證券公司交易結算

A. 證券公司與客戶之間的清算和交收問題

首先 你證券賬戶資金余額為0，你想買入股票，現在需要銀證轉賬，把錢從銀行賬戶轉入你證券資金賬戶，你要買002167三千股，每股25元，那麼你需要轉入資金賬戶，差不多76000元，這樣方便點，股價輕微變動你差不多都能買上，涉及證券交易傭金，所以要多轉入點！ 無論你買賣，期中資金只會涉及2個地方，一個是證券賬戶，一個就是你的銀行卡，你的錢就存在於這2個地方！ 至於登記結算公司， 交易所，客戶管理賬戶，這些都不是你需要關心的，好好簽好三方存管就行了！ 銀行結算賬戶，你的是指你的銀行卡， 證券公司的他們有專門的銀行結算賬戶和客戶管理賬戶

三方為投資者、券商、銀行。 「第三方存管」是指證券公司客戶證券交易結算資金交由銀行存管，由存管銀行按照法律、法規的要求，負責客戶資金的存取與資金交收，證券交易操作保持不變。 該業務遵循「券商管證券，銀行管資金」的原則，也就是券商管股票，銀行管錢了，將投資者的證券賬戶與證券保證金賬戶嚴格進行分離管理。 第三方存管模式下，XX證券公司不再向客戶提供交易結算資金存取服務，只負責客戶證券交易、股份管理和清算交收等。存管銀行負責管理客戶交易結算資金管理賬戶和客戶交易結算資金匯總賬戶，向客戶提供交易結算資金存取服務，並為XX證券公司完成與登記結算公司和場外交收主體之間的法人資金交收提供結算支持。 通俗一點說，也可以認為，銀行負責完成投資者專用存款賬戶與券商銀行交收賬戶之間清算資金的劃轉。換句話說，是將券商的清算交收程序轉移到銀行，由銀行代為完成。 服務特色: 1、開戶便捷：客戶在券商處開立帳戶後，電話銀行或網上銀行自助激活； 2、劃轉靈活：網上銀行劃轉一目瞭然，電話銀行、券商渠道多重選擇自由劃轉； 3、資訊及時：我行證券頻道信息豐富及時，網銀提供實時行情查詢； 4、資金安全：資金由銀行監管，投資更放心； 常見問題解答 1、「第三方存管業務」和傳統轉帳方式有什麼相同點和不同點？ 不同點： 1.客戶保證金由過去的券商管理，轉為由現在的銀行管理； 2.投資者保證金存取須通過第三方存管銀證轉帳進行，證券公司櫃台不再受理現金存取和銀櫃轉帳； 3.客戶可通過上海浦東發展銀行的電話銀行、網上銀行等多種方式、券商營業部自助委託、電話委託等多種方式辦理保證金存取。 相同點： 客戶證券交易操作保持不變。 2、如果原有客戶曾以浦發銀行借記卡開通銀證轉帳服務，在成功轉換為第三方存管模式之後，若客戶沒時間辦理第三方存管簽約手續，是否會影響證券交易呢？ 答：對於成功轉換為第三方存管模式的原有客戶，不影響其現有存量保證金的證券交易，但客戶需在規定期限內至開戶營業部辦理第三方存管三方協議的簽訂手續。逾期未簽訂協議的客戶，營業部有權暫停其「證券轉銀行」功能，並禁止其辦理轉託管或撤銷指定交易，直至協議簽署完畢。辦理上述協議簽訂手續的時間與規定期限，營業部將另行公告通知。 3、如果原有客戶之前只開通其它銀行銀證轉帳服務或未曾開通銀證轉帳服務的，但營業部將其上線至浦發銀行第三方存管系統，若客戶沒時間辦理第三方存管簽約手續，是否會影響證券交易呢？ 答：不影響原有客戶現有存量保證金的證券交易，但由於客戶未進行第三方存管簽約確認，不能夠直接進行保證金存取，首次存取保證金前必須到開戶營業部及浦發銀行指定網點辦理第三方存管簽約確認手續。 4、「非第三方存管的銀證轉帳」和其他存取保證金方式還能用嗎？ 答：實施「第三方存管」後，客戶原來與各銀行開通的「非第三方存管的銀證轉帳」業務將全部停止使用，客戶在成功轉換為浦發銀行第三方存管模式或辦理浦發銀行第三方存管簽約確認手續後，使用浦發銀行的「第三方存管」業務才能進行保證金的存取。 5、客戶能否同時選擇多家銀行作為存管銀行呢？ 答：不行。客戶只能選擇一家銀行作為存管銀行，但客戶可以隨時對存管銀行進行變更。 中國大陸自2007年6月開始實施

