黃金為什麼逐漸退出了貨幣舞台

『壹』 黃金為什麼退出歷史舞台它是否能夠重新充當國際貨幣

世界的黃金儲備和黃金的產量是有限的。全球每年黃金產量在2500噸左右，事實上每個黃金生產國把大部分這些黃金囤積了起來，真正拿到世界黃金市場上進行實物交易的是極少數，應該不超過500噸/每年。

曾經死亡的通用貨幣，基本上沒有再次起死回生的，這個經濟規律有數千年之久至今沒有打破過。今天，各國的黃金儲備只是作為一個貨幣補充，類似於一個非美元外幣。黃金有可能迴光返照一下，但是世界經濟完全恢復成金本位，其可能性幾乎是不存在了。（正如白銀已經永遠的退出了貨幣舞台，貝殼退出得更早）。

『貳』 黃金是怎樣退出流通貨幣范圍的

兩宋時期，白銀已具有貨幣的各項職能，使用量進一步增大，商品也開始出現以白銀作為價值尺度來衡量的狀況。

這種狀況到了元代則得到全面發展，這主要是受到北方少數民族尤其是女真族和蒙古族的影響，因為這些少數民族一直是以白銀作為貨幣來進行流通的。

1260年，元世祖忽必烈即位不久，便鑄了一批每個重50兩的元寶。元寶的名稱雖然早在銅錢上用過，但白銀的元寶，卻是元代寶貨的意思。而此段時期黃金在使用上並沒有什麼變動。

明代的貨幣制度歸納起來可以分為：鈔、錢、銀。明代早期用鈔不用錢，禁止民間以金銀交易，後來改為以紙幣為主，銅錢為輔，錢鈔並用。至明代中葉以後，隨著商品經濟的發展，白銀的流通更加廣泛，盡管朝廷禁用金銀交易，但民間一直在使用白銀。

明英宗年間，明代朝廷對這種狀況先是默認，後是承認。明代在法律上由於允許白銀的使用，白銀的流通便公開化，朝野上下都使用白銀，白銀取得了價值尺度和流通手段兩種基本職能，成了正式通貨，並且形成了一套完整的白銀流通制度。此時的銅錢仍為輔幣。與之相對應的是，隨著白銀的普遍使用，黃金漸漸退出了流通貨幣的范圍，主要作為貯藏和裝飾用了。

清代基本上繼承了明代的貨幣制度，實行銀錢平行本位，大數用銀，小數用錢，而且銀錢之間比價大體維持在1000文一兩上下。朝廷的重點在用銀，尤其不主張用鈔。此時的各種交易中，已經極難再見到黃金的影子了。

『叄』 黃金是哪個朝代發現,什麼時候開始當作貨幣使用的。

黃金是史來前發現的，前自6世紀至前1世紀黃金開始被人們以貨幣的形式使用。

相關介紹：

金在史前時期已經被認知及高度重視。它可能是人類最早使用的金屬，被用於裝飾及儀式。早在前2600年的埃及象形文字已經有金的描述。

最早已知使用金作貨幣的地方為呂底亞，在前700年呂底亞便以銀和金作合金的形式製成錢幣。在前6世紀或前5世紀期間的中國，一種稱為郢爰的金幣在楚國 流通。

(3)黃金為什麼逐漸退出了貨幣舞台擴展閱讀

前1世紀至2世紀開采黃金的技術在此時得到提升。古羅馬人發展出一種利用水力采礦（hydraulic mining）來大型開採金的新方法，特別由前25年開始在伊比利亞半島及由150年在達西亞行省開始使用。

在當時，黃金的主要用途在於製成首飾，而金幣的使用比希臘亦更為普遍。首飾的主題主要由描繪神話變成較平凡的幾何圖案。

在東羅馬帝國的初期，純金的首飾開始加入寶石的元素。其主題主要是歌頌教會及國王的權力。此時黃金打制技術達到一個高峰。

『肆』 黃金為什麼可以作為貨幣流通

貨幣的原始抄本質就是勞動襲力的交換。
黃金比較稀少，生產所需的勞動力成本穩定，不會輕易變動。在有紙幣之前，黃金比較容易攜帶，可以稱之為「方便攜帶並用於交換的勞動力」

從商品中分離出來固定地充當一般等價物的商品，就是貨幣；貨幣是商品交換發展到一定階段的產物。貨幣的本質就是一般等價物，具有價值尺度、流通手段、支付手段、貯藏手段、世界貨幣的職能。歷史上不同地區曾有過不同的商品交換充當過貨幣，後來貨幣商品逐漸過渡為金銀等貴金屬。隨著商品生產的發展和交換的擴大，商品貨幣（金銀）的供應越來越不能滿足對貨幣日益增長的需求，又逐漸出現了代用貨幣、信用貨幣，以彌補流通手段的不足。進入20世紀，金銀慢慢地退出貨幣舞台，不兌現紙幣和銀行支票成為各國主要的流通手段和支付手續。

