A. 第三方理财公司是干什么的
第三方理财是指那些独立的中介理财机构,它们不代表银行、保险等金融机回构,却能够独立地答分析客户的财务状况和理财需求,判断所需投资工具,提供综合性的理财规划服务。
作为独立机构的第三方理财,不代表基金公司、银行或者保险公司,而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求,通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。
B. 我是做第三方理财的但是才入行,之前做的是金融衍生品,求前辈解答一下怎样开展工作,那些渠道能找到客户
第三方理财有两个方式:直客或者渠道!
直客就基本通过电话陌CALL的方式扫资源,这个需要时间!也要你公司有对应的知名度,客户才会和你多联系,同时你要对金融市场有自己一定的见解和分析,建立信任更好!
渠道方式有银行、券商、其他第三方公司
分类讲:银行去年还行,今年不好再开拓了!银行理财经理还敢继续合作的都有固定的三方渠道了,不会和其他人再接触,也怕银行钓鱼啊,查的比较严!
券商目前资管业务开展,很多资管直接找券商单销,不过如果你又认识的人也可以考虑下!
第三方公司,除非你自己的产品总包销,而且费用在市场合理,这年头,有奶便是娘!!
以上仅供参考!如有疑问可私信我!!
C. 做第三方理财,有前景吗
风险与回报各占一半!
第三方理财是指那些独立的中介理财机构,它们不代表银行、保险等金融机构,却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求,判断所需投资工具,提供综合性的理财规划服务。作为独立机构的第三方理财,不代表基金公司、银行或者保险公司,而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求,通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。
基本简介
第三方理财是指那些独立的中介理财机构,它们不代表银行、保险等金融机构,却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求,判断所需投资工具,提供综合性的理财规划服务。
提供服务
作为独立机构的第三方理财,不代表基金公司、银行或者保险公司,而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求,通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。通常,第三方独立理财机构会先对客户的基本情况进行了解,包括的资产状况,投资偏好和财富目标,然后,根据具体情况为客户定制财富管理策略,提供理财产品,实现客户的财富目标。第三方独立理财顾问的老板就是客户,作为“雇员”,他们完全从客户的自身利益出发。在2010年第八届理财博览会上,火爆的场面、轻松的氛围,主讲人与大家分享自己的心得,传递快乐理财的概念,满足人们对于理财知识的渴求,与金融机构打着理财的幌子推销自己的产品有着截然不同的效果。
存在风险
理财兴起
目前,新股发行提速,基金销售火爆,炒金炒汇忙得热火朝天,理财市场十分热闹。然而,在这些理财产品面前,消费者却产生了许多疑惑,应该如何选择?一个现实问题出现了:哪里有专业第三方理财
第三方理财的理财顾问能站在客户的角度指点迷津?基于这种现状,一种“只卖规划不卖产品”的新兴理财业务——第三方理财正悄然兴起。
据了解,此种业务发源于欧美等发达国家,中国香港十年前才起步,近两年才开始出现于北京、上海及沿海一些经济比较发达的城市。
据有关部门在上海、北京、广州三城市开展的理财需求调查显示,74%的被调查者对个人理财服务感兴趣,更有41%的被调查者表示需要个人理财服务。有业内人士还估计,2007年全国的个人理财市场规模将达到5000亿元人民币,专业理财呈现出巨大的发展潜力。
法律风险
首先,第三方理财在界定和规范上属于法律真空。据记者了解,如今市场上的第三方理财机构多以“理财顾问公司”,“投资咨询公司”抑或“财富管理中心”的名义运作,具体又分为两种模式:其一是只提供理财咨询,其二是既可提供咨询也可代客理财。由于我国没有对应的法律部门或者法规对第三方理财机构进行监管,上海财经大学金融学院霍文文教授就认为,很多没有合法法律地位的私募基金就会打着第三方理财机构的名义进行代客理财。由于金融市场近些年来发展蓬勃,我国的法律法规虽然有将私募纳入到《证券投资基金法》调控范畴之内的需求,但由于配套的监管手段、对策和风险控制机制尚不完备,法律规范之路还比较漫长。这也是第三方理财机构与银行、信托和券商等推出的理财产品的主要区别。
道德风险
道德风险在经济哲学上的定义是:基于双方信息不对称,从事经济活动的一方在最大限度地增进自身效用的同时做出不利于他人的行动。上海财经大学教师何韧说:“正因为欠缺法律约束,受托方也就是第三方理财机构很有可能利用专业技术和信息的优势侵害投资者的利益。”如果是只提供理财规划建议的机构,很有可能因为利益上的牵连而跨越其所宣扬的“中立”。而对于帮助客户进行资产管理的第三方理财机构,就更有可能行因信用或投资能力不佳而让投资者受到损失。更应注意的是,很多理财机构其实就是地下私募,门槛一般还都不低于几十万甚至上百万,由于不像公募基金存在定期信息披露机制,投资人的利益也难以获得稳妥的保障。
投资能力风险
由于现存的第三方理财机构水平参差不齐,虽然其中的服务人员都从证券公司、保险公司、基金或者其他金融机构转入,但是要真正给客户提供全球着眼、长期规划、细枝末节并且专业精准的投资理财服务还是非常困难的。这是一个团队集体智慧的体现,投资能力的高低不在于外表的华丽,而是要追求实际的投资回报。
对于风险问题,这是很多投资者都无法回避的问题,那么,对于投资能力分析,新投资者又该如何去面对,如何去分析?
