票交所貼現交易

Ⅰ 什麼是票據交易 票據交易有哪些模式

票據，是出票人依法簽發的由自己或指示他人無條件支付一定金額給收款人或內持票人的有價證券，即某些容可以代替現金流通的有價證券。
廣義的票據，可泛指各種有價證券和憑證，如債券、股票、提單、國庫券、發票等等。
狹義的票據，僅指以支付金錢為目的的有價證券。
在我國，票據即匯票（銀行匯票和商業匯票）、支票及本票（銀行本票）的統稱。比如銀行匯票，是由銀行負責承兌的匯票。
票據交易，就是進行票據的買賣。目前，新成立的上海票據交易所提供了一個透明的、規范的，全國統一的票據二級市場交易平台。

Ⅱ 在票交所的票據交易需要提供哪些材料

票據交易無須提供轉貼現憑證、貼憑復印件、查詢查復書及票面復印件等材料回。貼現以及轉貼現的答計算期限已沒有異地加3天。質押式回購和買斷式回購最短期限為一天，並應當小於票據剩餘期限。質押式回購的回購金額不得超過質押票據的票面總額。

Ⅲ 證券交易中的兌付、承兌、貼現是什麼意思謝謝了，大神幫忙啊

兌付：以票根為憑證支付現金 承兌：遠期匯票的付款人在匯票上簽名，同意按出票人指示到期付款的行為。 貼現：遠期匯票經承兌後，匯票持有人在匯票尚未到期前在貼現市場上轉讓，受讓人扣除貼現息後將票款付給出讓人的行為。或銀行購買未到期票據的業務。 轉讓：把自己的東西或合法利益或權利讓給他人

Ⅳ 票交所票據辦理貼現，貼現行可以通過什麼方式向付款行進行付款確認

影像驗證與實物驗證方式。

Ⅳ 什麼是票據的貼現怎麼進行貼現

什麼是票據貼現？

票據貼現，是指資金的需求者，將自己手中未到期的商業票據、銀行承兌票據或短期債券向銀行或貼現公司要求變成現款，銀行或貼現公司(融資公司)收進這些未到期的票據或短期債券，按票面金額扣除貼現日以後的利息後付給現款，到票據到期時再向出票人收款。因此，對持票人來說，貼現是將末到期的票據賣給銀行獲得流動性的行為，這樣可提前收回墊支於商業信用的資本，而對銀行或貼現公司來說，貼現是與商業信用結合的放款業務。

貼現市場的交易種類大致可分為兩類，一是票據持有人向商業銀行或貼現公司要求貼現換取現金的交易，這種交易占貼現市場業務的大部分；另一種是中央銀行對商業銀行或貼現公司已貼現過的票據再次進行貼現，為銀行和貼現公司融通資金。再貼現是中央銀行控制金融與信用規程的一個重要手段。票據貼現的種類還可以根據票據的不同分為銀行票據貼現、商業票據貼現、債券及國庫券貼現三種。

http://www.pjtxw.com/bbs2/dispbbs.asp?boardID=6&ID=17

貼現

①又稱「折現」。是把今後某一日期收到或支付的款項，折算為現值的過程。一元資金在不同時期的現值，叫做貼現系數或折現系數。貼現（折現）系數的計算公式為：

在實際工作中，貼現系數可從現成的貼現（折現）系數表中查得。

②指以未到期票據向銀行（或其他金融機構）融通資金的一種信貸形式。貼現時銀行照票面到期金額按規定的貼現率，預先扣取從貼現日到票據到期日的貼息後，即以票款余額付給現款。票據貼現是企業對票據的轉讓，應由企業背書。票據到期時，銀行憑票向票據付款人兌取現款，如遭拒付，有權向背書人追索。利用票據貼現，可以解決交易雙方的資金周轉。賣方發貨後，可以承兌匯票貼現取得貨款；買方可在承兌匯票到期時，才支付票款。

