企業外匯業務流程

1. 關於公司外匯我去銀行結匯，到底具體的操作步驟是怎麼樣的，就只要銀行的步驟，

貴公司應該已經開戶了吧，就不需要到外匯管理局了。
現在的外匯政策是企業貿易項下的收匯版和入賬結權匯，必須有相對應的出口業務量，兩者之間必須能夠核對相符！
所以現在銀行都先為企業開立專門的待核查賬戶，銀行收匯後先存入企業的待核查賬戶，企業需要帶電子口岸卡和企業預留印鑒到銀行辦理相關手續，銀行需要通過電子口岸核查並沖銷企業的出口額度後才能為企業結匯或入賬。
定金也就是預收貨款，預收貨款在電子口岸卡中是沒有額度的，需要企業登錄外匯管理局的貿易信貸登記系統進行相關的登記操作，做完後第二天電子口岸卡中預收貨款一欄就會增加額度，你在出口發貨後，需要憑報關單到貿易信貸登記系統中注銷你的登記。
現在在電子口岸卡中有收匯申請的功能，企業可以自己在家直接進行收匯申請，銀行登錄電子口岸卡進行核銷收匯申請即可，企業不需要帶口岸卡到銀行，銀行就可以在核銷後直接為企業結匯或入賬！
先說這麽多吧，有問題再問吧！

2. 企業收匯流程

對於新辦理外貿業務的企業（註：2008年5月30日前無出口收匯記錄的企業），如發生了預收貨款，企業可在貿易信貸登記管理系統辦理預收貨款提款登記後，向所在地外匯局申請預收貨款提款登記確認，並提交以下材料：

（一）書面申請（格式參照附件）；

（二）已簽訂（未來出口）的出口合同（代理出口的還需提供代理出口協議）；

（三）其他材料。經審批後企業攜帶核准件辦理結匯。但核准件只能向外管局申請一次。

注意：如果您是貨物出口後才收到貨款的或是先收取貨款出口後才結匯的，就不需要在信貸系統登記預收款、申請額度而直接在一般貿易額度下結匯。如果是貨物出口前收到貨款的或在出口前先結匯的，企業就需要在信貸系統登記，向外管申請額度。企業進行登記後且在出口後及時辦理注銷登記及核銷的，企業的預收款額度會提升為第一次出口額度的30%。對企業預收款額度外管局是有一定的控制的，不能超過范圍增加。
參考資料：http://ke..com/link?url=_-158fbL6yv-

3. 公司外匯賬戶開戶流程是怎樣的

流程：

1、凡符合《境內外匯帳戶管理規定》的境內機構、駐華機構（以下簡稱開戶單位）均可開立外匯帳戶。

2、開戶單位在申請開戶時，可根據本單位情況自行選擇開戶銀行。開戶銀行經營外匯業務的各總行及其分支行。

3、開戶單位應按我局要求提供開戶所需的全部材料，經我局批准開戶後，應在30個工作日之內憑《開立外匯帳戶批准書》到開戶銀行辦理開戶手續。開戶銀行應填寫《開立外匯帳戶批准書》的回執聯並退開戶單位，開戶單位須於開戶後5個工作日內持回執到外匯局領取《外匯帳戶使用證》。

4、同一性質的外匯帳戶，一個開戶單位原則上只允許開立一個。如因業務需要，確需開立兩個以上帳戶的，外匯局將根據具體情況嚴格審批。

5、開戶單位如丟失《開立外匯帳戶批准書》或《外匯帳戶使用證》，必須登報聲明作廢，並持登報聲明及補辦申請到外匯局辦理補辦手續。

(3)企業外匯業務流程擴展閱讀

設立和使用外匯賬戶，有以下基本原則：

1、核准制原則。

設立外匯賬戶應當持相應材料向當地外匯管理局提出申請，憑當地外匯管理局《國家外匯管理局設立外匯賬戶批准書》到當地銀行設立外匯賬戶。經過外匯管理機構審批或者按照法律規定的許可權，銀行才能為客戶設立外匯賬戶，並在外匯管理局准許的外匯活動范圍以內，辦理外匯結算。

2、限額管理原則。

這是目前結售匯總體原則的體現，允許設立賬戶保留外匯雖然是結售匯原則的一個特例，但並非意味著賬戶余額可以無限度地擴大，因此幾乎所有外匯賬戶都有限額控制或結匯條件的設置。

經常項目外匯賬戶的管理作為結售匯制度的配套措施，在保障結售匯制度順利實施的前提下，允許企業保留一部分外匯，減少買賣差價及手續費的損失，不僅有利於企業資金調配，還給企業的結算提供了方便。