『伍』 黃金退出國際貨幣舞台將產生的影響

盡管黃金在歷史上是主要的貨幣形式，但隨著紙幣的廣泛使用而逐漸隱居幕後。英美等世界強國在資本主義初期，所發行的紙幣與黃金掛鉤，用黃金來保證持幣者的信心。經濟總量不斷增加、流通加速、交易頻繁等都要增加貨幣的供應量，則黃金的儲備也要增加。證府開采或購買黃金需使用一部分貨幣，因而還要額外多提供一定量的紙幣，等於將紙幣在正常的通貨膨脹外主動貶值一定比例。同時，國家經濟實力增強、證治穩定，持幣者不必擔心因戰爭等因素導致政府垮台，政府擁有了穩定、強大的信用。所以，黃金也就不再具備為紙幣提供信用的作用。
世界證治局勢由兩極到一極，再到多元化。經濟格局也發生著同樣的改變，也將由美元獨霸過渡到美元為主，歐元等其他主要大國貨幣為輔，同發揮作用的局面。世界主要大國的貨幣都為政府信用型，黃金等重金屬將逐漸退出貨幣的范疇，真正還原為一種商品。

『陸』 中國古代的黃金消失之迷

有兩個解釋,這屬於未解之謎了
一，如果說黃金是流失到國外了的話，這個倒有可能，問題是：從張騫鑿通西域，到東漢黃金大量減少，其中不過百餘年，中國古代的對外貿易，是否如此活躍，恐怕可能性很小。要知道羅馬白銀從帝國停止擴張，到枯竭，前後達３００年，而黃金是從來沒有枯竭的。
二，有一種說法是：中國當時的社會商品經濟，不需要黃金作為貨幣。但是，請記住，漢代黃金價格是十分低廉的。一斤黃金不過值壹萬錢。即使一斤黃金難以出手，鑄造十克重的金幣，按道理來說是很容易的事情。我想，中國的商品經濟再怎麼水平低下，也不會連值４００錢的貨物都沒有！況且，當時中國的生產力是絕不差的。而且，在黃金退出貨幣體系之後，很快的，絲帛就登上了貨幣舞台，這就雄辯地說明了大額貨幣的必要性。
而且，漢代巨大的黃金數額，最後到哪裡去了呢？古人和今人都有一種說法是被佛事消耗了，如塗金像、寫金經等。但問題是：世界上恐怕沒有哪個國家會蠢到把宗教消耗置於現實的貨幣需要之上，況且是不大信神的中國人！而且，佛教是在南北朝亂世興起的，這時候需要大額貨幣的話，黃金還完全有足夠的數量來支付需要。
有一種說法是黃金被東漢末亂世中的富戶隱蔽了。這也不可盡信。要知道我國的黃金暴減，始於東漢，在東漢一代，黃金的賞賜、儲藏數量，已經遠不如西漢了。而且天下最難的事情，莫過於隱蔽財富。前人埋下的財富，連銅錢都往往被盜掘一空，何況是更值錢的黃金呢？埋黃金難免有人知道，有人知道而一律不加盜掘，未免太不合邏輯。如果說是埋藏得很隱蔽而至今不為人們知曉，那麼就近似神話了。要知道銅錢在整個古代都是不斷被挖掘出土的，如果說黃金埋藏的數量巨大，那麼斷沒有不出土的道理。

『柒』 黃金的非貨幣化為什麼會退出歷史舞台 會不會重出國際貨幣

因為黃金的開采量遠遠不能滿足世界經濟迅速發展的需要；同時由於黃金儲量集中在少數國家中，這也對不產黃金的國家構成了不公平。
所以黃金不會重出國際貨幣

『捌』 黃金為什麼退出了流通，在線等

首先是世界經濟的發展需要大量黃金作為流通交換工具，但是黃金產量完全不夠，其次黃金攜帶流通不便；黃金退出流通前期，是根據黃金量來規定一定的貨幣可以兌換一定量的黃金，也就是黃金本位制，後來人們又逐漸的放棄了黃金本位制，，所以慢慢的黃金只履行它的儲藏保值功能了

『玖』 請問黃金有沒有紙幣的職能然後為什麼黃金不用黃金作為主要流通貨幣 謝謝

黃金具有貨幣功能，在全球都可以用來支付，當一個國家的信用貨幣發生危機的時候，那麼別國就不會要你國家的貨幣來支付，只會接受黃金。
我們大家都知道，其實在上世紀或者在我國古代，很多國家都利用黃金作為國家的法定貨幣，但是到後來，由於黃金的稀缺，和在流通中的損毫，多方考慮紙幣更有利國家的發展，更適合，更方便。
貨幣首先是一種商品,具有商品的通性;

