㈠ 理财案例
资产来:5.8+6+1.3+1.4+6=20.5w
负债:0.3*12+0.1*12+0.15*12=6.6w
净资产 20.5-6.6=13.9w
你没有列自每月开支消费暂时以2000计算,重大疾病险估计年交费2000 大概一年的还要扣点剩下大概11.3w 你们应该有孩子 教育支出没算.
1.你们的保险不够全面重大疾病额度比较小.另外需要购买一个分红型寿险做补充 保险额度一般比例是保险费用是你们收入的10% 保额是10倍,具体可以咨询当地的保险公司
2.银行存款6/11.3 比例太高 你家庭财产收入比较稳定.预留3-6个月的支出就好.别的可以做一些短期投资,既能保证流动性.收益又比银行利率高,可以抵御通胀.
3.子女教育规划,由于你们提供这些数据,不能提供意见,但是这些越早做越好.
4.投资计划.风险小的话可以做基金定投.承受风险大的话可以做股票,期货. 这个需要具体沟通才能确定,一般建议定投购买ETF LOF基金,预期年收益能达10%
5.有住房公积金可以适当考虑再买一套房.其实这1些是你的目标.你提出要买什么样的,再根据你的实际情况才能决定.而不是由理财师帮你做需求.
㈡ 个人理财 案例分析 1、王先生，40岁，公务员，年收入6.6万元。妻子叶女士从事玉器生意，年收入14.4万元。
以专业理财角度来说，先抛开所有的不动产。就以你们的收入来说，应该先拿年收入的15％出来做个保障计划。因为现在癌症病人越来越多，要是不做好防范，不幸发生在我们身上，那就需要大笔的费用！所以必须要先转移自身风险。
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楼主可以去口碑理财网找些这方面的资料素材。
㈣ 求帮助！！理财案例：方在6年内偿还现有两套房屋剩余的30万贷款。（设一套商业贷款，一套公积金贷款）
你好，资产负债情况诊断:从该家庭的资产负债表可以看出,该家庭的金融资产全部为银行存款,没有其他投资资产,虽然安全性较高,但也造成收益水平偏低,考虑到通货膨胀的因素,资产不但不能增值,反而可能会缩水。当前负债三十万,虽然存在一定的压力,但对家庭的负担影响不大。
收支情况诊断:从家庭收支情况来看,家庭收入来源结构一般,主要集中在方先生身上。整个家庭的收入来源是工资性收入(主动性收入),理财收入(被动性收入)缺失,距离财务自由(日常固定开支主要依赖理财收入)还有很大的距离。目前的节余比例为72%,还算合理,但是考虑到方先生还有几项理财目标要实现,如提前还清贷款,准备小孩的教育基金等。因此还存在很多潜在的支出,会造成收支节余比例的下降。
其他财务诊断:虽然双方都有完整的社保、两套住房,经济上收入稳定,但作为家庭经济支柱的方先生的保障仅仅依靠社保,这将会严重威胁到整个家庭的财务安全,一旦发生意外,该家庭将会出现较为严重的经济问题,因此在理财规划中首先要满足好方先生的保障需求。
备急钱配保险保障财务安全
方先生的理财规划要首先考虑财务安全,从而可以确保理财目标的实现。财务安全规划包括紧急预备金和规划家庭保险。紧急预备金是为了应对家庭出现意外的不时之需,一般应准备3-6个月的家庭固定开支,该家庭的月固定开支大约为3500元,考虑到只有一个孩子,建议提取2万元作为紧急预备金(紧急预备金的存放形式可以为:信用卡和活期存款)。
由于夫妻两人保险计划欠缺,仅依靠社保的最低水平是远远不够的,所以必须考虑两人的补充商业保险,只考虑目前最需要的人寿保险,按照家庭收入贡献比较,方先生收入/方太太的收入=20000/3500=5.7,得出方先生的保障大致应该为太太的5.7倍。因此可以选择20年的定期寿险、重大疾病保险和便宜的意外险。
方先生一家月缴4224.9元/月,如果中途发生意外身故方先生可获得赔付100万,方太太可以获得赔付20万,如果发生重大疾病方先生可以获得赔付50万,方太太可以获得赔付10万,并且可以豁免剩下所应缴的保费。满期家庭一共可以获得78万现金,也可以转入保险养老金。
希望对你有帮助~！
㈤ 经典理财案例有哪些
（招商银行）招商银行理财产品购买根据自身投资偏好、风险承受能力、资金流动性等综合考虑，您可以进入招行主页，点击“理财产品”-“个人理财产品”-“搜索”，分类您需要的产品信息。
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㈥ 成功的个人投资理财案例有哪些
巴菲特，去学习吧
㈦ 理财案例分析
首先贷款是必然的
公务员肯定有住房公积金，现在以住房公积金贷房利息才3.3%左右，压力也不回大（50万以下答的房子）现在汽车按揭利息为4.5%对于王先生来说也是没有压力的（但是车价必须在15万一下）
只有选择50万房子和15万的车子 就可以在短期内达成心愿，而且每月大概也有2000存款+已经的存款30万，富足退休也是绰绰有余
㈧ 个人理财案例
1、17 万元的定期存款和8万元的活期存款，这个不要存在银行内，可以去做回基金定投的。答
2、女儿 初一 12岁。抽一点资金去买个教育储蓄存款，这个是免税的，外加买个教育险，可以一定程度上缓解孩子上大学的资金流，把孩子遭受到的风险转嫁给了保险公司。
3夫妻两除按月缴纳的社保医保外、建议去买个终身险。
4、5年内将目前价值70万的旧公房换成一套120万元以内的新房。这个生意可以大胆的去做，这个旧房子你住了5年吗？住了5年的话转手的时候是免税的。而且现在国内的投资工具的投资收益率都不是很高，房子是个刚性需求，而且是保值的。
5、未来每年能预留现值约6000的旅游资金，提升生活品质。这个是完全可以的。
6、你的资产最好教给理财公司帮你打理，既可以获得收益，又可以减轻你的压力。
㈨ 理财规划案例
现在金融危抄机，
我呢建议你袭去银率网，里面有准确权威的金融数据库，能让你了解和学习金融知识。再就是如果你想买保险或投资理财如贷款之类的，也可以按里面的计算器根据你自身条件状况给出适合你的投资理财建议。
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如果这个时期想投资，一定要谨慎再谨慎，投资风险低的产品。。
㈩ 投资理财成功案例
可以考虑现在的黄金白银市场。。。。。。。。。。。