滚动融资欺诈

1. 什么是滚动融资计划中基金会的现金额度

滚动融资，也有些人叫增值，兑冲。美联储对在中国境内的操作称为兑冲，国际上则没有此叫法，这个“兑冲”不是“对冲基金”，它们是两种方式，两种渠道。所谓“兑冲”，俗称“拼盘”，是“美联储”专为中国定制的有时间约定的特殊优惠政策，专为国内没有什么资金实力的企业和个人进行打包，放入国际财团的滚动融资计划中，拼成一个盘来进行操作（对大项目而言，我们称为“配款”，这些大财团是大银主，拼盘的小企业和个人则称为小银主），由国外操盘公司在境外完成操作后，再经香港澳门等地转汇进入内地，向投资者分流投资利润，因此，很多投资者包括金融专家都认为这是“陷阱”、“天方夜潭”、“天上掉下馅饼”，甚至误以为是“洗黑钱”等等，各种猜疑不绝。
“滚动融资”的基本原理
这里所称“滚动”是指国际金融活动中能获得高额利润回报的国际有价货币套期保值债券等的组合式反复投资计划（Rolling Investment Program，RIP），计划实施的主要交易场所是美国纽约市的华尔街金融交易中心，交易款额一般是10亿人民币或1亿美元及以上的定额定期存款资产，存款持票人（企业法人或个人）可通过委托国际金融机构或其直属代理人对指定的银行之间进行SWIFT查询并得到回复函确认后正式签委托交易合约进行交易。
“滚动融资投资计划／增值计划”已是国际金融事务中目前最高级的融资方法。它是基于全球的银行业、证券业、债券业及其他资本市场交易和结算实行电子划汇和信息数字化管理为运作基础，操盘公司借鉴外汇、股票、期货、债券、指数交易的操作方式，利用电子汇兑快速交易结算手段，通过对某一时期（例如：海湾战争战略融资贸易、中美纺织品贸易、日本家用电器和汽车贸易等等．．．）大宗贸易所形成的巨大资本流量进行市场分析（定量、定性、定向）作出一个庞大的数字计量交易模型，通常采取的线****易模型均为复式组合阵容。交易模型建立的变量参数（包括现汇、期汇、各种金融合格票证、股票、期货及指数、债券、信用证、保函、银行承兑汇票、大额CD存款单等金融工具及大型实物资产等），它是一个超常规的庞大资金交易组合系统。
操盘公司根据上述交易模型所需要资金数量在市场上组织筹码，筹码数额为数亿美元至百亿美元以上，因交易方采取标准单位电子交割，由操盘公司向其指定银行下达不可撤销、不可变更的交易指令，因此交易是非常守时履约的。交易通常在一天24小时循环进行，美国市场晚间收市后亚洲市场又进入白天工作日。每秒钟都在计算资金流量进出多少，交易用日结单以公斤甚至吨来计量，财务人员或操盘手只能通过辅助导读分析软件在计算机上查看交易情况和日报表，因为该模型交易现金流量完全按事先设定的交易软件执行。因此，受委托交易的指定银行视现金流量的情况，非常愿意向申请“滚动／增值”交易的操作公司拆借资金或巨额透支，银行一方面赚取手续费，另一方面赚取拆放利息。本交易在国际金融规则合法情况下进行操作，金融管理当局亦不会干预。
因为美国金融市场汇集全球资本流量的70％以上，所以该项业务的操作对美国金融市场的影响最大，而金融业务创新永远超前于金融管理当局的立法，因此美国联邦储备局已经出台监控类似“滚动融资”的交易业务和交易规则，该规定是按照美国反垄断法和反市场操作法等法律执行。一般规定市场准入条件，即操盘公司需持牌进场（持牌人），一旦交易模式执行完毕，主体资金持有人则被罢免再次入场交易资格（也就是说每个人只能以自己的名义进行一次增值操作，且不是所有的人都有资格进入该交易）。亚洲市场特别是中国市场已成为操盘公司涉入的地区（但目前在中国包括香港在只做成了七单，其它都被否决！原因将会在下面讲述。），中国市场资金持有人目前正成为持牌人首选的进入“滚动融资”市场的优良出资筹码人。由于中国实行较为严格的外汇管制，金融创新业务严重落后于国际金融市场，所以此项业务没有在中国国内全面性开展。
该项融资的最大风险不在出资筹码人或名义出资筹码人，而在操盘公司本身，原因在于：设计一个庞大的电子交易模型并在一个特定的时期内（各操盘公司/操作盘操作条件、锁定时间及利润并不是一成不变的，会依据当时市场行情的波动及各操作公司、操作盘的不同要求而改变。）组织成为一个庞大的资金组合（包括实际出资人、资产拥有人、名义出资人、指定交易银行拆借、透支、贷款等），同时与多家甚至几十家上百家银行签订交易合约和交易指令。一旦交易合约开始执行，合约银行按交易指令委托人提供的交易软件同时下单交易，每分每秒进行买进，同时每分每秒中进行相反交易卖出。