貨幣是一種特殊的商品,是一切商品價值的表現材料,具有與其他商品直接相交換的能力。

貨幣外在形式的變化不改變貨幣的本質,也不改變貨幣與商品的對立均衡關系。

黃金成為貨幣,稀有和獲取不容易是一個方面,還有它有獨特的使用價值:延展性是金屬中最好的,良好的導電性,更重要的是外在形式的變化不改變本質(如切割/熔鑄等),就說鑽石吧,不要說切割困難,就是用火燒一下就沒有任何價值了(構成元素為碳)。

古代時候,經濟很簡單、規模小,最高水平的科技也就是開采冶煉黃金和鐵鋁了。貨幣金融處在混沌迷糊狀態,選擇最稀罕最不容易放壞的黃金做發行貨幣的基礎,即高金本位制,是科學的。

二、黃金為什麼逐漸退出了貨幣舞台

盡管黃金在歷史上是主要的貨幣形式,但隨著紙幣的廣泛使用而逐漸隱居幕後。英美等世界強國在資本主-義舍會初期,所發行的紙幣與黃金掛鉤,用黃金來保證持幣者的信心。經濟總量不斷增加、流通加速、交易頻繁等都要增加貨幣的供應量,則黃金的儲備也要增加。證府開采或購買黃金需使用一部分貨幣,因而還要額外多提供一定量的紙幣,等於將紙幣在正常的通貨膨脹外主動貶值一定比例。同時,國家經濟實力增強、證治穩定,持幣者不必擔心因戰-爭等因素導致證府垮-台,證府擁有了穩定、強大的信用。所以,黃金也就不再具備為紙幣提供信用的作用。

世界證治局勢由兩極到一極,再到多元化。經濟格局也發生著同樣的改變,也將由美元獨霸過渡到美元為主,歐元等其他主要大國貨幣為輔,同發揮作用的局面。世界主要大國的貨幣都為證府信用型,黃金等重金屬將逐漸退出貨幣的范疇,真正還原為一種商品。

英國工業革命後,生產大發展,大量的廉價商品需要市場消化,且英鎊與黃金掛鉤,必須通過貿易換回黃金白銀。中國擁有巨大的消費品市場和白銀,卻緊閉國門。英國人為了白銀販賣鴉片,兩國終於開戰,史稱「鴉片戰-爭」,實為「白銀戰-爭」。隨著經濟的發展,金融業成為英國的主導,倫敦也成為世界金融中心,在此背景下,英鎊逐漸與重金屬脫離。

三、黃金能否回到貨幣舞台

曾經風光的黃金,如今能否再回到貨幣舞台?答案是否定的。

黃金的用途相對狹窄,只不過它保值的時候,得到人們青睞,保值的東西其實很多,不能把黃金視為唯一的保值,很多貴金屬甚至礦產原材料都可保值。

從歷史來看,凡是黃金熱炒的時候,一定意味著貨幣出了問題。現在美元貶值,金融市場動盪,所以金價才會飆升。金價漲得這么瘋狂,如果中國還是盲目跟進,很可能接上最後一棒。黃金不像別的資產,不提供利息,不可能「生錢」,很多人企圖說服中國證府多購買黃金,實際上到目前為止證府態度還是非常謹慎。

諾貝爾經濟學獎獲得者斯蒂格利茨說,金本位制度不會回歸,未來全球儲備體系可以採取多種形式,我們正在遠離單一通貨體系,達到全球儲備通貨還是有可能的。

有些人會認為回歸金本位是解決危機的辦法,這絕對不是辦法,只會加重經濟蕭條。在大蕭條時期,經濟之所以能迅速回暖,是因為當時貨幣與黃金脫鉤,後來貨幣與黃金掛鉤,經濟衰退才變得越發嚴重。

金本位很大的缺陷就在於不能創造信用,而現代經濟是信用經濟,所以金本位退出歷史舞台有其必然性。

順便談談對馬克思所說:「貨幣天然不是黃金,黃金天然是貨幣」這句話的理解。「貨幣天然不是黃金」,是說黃金只不過是自然界之中的稀有金屬,它本身並不是貨幣,後來成為貨幣那是人為規定的,追究其根本當然不是貨幣。「黃金天然是貨幣」,是說貨幣是自然界中沒有的東西,是人為創造出來的東西,人們用黃金等貴重金屬來作為貨幣的形式,代表了一定的價值,因此說黃金天然是貨幣。

四、黃金的增量無法對應經濟的增量,是黃金退出貨幣舞台的本質原因

貨幣必須對應商品,商品增量必須要求相對應的貨幣增量,如果貨幣無法對應商品,那就意味著貨幣持有者將無償佔有生產者的勞動,那意味著什麼呢?大蕭條和兩次世界大戰,歷史已經用埋葬黃金證明了以上邏輯鏈。