③是核算金融企業對工業、流通等企業提出，按一定貼現利率予以貼現的票據的資產類會計科目。到中央銀行再貼現的票據，應自「貼現」科目轉銷。金融企業收到工業、流通等未到期票據，進行貼現時，應記入「貼現」科目的借方和「銀行存款」或「信託存款」和「利息收入」科目的貸方。票據到期收回貼現款項時，記入「銀行存款」或「信託存款」科目的借方和「貼現」科目的貸方。
http://www.jscj.net/school/cd/glkj/%E8%B4%B4%E7%8E%B0.htm

票據貼現
票據貼現（discounted note，note discounted）

【票據貼現概述】

票據貼現是持票人在需要資金時，將其收到的未到期承兌匯票，經過背書轉讓給銀行，先向銀行貼付利息，銀行以票面余額扣除貼現利息後的票款付給收款人，匯票到期時，銀行憑票向承兌人收取現款。就客戶而言，貼現即貼息取現。一般地講，用於貼現的商業匯票主要包括商業承兌匯票和銀行承兌匯票兩種。

一般而言，票據貼現可以分為三種，分別是貼現、轉貼現和再貼現。還可以根據票據的不同分為銀行票據貼現、商業票據貼現、債券及國庫券貼現三種。

【申請票據貼現的條件】

申請票據貼現的單位必須是具有法人資格或實行獨立核算、在銀行開立有基本帳戶並依法從事經營活動的經濟單位。貼現申請人應具有良好的經營狀況，具有到期還款能力，貼現申請人持有的票據必須真實，票式填寫完整、蓋印、壓數無誤，憑證在有效期內，背書連續完整。貼現申請人在提出票據貼現的同時，應出示貼現票據項下的商品交易合同原件並提供復印件或其它能夠證明票據合法性的憑證，同時還應提供能夠證明票據項下商品交易確已履行的憑證(如發貨單、運輸單、提單、增值稅發票等復印件)。

【票據貼現和發放貸款的異同】

票據貼現和發放貸款，都是銀行的資產業務，都是為客戶融通資金，但二者之間卻有許多差別。��

(1)資金流動性不同。由於票據的流通性，票據持有者可到銀行或貼現公司進行貼現，換得資金。一般來說，貼現銀行只有在票據到期時才能向付款人要求付款，但銀行如果急需資金，它可以向中央銀行再貼現。但貸款是有期限的，在到期前是不能回收的。

(2)利息收取時間不同。貼現業務中利息的取得是在業務發生時即從票據面額中扣除，是預先扣除利息。而貸款是事後收取利息，它可以在期滿時連同本金一同收回，或根據合同規定，定期收取利息。

(3)利息率不同，票據貼現的利率要比貸款的利率低，因為持票人貼現票據目的是為了得到現在資金的融通，並非沒有這筆資金。如果貼現率太高，則持票人取得融通資金的負擔過重，成本過高，貼現業務就不可能發生。

(4)資金使用范圍不同。持票人在貼現了票據以後，就完全擁有了資金的使用權，他可以根據自己的需要使用這筆資金，而不會受到貼現銀行和公司的任何限制。但借款人在使用貸款時，要受到貸款銀行的審查、監督和控制，因為貸款資金的使用情況直接關繫到銀行能否很好地回收貸款。

(5)債務債權的關系人不同。貼現的債務人不是申請貼現的人而是出票人即付款人，遭到拒付時才能向貼現人或背書人追索票款。而貸款的債務人就是申請貸款的人，銀行直接與借款人發生債務關系。有時銀行也會要求借款人尋找保證人以保證償還款項，但與貼現業務的關系人相比還是簡單的多。

(6)資金的規模和期限不同。票據貼現的金額一般不太大，每筆貼現業務的資金規模有限，可以允許部分貼現。票據的期限較短，一般為2—4個月。然而貸款的形式多種多樣，期限長短不一，規模一般較大，貸款到期的時候，經銀行同意，借款人還可繼續貸款。