B. 登記結算機構、中國證監會、中國結算公司、證券監督管理機構和證券交易所、證券公司之間的關系是什麼

上下級關系。

國務院下設證券監督管理機構：中國證券監督管理委員會（監管機構）。

證券登記、存管、結算、清算、交收、過戶等：中國證券登記結算有限責任公司（交易所出資設立的公司，證監會監管）。

證券發行承銷、交易（客戶----證券交易所之間的中間商）、自營等：證券公司（被證監會、交易所、證券業協會監管）。

證券交易的場所：上海證券交易所、深圳證券交易所（直白的說：由證監會管理、為證券交易的機構、個人服務，對證券公司有一定管理職能）。

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證券登記結算機構的產生原因

設立證券登記結算機構的根本目的，在於提高證券交易效率，消除證券市場風險。證券交易風險來自多種因素，它可能來自於證券市場的正常價格波動，也可能來自國家政治和經濟政策的變動以及金融市場環境的變化，證券交易結算規則對證券市場風險，同樣具有重大影響。

證券交易的直接後果，是實現證券與貨幣的互換或交割，即貨幣持有人改持證券，證券持有人改持貨幣。保證貨幣持有人安全、快捷地改持證券，保證證券持有人快捷退出證券市場，顯然是證券交易制度必須實現的重要目標。

安全和效率是證券市場監管的基本原則。按照交易安全理念，證券出賣者必須是證券的合法持有人，有權進行證券權利的轉移；所謂效率，是指可順利、無障礙和迅速地實現證券交割過戶和投資變現。實現證券交易的安全、效率，是所有證券市場所追逐的目標。

C. 證券公司手續費什麼時間結算是買賣交易時候在交易賬戶里實時扣費，還是到了年底或者某個時間統一結算

1.各家證券公司清算時間不完全一致，一般都是在晚上6點-9點之間辦理完畢。
2.買賣交易的手續費和相關費用是實時凍結，然後到晚上清算時直接扣除，而不是等到某個時點統一劃扣。
3.傭金萬六交易量四萬，一次進出的費用由兩筆組成，即買入時收取的費用和賣出時收取的費用。
4.買入時收費如下：手續費+過戶費（上證股票）：0.06%*40000+股票數量*0.001,比如說你四萬元買了一千股，那麼總的費用是：24+1＝25元。
5.賣出時收費如下：手續費+過戶費（上證股票）+印花稅：0.06%*40000+1000*0.001+40000*0.1%（假設賣出總額還是四萬）＝24+1+40＝65元。
6.綜合算下來，如果買入賣出都是四萬元，在當前的印花稅水平下，買賣上證股票的總費用是90元，專賣深證股票的總費用是88元（深證不收過戶費）。

D. 什麼是 證券交易結算資金

包結算內容括證券交收與資金結算，其中資金結算可分為資金清算與資金交收。清算就是確認交收日個交易參與方的債券、債務關系。交收就是完成資金實際收付。

E. 證券公司、證券交易所、證券登記結算機構的區別和聯系是什麼

證券公司、證券交易所、證券登記結算機構的區別如下：

1、概念不同

證券登記結算機構是指中國證券登記結算有限責任公司。從名稱可知，其主要職責是對股份數量、流轉情況進行登記及結算。證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監督證券交易，實行自律管理的法人。

證券公司是專門從事有價證券買賣的法人企業，分為證券經營公司和證券登記公司。是經主管機關批准並到有關工商行政管理局領取營業執照後專門經營證券業務的機構。它具有證券交易所的會員資格，可以承銷發行、自營買賣或自營兼代理買賣證券。普通投資人的證券投資都要通過證券商來進行。

2、職能不同

證券公司，是由證券主管機關依法批准設立的在證券市場上經營證券業務的金融機構。其業務主要有代理證券發行；代理證券買賣或自營證券買賣：兼井與收購業務：研究及咨詢服務；資產管理；其他服務。

證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個有組織、有固定地點、集中進行證券交易的市場。證券交易所本身並不買賣證券，也不決定證券的價格，而是為證券交易提供一定的場所和設施，配備必要的管理和服務人員，並對證券交易進行周密的組織和嚴格的管理。