2. ROLLING-滚动融资-兑冲是什么

滚动融资投资计划也有些人叫增值，即兑冲。

国际金融活动中能获得高额利润回报的国际有价货币套期保值债券等的组合式反复投资计划（RollingInvestment Program，RIP），计划实施的主要交易场所是美国纽约市的华尔街金融交易中心；

交易款额一般是10亿人民币或1亿美元及以上的定额定期存款资产，存款持票人（企业法人或个人）可通过委托国际金融机构或其直属代理人对指定的银行之间进行SWIFT查询并得到回复函确认后正式签委托交易合约进行交易。

(2)滚动融资欺诈扩展阅读

“滚动融资投资计划／增值计划”已是国际金融事务中目前最高级的融资方法。它是基于全球的银行业、证券业、债券业及其他资本市场交易和结算实行电子划汇和信息数字化管理为运作基础，操盘公司借鉴外汇、股票、期货、债券、指数交易的操作方式，利用电子汇兑快速交易结算手段，通过对某一时期（例如：海湾战争战略融资贸易、中美纺织品贸易、日本家用电器和汽车贸易等等）

大宗贸易所形成的巨大资本流量进行市场分析（定量、定性、定向）作出一个庞大的数字计量交易模型，通常采取的线****易模型均为复式组合阵容。交易模型建立的变量参数（包括现汇、期汇、各种金融合格票证、股票、期货及指数、债券、信用证、保函、银行承兑汇票、大额CD存款单等金融工具及大型实物资产等），它是一个超常规的庞大资金交易组合系统。

