格上理财顾问

A. 请问助理理财师证拿到了，能去什么地方工作

理财师助理
某国际知名企业(工作地点：北京)

学历要求：大专以上 | 工作经验：不限经验 | 职位类型：全职 | 公司规模：100-499人

(bankhr.com 职位编号 :384150)工作职责： 1 、协助理财师的日常工作，负责收集和处理各类金融市场数据 , 对各类型产品进行分析比较；
2 、支持和维护贵宾客户关系，参与各类客户增值服务和营销推广活动 职位要求： 1 、有良好的沟通能力、为人诚实、正直，性格开朗、责任心强
2 、工作积极主动、勤奋好学、行为自律 , 有较强的学习能力
3 、能熟练操作办公室软件
4 、在市场推广方面有经验者优先考虑
5 、非北京户口的应聘者要求有工作经验 1 年以上 金融理财师 ——未来五年炙手可热的职业——金融行业最新创业机会！

精诚理财是中国平安金融集团旗下的一个综合理财业务部，成立 10 年，现有 40 名认证国际财务顾问师，定位于服务北京中高收入阶层及社会精英人士。精诚理财拥有金融业界最全面的理财平台，可从事的业务范围包括证券、保险、信托、基金、银行等多种金融产品。公司拥有业界最领先的培训机制及薪酬体系，是有志于在金融行业创业成功者的最佳舞台。

理财师简介: 金融理财师 ---- 一个在金融行业里倍受关注并被持续看好的黄金职业，社会上每一个人都有金钱问题，他们都需要一个解决金钱问题的专家：生息、理财、养老、教育金、储蓄、负利率、医疗、社保、遗产税、国债、基金、通货膨胀、人民币理财。。。。。。 谁能将这些金融理财工具于一身？证券业务员？保险销售员？银行服务员？他们可以吗？ 精诚理财 ---- 可以！！！ 理财师职业背景： 随着社会经济生活飞速发展 , 国内富有阶层正在迅速形成 , 但是会赚钱并不意味着会理财，由于缺乏足够的时间和专业知识，科学理财是高端有产阶层及中产阶层人群的“软肋”，尤其是有储蓄传统而无全面理财观念的中国人。面对大笔的资金和时间的缺乏 , 许多人力不从心 , 他们需要专业人士来为他们打理财富 , 使资产增值 , 因此 , 个人投资理财社会化成为必然趋势，理财规划师也于 2003 年正式纳入国家职业大典。 理财师职业前景： 近两年，随着中国金融领域逐渐开放，各种金融产品越来越多：股票、基金、外汇、房产、保险等等，让非专业人士无从下手。像律师、会计师、心理咨询师一样，理财规划师将进入人们日常生活，未来五到十年，理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业。美国理财规划师的平均收入是 11 万美元，香港理财规划师去年收入最高的达到 200 万港币，而国内理财规划师的年薪应该在 10 万到 100 万元人民币之间。（精诚金融理财师年薪已达到 10 万—— 60 万之间）。目前各家银行和金融机构所提出的理财顾问和客户经理人与真正意义上的理财还有一定距离且功能相对单一 , 例如银行的客户经理人基本上是对银行产品的销售 , 而保险代理人也基本上只为客户推销保险产品 , 证券公司也只是负责证券交易，这些单一的理财工具并不一定符合客户的理财需求。合格的理财师是解决客户在财务方面存在问题的专家，有能力分析各种储蓄、投资与保投的选择，理财并不是投机，而是在使客户的资产在安全稳健的基础上，达到保值、增值的目的。所以，理财师必须能够做到：与客户进行深入沟通，发现客户在人生各个阶段的理财需求与人生愿望，测算出客户在不同时期的理财缺口和理财需求，合理地将客户资产进行综合配置，制订出符合客户实际需求的综合理财需求分析方案及理财策划书，并监督客户执行。精诚理财的理财产品体系函盖风险管理、储蓄规划、投资升值、节税避税等多个方面。金融理财属创业型行业，公司提供最全面的综合理财平台及综合理财产品，符合录用条件人员，将获得证券、信托、基金、银行、人寿保险、财产保险、团体保险、企业财务管理等代理权限。公司将支付每项金融产品的代理佣金费用。金融理财师属高收入行业，但也极具挑战与难度！但您一定相信：挑战与机遇并存！精诚理财非常真诚的邀请——有成为金融专业人士的意愿、擅长与人沟通、有开拓能力、不断学习能力、创业心态、在北京有两年以上工作经验、原年薪叁万以上、希望挑战年薪十万以上（现阶段无经济压力）之优秀人士加盟！精诚理财也非常真诚的告知：如您目前不符合以上条件，请关注精诚理财的发展，暂不投简历应聘，待时机成熟再与我们联系。（我们建议——先生存，后发展）