票據貼現可以使一部分閑散資金擁有者互相利用，共獲利益。故貼現在貨幣市場活動中處於中心地位。票據貼現市場與其他市場相比較，有許多特殊的優點。對銀行來說，貼現銀行可獲得如下利益：利息收益較多；資金收回較快；資金收回較安全等。對於貼現企業，通過貼現可取得短期融通資金。

銀行在貼現票據時，貼現付款額的計算公式如下：

銀行貼現付款額＝票據面額×(1一年貼現率×貼現後到期天數十365天)

http://ke..com/view/436725.htm

Ⅵ 貼現的具體操作流程越詳細越好謝謝

辦理程序

1、持票企業提供票據原件由銀行代為查詢，確定真實性；

2、持票企業填寫貼現申請書、貼現憑證；

3、持票企業提供與交易相關的合同、交易發票；

4、商業承兌匯票貼現前由銀行對出票企業進行授信審查；

5、銀行審核票據及資料；

6、銀行計收利息，發放貼現款。

7、按協議約定日，企業歸還票據款，銀行向企業歸還票據並退還未使用資金利息。

(6)票交所貼現交易擴展閱讀：

支付方式

按貼現利息支付方式，可以分為：

1、賣方付息：即貼現利息由賣方支付的票據貼現行為。貼現申請人持未到期的商業匯票向我行申請辦理貼現時，貼現利息由我行直接從擬支付給貼現申請人的貼現款項中一次性扣收。

2、買方付息：即貼現利息由買方支付的票據貼現行為。貼現申請人持未到期的商業匯票向我行申請辦理貼現時，貼現利息由我行向買方收取，並將全額貼現票款支付給貼現申請人。

3、協議付息：即貼現利息由買賣雙方協商，分擔支付據貼現利息的票據貼現行為。貼現申請人持未到期的商業匯票向我行申請辦理貼現時，我行收取應由買方支付的貼現利息，再從擬支付給貼現申請人的貼現款項中一次性扣收應由賣方支付的貼現利息後，將貼現票款支付給貼現申請人。

參考資料來源：網路-貼現

Ⅶ 票據是怎麼貼現的

票據貼現，是指資金的需求者，將自己手中未到期的商業票據、銀行承兌票據或短期債券向銀行或貼現公司要求變成現款，銀行或貼現公司(融資公司)收進這些未到期的票據或短期債券，按票面金額扣除貼現日以後的利息後付給現款，到票據到期時再向出票人收款。因此，對持票人來說，貼現是將末到期的票據賣給銀行獲得流動性的行為，這樣可提前收回墊支於商業信用的資本，而對銀行或貼現公司來說，貼現是與商業信用結合的放款業務。

貼現市場的交易種類大致可分為兩類，一是票據持有人向商業銀行或貼現公司要求貼現換取現金的交易，這種交易占貼現市場業務的大部分；另一種是中央銀行對商業銀行或貼現公司已貼現過的票據再次進行貼現，為銀行和貼現公司融通資金。再貼現是中央銀行控制金融與信用規程的一個重要手段。票據貼現的種類還可以根據票據的不同分為銀行票據貼現、商業票據貼現、債券及國庫券貼現三種。

