擴展閱讀：

經常項目。如果是境內個人，把外匯資金匯往境外，凡是從本人儲蓄賬戶內的現匯匯出的，每人每天等值5萬美元（含）以下的，可以憑本人身份證件到銀行直接辦理；超過上述金額的，憑真實性憑證去辦理。

凡是用現鈔匯出的，則每人每天是1萬美元的限額。超過上述金額的，要憑真實性憑證、海關進境行李物品申報單、或者本人原來存款銀行的提鈔小票來辦理。境外個人匯出匯款，現匯匯出沒有限額規定，帶著身份證件直接辦理就行；如果是現鈔匯出，和上面說過的境內個人標準是相同的。

參考資料來源：網路-個人外匯管理辦法

⑺ 國外匯款

可以的。但是建議您辦理中國銀行賬戶，因為據我所知目前只有中行在這方面非常方內便。你需要在中行辦理本外容幣活期一本通和本外幣定期一本通。還要同時辦理網銀，美元賬戶，口令卡（usb).這兩個卡要執行勾連。您在國外匯款時要匯美元（這樣比較劃算），開戶地址最好北京或上海，因為那邊會有小額結匯業務。一般地區不會有這項業務。您可以通過網上銀行隨意存上定期或活期業務。美元只可以在自己的勾連賬戶上隨意撥款。人民幣卻可以隨意往別人的賬戶轉賬。中行的唯一優點就是匯款以後不需要到銀行確認，在網上即可。匯款時最好到該國的中國銀行直接匯款這樣會省下轉行費20美元。

⑻ 什麼銀行能境外匯款

各大與農行均是可以進行跨境匯款的。

境外匯款即進行跨境匯款，是指個人網上銀行客戶在規定的限額之內，向大陸以外地區銀行開戶的收款人進行外匯匯款的業務。跨境匯款既有電訊費，又有手續費，操作比較費時。

於跨境匯款手續費一般都有最高限額，建議在最高限額內盡量增加單次匯款金額，以減少匯款筆數，省去每筆匯款的電報費。

(8)分拆境外匯款擴展閱讀：

跨境匯款的注意事項：

1、5個以上不同個人，同日、隔日或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一個人或機構。

2、個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔。

3、同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬等情況。

將被界定為個人分拆結售匯行為，也就是俗稱的「螞蟻搬家」一律進入黑名單，違規者將被剝奪兩年合計10萬美元的換匯額度。

並且，從2016年1月1日起，中國外匯管理局「個人外匯業務監測系統」在全國上線運行，外匯局再次強調，個人在辦理外匯業務時，不得以分拆匯出等方式規避額度及真實性管理。如被發現，第一次將被銀行予以風險提示，第二次即被外匯局列入「關注名單」管理。

凡被列入「關注名單」的個人，在當年及之後連續2年內，辦理個人結售匯業務時需提供本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料，並要接受銀行的嚴格審核。

外匯局有關高層明確表示，「關注名單」不等於「黑名單」。之所以推出「關注名單」功能嚴控個人分拆購匯，一方面是為了防範異常外匯通過個人渠道流出，以此打擊外匯黑市和地下錢庄，另一方面也是為了中國經濟整體穩定。

⑼ 為什麼65歲以上的人通過中行匯款國外要有資金來源證明

具體辦理手續和相關要求需要您詳詢當地經辦機構。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
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