B. 老师你好，理财顾问适合什么样的人群，我性格有点内向适合什么样的职

理财顾问？首先是要有理财的观念，数学的要求自然不用说。不过问题是是否符合内向人群的话。。。不知道你内向到怎样的程度，不过再怎样也不会无法说话嘛。其实在是否适合上，这还是要看自己的兴趣，不过又没有说内向就不能做，你可以先了解下在做决定，毕竟我说再多理财职业的好也敌不过你的一句“不适合”啊。凡事都要尝试

C. 怎样才能对资产进行评估

对个人或者是家庭进行资产评估的目的是使自己很清楚地了解个人或者家庭的资产总额，月家庭收支额度等信息，掌握家庭财务状况，以分析理财投资的能力和投资的方向。

家庭资产是指家庭成员所共同合法拥有的全部现金、实物、投资、债权债务等，以货币进行量化之后的净值。信誉、学识、社会地位等无形的东西，虽然也属于财富的一种，但无法对其以货币进行量化，所以在理财活动中，不将其归纳为资产的范畴。

1．资产是您拥有的财富，包括：

个人资产：店铺、汽车、家具、收藏品；流动资产：现金、外币、债券、股票；投资资产：住宅、黄金、珠宝、公积金。

2．负债是您应偿还的债务，包括：

长期负债：按揭还贷、汽车分期付款；短期借款。

将以上所列举的项目以货币进行量化之后，得出的净值就是家庭实际资产总额。

还有就是要明确自己的投资期限。理财目标有短期、中期和长期之分，所以不同的理财目标会决定不同的投资期限，而投资期限的不同，又会决定不同的风险水平。例如3个月后要用的钱是绝对不能用来做高风险投资的。反之，3年后要用的钱如果不用来投资，则会失去获得更高回报的可能。

在进行资产评估的时候就要注意到这些，哪些钱是可以动的。

接下来的步骤就是要对家庭的正常收支进行一个详细划分，以便计算家庭每个月的结余情况，方便对资产的增长进行计算。

家庭收入是扣除应交纳的税款之后的纯收入，一般来讲分几个类别：

常规收入（工资、奖金、补助、福利等）

经营收入（房租、佣金等）

投资收入（股票、基金、债券等）

偶然收入（彩票等）

家庭支出是所有以现金或信用卡等方式支付的货币总额，一般来讲分几个类别：

日常支出（饮食、服装、水电、交通、通讯、赡养等）

投资支出（股票、基金、外汇、债券、存款、保险等）

意外支出（医疗、赔偿等）

消费支出（旅游、保健、购物等）

当然这里举出来的都是一般家庭具有的收支，肯定是不全面的，根据每个人和家庭的特殊情况实际地计算。将家庭收支按类目进行归类整理，是进行家庭资产管理的第一步。

其实提到损益表，大多数人想到的都是公司的情况，但是对于家庭来说这也是可以应用的，在阶段时间内，家庭的收支及余额等财务状况，通常可以用报表的形式表现出来，这就是收支损益表。通过这张表，可以了解到一段时间内的资金流入或流出情况，在下一个财务周期制作相应的财务计划，从而科学的控制的资金流动，达到理财的目的。

其实等你把报表做出来之后，你就会发现，有很多东西并不是一定要花销的，只是在你一冲动的情况下或者没有意识的情况下就让资金流出去了，例如，看见商场打折的东西，买回家之后发现放在那儿没什么用；看见一本小说，还符合自己的心意，买了，回家发现网上到处都是资源可以看。所以，指定这个收益表可以让自己清楚地发现自己的开支的不明智之处，作为以后生活的借鉴。

在家庭资产配置方面，目前比较流行的是理财4321定律。即家庭资产合理配置比例是，家庭收入的40％用于供房及其他方面投资，30％用于家庭生活开支，20％用于银行存款以备应急之需，10％用于保险。