在我國，《證券法》指出"證券交易所是提供證券集中競價交易場所的不以盈利為目的的法人"。我國內地目前有上海和深圳兩大證券交易所。深市、滬市分別是深圳證券交易所和上海證券交易所的簡稱。

中國證券登記結算中心上屬於中國證監會,主要負責證券賬戶和結算賬戶的設立和管理、證券和資金的清算與交收等。

3、特徵不同

證券交易所具有以下特徵：證券交易所一般都是依法設立的法人組織。根據我國證券法的規定，證券交易所的設立和解散，由國務院決定。證券交易所是集中競價交易的場所。所謂集中競價是指所有證券經紀商、自營商主要集中在這個場所通過競爭的方式，從事證券的代理或自營買賣活動。證券交易所是證券交易的組織者。

證券交易所是特殊法人。交易所在法律上具有獨立的地位，但它自身不參與交易，除了提供服務充 當交易組織者的角色，還需執行法律法規賦予它的一線監管職能。

證券交易所和證券登記結算公司雖屬兩個單位，但是是一碼事。證券登記結算公司就是以前從交易所分出來的。前者負責交易，後者負責結算。證券公司代理投資者向交易所傳遞交易指令，交易所負責成交，收盤後將交易數據轉至結算公司，結算公司結算完在每天大概4點以後與證券公司進行交收，錢貨正式易手。

F. 為什麼要為 證券公司開立客戶交易結算資金匯總賬戶

證券公司開立客戶交易結算資金匯總賬戶,用於集中存管客戶交易結算內資金。容
結算賬戶（Settlement Accounts）是用以核算和監督本會計主體同其他單位或個人之間發生的債權、債務結算情況的賬戶。用來反映和監督企業與其他單位或個人之間的債權債務的結算情況。
結算賬戶中有的屬債權結算賬戶，如「應收賬款」、「應收票據」、 「其他應收款」等賬戶；有的屬債務結算賬戶，如「應付賬款」、「應付票據」、「其他應付款」、「應付工資」等賬戶；有的屬債權債務結算賬戶，如「其他往來」賬戶等。結算賬戶只提代貨幣指標，而且均按發生結算業務的對應單位或個人設明細分類賬戶，以便及時進行結算和核對賬目。由於結算業務的性質不同，因而結算賬戶又具有不同的用途和結構。

G. 證券公司如何進行證券結算業務的結算

收盤後接收登記公司和交易所的數據，然後由清算人員做清算

H. 證券公司交易收取手續費一般多少

一般證券公司的交易費用和傭金是多少：

不同的營業部的傭金比例不同，內極個別的營業部還要每筆收容1-5元委託（通訊）費。

交易傭金一般是買賣金額的0.1％－0.3%（網上交易少，營業部交易高,可以講價，一般網上交易0.18%，電話委託0.25%，營業部自助委託0.3%。），每筆最低傭金5元，印花稅是買賣金額的0.1％(基金,權證免稅)，上海每千股股票要1元過戶手續費（基金、權證免過戶費），不足千股按千股算。

由於每筆最低傭金5元，所以每次交易為5÷傭金比率、約為（1666－5000）元比較合算.

如果沒有每筆委託費，也不考慮最低傭金和過戶費，傭金按0.3%，印花稅0.1%算，買進股票後，上漲0.81%以上賣出，可以獲利。

買進以100股(一手)為交易單位,賣出沒有限制(股數大於100股時，可以1股1股賣，低於100股時，只能一次性賣出。),但應注意最低傭金（5元）和過戶費（上海、最低1元）的規定.

您可以在第二天，網上交易的「歷史成交」或「交割單」欄目里，看到手續費的具體明細

I. 證券公司客戶交易結算資金余額指的是什麼，反映了什麼

「證券市場交易結算資金余額」是指證券市場交易結算資金監控系統獲取的有經紀業務的證券公司全部經紀業務客戶（含部分採取第三方存管模式的資產管理業務客戶）的人民幣交易結算資金的余額，但不包括B股、融資融券、證券公司自營、資產管理等業務的交易結算資金。因此，「證券市場交易結算資金余額」要少於一般意義上所說的證券市場保證金余額。
反映證券公司存在指定清算代理機構的交易結算款項。

J. 券商負責股票交易的結算嗎

券商不負責股票的結算，股票的登記結算單位只有一個，即中國證券登記結算有限公司。
中國證券登記結算公司由證監會審批，於2001年3月30日設立，由上交所和深交所各持50%的股份，承擔了上海、深圳證券交易所全部證券登記結算的業務。