大額交易特徵代碼

1. 什麼是大額交易

C、單筆或當日累計金額20萬元以上的現金收付。

2. 什麼是大額支付號

大額支付行號編制規則說明

大額支付系統是中國人民銀行總行為提高資金匯劃速度，減少資金匯劃環節，方便查詢查復而開發的一套資金清算應用系統，參與使用該系統的各家銀行均有一個12位的大額支付行號，根據中國人民銀行的要求，目前，各機構使用的匯票專用章上都刻有該機構的大額行號，從事票據業務的工作人員，可以通過了解和掌握大額支付行號的編制規則，從而提高在資金匯劃和匯票專用章鑒別環節的業務能力，現將該行號的編制規則說明如下：

1、大額支付行號的前三位代表各銀行的行別，詳見下表：

3、大額支付行號的第八位至第十一位為各行的編號，最後一位是識別碼，這兩項無明顯規律。

各金融機構在簽發銀行承兌匯票時，都會在審核完票據記載要素後，加蓋匯票專用章，在票據轉貼現的過程中，各金融機構通過加蓋匯票專用章和有權人名章來實現背書轉讓，隨著銀行承兌匯票的廣泛使用，假票的出現日漸頻繁，票據背書是否規范連續也被重點關注，從事票據工作的同行，在掌握票據防偽點和票據轉讓關系的基礎之上，可以通過鑒別匯票專用章上的大額行號作為確定票據真偽和背書是否連續的一個補充，以確保受理的票據真實合法，從而保障自身的合法權益。

3. 下列屬於大額交易的是

1、大額 支付系統是 中國人民銀行按照我國支付清算需要，利用現代計算機技術和 通信網路開發建設的，能夠高效、安全處理各銀行辦理的異地、同城各種支付業務及其 資金清算和貨幣市場交易的資金清算的應用系統。 2、現代化支付系統由大額支付系統和 小額批量支付系統組成，大額支付系統採取逐筆實時方式處理支付業務，全額資金清算；小額批量支付系統採取批量發送支付指令， 軋差 凈額清算資金。 目前，大額支付系統已經完成開發，並在北京、 武漢等十幾個城市中進行應用，今後將推廣到全國所有省會、城市。

4. 頻繁投保退保變換險種特徵代碼

保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十三條列舉了保險可疑交易的17類標准：（一）短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。
（二）頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。
（三）對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規定異常關注，而不關注保險產品的保障功能和投資收益。
（四）猶豫期退保時稱大額發票丟失的，或者同一投保人短期內多次退保遺失發票總額達到大額的。
（五）發現所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯系方式或者財務狀況等信息不真實的。
（六）購買的保險產品與其所表述的需求明顯不符，經金融機構及其工作人員解釋後，仍堅持購買的。
（七）以躉交方式購買大額保單，與其經濟狀況不符的。
（八）大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日後短期內退保或者提取現金價值，並要求退保金轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。
（九）不關注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。
（十）明顯超額支付當期應繳保險費並隨即要求返還超出部分。
（十一）保險經紀人代付保費，但無法說明資金來源。
（十二）法人、其他組織堅持要求以現金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的。
（十三）法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。
（十四）通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的。
（十五）與洗錢高風險國家和地區有業務聯系的。
（十六）沒有合理的原因，投保人堅持要求用現金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現金價值以及支付其他資金數額較大的。
（十七）保險公司支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費和保單現金價值匯往投保人以外的其他人。

5. 大額交易屬於哪一種交易

單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，屬於大額交易。