外匯賬戶中暫時閑置不用的外匯資金，可以在賬戶中存儲，經過外匯管理部門批准，也允許轉作外匯定期存款，這是企業合理經濟行為。未經當地外匯管理局批准擅自將外匯賬戶內資金轉存定期存款，是一種逃避限額管理行為，詳情可以從福匯環球金匯詳細了解。

4. 企業初次收匯付匯在外匯管理局需要辦理什麼手續

1、進口單位填寫進口付匯核銷單；

2、進口付匯備案表（如需）；

3、進口合同、發票內；

4、正本進容口貨物報關單（貨到付款方式）。在辦理異地開證或付匯時，進口單位應事前持備案表到付匯地外匯局辦理確認手續。

付匯地外匯局確認無誤並加蓋「進口核銷監管業務章」後，進口單位方可持經確認的備案表及上述單據到外匯指定銀行開證或付匯。被外匯局列入「由外匯局審核真實性的進口單位名單」的進口單位，不予辦理異地付匯備案。

(4)企業外匯業務流程擴展閱讀

指未經貨幣發行國批准，不能自由兌換成其他貨幣或對第三國進行支付的外匯。國際貨幣基金組織規定凡對國際性經常往來的付款和資金轉移有一定限制的貨幣均屬於有限自由兌換貨幣。世界上有一大半的國家貨幣屬於有限自由兌換貨幣，包括人民幣。

記賬外匯，又稱清算外匯或雙邊外匯，是指記賬在雙方指定銀行賬戶上的外匯，不能兌換成其他貨幣，也不能對第三國進行支付。

5. 企業辦理外匯業務需要哪些手續

外商投資企業在境內以外幣計價結算應辦理下列手續：
1、 外商投資企業（以下簡稱企業（在境內以外幣計價結算，須經企業所在地的國家外匯管理局或其分局（以下簡稱外匯管理部門）批准。凡經批准者，均可通過其外匯存款戶辦理收付。
2、 凡符合下列條件之一的企業，可向外匯管理部門申請以外幣計價結算銷售其產品：
（1） 企業生產的產品屬國家計劃內需要進口的商品；
（2） 企業向經濟特區、經濟技術開發區或外商投資企業銷售其產品；
（3） 企業生產的產品屬於國內生產企業需要用外匯進口的原材料和零配件。
3、企業申請在境內以外幣計價結算銷售其產品時，應向外匯管理部門提供下列文件：
（1） 在境內以外幣計價結算銷售產品的申請報告。報告中應寫明理由、產品名稱、數量、金額、期限等內容；
（2） 在我國登記注冊的會計師事務所出具的企業如期繳足資本的驗資證明；
（3） 外匯管理部門要求提供的其他文件。
凡屬下列情況者，一般不得以外幣計價結算銷售其產品：
（1） 企業違反合同、章程或批准文件，不履行外銷或返銷責任，不按期達到國產化程度的；
（2） 屬國家不鼓勵投資的企業或產品。
五、外國駐華機構及常駐人員兌換外匯辦理下列手續：
1、 各國駐華的外交外表機構、領事機構、商務機構以及駐華的國際組織機構和民間機構（以下簡稱駐華機構），外交管、領事官以及各駐華機構所屬常駐人員（以下簡稱常駐人員），由外國或港澳等地區匯入或攜入的自由外匯和人民幣外匯票證，可以自行保存，也可以賣給或存入中國銀行及各經營外匯業務的銀行（以下簡稱銀行）。
2、 銀行為駐華機構開立外幣存款帳戶和人民幣特種存款帳戶，並監督開戶單位收付。駐華機構從其帳戶提取外匯兌換券時，由開戶行在水單上加蓋"不可兌回外幣"戳記，其未使用的外匯兌換券不得兌回外幣，只能在中國境內繼續使用。
3、 銀行為常駐人員開立外幣存款帳戶和人民幣特種帳戶，常駐人員從其帳戶中提取外匯兌換券時，由開戶行在水單上注冊"常駐人員存款戶"。離境時，如要求將未用完的外匯券兌成外匯匯出或攜出境外，銀行憑本人出境證明或收音機票和有效期內的兌換水單方予兌給部分外匯（最多不超過原兌換數的50%）。常駐人員不出境的，未用完的外匯券不能兌回外匯，只能在中國境內繼續使用。
4、 凡與我國訂有支付協定的國家，其駐華機構或常駐人員匯入的記帳外匯，只限提取人民幣。
5、 各國駐華外交代表機構、領帶機構，收取中國公民以人民幣交付的公證費、認證費，如要求兌成外匯，須向所在地國家外匯管理局或其分局提出書面申請，按照批準的意見辦理。
6、 駐華機構及常駐人員由外國或港澳等地區攜入的或在中國境內購買的各種物品、設備、用具等，如果出售，所得人民幣款項，銀行不予供匯。

