融资信息追踪

1. 追踪要点1：怎样进行客户信息分析(2)

销售主管吴辰去拜访一位老客户，讨论后续项目时，双方很快将焦点集中到了价格环节，该客户此前已经与吴辰的公司合作了两三年，每次的项目金额都超过百万，因此，客户希望吴辰可以给打个折，吴辰觉得应该给予一定的照顾，但他没有权限，只能跟客户说需要向公司老总请示。
吴辰将写好的折扣申请报告交给了公司老总。老总边看边皱眉，说：“这个客户并不是公司的VIP客户，我们不能给他八折”。吴辰一脸疑惑说：“客户给公
高，而且经常拖延付款，我们实际的利润已经非常低了，要是再给他折扣的话，我们就要赔钱了。”
20%的大客户给公司带来了80%的收入，他们对于公司来说是至关重要的客户群，因此更要对他们进行详细的分析，排除像上面案例中的那种“大客户”。
你需要建立大客户信息档案，记录大客户的基本信息、销售业绩（如总金额、占销售额的比重和同期增减情况等）、销售潜力、排名、行业或区域影响力和主要应对措施，从而判定该客户的重要程度，并据此对客户进行规划，调整接触策略和销售政策。
你所建立的客户数据库，不应该只涉及大客户，而应该覆盖公司整个客户群，并且应该保证客户信息完整、准确，并及时更新。客户信息登记卡可参照表2-1填写。
表2-1客户信息登记卡（见书本）
客户信息分析的内容不能仅仅局限于客户姓名、交易额等基本信息，还应该包括以下要点。
客户来源分析，包括客户来源分布分析和客户来源分布比率分析。
客户来源分布分析是根据目标客户范围的大小和特点进行客户地区划分。如将国内市场划分为华北、华东、华中等客户区，中小公司则可以根据省份、城市划分客户区。需要分析客户经营规模、采购规模、行业性质和企业性质，以及每个区域不同年度的客户数量等。
客户来源分布比率分析的对象可以是区域销售额比率、区域客户比率、客户规模比率、客户性质比率和客户行业比率，应将其绘制成饼形图或柱形图。
◆ 区域销售额比率主要通过不同区域的销售额增减，判断区域销售状况和需要采取的应对措施。
◆ 区域客户比率主要用于分析区域内客户的数量、销售额及比例。
◆ 客户规模比率主要用于分析大、中、小型客户的数量、销售额及比例。
◆ 客户性质比率主要用于分析不同性质客户的数量、销售额及比例。
◆ 客户行业比率主要用于分析不同行业客户的数量、销售额及比例。
客户销售业绩分析包括所有客户销售业绩分析和极端情况分析。
◆ 所有客户销售业绩分析需要详细记录客户名称、所采购的产品、不同年份销售业绩（数量、金额、销售比例、同期增减情况）、销售额排名等信息，进而对销售业绩做出评价，确定需要采取的措施。
◆ 极端情况分析需要列出业绩总量排名、销售增长和业绩下滑比较靠前的客户，并记录其销售额、排名变化情况和需要采取的应对措施。
客户经营状况分析，通过直接询问客户某些非敏感信息（经营方向、服务特色等），观察客户公司厂容厂貌、生产气氛等外在表现，收集客户的公共信息（媒体
对客户的宣传、行业内相关资料、企业发布的广告）等，对客户的经营方向、市场战略、生产规模、资本实力、人员素质、设备、技术、管理能力、销售能力、企业
成长性、获利能力、偿债能力、经营管理能力、财务安全性等状况或动向做出判断。
客户信誉分析，了解客户资金和资产、投资融资、信用限度、经营者、业务人员、销售能力、盈利能力、稳定性、发展性、客户质量、交易愿望、货品周转、同业评价、银行评价、本公司信用历史等信息。
信用调查可以通过金融机构、专业资信调查机构、客户或行业组织调查或业务员与客户交流进行。

