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发财通理财师

发布时间:2021-05-31 12:44:44

A. 发财猪理财怎么要回钱

你可以收集证据去报案,或许我的追问答能帮到你

B. 金融理财师干什么的

“在线金融来理财师(Online financial planner)”简称“自OFP”
在线金融理财师,是为客户提供专业和全面的理财服务的专业从业人士。在线金融理财师更注重实践性,运用自身的专业知识和经验提供全面和专业的理财服务人员。
目前我国的理财市场日益发展壮大,老百姓手中的钱也越来越多,理财的需求会越来越旺盛,市场上会出现越来越多的理财产品。面对复杂的理财产品,普通老百姓从知识上、经验上可能都难以应对,需要专业人士给他们提供帮助。在线金融理财师这种职业的发展,源于强劲的未来的市场需求。
“在线金融理财师的专业性与服务性两大特点是赢得客户信赖的重要因素。而一个理财师要能够真正站在客户的利益上,以客户的利益为中心,帮助客户资金保值增值,让客户充分信任、放心地把自己的财富交予理财师规划,这时在线金融理财师的自身价值才会得到充分的体现。”

C. 发财树理财APP是什么东西

就是普通的APP,用手机装上就可以,和拓道金服APP一样的

D. 理财就是发财吗

理财和发财没有必然联系,理财是未雨绸缪帮助你的财富安全稳健地增涨。即使你发财了不懂理财也会有坐吃山空的时候。我自认为不会一夜暴富不会发财,所以踏踏实实的工作赚钱,存钱,在厚铺街用多余的钱理财。

E. 理财师有几个级别,分别是解释

理财规划师:运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目 标,提供综合性理财咨询服务的专业人员。
职业等级
本职业共设两个等级标准,分别为理财规划师(国家职业资格二级)和高级理财规 划师(国家职业资格一级)。
报考对象
金融行业如银行在职人员、证券分析人员、保险代理人,企业财会人员、金融资产 评估人员,以及从事或准备从事本职业的人员。
报考条件
理财规划师(具备以下条件之一者)
1、取得相关专业硕士学位,从事本职业工作1年以上,经理财规划师正规培训达到标准学时,并取 得结业证书。
2、取得相关专业学士学位,从事本职业工作3年以上,经理财规划师正规培训达到标准学时,并取 得结业证书。
3、具有大专学历,从事本职业工作4年以上,经理财规划师正规培训达到标准学时,并取得结业证书。
考核和证书颁发
理财规划师列入国家劳动社会保障部核定的统考项目,分为理论知识考试和专业能力考试两种形式。 理论知识考试与专业能力考试时间均为90分钟;综合评审时间不少于30分钟。 其中理论知识:上午8点30分-10点,技能考核:上午10点30分-12点,综合评审时间在理论与技能考试通过后进行。全部模块考试通过,(考试未通过下次免费培训)颁发由国家劳动和社会保障部核发《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》,该证书全国通用,无须年检,是求职、任职的资格凭证。

F. 金融理财师含金量怎么样能拿出来混吗

我考过,没什么含金量和认可度,银行里一抓一把呢。通过率90%的考试那含金量能有版多高啊……权以前一年3次考试,现在一年50次考试,更不值钱了……
如果有单位给你报销,那去学点儿东西倒不是什么坏事(有些内容是值得一学的),顺便说一句现在学费也比我那会儿贵了。如果你指望考了这个证书能找到什么好工作,那就免了吧,甚至还不如有张会计从业资格证来得实用。

G. 什么是专业理财师

越来越多的人开始重视个人理财,希望通过理财规划达到财富的增值。当“理财”观念越来越被大众所接受的时候,寻找专业理财规划师的需求日趋旺盛。这也就使得金融理财师找到了大展身手的机会。但是对于如何理财,怎样挑选一名优质的理财师,许多投资者还一知半解。此次本刊特专访了中国金融理财标准委员会副秘书长高磊先生,为您解开理财和理财师的神秘面纱。

《私人理财》:理财逐渐走入大众生活,但对于理财的理解,却是众说纷纭。从专业理财师的角度看,您认为什么是理财?