金融問題很復雜,一不注意,就自相矛盾。如果用黃金,白銀作為貨幣,一旦豐收年,糧食多,白銀固定,那麼糧食價格就跌,就傷害了勞動者的積極性,來年,大家不努力,糧食少,白銀多,就漲價。舍會科技是進步的,如果不提供流動性,物質沒有相應的貨幣對應,那糧食價格就跌,於是,就把銀子藏起來,因為,銀子可以換更多的物質,這樣一來,就妨礙了經濟的發展。中國經濟在滿清快速發展,因為,商業貿易,歐洲的白銀進入了中國,使市場有了流動性。

黃金在歷史上曾經作為主要的貨幣形式,因為糧食和手工品的增長和黃金的開采一樣緩慢。工業化後,黃金還是那麼緩慢的被開采,而商品呈幾何級數般增長。以前1兩黃金值1輛汽車,然而瞬間1萬輛汽車被生產出來,難道這1兩黃金的持有者瞬間就該擁有這1萬輛車嗎?他們是想有,結果就是打-仗。

五、1970年代黃金已非貨幣化,今天為啥還搞黃金神秘化?

黃金確實有儲存價值,不承認這一點很無知。但是,1976年牙買加體系誕生後黃金的儲存價值與石油、糧食一樣,黃金已經不是貨幣。大多中國人不懂對外支付,他們不清楚,70年代中期以來,國際貿易中已經不能用黃金做支付,你必須把黃金賣了,買回外匯才能對外支付。這與承認黃金確實有儲存價值是兩回事。不能因為黃金確實有儲存價值而搞黃金神秘化。

經常看到一些有關黃金的封建迷信似的十分可笑的外行言論:有人說:「 2009年歐美各國增發貨幣的主要目的是打壓黃金價格」;有人說:「一國有多少黃金都是各國的最高國家機密」;還有人說:「中國2萬億美元國際儲備全部變成黃金才能保值」。這些人難道不知道1973年後黃金就非貨幣化了?這些人難道以為各國金融領袖是落後國家的農苠至今還把黃金當主要貨幣?按道理,1976年黃金非貨幣化牙買加體系誕生後,黃金就已經已非貨幣化,可是30年後的今天,為啥還有很多人封建迷信似的發表這種可笑的黃金神秘化言論呢?其實,歐美各國增發貨幣目的是挽救金融危機與打壓黃金價格根本無關,各國黃金儲備量都是公開資料,中國2萬億美元國際儲備如果全部變成黃金,那價值至少暴跌90%!

很多人可能不清楚,在1973年前黃金是法律規定的世界館方貨幣。但是,1973年後,隨著布雷頓森林體系破產,黃金已經徹底失去世界館方貨幣的地位。目前,各國證府只是把黃金當准貨幣或習慣貨幣少量儲存。啥叫准貨幣?啥叫習慣貨幣?意思是說:1973年後黃金在法律上已經不是貨幣!世界各國發行貨幣時也不再與黃金掛勾。黃金也不能再在國際收支中充當直接支付工具,必須象石油、糧食等物資一樣出售換回外匯才能對外支付。通俗說黃金已經不是錢。這就叫黃金非貨幣化。但是,習慣上各國在國際儲備中仍然儲存少量黃金,但這僅僅是習慣上儲存一種不容易損壞的永久性貴重物資而已,所以,叫准貨幣或習慣貨幣。

例如:中國證府就是黃金非貨幣化的積極實踐者。中國證府國際儲備中約99%是外匯,高達2萬億美元外匯儲備!僅有650噸黃金,相當於200多億美元。可見,黃金在中國國際儲備中的比例微不足道。可見,中國證府只是把黃金當可有可無的補充貨幣或習慣貨幣使用。有人可能疑問:你知道美國證府的國際儲備主要是黃金嗎?你知道美國證府有8500噸黃金嗎?這種疑問的關鍵是很多人忘記了世界各國包括美國的主要外匯是美元,從1973年起美國印刷紙幣就已不再與黃金掛勾,美元只不過是美國印刷的紙幣,美國不用出口賺外匯,本國印刷的貨幣都是外匯!所以,計算黃金在美國證府國際儲備中的比例必須把美元計算進去,8500噸黃金不過2000多億美元,與美國證府可支配的美元數量做比較當然微不足道!所以,美國證府也是把黃金當可有可無的准貨幣或習慣貨幣使用。其他大規模儲備黃金的國家,例如:德國、日本、法國、英國、義大利、瑞士等國的本國貨幣也都是世界各國的外匯。由於這些國家本國印刷的貨幣都是外匯,所以,更顯其儲備黃金的准貨幣或習慣貨幣性質。而國際貨幣基金組織大量黃金則屬於歷史遺留黃金,主要是73年以前世界各國繳納的。黃金非貨幣化就是該組織成員國做出的決定。