3. 如何识破融资骗局和欺诈

随着全球经济一体化，我国中小企业迅猛发展，特别是一批优秀的中小企业获得境外融资后，犹如雨后春笋茁壮成长。众所周知，年仅32岁的陈天桥，创办盛大网络仅仅5年，就在美国纳斯达克成功上市，拥有150亿元的资产，成为新中国首富；黄光裕“左右手置换”，轻松地实现了买壳上市；牛根生吸引世界上最大的投资银行摩根士丹利，使这位内蒙古大草原上的“牛”，竟然跑出了“火箭”般的速度！可以说，他们是成功企业家的代表，他们是中国企业境外资本运作的典范。正是他们的成功，令多少人敬佩、赞叹和羡慕，渴望着自己的企业也能到海外上市，成功地募集一笔资金，早日实现成功梦想。
然而，一些中小企业和企业家由于缺乏金融知识、工商信息封闭和急于成功心理等因素，面对融资问题不够理智，曾经为此付出了昂贵的代价。
近几年来，曾发生过无数起投资公司或投融资服务机构以“美国世界银行集团”或“美国纳斯达克”等驻国内办事处名号，打着为中小企业提供融资服务的幌子，用“提供巨额项目资金”、“先投资后上市”、“明投暗贷”等为诱饵进行融资诈骗活动，骗取境内企业预付大量考察费、评估费、服务费或保证金，然后销声匿迹，大肆进行诈骗活动，并且活动日益猖獗，手法日益隐蔽，应当引起警惕。本文正是基于对企业融资实务及相关融资诈骗行为的研究分析来与大家共同分享有关融资诈骗风险防范方面的知识，希望能给大家带来收益。（本文对行骗的投资公司或投融资服务机构以下简称为融资骗子。）
笔者认为，首先应该了解融资骗子骗钱的一般方式和设置融资骗局的常用步骤，再学会防范融资骗局的基本知识和理性融资应掌握的八个原则。
一、融资诈骗的一般方式
一般的骗局都大致有下列五种形式：
1.考察费融资骗子与企业联系业务时，在不了解企业情况的前提下要求到企业考察，且要求支付考察费；
2.项目受理费
项目受理费，是指融资骗子在收到企业的有关资料后要求融资企业缴纳的、对项目进行评估和项目预审发生的费用。尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取项目受理费，作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式。
3.撰写商业计划书费用
融资骗子一般都要求融资企业提供项目商业计划书。一般企业已经制作了商业计划书，但融资服务机构以各种理由不予认可，并作为项目往下进行的必要环节；要求必须提供所谓“国际标准格式”的商业计划书。
4.评估费在融资过程中，融资骗子会要求对资产或对项目进行评估。要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估；
5.保证金融资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作，否则不往下进行；资金方设置了严格的违约条款。
6.律师费这是最具有欺诈性的费用。现在骗子公司收取考察费、评估费、保证金比较困难。相对来说收取律师费比较容易。这律师费大部分要返给骗子公司的。
二、设置融资骗局的常用步骤
1.普遍撒网，海选“目标客户”
融资骗子通过正当程序注册国内代表处并提供融资的一套专业方案和步骤，专业设计一套目标真对中小企业的诈骗网络，在新闻媒体；网络上讲出条条是道的融资理论，并借助一些
国家政府机构或社会团体组织的为企业提供培训、咨询洽谈会、论坛等活动中，绘生绘色地做融资“演讲报告”，甚至能提供出融资成功案例，足以让人深信不疑，可信度及高。
2.为“有价值的客户”洗恼
3.派“专家”进行“实地考察”
所谓派专家“实地考察”，是骗取考察费，大约在1－3万元（目前，融资骗子们已经放长线钓大鱼，一般不在此项上获取太大收入），派去几个人到项目地进行所谓的考察，为了表现他们是比较正规的公司，同时还会带一个律师一起去。还要做一个《律师资信调查报告》就是律师装模作样的查看企业的《营业执照》、《银行开户许可证》等资料，这份报告费用要交10-15万元。为了增加可信度，骗子们还会做一份《项目考察实地记录纲要》他们会一起签字画押，表示大家一致同意，说这些文件要报送到所谓的总部批准等谎言，给融资企业负责人一颗定心丸，使你感觉这钱花的值得，此项目有希望，他们才好实施下一步诈骗。
4.初审通过后签订合资意向书
融资骗子大约在两周后，电话告知企业：“贵企业的项目已经通过，总部决定投资，请你们来北京签署有关法律文书”。在签订《合资意向书》或者《投资协议书》时，骗子们这时候才告诉你需要补充一些资料，装腔作势的对融资人说，现在总部要求做一份符合国际惯例的中英文版《商业计划书》必须由总部认可的具有权威性的机构编写，费用你们自己和北京XX投资咨询管理有限公司商谈，还会假装“我们尽量帮你打招呼，优惠一些，你们现在是投资期间很多地方都需要花钱的”。
说得融资人感动不以，再加上已经签订了《投资协议书》，心存晓幸，骗子抓住融资人的心理展开攻势，这个所谓符合国际惯例的中英文版《商业计划书》15－20万元，就这样落入融资骗子同伙的帐号了。

4. 多少人起诉融资构成诈骗罪

诈骗罪，是指以非法占有为目的，故意隐瞒事实的真相或者故意捏造事实，使对方专陷入错误的认识，属作出不真实的法律行为，从而达到骗取数额较大的公私财物的目的。
1、主观方面：诈骗罪的主观方面是故意且为直接故意，故意捏造事实或者隐瞒真实情况，骗取并非法占有公私财物。
2、犯罪主体：诈骗罪的主体为一般主体即满足法定刑事责任年龄(刑法上规定的刑事责任年龄是指满16周岁及以上的公民，已满14周岁不满16周岁的，不触犯刑法上所规定的必须承担刑事责任的8种罪名，不承担刑事责任。)和具有刑事责任能力。
3、犯罪客体：诈骗罪侵犯的客体是公私财物所有权。运用诈骗的手段犯罪的，不以非法占有公私财物为目的的，不以诈骗罪论处，例如拐卖妇女儿童罪，骗取个人信息而入户抢劫的抢劫罪等等。诈骗罪侵犯的对象，仅限于国家、集体或个人的财物，例如，骗取个人信用卡信息的，成立信用卡诈骗罪。骗取金融机构贷款，成立贷款诈骗罪。
4、客观表现：使用欺诈方法骗取公私财物。故意隐瞒事实的真相或者故意捏造事实，使对方陷入错误的认识，作出不真实的意思表示，这种欺诈的行为，不仅仅只是言语的隐瞒也包括不作为使对方陷入错误的认识。