高磊:对于理财,公众有很多理解。谈到理财,想到的不是投资,就是赚钱;或者认为理财是有钱人考虑的问题;“理财”等同于“不花钱”,进而联想到理财会降低消费所得到的乐趣与生活质量……

我对理财是这样理解的:从专业金融理财师角度讲,理财应该是一种综合的金融服务,是专业人员通过分析和评估客户的各方面财务状况明确客户理财目标,在这个基础上帮助客户制定出合理的可操作的理财方案,目的是达到财务上的自由、自主。从这个角度讲,理财首先不是一个推销产品的过程,而是一个综合的金融服务。其次,它不是客户的自我理财,而是由专业人员提供的一种金融服务;不是针对客户一生的某个阶段,而是针对客户整个人生的金融理财规划。那么从市民的角度讲什么是理财呢?不应该是追求某一项产品,找理财师也不仅仅为了让其为你挑选产品,不仅仅是为了满足某一阶段的财务需求。所以我们讲理财是从规划你自己的人生开始。

可见,理财应该看做全方位的规划和综合性理财,如果有这种观念你就会发现你理财的目的不仅仅是为了赚钱,而是包括这样一些目标:防范个人风险、有目的的财富积累、保证退休生活、减少税收负等等。

《私人理财》:您刚才提到理财不是一个阶段,而是一生的规划。那么,为什么理财要从规划人生开始,并且贯穿一生呢?

高磊:我们画一个理财人生的曲线,把人生从理财角度分成三个阶段:从出生到工作叫教育期或者成长期;从开始工作到退休叫奋斗期或者叫工作期;退休以后到终老叫养老期。这个阶段的划分贯穿了我们人生的整个阶段。

理财是从收、支两方面考虑的。在整个生涯过程中,收、支出现了两个不平衡,第一个是时间的不平衡。收入只有在你的奋斗期或者工作期才有,你要在工作期尽量满足自己的养老需求和下一代成长期的需求。而支出则贯穿人生整个过程,这就出现了时间上的不平衡。第二个不平衡是总量的不平衡。你这一生的理财总需求要靠你工作期这一个阶段去积累,那么是不是正好能够达到收支平衡呢?会有三种结果:收入大于支出,这是我们追求的结果,你能够实现所有的理财目标,并且可能留下一笔遗产;第二种结果是收入等于支出,“赤条条来去无牵挂”;最后一种结果就不太好,收入小于支出,你可能就面临养老问题,需要别人供养。

因此,每个人都需要认真规划自己的人生财务,通过理财,追求收入和支出一生的平衡,追求收入的增加和保值,追求支出的合理控制以满足我们一生的各种理财需求。

如何挑选优质理财师

《私人理财》:现阶段,您认为市民在理财方面有什么误区,如何解决这些问题?

高磊:这两年股市涨得很好,不少市民在没有深入研究股市的情况下就入市,在大牛市中也分一份羹。2007年年底震荡加剧,很多市民发现股票被套了,于是,就由原来机会的短期投资变成长期投资,希望能够解套。这样被动地形成并不适合自己理财目标的投资组合,这是一种典型的盲目的理财投资。
其实个人理财需要具备一定的条件,比如一定规模的财富水平、足够的时间和精力、专业投资知识和投资经验。很显然,现实生活中没有多少人能够具备这样的条件。

目前个人自我理财实际上面临很多问题,资金有限,无法产生规模效应;缺乏信息,而金融市场是一个严重信息不对称的市场;有工作,投入个人理财的时间、精力往往不足;金融专业知识不足,无法应对日趋复杂的金融市场。某项国际性调查结果显示:人们在未得到专业理财人员的指导和咨询时,一生中损失的个人财产从20%到100%不等。

因此,市民在理财的实际操作中,首先建议投资者要选择专业的金融理财师,并成为您的理财顾问。

《私人理财》:可是国内理财分析师种类繁多,令百姓眼花缭乱。不少投资者到银行理财室咨询理财师,发现理财师名片上的认证资格五花八门,投资者该如何挑选优质的理财师呢?

高磊:目前国内已经存在的和持续爆发的金融需求与现有的金融理财服务供应不足的矛盾逐渐显现,原因在于专业理财人才和理财产品的缺乏。据估计,中国目前专业理财人员的缺口至少有30万人。

与专业理财师缺乏同时存在的问题是,国内现有的理财师种类还是比较多的。AFP(金融理财师))、CFP(国际金融理财师)、RFP (注册理财规划师) 、CWM(特许财富管理师)……别说是普通百姓看了眼花缭乱、无法区分,就连专业人士也很难讲出他们之间的差别。

不过“六问”可帮助识别专业理财分析师。第一,资格证书的发证机关是否权威?第二,证书是怎么获得的?培训学时有多少?第三,有多少从业经验?第四,是否有成功的客户案例?第五,你是一个人服务还是有一个团队进行服务?第六,怎样提供服务?市民可通过这六个问题判断这个理财师是否专业。

专业理财师为你保值增值

《私人理财》:您认为,一个专业的金融理财师,该如何向客户提供理财服务?程序和步骤大概有哪些?