中國外匯儲備高達2萬億美元黃金儲備卻僅有650噸黃金,比30年前黃金數量差不多,有人疑問是不是國際市場黃金太貴不好買呀?不是!且不提國際市場黃金供大於求。只看國內就能打消這種疑問。過去30年來中國生產黃金幾千噸!僅2007年黃金產量就達300噸!僅2008--1012年這5年就計劃生產2000噸黃金!!只要中國證府願意,很容易用人苠幣在國內收購幾千噸黃金。但是,誰敢呀?黃金在美國等國的法律上不是錢!危難時刻美國有權利說黃金不是錢,可以不接受黃金!所以,假設中國把1.8萬億美元外匯都儲備換成黃金5萬噸黃金,到時候哭都哭不出來!5萬噸糧食你能吃一陣,5萬噸黃金在危難時連垃圾都不如。

不過,我並不反對證府少量儲存黃金這種不容易損壞的永久性貴重物資。現在儲存黃金的性質,與儲存石油、儲存糧食、儲存鐵礦石、儲存煤炭等物資一樣,主要是看重其使用價值和儲存價值。說明黃金只是與石油、糧食、鐵礦石、煤炭一樣都可以賺外匯的重要物資,這進一步證明了黃金不是貨幣。當然,我也不是故意把黃金貶低的一無是處,我只是提醒有些人現在是21世紀了,不要再繼續做農苠式的愚昧無知黃金夢。現在不是幾百年前古代金本位時代,也不是1973年以前黃金是世界館方貨幣時代;現在是1976年黃金非貨幣化牙買加體系的時代。30多年來,黃金在法律上黃金已經不是貨幣,通俗說黃金已經不是錢,不能直接充當國際收支支付工具。至今還封建迷信似地把黃金神秘化的人,應該三思。

可以想一想:中國現在才600噸黃金,美國歐洲的黃金全賣給咱也就2.5萬噸,誰敢買5萬噸?買5萬噸黃金意味啥意思?意味黃金死了。

因為美國歐洲的黃金主要是76年黃金非貨幣化以前積累的,現在黃金非貨幣化,它們的本幣都是外匯,所以,它們要不要黃金無所謂,正巴不得咱買5萬噸呢!等咱把全世界黃金都買下時,美國歐洲國際貨幣基金組織只要宣布不再把黃金列入國際儲備,貿易中禁止接受黃金,那時候世界黃金就不只是跌嚇人,而是完全跌成石頭價,中國2萬億外匯儲備隨之血本無歸,不是垃圾是啥?更重要是你的外匯儲備是買黃金後血本無歸的,並不影響人家美元歐元的安全,所以,人家紙紙幣還是各國爭相儲存的外匯,吃虧的當然是黃金。即使只談將來假設,可以假設的本位多的是,怎麼輪也輪不到黃金了。美國等國黃金多,主要是73年以前的歷史遺留,包括中國至少半數黃金是1980年代前的歷史遺留,並非後來買的。但也不能扔了。畢竟有各國家習慣上都承認黃金是可換外匯的高效金屬,畢竟苠間在習慣還把黃金看成稀缺貴重物品。

所以,我覺得今後要特別強調貨幣與其他昂貴商品的區別,畢竟21世紀了,對貨幣和商品的探索應該更注重科學化:

1、貨幣是一般支付工具,本身不是具體商品,具有紙幣、電子幣等形式。

2、重視昂貴商品的換幣能力,例如:繼承並承認黃金具有的昂貴換幣能力,但不能再認為其是貨幣。要認識到高科技條件下,有更多昂貴商品出現。它們比黃金換幣能力更強,更耐儲存。如果根據這一點就認為是貨幣,那貨幣就太多了,就復雜化了,就麻煩了。

3、重視昂貴商品與普通商品的區別。把一些換幣能力特強的特殊貴重商品列為金融戰略儲備,即增加中央銀行直接經營的昂貴商品種類,增加國際儲備中的非外匯品種,即國際儲備中除拉外匯,不能光有黃金,還要增加更貴重更實用的金融儲備商品,以便在外匯用完後,仍然有一部分可在緊急情況下能迅速高效換到必要的外匯。

我相信,我們應該能看到美元崩潰的那天,但我同樣相信,我們絕對不可能看到重新恢復黃金本位制的那天!