5. 在债券回购到期日,融资方可否实现滚动融资

回购到期日，交易系统根据结算公司提供的当日回购到期的数据，为相关帐户增加相应可融资额度，融资方可以在可融资额度内进行新的融资回购，从而实现滚动融资；或者融资方可以申报将相关质押券转回原证券帐户，并可在当日卖出，卖出的资金可用于偿还到期购回款

6. 到处圈钱的行为是不是涉嫌非法融资或涉嫌欺诈

这不好判定，说的太简单了，我举个例子
按照描述到处圈钱，如果我买房子，到处去借钱然后购买到房产，这个描述基本吻合，是不是圈钱呢？很显然不是
最好是描述一下具体的融资方式，行为以及项目详情

7. 欺诈，诈骗，非法融资，非法集资类这类案件如果发生最佳的报案方式有哪些

对于欺诈，诈骗非法融资，非法集资等金融类诈骗方式，如果有足够的证据证明，可以按照以下方式处理
1.公安局110的普通报案，由派出所进行处理。
2.直接向公安局经济侦查大队报案，经侦大队负责金融犯罪的处理。
3.向公安局和县区市政府的扫黑除恶办公室报案，提交证据材料，如果受到重视的话，就会指示公安局紧急处理。

8. 涉嫌资金融资诈骗案，已经被公安局拘留了

可以去问问人是否拘留了，如果拘留了问问公安机关涉嫌的罪名，还可以去看守所给他送日常用品其实拘留的话如果不涉嫌泄密是应该通过邮寄或是其他送达方式给家属或是单位送达拘留通知书的。

9. 如何识破融资骗局和欺诈

如何防范融资诈骗 1.区别真假融资服务机构的方法 主要包括： （1）是否站在企业的角度考虑问题； （2）是否具有融资的经验和专业度； （3）收费与其提供的服务价值是否一致，质量价格比如何； （4）提供的服务是否符合企业的实际情况； （5）签订合同是否存在合同条款陷阱； （6）与资金方的关系是什么，位置是否独立； （7）服务机构的背景及融资服务人员的品质如何； （8）盈利模式不同，真正的服务机构以提供智力服务或者风险代理为目的。 2.区别真假投资公司方法 正规的资金方在服务工作流程上与上述设置骗局的机构有很多相似之处；但仍有很多区别，主要包括： （1）自己承担交通费； （2）在融资过程中不要求企业进行资产或项目评估； （3）在操作过程中需要中介机构介入时，自己不指定融资服务机构，如事物所、评估机构； （4）自己承担全部或一部分运作过程费用； （5）对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就非常细致；自己亲自和企业及其融资服务机构一起进行项目论证； （6）有严格的投资方向、投资原则； （7）不具备条件的企业不往下进行； （8）在成功以前不收过程费用； （9）不急于与企业签订合作协议； （10）签订的合作协议非常公平，没有设置合同条款陷阱。 3.企业应加强自我防范意识 （1）对投资公司或融资服务机构进行调查确认 （2）谨慎接受朋友的建议不论是企业团队的关系人，还是其他人介绍资金方或融资机构，这都不是企业进入融资骗局的根本。解决问题的关键在于，融资企业应该从工作流程和选择标准上进行严格把关，提高防范意识和防范技术。 （3）不要有投机取巧的心理 （4）提高判断力企业对资金方及融资服务机构缺少判断力，是陷入融资骗局的重要原因之一。因此企业在融资实践过程中不断地积累经验，主动地学习有关知识。 （5）请专业融资顾问全程跟踪服务企业可以选择具有职业操守、经验丰富、能够站在企业角度的融资服务机构作融资顾问，或者请律师参与，事先对机构的性质和真实性进行判断，在签署协议前谨慎抉择，防患未然。