对于不同的家庭来说，这是不一样的，这种4321的科学开支方式可以借鉴，但是如果你有更好的方法来改善你的生活收支，那就是最好的。

当确定了自己的目标和投资期限，把自己及家庭的收支情况、资产情况确定之后，剩下最重要的就是对理财方案的决策了，例如，为了买房，您选择在某段时间内储蓄多少钱，或是在某段时间内投资某个生意获得较理想的回报。也就是说在考虑了所有重要的因素之后，就需要一个可行性方案来操作，一个正确的方案会让你的财富源源不断地增加，但是如果投资失误的话，那投资的资本就会被吞噬了，所以在抉择的时候一定要仔细、小心。

对于家庭理财来说，通常投资的主要目的是为了使家庭资产保值增值，并实现包括购房，支付子女大学教育费用或退休后生活需要等各种家庭财务目标。为了实现这些目标，任何投资者都希望自己的投资能获得最大的回报，但较高的收益往往伴随着较高的风险。而通过构建恰当的投资组合，您可以分散或减少风险，从而实现一定风险水平下的收益最大化。

投资人的风险承受力是考虑所有投资问题的出发点，根据不同的投资人，会有不同的投资风格，大致可分为几类：

风险型投资者，愿意接受高风险以期获得高回报；普通型投资者，愿意接受正常的投资风险以期获得高于一般标准的回报；保守型投资者，几乎不愿意承担风险，这种投资者选择的投资方式一般是银行利息。一般只能选择储蓄投资方式。

低风险金融投资产品包括：储蓄、国债、人民币理财产品等；中等风险金融投资产品包括：信托、开放式基金、外汇理财产品等；高风险、高收益金融投资产品包括：股票、个人外汇买卖、期货、房地产、黄金及收藏品等。

风险承受能力的判定标准有两个，一个是家庭财务状况，另一个是心理承受能力。根据对风险的承受能力，可以选择不同的投资方式和投资项目。

不合理的投资组合可能为您带来不必要的损失，因此如果个人是在不能确定的情况下，也可以找理财顾问的帮助，结合您的实际情况进行调整，以避免损失，增加收益。事实上，个人理财规划的真谛其实是要通过合理的规划、管理财富来达到人生目标。看看下面这个典型的例子：

刘先生成都某房地产公司的员工，月纯收入2500元左右，算上其他收入，每年可以挣到5万元。现存款近1万元，没有固定资产，女朋友月收人近1000元，现与女朋友租了一套房屋居住，月租金200元，想在近三年内买房并准备与女朋友结婚。

理财目标：三年内买一个小户型，并且筹集结婚礼金，按照成都的标准得要15万～17万左右。

理财方案：

将刘先生的收入全部存下来，生活费用和房租等全部由女朋友工资支出。那么，三年以后他手中的总收入将可以达到16万元（现金1万元+5万元×3年）。但是手中的现金需要靠理财来增值。

按照上述规划，三年之后，刘先生及其女朋友将会拥有一套属于自己的小户型。接下来，小算盘再给刘先生谋划婚礼准备金。

>>>第一年

年初：手中资金1万元，购买股票型基金，预期收益率8％，全年收益800元。

年末：将工资及其他收入逐月买入货币市场基金，全年5万元的平均年收益预计为1％，全年收益50000元×1％=500元。

第一年总收益：500+800=1300元。

>>>第二年

年初：手中资金6万元（1万元+5万元），购买股票型基金，预期年收益率为6％，全年收益3600元。

年末：进一步买入货币市场基金，预计5万元的收益为500元。

第二年总收益：500+3600=4100元。

>>>第三年

年初：手中资金11万元（6万元+5万元），由于要考虑买房，出于稳健考虑购买配置型基金，预期收益率为5％，全年收益约为：11万元×5％=5500元。

年末：买入货币基金，预期收益500元。

第三年总收益：5500+500：6000元。

三年下来，也有11400元的收益可以作为筹备婚礼的资金，这样刘先生和女朋友不但可以买到房子还可以顺利结婚。

由此可以看到，必须要合理地选择自己的投资方向，才可以给自己的生活带来滋润，多征求意见，分析自己的情况，避免损失。

通过家庭资产的评估，收支项目的制定，投资项目确定后，可以筹集家庭资产中可用于投资的资金。我们也知道，其实有时候，而且是很多人的大多数时候，投资的时候可能资金是自己不够的。因此不仅仅是您可动用的现金，还可以通过举债方式筹集，当然，您举债的额度必须在您可以承受的范围以内。

借贷的方式很多，比如通过亲友，或者通过银行贷款等等。借贷的金额可根据你的现阶段财务状况、期望年度收益、投资项目的需求等几方面进行综合评定。借贷过程中需注意两个方面，一方面是注意借贷的合法性，理财不同于投机，所以保证经济往来对象的可靠性是很必要的；另一方面是贷款资金的投资收益应大于利息收益，否则借贷就没有意义，反而会浪费时间和精力。