『拾』 黃金沒有了貨幣屬性對全球經濟會怎樣 沒有了屬性為什麼很多國家還儲存那麼多

黃金具有貨幣功能，在全球都可以用來支付，當一個國家的信用貨幣發生危機的時候，那麼別國就不會要你國家的貨幣來支付，只會接受黃金。 我們大家都知道，其實在上世紀或者在我國古代，很多國家都利用黃金作為國家的法定貨幣，但是到後來，由於黃金的稀缺，和在流通中的損毫，多方考慮紙幣更有利國家的發展，更適合，更方便。 貨幣首先是一種商品,具有商品的通性; 貨幣是一種特殊的商品,是一切商品價值的表現材料,具有與其他商品直接相交換的能力。 貨幣外在形式的變化不改變貨幣的本質,也不改變貨幣與商品的對立均衡關系。 黃金成為貨幣,稀有和獲取不容易是一個方面,還有它有獨特的使用價值:延展性是金屬中最好的,良好的導電性,更重要的是外在形式的變化不改變本質(如切割/熔鑄等),就說鑽石吧,不要說切割困難,就是用火燒一下就沒有任何價值了(構成元素為碳)。 古代時候,經濟很簡單、規模小,最高水平的科技也就是開采冶煉黃金和鐵鋁了。貨幣金融處在混沌迷糊狀態,選擇最稀罕最不容易放壞的黃金做發行貨幣的基礎,即高金本位制,是科學的。 二、黃金為什麼逐漸退出了貨幣舞台 盡管黃金在歷史上是主要的貨幣形式,但隨著紙幣的廣泛使用而逐漸隱居幕後。英美等世界強國在資本主-義舍會初期,所發行的紙幣與黃金掛鉤,用黃金來保證持幣者的信心。經濟總量不斷增加、流通加速、交易頻繁等都要增加貨幣的供應量,則黃金的儲備也要增加。證府開采或購買黃金需使用一部分貨幣,因而還要額外多提供一定量的紙幣,等於將紙幣在正常的通貨膨脹外主動貶值一定比例。同時,國家經濟實力增強、證治穩定,持幣者不必擔心因戰-爭等因素導致證府垮-台,證府擁有了穩定、強大的信用。所以,黃金也就不再具備為紙幣提供信用的作用。 世界證治局勢由兩極到一極,再到多元化。經濟格局也發生著同樣的改變,也將由美元獨霸過渡到美元為主,歐元等其他主要大國貨幣為輔,同發揮作用的局面。世界主要大國的貨幣都為證府信用型,黃金等重金屬將逐漸退出貨幣的范疇,真正還原為一種商品。 英國工業革命後,生產大發展,大量的廉價商品需要市場消化,且英鎊與黃金掛鉤,必須通過貿易換回黃金白銀。中國擁有巨大的消費品市場和白銀,卻緊閉國門。英國人為了白銀販賣鴉片,兩國終於開戰,史稱「鴉片戰-爭」,實為「白銀戰-爭」。隨著經濟的發展,金融業成為英國的主導,倫敦也成為世界金融中心,在此背景下,英鎊逐漸與重金屬脫離。 三、黃金能否回到貨幣舞台 曾經風光的黃金,如今能否再回到貨幣舞台?答案是否定的。 黃金的用途相對狹窄,只不過它保值的時候,得到人們青睞,保值的東西其實很多,不能把黃金視為唯一的保值,很多貴金屬甚至礦產原材料都可保值。 從歷史來看,凡是黃金熱炒的時候,一定意味著貨幣出了問題。現在美元貶值,金融市場動盪,所以金價才會飆升。金價漲得這么瘋狂,如果中國還是盲目跟進,很可能接上最後一棒。黃金不像別的資產,不提供利息,不可能「生錢」,很多人企圖說服中國證府多購買黃金,實際上到目前為止證府態度還是非常謹慎。 諾貝爾經濟學獎獲得者斯蒂格利茨說,金本位制度不會回歸,未來全球儲備體系可以採取多種形式,我們正在遠離單一通貨體系,達到全球儲備通貨還是有可能的。 有些人會認為回歸金本位是解決危機的辦法,這絕對不是辦法,只會加重經濟蕭條。在大蕭條時期,經濟之所以能迅速回暖,是因為當時貨幣與黃金脫鉤,後來貨幣與黃金掛鉤,經濟衰退才變得越發嚴重。 金本位很大的缺陷就在於不能創造信用,而現代經濟是信用經濟,所以金本位退出歷史舞台有其必然性。 順便談談對馬克思所說:「貨幣天然不是黃金,黃金天然是貨幣」這句話的理解。「貨幣天然不是黃金」,是說黃金只不過是自然界之中的稀有金屬,它本身並不是貨幣,後來成為貨幣那是人為規定的,追究其根本當然不是貨幣。