10. 怎样识破投资骗局融资骗局

融资诈骗的一般方式

一般的骗局都大致有下列五种形式：

1.考察费

融资骗子与企业联系业务时，在不了解企业情况的前提下要求到企业考察，且要求支付考察费；

2.项目受理费

项目受理费，是指融资骗子在收到企业的有关资料后要求融资企业缴纳的、对项目进行评估和项目预审发生的费用。尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取项目受理费，作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式。

3.撰写商业计划书费用

融资骗子一般都要求融资企业提供项目商业计划书。一般企业已经制作了商业计划书，但融资服务机构以各种理由不予认可，并作为项目往下进行的必要环节；要求必须提供所谓“国际标准格式”的商业计划书。
4.评估费

在融资过程中，融资骗子会要求对资产或对项目进行评估。要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估；

5.保证金

融资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作，否则不往下进行；资金方设置了严格的违约条款。

6.律师费

这是最具有欺诈性的费用。现在骗子公司收取考察费、评估费、保证金比较困难。相对来说收取律师费比较容易。这律师费大部分要返给骗子公司的。

二、设置融资骗局的常用步骤

1.普遍撒网，海选“目标客户”

融资骗子通过正当程序注册国内代表处并提供融资的一套专业方案和步骤，专业设计一套目标真对中小企业的诈骗网络，在新闻媒体；网络上讲出条条是道的融资理论，并借助一些

国家政府机构或社会团体组织的为企业提供培训、咨询洽谈会、论坛等活动中，绘生绘色地做融资“演讲报告”，甚至能提供出融资成功案例，足以让人深信不疑，可信度及高。

2.为“有价值的客户”洗恼

通过第一阶段的海选后，再筛选出一些“有价值的客户”开始洗脑。夸耀你的企业很有发展前途，市场潜力非常的大，项目如何如何的好，企业通过他们的包装，就能获得所需要的融资，且一再申明前期咨询不收取任何费用。最终达到让融资人心花怒放，神经麻醉，减低判断力，为他们实施下一步诈骗的步骤打开方便之门。

3.派“专家”进行“实地考察”

所谓派专家“实地考察”，是骗取考察费，大约在1－3万元（目前，融资骗子们已经放长线钓大鱼，一般不在此项上获取太大收入），派去几个人到项目地进行所谓的考察，为了表现他们是比较正规的公司，同时还会带一个律师一起去。还要做一个《律师资信调查报告》就是律师装模作样的查看企业的《营业执照》、《银行开户许可证》等资料，这份报告费用要交10-15万元。为了增加可信度，骗子们还会做一份《项目考察实地记录纲要》他们会一起签字画押，表示大家一致同意，说这些文件要报送到所谓的总部批准等谎言，给融资企业负责人一颗定心丸，使你感觉这钱花的值得，此项目有希望，他们才好实施下一步诈骗。

4.初审通过后签订合资意向书

融资骗子大约在两周后，电话告知企业：“贵企业的项目已经通过，总部决定投资，请你们来北京签署有关法律文书”。在签订《合资意向书》或者《投资协议书》时，骗子们这时候才告诉你需要补充一些资料，装腔作势的对融资人说，现在总部要求做一份符合国际惯例的中英文版《商业计划书》必须由总部认可的具有权威性的机构编写，费用你们自己和北京XX投资咨询管理有限公司商谈，还会假装“我们尽量帮你打招呼，优惠一些，你们现在是投资期间很多地方都需要花钱的”。

说得融资人感动不以，再加上已经签订了《投资协议书》，心存晓幸，骗子抓住融资人的心理展开攻势，这个所谓符合国际惯例的中英文版《商业计划书》15－20万元，就这样落入融资骗子同伙的帐号了。
5.进行资产评估

骗走了办理《商业计划书》15－20万元之后，再开始骗《资产评估报告》费，融资骗子们的理由是“把你们企业的资产进行评估以后用项目本身作为抵押”。融资人听了这样“合情合理”的要求，似乎认为这是应该做的，不然投资人怎么可以放心‘投资呢’？就在这样“合情合理”的情况下，《资产评估报告》费，高达20－30万元，甚至更多又落入到融资骗子指定的资产评估机构的帐号里（当然资产评估机构也是他们的同伙）。企业如果付了这些的钱，就意味着陷入泥潭深渊，无法自拔。