2. 怎么能查到我的信息和怎么贷款

一、1、个人信用记录查询
个人在银行不良记录可向各行客服电话查询，要查询征信系统信用报告可以携带本人有效身份证件到中国人民银行当地分支机构个人征信管理处，说明“打印个人信用报告”即可。
2、市民可免费查个人信用记录
根据人民银行广州分行介绍，目前市民可以免费到当地的中国人民银行分支行征信管理部门，或直接向征信中心提出书面查询申请。在提出申请的同时，必须提供有效身份证件供查验。个人信用报告一般包括以下内容：
1)个人基础信息：①个人身份信息；②居住信息；③职业信息。
2)信用交易信息：①信用卡明细信息；②贷款明细信息。
3)个人结算账户信息。
4)非银信息。
3、 商业银行只能经当事人书面授权，在审核个人贷款、信用卡申请或审核是否接受个人作为担保人等个人信贷业务，以及对已发放的个人贷款及信用卡进行信用风险跟踪管理，才能查询个人信用信息基础数据库。计算机系统还自动追踪和记录每一个用户对每一笔信用报告的查询操作，并加以记录。商业银行在得到授权后查询到的内容包括：个人基础信息、信用交易信息，信用交易信息不显示非授权银行名称。
二、1、有抵押物的贷款是要求借款人条件：
1）借款人年龄在22周岁（含）至60周岁之间，及有完全的民事行为能力。
2）征信良好，有还款能力及还款来源。
3）借款目的明确、合法，不得利用借款从事股本权益性、有价证券、期货方面进行投机性的经营活动，不得用借款从事房地产投机，不得套取借款用于借贷谋取非法收入。
4）有抵押物（抵押物不可跨省抵押、借款人有完全的处置权、抵押物未曾抵押、不存在法律纠纷）。
在申请借款时候可以线上线下提交借款申请，担保业务部初审，风控部门进行审核，然后评审会对担保项目进行评审表决，若评审通过则系统自动发出通知，出借人与借款人合理配对，然后三方当面签订合同即可发放贷款。
2、 具体借款流程如下图所示：
1） 提交借款申请——》2）项目初审——》3）线下线上风控审核——》4）评审会表决——》5）借贷双方配对——》6）三方当面签订合同——》7）贷款人发放贷款——》8）借款成功，按期还款——》9）后期跟踪维护——》10）如有逾期，可以所偿。

3. 我在华盈融资融券亏钱怎么样才可以追回来

他们和贵民融资融券一个套路骗人，好像一伙的，有直播间吗？贵民杨国峰骗子

4. 香港的黄金ETF跟踪的是哪个指指数

香港的黄金ETF跟踪国际金价，并非是哪个指数。

SPDR®金ETF代表於金ETF信托，为一投资信托的零碎而未分割的实益拥有权益。此信托由世界黄金协会（World Gold Council）的全资附属公司World Gold Trust Services, LLC保荐，并由道富环球投资管理的联营公司State Street Global Markets, LLC作市场代理。

金ETF旨在降低妨碍投资者以黄金作为资产分配及交易工具的众多门槛。该等门槛包括购买、储存黄金及为其投保的实际操作。除此之外，某些退休基金和互惠基金不会或不能持有实物商品，例如黄金或其衍生工具等。

金ETF（股份代号：2840）为在交易所上市买卖的证券，证券持有人拥有信托当中未分割的实益拥有权益，而其主要资产为「指定账户」黄金。金ETF乃为追踪扣除信托费用後的黄金价格而，且如持续发售证券买卖，容许认可参与者（如经纪人、银行或其他金融机构等）按照市场需求，申购或赎回金ETF（以每篮子100,000股金ETF计算）。

申购金ETF时，首先必须将对应实物黄金的数量，交付予受托人，方可进行「申购」程序。首次申购一篮子100,000股金ETF的黄金数量为10,000盎司（每股金ETF为一盎司黄金的1/10）。与金ETF相关的黄金是以指定400盎司伦敦可交付金条的方式存放於伦敦的HSBC Bank USA金库内，或寄存於次保管人的金库。

以实金作为後盾
寄存於本信托的黄金乃以黄金指定账户方式记名持有。
黄金指定账户指於黄金交易商（亦可能是银行）开立的账户，账户持有人拥有的个人识别金条会於该账户入账。
账户持有人对账户中库存的金条持全部拥有权，除非账户持有人本人作出指示，否则黄金交易商不得买卖、出租或外借持有人名下的库存金条。

金块有一个24小时全球场外交易市场，为投资者提供即时市场数据，但黄金交易仅限於指定的交易时段内进行。
金ETF的价格、持有量和资产净值，以及整个黄金市场的市场数据，可每日到www.spdrgoldshares.com查看。