「黃金天然是貨幣」,是說貨幣是自然界中沒有的東西,是人為創造出來的東西,人們用黃金等貴重金屬來作為貨幣的形式,代表了一定的價值,因此說黃金天然是貨幣。 四、黃金的增量無法對應經濟的增量,是黃金退出貨幣舞台的本質原因 貨幣必須對應商品,商品增量必須要求相對應的貨幣增量,如果貨幣無法對應商品,那就意味著貨幣持有者將無償佔有生產者的勞動,那意味著什麼呢?大蕭條和兩次世界大戰,歷史已經用埋葬黃金證明了以上邏輯鏈。 金融問題很復雜,一不注意,就自相矛盾。如果用黃金,白銀作為貨幣,一旦豐收年,糧食多,白銀固定,那麼糧食價格就跌,就傷害了勞動者的積極性,來年,大家不努力,糧食少,白銀多,就漲價。舍會科技是進步的,如果不提供流動性,物質沒有相應的貨幣對應,那糧食價格就跌,於是,就把銀子藏起來,因為,銀子可以換更多的物質,這樣一來,就妨礙了經濟的發展。中國經濟在滿清快速發展,因為,商業貿易,歐洲的白銀進入了中國,使市場有了流動性。 黃金在歷史上曾經作為主要的貨幣形式,因為糧食和手工品的增長和黃金的開采一樣緩慢。工業化後,黃金還是那麼緩慢的被開采,而商品呈幾何級數般增長。以前1兩黃金值1輛汽車,然而瞬間1萬輛汽車被生產出來,難道這1兩黃金的持有者瞬間就該擁有這1萬輛車嗎?他們是想有,結果就是打-仗。 五、1970年代黃金已非貨幣化,今天為啥還搞黃金神秘化? 黃金確實有儲存價值,不承認這一點很無知。但是,1976年牙買加體系誕生後黃金的儲存價值與石油、糧食一樣,黃金已經不是貨幣。大多中國人不懂對外支付,他們不清楚,70年代中期以來,國際貿易中已經不能用黃金做支付,你必須把黃金賣了,買回外匯才能對外支付。這與承認黃金確實有儲存價值是兩回事。不能因為黃金確實有儲存價值而搞黃金神秘化。 經常看到一些有關黃金的封建迷信似的十分可笑的外行言論:有人說:「 2009年歐美各國增發貨幣的主要目的是打壓黃金價格」;有人說:「一國有多少黃金都是各國的最高國家機密」;還有人說:「中國2萬億美元國際儲備全部變成黃金才能保值」。這些人難道不知道1973年後黃金就非貨幣化了?這些人難道以為各國金融領袖是落後國家的農苠至今還把黃金當主要貨幣?按道理,1976年黃金非貨幣化牙買加體系誕生後,黃金就已經已非貨幣化,可是30年後的今天,為啥還有很多人封建迷信似的發表這種可笑的黃金神秘化言論呢?其實,歐美各國增發貨幣目的是挽救金融危機與打壓黃金價格根本無關,各國黃金儲備量都是公開資料,中國2萬億美元國際儲備如果全部變成黃金,那價值至少暴跌90%! 很多人可能不清楚,在1973年前黃金是法律規定的世界館方貨幣。但是,1973年後,隨著布雷頓森林體系破產,黃金已經徹底失去世界館方貨幣的地位。目前,各國證府只是把黃金當准貨幣或習慣貨幣少量儲存。啥叫准貨幣?啥叫習慣貨幣?意思是說:1973年後黃金在法律上已經不是貨幣!世界各國發行貨幣時也不再與黃金掛勾。黃金也不能再在國際收支中充當直接支付工具,必須象石油、糧食等物資一樣出售換回外匯才能對外支付。通俗說黃金已經不是錢。這就叫黃金非貨幣化。但是,習慣上各國在國際儲備中仍然儲存少量黃金,但這僅僅是習慣上儲存一種不容易損壞的永久性貴重物資而已,所以,叫准貨幣或習慣貨幣。 例如:中國證府就是黃金非貨幣化的積極實踐者。中國證府國際儲備中約99%是外匯,高達2萬億美元外匯儲備!僅有650噸黃金,相當於200多億美元。可見,黃金在中國國際儲備中的比例微不足道。可見,中國證府只是把黃金當可有可無的補充貨幣或習慣貨幣使用。有人可能疑問:你知道美國證府的國際儲備主要是黃金嗎?你知道美國證府有8500噸黃金嗎?這種疑問的關鍵是很多人忘記了世界各國包括美國的主要外匯是美元,從1973年起美國印刷紙幣就已不再與黃金掛勾,美元只不過是美國印刷的紙幣,美國不用出口賺外匯,本國印刷的貨幣都是外匯!所以,計算黃金在美國證府國際儲備中的比例必須把美元計算進去,8500噸黃金不過2000多億美元,與美國證府可支配的美元數量做比較當然微不足道!