風險分類指標的行業因素

① 單位行業風險類別是什麼意思，一類，二類，三類，什麼意思

一類行業 。按照勞社部發〔2003〕29號文《關於工傷保險費率問題的通知》根據不同行業的工傷風險程度，參照《國民經濟行業分類》（GB/T4754—2002），將行業劃分為三個類別：一類為風險較小行業，二類為中等風險行業，三類為風險較大行業。三類行業分別實行三種不同的工傷保險繳費率。
工傷保險繳費比例根據不同行業的風險程度實行差別費率，具體分類及繳納費率情況如下：
1、一類：冶煉、採掘、化學原料及化學品、裝卸搬運業、生產、儲運易燃、易爆劇毒、放射性物品等；按1.5％繳納。
2、二類：航空、鐵路、電力、水上運輸、汽車運輸業、建築安裝業、軋制、壓延加工等；按1.2％繳納。
3、三類：機械設備、儀器儀表製造業、建材加工業、橡膠塑料製品業、木材加工業、化學纖維製造業，玻璃搪瓷器皿製造業、船舶修造業、自來水生產業、倉儲業、地質勘察等；按1.0％繳納。
4、四類：一般機械加工業、造紙及紙製品加工業、農林牧漁業、電子、儀器儀表操作修理業、印刷業、醫葯、日用化工製造業、加劇製造業、糧食及其副產品加工業等；按0.8％繳納。
5、五類：文教體育用品製造業、紡織業、皮革製品業、餐飲業、郵電業、水利管理也、科學、氣象、測繪、工程設計業等；按0.5％繳納。
6、六類：商業、貿易、金融、保險、文化、教育、服務等；按0.3％繳納。

② 以下哪些個人因素屬於銀行客戶洗錢風險分類的參考因素

11.以下哪些個人因素屬於銀行客戶洗錢風險分類的參考因素?( ABCD)
A.外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員
B.被聯合國、政府部門等列入「黑名單」的客戶
C.已經或正在接受行政或司法調查的客戶
D.有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶

③ 行業風險分析的評價指標

所有的行業，經過行業風險分析後，應進行量化的信用風險評級。
採用定量分析和定性分析相結合的方法，假定銀行有多個行業項目可進行放貸，融合穆迪、標准普爾和惠譽等國際著名評級機構的信用評級方法和波特五力分析模型，通過跨行業關鍵指標的分析比較，結合本行業供求趨勢和政策等關鍵因素的分析，全面評價該行業的投資風險和信貸風險，協作投資者進行行業資產組合和信貸方向優化，提高投資效率，降低不良貸款率，主要評價指標如下：
1) 行業對國民經濟重要性
2) 行業進入壁壘
3) 產品供求狀況，發展潛力
4) 盈利能力
5) 行業價格控制能力
6) 和供應商談判中地位和控製成本和費用能力
7) 現金流量充足而穩定性
8) 政策風險
9) 企業管理難度低
10) 投資報酬率和社會平均利潤率比較
11) 虧損風險。

④ 以下哪些企業因素屬於銀行客戶洗錢風險分類的參考

銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的?( ABC
A.客戶因素包括個人客戶和企業客戶
B.個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等
C.企業客戶的參考因素是指企業的組織架構、因素經營規模、經營范圍、所處行業、信用評級以及中介機構的評價等
D.被聯合國、政府部門等列入「黑名單」的客戶不屬於參考因素

⑤ 銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中 以下哪些說法

銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的?(答案： ABC）
A.客戶因素包括個人客戶和企業客戶
B.個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等
C.企業客戶的參考因素是指企業的組織架構、因素經營規模、經營范圍、所處行業、信用評級以及中介機構的評價等
D.被聯合國、政府部門等列入「黑名單」的客戶不屬於參考因素

⑥ 風險評估的指標主要考慮那六大因素

1. 風險因素分析法

   風險因素分析法是指對可能導致風險發生的因素進行評價分析，從而確定風險發生概率大小的風險評估方法。其一般思路是：調查風險源→識別風險轉化條件→確定轉化條件是否具備→估計風險發生的後果→風險評價。

2. 模糊綜合評價法

3. 內部控制評價法

   內部控制評價法是指通過對被審計單位內部控制結構的評價而確定審計風險的一種方法。由於內部控制結構與控制風險直接相關，因而這種方法主要在控制風險的評估中使用。

4. 分析性復核法

   分析性復核法是注冊會計師對被審計單位主要比率或趨勢進行分析，包括調查異常變動以及這些重要比率或趨勢與預期數額和相關信息的差異，以推測會計報表是否存在重要錯報或漏報可能性。常用的方法有比較分析法、比率分析法、趨勢分析法三種。