高磊:如果您已经找到一个金融理财师(AFP)或者国际金融理财师(CFP)来帮你做理财规划,那么,他应该按照以下的六个步骤来服务:

首先要建立和确定与客户的关系,这种关系应该是建立在合同基础上的法律关系。

第二个就是收集你的各项信息,包括客户生涯状况的信息,比如你处在人生哪个阶段,不同生涯阶段,你的财务目标、资产状况、风险承受能力都是不一样的。还有财务信息。现有资产负债什么状况,现有投资组合什么状况,有没有买保险,有没有给你的退休开始做准备。

第三个步骤是理财师在收集信息的基础上分析和评估客户当前财务状况,并且帮助客户确定他合理的理财目标。

第四个步骤就是制订并向客户提供合理的理财方案。

第五个步骤是帮助客户执行理财规划方案。包括帮助您选择适合的金融服务机构,以及在您同意的前提下,帮助您选择适合的理财产品。

最后一个步骤,是监督控制理财方案的执行情况。理财师做的工作相当于客户的理财医生,是一个长期的过程。当经济形势在变化时,客户职业生涯和财务状况在变,理财师要依据形势进行相应的调整。

《私人理财》:目前市场上有税务师,证券认证、保险认证等等。理财师感觉是涉及面广而不专,如何凸显出理财师的优势呢?

高磊:市民在发现自己有理财需求时,就需要找理财师诊断。理财师是扮演的是家庭医师的角色。此时理财师所做的是诊断,对客户进行“望、闻、问、切”,先了解家庭的状况、个人的状况和个人基本属性,这些都和理财相关。就像给客户做健康体检一样为他做一个全面体检,提出客户财务的问题提出理财建议。客户拿到这个建议可能要找自己需要的专业人员,如税务专家、保险专家、投资专家进行专科诊断,最后还要到金融机构买 “药品”。

从职业定义上讲,金融理财师就是针对个人或者家庭在发展的不同时期,依据其收入、支出状况的变化,通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助,运用各种金融工具,为客户制订储蓄计划、保险计划、投资对策、税金对策等理财方案,以达到预期的规划目标。

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H. 各种理财师区别afp cfp cfa

1、理财师主要是cfp和afp,cfa是注册金融分析师
2、
中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法,在中国实施两级金融理财师认证制度,即金融理财师(Associate Financial Planner,以下简称AFP)和国际金融理财师(Certified Financial Planner,以下简称CFP)认证制度。AFP的商标为,CFP的商标为。中国金融理财标准委员会在成为国际CFP组织正式成员前,只进行AFP的资格认证,在成为国际CFP组织正式成员后,除AFP的资格认证外,同时进行CFP的资格认证。

金融理财师认证体系调整的原则和精神如下:

一、关于AFP资格与CFP资格的定位

按照国际经验,AFP和CFP两级资格之间应该有明显的区别,原因是:

1) 国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备国际水准的CFP;

2) AFP和CFP两级资格之间有明显的区别,可以保证AFP和CFP的差异化;

3) 国际组织在批准中国实行两级认证体系时,明确指出AFP与CFP持照人 数之间应当保持一定的差距;

4) 在实行多级认证制度的国家,AFP和CFP持照人数之比大约为10:1。

二、关于AFP与CFP培训标准的定位
AFP培训为CFP培训的第一阶段,课程为金融理财原理,共计108学时。通过结业考试,学员可获得《金融理财师培训合格证书》,从而满足参加AFP资格考试的要求;获得AFP资格并参加高级理财培训课程结业后,可申请参加CFP资格考试。 在完成AFP培训后,学员可参加CFP第二阶段的培训,即高级金融理财课程。它包括,“投资规划”、“个人风险管理与保险规划”、“个人税务与遗产规划”、和“员工福利与退休计划”四门专业课,以及综合案例演练,共计132小时。在完成CFP培训且合格后,即可参加CFP资格考试。

根据美国《职业评等年鉴》(The 2002 Jobs Rated Almanac)过去两年针对美国各种职业评等,结果发现理财规划顾问连续两年被评选为美国最佳职业的前三名,与生物学家及精算师等量齐观。这是由于理财规划顾问的工作性质具有四大优点:工作压力不大、待遇优厚、独立自主性高,以及市场需求大。这些特点都是金融从业人员应该争取认证理财规划顾问资格的好理由,但更精确地说,应该是投资人利益不从理财规划的角度是无法照顾周全的,这一概念已经为全球金融业认同,也是世界潮流

3、
AFP资格考试: 考试费为人民币 990元
CFP资格考试: 全科考试费为人民币 1980元。其中:
难易度和通过率不好说,何各地培训机构有关。当然afp比cfp容易

4、先afp再cfp

由于cfa和你关系不大,就不介绍了,有兴趣你可以再告诉我

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