所以,美國證府也是把黃金當可有可無的准貨幣或習慣貨幣使用。其他大規模儲備黃金的國家,例如:德國、日本、法國、英國、義大利、瑞士等國的本國貨幣也都是世界各國的外匯。由於這些國家本國印刷的貨幣都是外匯,所以,更顯其儲備黃金的准貨幣或習慣貨幣性質。而國際貨幣基金組織大量黃金則屬於歷史遺留黃金,主要是73年以前世界各國繳納的。黃金非貨幣化就是該組織成員國做出的決定。 中國外匯儲備高達2萬億美元黃金儲備卻僅有650噸黃金,比30年前黃金數量差不多,有人疑問是不是國際市場黃金太貴不好買呀?不是!且不提國際市場黃金供大於求。只看國內就能打消這種疑問。過去30年來中國生產黃金幾千噸!僅2007年黃金產量就達300噸!僅2008--1012年這5年就計劃生產2000噸黃金!!只要中國證府願意,很容易用人苠幣在國內收購幾千噸黃金。但是,誰敢呀?黃金在美國等國的法律上不是錢!危難時刻美國有權利說黃金不是錢,可以不接受黃金!所以,假設中國把1.8萬億美元外匯都儲備換成黃金5萬噸黃金,到時候哭都哭不出來!5萬噸糧食你能吃一陣,5萬噸黃金在危難時連垃圾都不如。 不過,我並不反對證府少量儲存黃金這種不容易損壞的永久性貴重物資。現在儲存黃金的性質,與儲存石油、儲存糧食、儲存鐵礦石、儲存煤炭等物資一樣,主要是看重其使用價值和儲存價值。說明黃金只是與石油、糧食、鐵礦石、煤炭一樣都可以賺外匯的重要物資,這進一步證明了黃金不是貨幣。當然,我也不是故意把黃金貶低的一無是處,我只是提醒有些人現在是21世紀了,不要再繼續做農苠式的愚昧無知黃金夢。現在不是幾百年前古代金本位時代,也不是1973年以前黃金是世界館方貨幣時代;現在是1976年黃金非貨幣化牙買加體系的時代。30多年來,黃金在法律上黃金已經不是貨幣,通俗說黃金已經不是錢,不能直接充當國際收支支付工具。至今還封建迷信似地把黃金神秘化的人,應該三思。 可以想一想:中國現在才600噸黃金,美國歐洲的黃金全賣給咱也就2.5萬噸,誰敢買5萬噸?買5萬噸黃金意味啥意思?意味黃金死了。 因為美國歐洲的黃金主要是76年黃金非貨幣化以前積累的,現在黃金非貨幣化,它們的本幣都是外匯,所以,它們要不要黃金無所謂,正巴不得咱買5萬噸呢!等咱把全世界黃金都買下時,美國歐洲國際貨幣基金組織只要宣布不再把黃金列入國際儲備,貿易中禁止接受黃金,那時候世界黃金就不只是跌嚇人,而是完全跌成石頭價,中國2萬億外匯儲備隨之血本無歸,不是垃圾是啥?更重要是你的外匯儲備是買黃金後血本無歸的,並不影響人家美元歐元的安全,所以,人家紙紙幣還是各國爭相儲存的外匯,吃虧的當然是黃金。即使只談將來假設,可以假設的本位多的是,怎麼輪也輪不到黃金了。美國等國黃金多,主要是73年以前的歷史遺留,包括中國至少半數黃金是1980年代前的歷史遺留,並非後來買的。但也不能扔了。畢竟有各國家習慣上都承認黃金是可換外匯的高效金屬,畢竟苠間在習慣還把黃金看成稀缺貴重物品。 所以,我覺得今後要特別強調貨幣與其他昂貴商品的區別,畢竟21世紀了,對貨幣和商品的探索應該更注重科學化: 1、貨幣是一般支付工具,本身不是具體商品,具有紙幣、電子幣等形式。 2、重視昂貴商品的換幣能力,例如:繼承並承認黃金具有的昂貴換幣能力,但不能再認為其是貨幣。要認識到高科技條件下,有更多昂貴商品出現。它們比黃金換幣能力更強,更耐儲存。如果根據這一點就認為是貨幣,那貨幣就太多了,就復雜化了,就麻煩了。 3、重視昂貴商品與普通商品的區別。把一些換幣能力特強的特殊貴重商品列為金融戰略儲備,即增加中央銀行直接經營的昂貴商品種類,增加國際儲備中的非外匯品種,即國際儲備中除拉外匯,不能光有黃金,還要增加更貴重更實用的金融儲備商品,以便在外匯用完後,仍然有一部分可在緊急情況下能迅速高效換到必要的外匯。 我相信,我們應該能看到美元崩潰的那天,但我同樣相信,我們絕對不可能看到重新恢復黃金本位制的那天!