6.进行项目投资安全和增值潜力分析等你付了《资产评估报告》费以后，骗子公司知道融资人此时的心理需要，所以会一直提醒你“第一批几千万元先打到你的帐户上”的这句话，为稳定你的情绪，打消你的顾虑，紧接着就是安排“财务部”的人过来和你谈有关财务的事情，需要进一步作一份《项目投资安全和增值潜力分析报告》和《符合美国会计准则的三年财务审计报告》理由说的很多，那么，这2份报告需要付出多少钱呢？答案是：《项目投资安全和增值潜力分析报告》15万以上，《符合美国会计准则的三年财务审计报告》10万元，融资人付了这些钱，能得到什么呢？答案是：几张一文不值的纸。这帮骗子手法隐秘，理由“充分”，让你感觉他们没有直接拿钱，只是做这些报告的费用。当企业融资做到这种地步时，虽然有些顾虑，提出放弃觉得不甘心；但继续进行又感觉这里有阴谋7.设计担保骗局骗走了以上大量的钱财以后，融资骗子还要实施更大的诈骗，设计担保陷阱，把你的融资项目移到了所谓的担保公司（也是同伙），骗子的谎言是：“由于是第一次合作，首批的款为了降低我们投资风险，

需要担保公司担保”。如果你进入这个圈套，“担保公司”会和融资人签订一份《融资担保合同书》其担保费按“融资”金额2.5-3%.骗子们早已读透融资人的心理活动，此时受害人感觉到只有最后这一步了，如果放弃以上所花费的钱全部泡汤，继续下去很有可能会成功的。但是，如果你交了担保费以后，“担保公司”叫你继续玩以上的“考察”的游戏。你继续吗？最后，骗子公司还有一张骗人借口招数，融资方开户银行出具一张银行保证函，才能拿到第一批投资款项，你能做到吗？做不到就是融资人“违约”。

8.客户违约自动退出在此阶段，就是融资企业选择的时候了，是继续进行还是自动退出。如果往下进行，就必须做更多的投入，而且还看不到结果。如果往下进行，还有可能因为自身的原因导致违约，缴纳违约金。

部分融资企业认为，既然前期已经投入了不少，放弃可惜，就会继续往下走，结果往往是越陷越深。这时候最好的选择当然是就此为止，自认倒霉了事，就当交了“学费”。

三、如何防范融资诈骗

1.区别真假融资服务机构的方法主要包括：

（1）是否站在企业的角度考虑问题；

（2）是否具有融资的经验和专业度；
（3）收费与其提供的服务价值是否一致，质量价格比如何；

（4）提供的服务是否符合企业的实际情况；

（5）签订合同是否存在合同条款陷阱；

（6）与资金方的关系是什么，位置是否独立；

（7）服务机构的背景及融资服务人员的品质如何；

（8）盈利模式不同，真正的服务机构以提供智力服务或者风险代理为目的。

2.区别真假投资公司方法

正规的资金方在服务工作流程上与上述设置骗局的机构有很多相似之处；但仍有很多区别，主要包括：

（1）自己承担交通费；

（2）在融资过程中不要求企业进行资产或项目评估；

（3）在操作过程中需要中介机构介入时，自己不指定融资服务机构，如事物所、评估机构；

（4）自己承担全部或一部分运作过程费用；

（5）对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就非常细致；自己亲自和企业及其融资服务机构一起进行项目论证；

（6）有严格的投资方向、投资原则；

（7）不具备条件的企业不往下进行；

（8）在成功以前不收过程费用；

（9）不急于与企业签订合作协议；

（10）签订的合作协议非常公平，没有设置合同条款陷阱。

3.企业应加强自我防范意识

（1）对投资公司或融资服务机构进行调查确认

（2）谨慎接受朋友的建议不论是企业团队的关系人，还是其他人介绍资金方或融资机构，这都不是企业进入融资骗局的根本。解决问题的关键在于，融资企业应该从工作流程和选择标准上进行严格把关，提高防范意识和防范技术。

（3）不要有投机取巧的心理

（4）提高判断力企业对资金方及融资服务机构缺少判断力，是陷入融资骗局的重要原因之一。因此企业在融资实践过程中不断地积累经验，主动地学习有关知识。

（5）请专业融资顾问全程跟踪服务企业可以选择具有职业操守、经验丰富、能够站在企业角度的融资服务机构作融资顾问，或者请律师参与，事先对机构的性质和真实性进行判断，在签署协议前谨慎抉择，防患未然。