5. 定性風險評價法

   定性風險評價法是指那些通過觀察、調查與分析，並藉助注冊會計師的經驗、專業標准和判斷等能對審計風險進行定性評估的方法。它具有便捷、有效的優點，適合評估各種審計風險。主要方法有：觀察法、調查了解法、邏輯分析法、類似估計法。

6. 風險率風險評價法

   風險率風險評價法是定量風險評價法中的一種。它的基本思路是：先計算出風險率，然後把風險率與風險安全指標相比較，若風險率大於風險安全指標，則系統處於風險狀態，兩數據相差越大，風險越大。

   風險率等於風險發生的頻率乘以風險發生的平均損失，風險損失包括無形損失，無形損失可以按一定標准折換或按金額進行計算。風險安全指標則是在大量經驗積累及統計運算的基礎上，考慮到當時的科學技術水平、社會經濟情況、法律因素以及人們的心理因素等確定的普遍能夠接受的最低風險率。風險率風險評價法可在會計師事務所以及注冊會計師行業風險管理中使用。
   

⑦ 以下哪些因素屬於銀行客戶洗錢風險分類的參考因素

銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的?( ABC
A.客戶版因素包括個權人客戶和企業客戶
B.個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等
C.企業客戶的參考因素是指企業的組織架構、因素經營規模、經營范圍、所處行業、信用評級以及中介機構的評價等
D.被聯合國、政府部門等列入「黑名單」的客戶不屬於參考因素

⑧ 財務風險指標的分類有哪些

1、償債能力指標

一般情況下，流動比率越高，短期償債能力越強，從債權人角度看，流動比率越高越好；從企業經營者角度看，過高的流動比率，意味著機會成本的增加和獲利能力的下降。

一般情況下，資產負債率越小，表明企業長期償債能力越強；從企業所有者來說，該指標過小表明對財務杠桿利用不夠；企業的經營決策者應當將償債能力指標與獲利能力指標結合起來分析。

2、運營能力指標

運營能力主要用資產的周轉速度來衡量，一般來說，周轉速度越快，資產的使用效率越高，則運營能力越強。資產周轉速度通常用周轉率和周轉期（周轉天數）來表示。

計算公式為：

周轉率（周轉次數）=周轉額/資產平均余額

周轉期（周轉天數）=計算期天數/周轉次數=資產平均余額*計算期天數/周轉額

3、獲利能力指標

營業利潤率指標越高，表明企業市場競爭力越強，發展潛力越大，盈利能力越強。

4、發展能力指標

營業收入增長率大於零，表示企業本年營業收入有所增長，指標值越高表明增長速度越快，企業市場前景越好。

一般認為，資本保值增值率越高，表明企業的資本保全狀況越好，所有者權益增長越快；債權人的債務越有保障。該指標通常應大於100%。

(8)風險分類指標的行業因素擴展閱讀：

企業產生財務風險的一般原因有以下幾點：

1、企業財務管理宏觀環境的復雜性是企業產生財務風險的外部原因。企業財務管理的宏觀環境復雜多變，而企業管理系統不能適應復雜多變的宏觀環境。

財務管理的宏觀環境包括經濟環境、法律環境、市場環境、社會文化環境、資源環境等因素，這些因素存在企業之外，但對企業財務管理產生重大的影響。

2、企業財務管理人員對財務風險的客觀性認識不足。財務風險是客觀存在的，只要有財務活動，就必然存在著財務風險。然而在現實工作中，許多企業的財務管理人員缺乏風險意識。風險意識的淡薄是財務風險產生的重要原因之一。

3、財務決策缺乏科學性導致決策失誤。財務決策失誤是產生財務風險的又一主要原因。避免財務決策失誤的前提是財務決策的科學化。

4、企業內部財務關系不明。這是企業產生財務風險的又一重要原因，企業與內部各部門之間及企業與上級企業之間，在資金管理及使用、利益分配等方面存在權責不明、管理不力的現象，造成資金使用效率低下，資金流失嚴重，資金的安全性、完整性無法得到保證。

這主要存在於一些上市公司的財務關系中，很多集團公司母公司與子公司的財務關系十分混亂，資金使用沒有有效的監督與控制。

⑨ 保險客戶洗錢風險分類的參考指標中國家或地區因素通常包括但不限以下

第一 國家和地區因素 第二 行業因素 第三 義務因素 第四 客戶因素