5. 政府投融资项目跟踪审计费怎样计算

这要与跟踪审计的内容来看。有的对跟踪审计的定义包括从立项、版设计、招投标、权施工过程、结算、决算，审计费可见一斑。
现在很多审计局为了追赶时髦，动辄称跟踪审计。安排一家事务所（通常是造价事务所）介入项目，但事务所进去干什么，怎么干，完全是懵的，哪怕建设单位已聘用全过程造价控制事务所，跟踪审计也强行介入，跟踪审计通常是重复全过程过程控制事务所的工作。
特别强调一点，跟踪审计缺乏法律支撑；跟踪审计是高费用的活动。
难怪审计署至今未对跟踪审计出具任何操作性的文件，各地也是各自为阵。
实施跟踪审计，慎重啊慎重！！！
成都 军用馒头

6. 我在融资融券平台被

首先要冷静下来，首先国内在网上是不允许杠杆交易投资的，只要聊天记录方面的证据还在，平台还在运行都是有机会能够追回损失的！小维追损全程协助你挽回损失！

7. 应收账款的跟踪、对账工作，主要是要怎么操作的

应收账款的跟踪、对账工作的操作：
一、应收账款确认的范围：产品销售款、产品销售服务费、代垫运费及租赁设备租赁款、
进出场费、对外服务费等；同时，各类应收账款应当区分到期欠款、未到期欠款记账。
二、销售应收账款确认的时间以物资发运时间为准，分期收款销售发货时间规定为合同
约定时间或达到发货条件后；按揭销售发货时间规定为收到全额货款或担保公司出示《发货通知》之后；现款销售发货时间规定为客户交款之后。租赁应收账款确认的时间以合同约定时间或租赁周期到期日为准，租赁设备发货时间规定为合同约定时间或达到发货条件后；到期与未到期欠款确认的时间以合同或欠条约定付款日为准。
三、应收账款记账规则：除全额现款提货外，所有销售业务凭依据先增记应收账款；按
收到的货款减记应收账款；预收款先在“预收账款”科目核算，发货后做科目调整，减记应收账款。租赁业务凭依据先增记应收账款；按收到的租金减记应收账款。
四、欠款的审批：
1、分期收款模式：欠款超过标的总额的30%或欠款时间超过3个月的由公司领导审批。
2、按揭或融资租赁销售模式：在银行、担保或融资租赁公司达成的合作范围内，销售合同由本公司领导审批。
3、对客户带现款提货和送货收款的情况，由各销售部经理批准，若不能收回形成欠款，追究销售部经理、经办人（业务员）责任，责任按4：6比例承担。
五、应收账款原始依据取证：
1、在欠款业务发货前，除了备好销售合同外，业务员或内业要向客户索取到客户资质相关资料，如住所、身份证明、联系方式等；客户收到货后要在《发运清单》、《销售单》回执联上签名确认。
2、无合同赊销业务，还要需提供欠款业务审批单和欠条，审批单上要注明付款时间、
金额、经办人、审批人，否则财务有权拒绝发货。
3、对客户带现款提货和送货收款形成的欠款，必须立即要求欠款单位补办欠款手续，即补签销售合同或欠款单位出具签字盖章的欠款凭据，否则扣取经办人100元／笔，并承担经济损失。
4、如果客户要委托第三方收货，必须出示《收货委托书》，否则不予以发货。
六、对账时间与方法：
1、每当客户产生账款增减发生额时，业务员要主动与客户进行账务核对，将核对结果反馈到计财科确认是否有误。对账方法可由业务员持《询证函》到客户处或传真查对；也可电话查对，告知计财科进行确认。
2、凡是欠款超过6个月；或者上一次对账存在数据异议的，或者存在异常情况的，财务人员持《询证函》要随同业务员进行核对。对账方法持《询证函》和相关资料到客户现场或由客户到本公司进行查对。
3、与客户账务清算时，业务员要主动与客户对账，若存在数据异议或其它问题时，财务人员要随同核对。对账方法为持《询证函》进行核对；或客户提供的告知书面资料交与计财科核对；但存在数据异议时，必须到客户现场或由客户到我公司进行核对。
4、每年6月30日、12月31日轧账后30日内，业务员到计财科统一领取《询证函》与客户对账，要求户户核对，若存在数据异议或其它问题时，财务人员要跟踪处理。核对方法是先由业务员核对，财务人员进行抽查，若存在数据异议，财务、业务双方到场核对，如果业务员提供对账假信息发现一次扣款500-2000元，直至开除，并承担直接损失与资金利息。
七、对账询证函的管理：无论是定期或不定期进行应收帐款询证，《询证函》由财务科编
制，分发到业务经办人手中时要进行签名登记，对方无论是否受理《询证函》，《询证函》回函原件或发函原件都必须在7日内返回到计财科，否则扣款100-500元/户。 第八条 若业务员在应收款数据发生变动时没有主动与客户对账的扣款20元∕次；若业务员
在取得《询证函》发函原件后没有在规定时间与客户进行核对的扣款100元∕次；若财务人员应随同业务员对账或主动对账而无正当理由未参与对账的扣款100元∕次。
八、业务员应当建立三栏式《应收账款登记工作薄》，分客户、合同登记与客户结算款项
的动态记录，随时反映应收、已收、结余金额，每月10-15日与财务科核对账务，树立“心中有数，有账必催”的理念，财务科负责检查《应收账款登记工作薄》，对不建或少建客户账款信息者，每月每户扣款50元。