总之，要想让自己的理财到达满意的结果就要制定一个可行的计划，一个很好的理财规划，这是一个必不可少的阶段。

D. 格上理财的服务方向

甄选出最具投资价值的理财产品 帮助客户优先购买顶级理财产品 帮助客户避免各种隐藏的投资风险 为您做出追加、赎回等动态调整建议

E. 格上理财的董事长安立欣简历

这是私人隐私不能回答
希望能帮到你，如果你的问题解决了，麻烦点一下采纳，谢

F. 股票投资咨询业务的主要工作内容

复投资咨询业务是制指取得监管部门颁发的相关资格的机构及其咨询人员为证券投资者或客户提供证券投资的相关信息、分析、预测或建议，并直接或间接收取服务费用的活动。
一般投资者可能受时间、精力、知识和能力的限制，无法及时和全面地了解与投资有关的信息并做出有效的分析，因而需要有人就此提供专业的服务。证券投资咨询就是这样一种专业化的咨询服务，证券分析师通过对证券市场和上市公司有关信息的处理和分析形成投资建议。但是，由于证券价格的波动特性、证券分析的主观性和分析师个人条件的限制，证券分析师不可能对股票价格进行准确预测，不可能提出稳赚不赔的投资建议，只能为投资者提供具有一定参考价值的意见或建议。

G. 投资理财顾问工作总结人气怎么样hs

自己根据实际情况来写吧，主要写一下主要的工作内容，取得的成绩，如何认真接待客户，最后提出一些合理化的建议或者新的努力方向。。。。。。。
工作总结就是让上级知道你有什么贡献，体现你的工作价值所在。
所以应该写好几点：
1、你对岗位和工作上的认识2、具体你做了什么事
3、你如何用心工作，哪些事情是你动脑子去解决的。就算没什么，也要写一些有难度的问题，你如何通过努力解决了
4、以后工作中你还需提高哪些能力或充实哪些知识
5、上级喜欢主动工作的人。你分内的事情都要有所准备，即事前准备工作以下供你参考：
总结，就是把一个时间段的情况进行一次全面系统的总评价、总分析，分析成绩、不足、经验等。总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思考。
总结的基本要求
1．总结必须有情况的概述和叙述，有的比较简单，有的比较详细。
2．成绩和缺点。这是总结的主要内容。总结的目的就是要肯定成绩，找出缺点。成绩有哪些，有多大，表现在哪些方面，是怎样取得的；缺点有多少，表现在哪些方面，是怎样产生的，都应写清楚。
3．经验和教训。为了便于今后工作，必须对以前的工作经验和教训进行分析、研究、概括，并形成理论知识。
总结的注意事项：
1．一定要实事求是，成绩基本不夸大，缺点基本不缩小。这是分析、得出教训的基础。
2．条理要清楚。语句通顺，容易理解。
3．要详略适宜。有重要的，有次要的，写作时要突出重点。总结中的问题要有主次、详略之分。
总结的基本格式：
1、标题
2、正文
开头：概述情况，总体评价；提纲挈领，总括全文。
主体：分析成绩缺憾，总结经验教训。
结尾：分析问题，明确方向。
3、落款
署名与日期

H. 北京玄润投资管理有限公司怎么样

简介：北京玄润投资管理有限公司成立于2014年5月份，公司总部位于北京CBD时尚之地三里屯SOHO。玄润财富以客观独到的视角、金融理财的专业素养、融合个性与时尚眼光辅以科学、合理的产品筛选体系为高净值人群提供量身打造的投资方案，帮助客户实现财富的增值。玄润财富便凭借着专业的理财顾问团队，敏锐的市场反应，稳健的投资风格，全方位的理财服务，赢得了客户的尊重与认可。
法定代表人：杨超
成立时间：2014-05-23
注册资本：1000万人民币
工商注册号：110105017290855
企业类型：有限责任公司(自然人独资)
公司地址：北京市朝阳区东三环中路39号院17号楼6层701

I. 网络销售靠谱不还有理财顾问待遇都很高怎么还那么招人提成很高为什么

正规的还是靠谱的'''人一开始都有工作热情'''一段时间后会在精神心里上产生懈怠'''提成高也是要看销售业绩的''钱''说实话不是那么好拿的'''你还是再考虑考虑吧