貼現

①又稱「折現」。是把今後某一日期收到或支付的款項，折算為現值的過程。一元資金在不同時期的現值，叫做貼現系數或折現系數。貼現（折現）系數的計算公式為：

在實際工作中，貼現系數可從現成的貼現（折現）系數表中查得。

②指以未到期票據向銀行（或其他金融機構）融通資金的一種信貸形式。貼現時銀行照票面到期金額按規定的貼現率，預先扣取從貼現日到票據到期日的貼息後，即以票款余額付給現款。票據貼現是企業對票據的轉讓，應由企業背書。票據到期時，銀行憑票向票據付款人兌取現款，如遭拒付，有權向背書人追索。利用票據貼現，可以解決交易雙方的資金周轉。賣方發貨後，可以承兌匯票貼現取得貨款；買方可在承兌匯票到期時，才支付票款。
③是核算金融企業對工業、流通等企業提出，按一定貼現利率予以貼現的票據的資產類會計科目。到中央銀行再貼現的票據，應自「貼現」科目轉銷。金融企業收到工業、流通等未到期票據，進行貼現時，應記入「貼現」科目的借方和「銀行存款」或「信託存款」和「利息收入」科目的貸方。票據到期收回貼現款項時，記入「銀行存款」或「信託存款」科目的借方和「貼現」科目的貸方。
【票據貼現概述】
票據貼現是持票人在需要資金時，將其收到的未到期承兌匯票，經過背書轉讓給銀行，先向銀行貼付利息，銀行以票面余額扣除貼現利息後的票款付給收款人，匯票到期時，銀行憑票向承兌人收取現款。就客戶而言，貼現即貼息取現。一般地講，用於貼現的商業匯票主要包括商業承兌匯票和銀行承兌匯票兩種。

一般而言，票據貼現可以分為三種，分別是貼現、轉貼現和再貼現。還可以根據票據的不同分為銀行票據貼現、商業票據貼現、債券及國庫券貼現三種。

【申請票據貼現的條件】

申請票據貼現的單位必須是具有法人資格或實行獨立核算、在銀行開立有基本帳戶並依法從事經營活動的經濟單位。貼現申請人應具有良好的經營狀況，具有到期還款能力，貼現申請人持有的票據必須真實，票式填寫完整、蓋印、壓數無誤，憑證在有效期內，背書連續完整。貼現申請人在提出票據貼現的同時，應出示貼現票據項下的商品交易合同原件並提供復印件或其它能夠證明票據合法性的憑證，同時還應提供能夠證明票據項下商品交易確已履行的憑證(如發貨單、運輸單、提單、增值稅發票等復印件)。

【票據貼現和發放貸款的異同】

票據貼現和發放貸款，都是銀行的資產業務，都是為客戶融通資金，但二者之間卻有許多差別。
(1)資金流動性不同。由於票據的流通性，票據持有者可到銀行或貼現公司進行貼現，換得資金。一般來說，貼現銀行只有在票據到期時才能向付款人要求付款，但銀行如果急需資金，它可以向中央銀行再貼現。但貸款是有期限的，在到期前是不能回收的。
(2)利息收取時間不同。貼現業務中利息的取得是在業務發生時即從票據面額中扣除，是預先扣除利息。而貸款是事後收取利息，它可以在期滿時連同本金一同收回，或根據合同規定，定期收取利息。
(3)利息率不同，票據貼現的利率要比貸款的利率低，因為持票人貼現票據目的是為了得到現在資金的融通，並非沒有這筆資金。如果貼現率太高，則持票人取得融通資金的負擔過重，成本過高，貼現業務就不可能發生。
(4)資金使用范圍不同。持票人在貼現了票據以後，就完全擁有了資金的使用權，他可以根據自己的需要使用這筆資金，而不會受到貼現銀行和公司的任何限制。但借款人在使用貸款時，要受到貸款銀行的審查、監督和控制，因為貸款資金的使用情況直接關繫到銀行能否很好地回收貸款。
(5)債務債權的關系人不同。貼現的債務人不是申請貼現的人而是出票人即付款人，遭到拒付時才能向貼現人或背書人追索票款。而貸款的債務人就是申請貸款的人，銀行直接與借款人發生債務關系。有時銀行也會要求借款人尋找保證人以保證償還款項，但與貼現業務的關系人相比還是簡單的多。
(6)資金的規模和期限不同。票據貼現的金額一般不太大，每筆貼現業務的資金規模有限，可以允許部分貼現。票據的期限較短，一般為2—4個月。然而貸款的形式多種多樣，期限長短不一，規模一般較大，貸款到期的時候，經銀行同意，借款人還可繼續貸款。
票據貼現可以使一部分閑散資金擁有者互相利用，共獲利益。故貼現在貨幣市場活動中處於中心地位。票據貼現市場與其他市場相比較，有許多特殊的優點。對銀行來說，貼現銀行可獲得如下利益：利息收益較多；資金收回較快；資金收回較安全等。對於貼現企業，通過貼現可取得短期融通資金。
銀行在貼現票據時，貼現付款額的計算公式如下：
銀行貼現付款額＝票據面額×(1一年貼現率×貼現後到期天數十365天)