6. 企業外匯一共有幾種結算方式

一、結匯水單

結匯是外匯結算的簡稱，是指外匯收入者將其外匯收入出售給專外匯指定銀行，銀行按照屬一定匯率付給等值人民幣的行為，分為三種基本的方式：

(1)強制結匯;

(2)意願結匯;

(3)限額結匯或部分結匯;

這三種結匯方式不論是對公司還是對銀行，結匯水單都是比較重要的憑證，投資者要注意結匯水單的查收，以避免不必要的損失。
二、折算入賬

折算交易是外幣折算交易，指企業將記賬本位幣以外的貨幣按照本位幣的價值結算的交易，期指折算入賬有兩個基本環節：一是在發生外幣交易時所進行的初始確認與結算時的差額確認;二是在核對資產負債表的時候要對外幣交易相關項目的折算;基本的折算流程如下：

投資者在進行交易的過程中，要助於銀行中的外幣折算交易，在交易的初始就採用交易發生日的即期匯率將外幣折算為記賬本位幣金額，而在外匯折算入賬的時候，匯率應該是上一年的即期匯率，但是在外幣折算中還是有操作技巧的：①選擇現行匯率作為折算匯率，將折算差額計入當期損益;②採用交易發生日的即期匯率或者是即期匯率的近似匯率折算。

7. 我剛進企業不懂外匯，我只是一個出納只做現金銀行日記賬，那麼請問收外匯的流程和憑證怎麼做啊

一般涉及外匯業務的企業會有個外幣賬戶用於外匯收取和結算，光文字表述估計很難給你一個具體的概念，我舉個例子你看了也許能更有助你的理解： 假設一家企業收到客戶匯來的外匯款 假設是美元1000，收到美元當天人民銀行公布的美元兌人民幣中間價為6.3（一般做賬都採用當天人民銀行公布的中間價），那麼這時 你就要做個憑證 收到XX匯來貨款
借：銀行存款--外匯賬戶-美元 ￥6300 （$1000*6.3） (外幣賬戶應當有本外幣銀行賬本)
貸：應收賬款--XX公司 ￥6300 （假設當時發了貨，記應收賬款了）
如果以前記應收賬款時 匯率跟現在記賬時匯率有差額 這個差額記入財務費用-匯兌損益科目，假設你當時記應收賬款時的匯率為6.4，那麼當時應收賬款-XX公司科目金額就為1000*6.4=6400，與現在6300差100元記入匯兌損益，即上面會計分錄應為
借：銀行存款--外匯賬戶-美元 ￥6300 （$1000*6.3）
財務費用-匯兌損益 ￥100
貸：應收賬款--XX公司 ￥6400
第二步 如果你公司當天就結匯了 那麼就做個分錄
借：銀行存款-人民幣戶 ￥6300
貸：銀行存款--外匯戶-美元 ￥6300 （$1000*6.3）
如果隔了好些天才結匯 這個時候結匯匯率跟人民銀行公布的中間價的差額記匯兌損益（設結匯匯率為6.25 當日中間價為6.3）那麼
借：銀行存款-人民幣 ￥6250 （1000*6.25）
財務費用-匯兌損益 ￥50
貸：銀行存款-外匯戶-美元 ￥6300 （$1000*6.3）
一般實際工作中可以採取一個月固定一個匯率 等到月底時再根據每月最後一天人民銀行公布的中間價做筆調整 有的企業業務量不是很大的 甚至半年才調整一次 希望能對你有所幫助

8. 企業賺的外匯怎麼交到外匯局，流程是怎樣的

企業將外匯賣給銀行，企業獲得人民幣，銀行再將外匯賣給外匯交易中心，銀行獲得人民幣，外匯局獲得外匯。

9. 外匯審批工作流程

1、外商投資企業外匯抄登記
2、資本金賬戶及專用外匯賬戶的開立
3、股權轉讓結匯及購付匯
說明：境內機構及居民個人向外方轉股，應收取外方經外匯局核準的人民幣，特殊情況境內機構需保留外匯的，上報總局審批。

4、外國投資者境內再投資、增資
5、外商投資企業驗資詢證
現匯出資詢證
6、外債登記、結匯
希望對你有幫助吧，大概是這樣