D. 什么是第三方理财机构
作为独立机构的第三方理财,不代表基金公司、银行或者保险公司,而是站在非常公正的专立场上严格地按属照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求,通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。
通常,第三方独立理财机构会先对客户的基本情况进行了解,包括客户的资产状况,投资偏好和财富目标,然后,根据具体情况为客户定制财富管理策略,提供理财产品,实现客户的财富目标。
第三方独立理财顾问的老板就是客户,作为“雇员”,他们完全从客户的自身利益出发。主讲人与大家分享自己的心得,传递快乐理财的概念,满足人们对于理财知识的渴求,与金融机构打着理财的幌子推销自己的产品有着截然不同的效果。但是因为提供服务的人员需要比较强的专业性,所以提供服务的门槛比较高,这让一般投资者很难使用职业的三方理财服务;在新兴的互联网技术和移动互联网技术的前提下,降低服务的成本,提供优质的服务,逐渐的成为可能。
E. 什么是第三方理财
第三方理来财是什么?
第三自方理财是指那些独立的中介理财机构,它们不代表银行、保险等金融机构,却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求,判断所需投资工具,提供综合性的理财规划服务。
第三方理财提供什么服务?
作为独立机构的第三方理财,不代表基金公司、银行或者保险公司,而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求,通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。通常,第三方独立理财机构会先对客户的基本情况进行了解,包括的资产状况,投资偏好和财富目标,然后,根据具体情况为客户定制财富管理策略,提供理财产品,实现客户的财富目标。第三方独立理财顾问的老板就是客户,作为“雇员”,他们完全从客户的自身利益出发。在上海睿之创投资管理有限公司举行的2008年理财之道系列讲座上,火爆的场面、轻松的氛围,主讲人与来宾分享自己的心得,传递快乐理财的概念,满足人们对于理财知识的渴求,与金融机构打着理财的幌子推销自己的产品有着截然不同的效果。
F. 第三方理财是干什么的
理财有风险 投资须谨慎!以下仅供参考:
五色土,是指房地产五类物权支持的、大额可转押资产,单笔五色土50万至5000万,1月至1年。 50万年收益率8--10%,300万起年收益率12%;按季收息。
五色土,中国第一家抵押借贷公司,上海第九届和第十届理财博览会最佳抵押借贷服务机构。五色土已经稳健运行10年,历经考验。
在房地产登记机关,借款人将房地产直接抵押登记到投资人名下,抵押比例50%左右(例如:100万投资理财,抵押的房地产价值在200万左右),投资人获取稳定的利息收入。
五色土负责:贷前风险评级,防控风险;贷后风险准备金,覆盖风险。
五色土最大风险是房价暴跌五成。
2001年11月,五色土成立。
2004年01月,上海五色土抵押贷款顾问公司总部成立。
2004年12月,“五色土”获准成为国家商标局注册的金融服务商标。
2005年11月,五色土参展第三届上海理财博览会。
2006年11月,五色土参展第四届上海理财博览会。
2010年04月,山东势力·第七届(2009)山东财经风云榜,“五色土”获评山东省“十大强势服务品牌”。
2010年11月,五色土参展第八届上海理财博览会。
2011年11月,第九届上海理财博览会,“五色土”被评为最佳抵押借贷服务机构,成为九届博览会首次获奖的民间借贷机构。
2012年02月,五色土南京抵押贷款办事处成立。
2012年05月,五色土参展第七届浙江金融理财博览会。
2012年10月,五色土深圳抵押贷款办事处成立。
2012年11月,第十届上海理财博览会,“五色土”再次被评为最佳抵押借贷服务机构。
G. 第三方理财机构可信吗
建议您通过银行渠道进行理财。目前,个人投资理财方式较多:定期、国回债、受托答理财、基金、黄金、信托、保险等做组合投资,不同产品的投资起点不一,对应的风险级别也不相同。建议您可以到招行网点咨询理财经理的相关建议。
H. 做第三方理财机构需要准备什么
作为独立机构抄的第三方不代表基袭金公司、银行或者保险公司,而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求,通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。通常,第三方独立理财机构会先对客户的基本情况进行了解,包括客户的资产状况,投资偏好和财富目标,然后,根据具体情况为客户定制财富管理策略,提供理财产品,实现客户的财富目标。第三方独立理财顾问的老板就是客户,作为“雇员”,他们完全从客户的自身利益出发。在2010年第八届理财博览会上,火爆的场面、轻松的氛围,主讲人与大家分享自己的心得,传递快乐理财的概念,满足人们对于理财知识的渴求,与金融机构打着理财的幌子推销自己的产品有着截然不同的效果。推荐关注中国数字虚拟货币,其中中国波克币正在快速健全发展中,稳健发展路线,可供投资选择。
I. 第三方理财是什么呀谁家能做第三方理财
第三方理财是指非银行、券商、信托等独立的机构,是在投资者与管理者之外的第三方,主要是站在独立的角度筛选投资产品,从投资者的角度出发为其提供资产配置等全面的理财服务。
了解客户需求,结合客户风险特性,为客户提供理财方案,从而进行资产配置,做好客户卓越的财富管家这就是展恒理财独立第三方的职能,独立、专业、个性化是其主要特点。
J. 最近几年出现了好多的第三方理财公司,但是做第三方理财可靠吗会不会有很大的风险
你好,很高兴为你解答:
额。。。说几句,供楼主参考:
其实第三方理财是否有风险回,跟这答个理财形式没有啥关系的,关键就是看协议本身是如何签订的。
比如某个第三方协议显示,楼主作为个人投资者,将资金通过银行这个平台,委托给证券投资机构进行理财,受托方,就是证投,表示该理财主要集中于股票等领域,不承诺保本——那么风险就是有滴。
现在楼主明白了吧?主要看协议条款的内容来决定是否有风险的呵呵。
求推荐吧。