8. 什么是基于互联网的金融服务与融资跟踪系统

迪蒙众筹系统的安全性、稳定性、延展性在国内处于领先水平，已成为中国众筹系统市场的领导品牌， 服务的企业客户遍及全国各地，值得信赖。
希望可以帮助你！

9. 中国十大投资咨询及信息咨询公司机构有哪些

我知道在上海有带投资牌照的合法工法有以下这些:

上海辖区证券投资咨询机构名录

序号 机构全称 办公地址 邮编 公司网站网址 电话

1 上海东方财富证券研究所有限公司 上海市徐汇区平福路188号1幢第三层 200231 www.dongfangcaifu.com.cn 021-24099099

2 上海海能证券投资顾问有限公司 上海市陆家嘴东路161号1509室 200120 无 021-68905987

3 上海凯石证券投资咨询有限公司 上海市黄浦区南京东路328号7楼701室 200002 无 021-60203288

4 上海迈步投资管理有限公司 上海市黄浦区淡水路277号复兴广场B座503 200030 无 021-33634353

5 上海荣正投资咨询有限公司 上海市长宁区新华路639号 200052 www.realize.com.cn 021-52588686

6 上海森洋投资咨询有限公司 上海市普陀区中山北路2911号701室 200063 www.senyangtz.com 021-61491266

7 上海申银万国证券研究所有限公司 上海市南京东路99号 200002 www.swsresearch.com 021-23297818

8 上海世基投资顾问有限公司 上海市浦东新区东方路971号钱江大厦5楼A、G、H、I区 200122 www.sjstock.com.cn 021-51348888

9 上海新兰德证券投资咨询顾问有限公司 上海市杨浦区国定路323号11楼1101室 200061 www.bdxgw.com.cn 021-55900526

10 上海亚商投资顾问有限公司 上海市延安西路2558号1号楼 201103 www.abc-financial.cn 021-62959001

11 上海益盟软件技术股份有限公司 上海市宜山路926号17层 200233 www.emoney.cn 021-61958888

12 上海朝阳永续理财顾问有限公司 上海市浦东新区丰和路1号港务大厦3幢北402室 200120 无 021-58772893

13 上海证券通投资资讯科技有限公司 上海市浦东新区民生路1518号金鹰大厦B栋1301B室 200135 www.cnsec.com 021-34611107

14 上海证券之星综合研究有限公司 上海市碧波路690号8号楼301-B室 201203 www.szzy888.com 021-50803180

15 上海益学投资咨询有限公司 上海市虹口区黄浦路99号302H5室 200000 www.yxcps.cn 021-60841032

10. VC、PE、IPO是什么意思

首次公开募股（Initial Public Offerings，简称IPO）是指一家企业或公司 （股份有限公司）第一次将它的股份向公众出售（首次公开发行，指股份公司首次向社会公众公开招股的发行方式）。

Private Equity（简称“PE”）也就是私募股权投资，从投资方式角度看，是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。

风险投资（英语：Venture Capital，缩写为VC）简称风投，又译称为创业投资，主要是指向初创企业提供资金支持并取得该公司股份的一种融资方式。风险投资是私人股权投资的一种形式。

(10)融资信息追踪扩展阅读：

IPO重启难免会牵涉到不少的问题，如股票的“三高现象”、部分企业力求上市而出现造假的行为等等。假设一家企业上市前的PE值约15倍，而未来三年公司的净利润会以30%的增速增长。

私募股权投资的运作是指私募股权投资机构对基金的成立和管理、项目选择、投资合作和项目退出的整体运作过程。

每个投资机构都有其独特的运作模式和特点，其运作通常低调而且神秘，从某种程度上看，私募股权投资的不同运作模式直接影响了投资的回报水平，是属于不能外泄的独占机密。