Ⅷ 票交所是什麼意思

你好，票交所主要從事票據承兌、貼現、交易、質押、保證業務的金融機構分內批加入票交所系統。
票交所對電容票業務的運營主體進行了擴容：證券公司、保險公司、基金公司、資管公司等銀行間債市交易主體可以通過代理接入的方式進入到轉貼現市場。
票交所的成立推進了票據法的修改，解決融資性票據的問題，推動商業本票的發行以及優化票據業務會計科目的處理，降低票據業務的稅負。票據市場的亂象生成不是一朝一夕，同樣，要治理亂象不是一朝一夕就可以完成的。

Ⅸ 什麼叫票據貼現

票據貼現是應收和應付票據的貼現。

是指資金的需求者，將自己手中未到期的商業票據、銀行承兌票據或短期債券向銀行或貼現公司要求變成現款，銀行或貼現公司(融資公司)收進這些未到期的票據或短期債券，按票面金額扣除貼現日至到期日的利息後付給現款，到票據到期時再向出票人收款。

應收票據貼現利息與貼現實得金額的計算公式為：

貼現利息=票據到期價值×貼現率×貼現期

實得金額=票據到期價值-貼現利息

(9)票交所貼現交易擴展閱讀：

一般而言，票據貼現可以分為三種，分別是貼現、轉貼現和再貼現。

貼現是指客戶（持票人）將沒有到期的票據出賣給貼現銀行，以便提前取得現款。一般工商企業向銀行辦理的票據貼現就屬於這一種；

轉貼現是指銀行以貼現購得的沒有到期的票據向其他商業銀行所作的票據轉讓，轉貼現一般是商業銀行間相互拆借資金的一種方式；

再貼現是指貼現銀行持未到期的已貼現匯票向人民銀行的貼現，通過轉讓匯票取得人民銀行再貸款的行為。再貼現是中央銀行的一種信用業務，是中央銀行為執行貨幣政策而運用的一種貨幣政策工具。

商業匯票的收款人或被背書人需要資金時，可持未到期的商業承兌匯票或銀行承兌匯票並填寫貼現憑證，向其開戶銀行申請貼現。貼現銀行需要資金時，可持未到期的承兌匯票向其他銀行轉貼現，也可以向人民銀行申請再貼現。

商業匯票的持票人向銀行辦理貼現業務必須具備下列條件：

（一）在銀行開立存款帳戶的企業法人以及其他組織

（二）與出票人或者直接前手具有真實的商業交易關系

（三）提供與其直接前手之間的增值稅發票和商品發運單據復印件。

申請票據貼現的單位必須是具有法人資格或實行獨立核算、在銀行開立有基本帳戶並依法從事經營活動的經濟單位。

貼現申請人應具有良好的經營狀況，具有到期還款能力，貼現申請人持有的票據必須真實，票式填寫完整、蓋印、壓數無誤，憑證在有效期內，背書連續完整。

貼現申請人在提出票據貼現的同時，應出示貼現票據項下的商品交易合同原件並提供復印件或其它能夠證明票據合法性的憑證，同時還應提供能夠證明票據項下商品交易確已履行的憑證(如發貨單、運輸單、提單、增值稅發票等復印件)。